Investir em dividendos para se aposentar mais cedo

1. Introdução: Olá a todos. Meu nome é Zach dificilmente e bem-vindo ao meu curso sobre investimento de dividendos para aposentadoria antecipada. Neste curso, vamos nos concentrar em quatro tópicos principais, começando com o que é um dividendo e como eles funcionam e vamos dar uma olhada em como comprar e vender ações de dividendos que vamos comece a avaliar empresas diferentes para garantir que estamos realmente comprando e vendendo as ações certas. E vamos terminar isso calculando exatamente quanto dinheiro você precisa na aposentadoria para viver de dividendos pelo resto da vida. E se você estiver interessado em mim mesmo, meu nome é Zachary Lee. Atualmente gerencio meu próprio portfólio pessoal de cerca de US $300 mil e tenho um canal no YouTube com cerca de 42 mil inscritos onde compartilho todo o meu conteúdo e o que estou negociando e no que estou investindo. Se você quiser ver alguma dessas informações no dia-a-dia, considere definitivamente se inscrever no canal do YouTube. Mas para este curso, é muito, muito emocionante. Este é, na verdade, meu quinto curso aqui no Skillshare. Já ensinou mais de 13 mil alunos somente nesta plataforma. Estou muito animado para lançar este novo curso de investimento em dividendos e compartilhar com vocês alguns truques e um pouco de conhecimento que reuni nos últimos anos que eu sou usar em minha própria vida pessoal para colocar minha aposentadoria é que eu quero compartilhar essa estratégia com vocês hoje e se você conseguir algum valor desse curso, a única coisa que eu peço é por favor, deixe um comentário para como posso melhorá-lo no futuro ou o que você mais gostou e sem mais delongas, vamos pular direto. 2. Projeto do curso: Tudo bem, todo mundo. Então, antes de começarmos em menos de um, eu só quero apresentá-lo ao nosso projeto de curso aqui, este é um PDF muito simples que tem 10 tarefas que são projetadas para garantir você esteja entendendo todos os conceitos, bem como estabelecer metas e começar a construir seu próprio portfólio de dividendos. Então, tudo o que você precisa estará neste documento. Também incluí todos os meus recursos nos portfólios de amostra que usaremos como exemplos ao longo deste curso. Tudo está incluído neste documento e todos esses recursos estão na última página. Então, se você tiver uma impressão por perto, recomendo imprimir isso e passar por isso enquanto você passa pelo curso ou mantê-lo aberto em seu computador. Você também poderá clicar em todos os links a partir daí. Então eu recomendo isso. E sem mais delongas, vamos mergulhar na lição um. 3. O que é um is: Tudo bem, pessoal, bem-vindos à Lição 1. Nesta lição, vamos falar sobre o que é um dividendo. Então, para responder a essa pergunta, muito simplesmente, um dividendo é quando uma empresa devolve dinheiro às pessoas que possuem as ações. E então esta é literalmente a empresa pegando uma quantia em dinheiro e devolvendo para as pessoas que possuem ações naquela empresa. E então, se você possui ações, quando a empresa paga dividendos, literalmente tem uma quantia de dinheiro depositada em sua conta que você pode usar para pagar suas despesas, vá para a aposentadoria por outros investimentos com você podem fazer o que quiser com ele. E quando essa empresa lhe dá esse dinheiro, é como se não tivesse cadeias de caracteres, então basicamente pagando de volta e agradecendo por investir na empresa deles. Agora, o que é uma ação e como você compra as ações? Muito simplesmente, as ações representam a propriedade de uma empresa. Então, quando você sai e compra ações, isso significa literalmente que agora você está se tornando um proprietário nessa empresa porque essa ação representa uma parte da propriedade nessa empresa. Então, por exemplo, se tivermos a Empresa XYZ, então esse será apenas o nome da empresa para este exemplo, Empresa XYZ tem 100 ações e você possui 400 dessas ações. Isso significa que há 1000 ações e o total de torta e você possui 400 dessas ações, isso significa que você possui 40% da empresa e é assim que suas ações estão quebradas. Você também pode chamar esse patrimônio, você também pode chamar esses compartilhamentos. Você chamaria isso de uma porcentagem da empresa. Há uma variedade de termos diferentes para isso, mas basicamente significa que você possui 100 ações ou 40% das ações em circulação, ou o total de ações que ou o total de ações que representam a propriedade dessa empresa, onde você possui uma porcentagem maior da empresa, você receberá uma porcentagem maior dos dividendos. E assim, por exemplo, a empresa decide pagar US$100 em dividendos e você possui 40% da empresa, você receberá US$40 em dividendos. E é por isso que os dividendos são tão atraentes porque geralmente representam uma fonte constante de renda que qualquer um pode gerar, qualquer um pode estabelecer por si mesmos sem ter que fazer muito trabalho. Enquanto isso, tudo o que você precisa fazer é possuir as ações e comprar as ações. E é muito simples de fazer porque no resto deste curso, vou orientá-lo por tudo o que você precisa saber. Agora, na próxima lição, vamos falar sobre como saber se uma empresa realmente paga um dividendo. Então, espero vê-lo lá. Veremos você em breve. 4. Como dizer se uma empresa paga uma divida a: Tudo bem, pessoal, bem-vindos à lição 2. Muito obrigado por ficar comigo nesta lição, vamos começar a falar sobre como saber se uma empresa paga um dividendo. Então, no final deste vídeo, você poderá olhar para suas empresas favoritas e entender se possuí-las receberá ou não um dividendo. Vamos mergulhar diretamente. Ok, então para começar aqui, vamos falar um pouco mais sobre dividendos porque há algumas coisas que você precisa saber. Primeiro de tudo, nem todas as empresas pagam dividendos. Isso é muito importante saber. Algumas empresas decidem pagar dividendos, algumas empresas decidem não pagar dividendos. Vamos falar sobre o raciocínio por trás disso em apenas um minuto. Vamos seguir em frente por 1 segundo aqui porque os dividendos são pagos com os lucros que uma empresa gera. Assim, isso pode encurtar a lista de empresas que pagam dividendos porque algumas empresas não são lucrativas nos primeiros dias, muitas empresas em crescimento e startups operam com prejuízo para alguns anos até se tornarem lucrativos. E, portanto, nem todas as empresas são lucrativas e a maioria dos dividendos geralmente é paga com lucros. Se uma empresa está pagando um dividendo e não está ganhando dinheiro, isso é um sinal muito ruim e é algo que queremos evitar. E, por último, pagar dividendos significa que a empresa não está investindo esse dinheiro de volta no crescimento. Então, quando uma empresa gera lucro, tem duas coisas que podem fazer com esse lucro. Eles podem decidir investi-lo volta na empresa e criar um novo armazém ou adicionar uma nova linha de remessa ou criar novos produtos, ou colocá-la em pesquisa e desenvolvimento. E eles podem basicamente investi-lo de volta na empresa. Ou eles podem tirar parte desse lucro e podem devolvê-lo aos acionistas. E é assim que eles recompensam os acionistas. E então os acionistas podem fazer o que quiserem com esse dinheiro. E essa transição da empresa para os acionistas é chamada de dividendo. E assim, quando uma empresa emite um dividendo, isso significa que eles estão desistindo da capacidade investir esse dinheiro de volta na empresa. E é preciso que eles cresçam um pouco mais devagar em comparação com se tivessem investido esse dinheiro na empresa. Portanto, é algo a ter em mente aqui porque é como um custo de oportunidade. Se você tiver US$1000, você pode devolvê-lo aos acionistas, mas isso significa que você não pode investi-lo em si mesmo. Ou você pode investir em si mesmo. Mas isso significa que você não pode devolvê-lo aos acionistas ou se encontra em algum lugar no meio, que é onde a maioria das empresas pagadoras de dividendos se reúnem. Eles pagam uma parte aos acionistas e colocam uma parte dela de volta na empresa. Agora, há também algumas empresas que são lucrativas, mas não pagam um dividendo. E essas empresas geralmente são o que chamamos de estoque de crescimento e um estoque de crescimento investem todos os seus lucros de volta no crescimento da empresa. E, portanto, esta é uma empresa que vamos chamá-la de Uber, por exemplo, supervisiona uma enorme oportunidade expandir em todo o mundo agora. E assim todo o dinheiro que a Uber gera e todo o dinheiro que a Uber ganha, eles colocam de volta na empresa para crescer e tentar, basicamente, dominar o mundo. Eles não querem devolver esse dinheiro aos acionistas agora porque podem usar esse dinheiro para o crescimento e sabem que têm alguns concorrentes por aí. E há algumas empresas que as pessoas, pensando que o preço vai subir a longo prazo e outra pessoa vai comprá-lo a um preço mais alto. Outras empresas estão mais focadas em dividendos. Outras empresas realmente se orgulham de ter um Dividendo estável e certificando-se de que estão devolvendo dinheiro aos investidores de forma bastante consistente. E então temos ações brutas de um lado e temos ações de dividendos do outro lado. E as ações de dividendos encontram um equilíbrio entre pagar os acionistas e o crescimento da empresa. E, basicamente, você pode decidir se uma empresa paga ou não um dividendo se pagou dividendo do que são ações de dividendos. Se eles não pagarem um dividendo, provavelmente são um estoque em crescimento porque eles estão mantendo todo esse dinheiro e colocando-o de volta na empresa. E é assim que eu gosto de olhar para as empresas em geral. Se eles pagaram dividendos, ações de dividendos, se não pagarem dividendos, ações de crescimento. Agora, existem algumas linhas tênue para isso, mas, em geral, os estoques de crescimento são geralmente estoques de tecnologia, talos de drones, biotecnologia, comércio eletrônico , espaço, cannabis, qualquer uma dessas indústrias em crescimento, qualquer uma dessas indústrias mais novas, qualquer um desses tipos de indústria de tecnologia excitante, a maioria dessas empresas serão ações em crescimento. Agora, quando se trata de ações de dividendos, essas serão empresas com geralmente um modelo de negócios mais estável e fluxo de receita estável. Coisas como empresas de serviços públicos ou empresas de energia ou empresas de mineração e recursos, talvez até empresas industriais ou de construção, e muitas vezes até empresas de varejo. Se você olhar para uma empresa como talvez Procter e Gamble, onde eles têm uma variedade de produtos diferentes em uma variedade de nichos diferentes e uma variedade de lojas diferentes. E eles têm um modelo de negócios bastante estável. Eles podem pagar um Dividendo bastante estável. E, portanto, esses tipos de empresas de modelos de negócios estáveis geralmente são aqueles que pagam um dividendo. Considerando que esses tipos de comércio eletrônico e espaciais e empresas de cannabis geralmente são considerados estoques brutos. E então definitivamente algo a ter em mente aqui. Agora, existem certas empresas que meio que atravessam esse limite. Por exemplo, mencionei que muitas empresas de tecnologia ou ações brutas, mas a Apple e a Microsoft pagaram dividendos. Eles pagam um dividendo porque cresceram tão rápido e ganham tanto dinheiro e têm tanto dinheiro em seu balanço, o que significa que eles têm tanto dinheiro que eles têm acesso, que eles poderiam muito bem devolver alguns deles aos acionistas. Então, sim, existem ações de tecnologia que pagam dividendos. A Microsoft e a Apple em geral seriam consideradas ações em crescimento. No entanto, eles pagam dividendos. Então essa linha se desfoca em situações diferentes. Definitivamente algo a ter em mente. Mas, em geral, os estoques de crescimento geralmente são esse tipo de tecnologia, espaço de comércio eletrônico, estoques de biotecnologia, dividendos, ações geralmente com um modelo de negócios mais estável. Agora, como saber se uma empresa paga um dividendo? É muito, muito simples. Você pode apenas procurar aquela empresa e em quase qualquer lugar que você a procurar, eles lhe darão algumas estatísticas sobre essa empresa. E o que estamos procurando aqui é algo a ver com dividendos. E assim você pode ver aqui, eu procurei a Shopify incorporada. Esta é a plataforma do site de comércio eletrônico. E quando você olha para o rendimento dos dividendos ou a data ex-dividendos são apenas termos que se referem ao dividendo deles. Tudo é preenchido com NA ou não aplicável, significa que Shopify não paga um dividendo se você for a uma empresa diferente como a lagarta, que é uma construção industrial nos Estados Unidos. Você pode ver que esses dados são preenchidos aqui. Você pode ver que eles pagam um dividendo de US$4,44 e a data ex-dividendos é 19 de janeiro. E assim você pode ver que a lagarta paga um dividendo. Agora, se você procurar isso no seu telefone, assim que a captura parecia para mim quando acabei ir ao aplicativo de ações no meu iPhone da Apple. E você pode ver aqui que o dividendo rende 2,15%. E então, basicamente, o que você está procurando é qualquer informação sobre o dividendo quando você procura a empresa, se não houver informações ou apenas diz N A, isso significa que a empresa não emite um dividendo. Você não recebe um dividendo por possuir essas ações. E então essa é a maneira que você pode descobrir. Você pode encontrar essas informações em praticamente qualquer plataforma que você procura. Acabei de ir ao Yahoo Finance e ao estoque apple, meu celular porque acho que esses são os mais populares. Agora, uma pergunta que é levantada muito quando falo sobre esse tópico é quem decide se a empresa emite ou não um dividendo? Como o que faz a diferença entre emitir um dividendo e não emitir um dividendo? E a verdade é que a decisão é deixada até algo chamado conselho de administração. E o conselho de administração é um grupo de pessoas que estão basicamente lá para supervisionar a empresa e escolher o CEO de sua função é garantir que essa empresa esteja sendo governada e administrada corretamente. E se não for, é trabalho deles intervir e substituir o CEO. E eles também decidem o que acontece com relação ao fluxo de caixa e ao lucro que vem da empresa. E, portanto, se eles decidirem emitir um dividendo, esse dinheiro sai do lucro e é emitido de volta aos acionistas. Se o conselho de administração preferir manter esse dinheiro na empresa e usá-lo para o crescimento. Eles darão essa diretiva ao CEO. E o CEO entrará na empresa e executará com base no que o conselho de administração pediu. E é assim que uma grande corporação geralmente é estruturada. É assim que a maioria das corporações trabalha, e é assim que os dividendos são decididos. Agora sei que havia uma tonelada de informações neste vídeo. Sinta-se à vontade para assistir novamente. Por favor, certifique-se de que você está tomando notas porque eu sei que há muita coisa que estamos passando agora. Estou tentando mantê-lo o mais simples possível, mas no próximo vídeo, vamos começar a analisar os rendimentos de dividendos para que possamos começar a entender como diferentes empresas se comparam com diz respeito à quantia de dinheiro que eles estão pagando em um dividendo para que você possa obter o maior valor pelo seu dinheiro e o maior ROI e ganhar mais dinheiro com seus dividendos. Aqui vamos nós. 5. Dividend: Tudo bem, pessoal, bem-vindos de volta à lição 3. Nesta lição, vamos começar a falar sobre o rendimento dos dividendos. Agora, o rendimento de dividendos é muito, muito simples. O rendimento de dividendos nos mostra quanto dinheiro recuperaremos do nosso investimento na forma de dividendos. É uma ferramenta realmente útil para comparar empresas diferentes, porque se olharmos para duas empresas, empresa a e a empresa B, e uma empresa, a empresa B tem um maior rendimento de dividendos. Isso significa que vamos receber mais dinheiro de volta ao investir nesta empresa. E isso pode influenciar nossa decisão ou ser um motivo para investir na empresa B sobre a Empresa A. E então é para isso que usamos o rendimento de dividendos e é muito simples de calcular. Tudo o que você faz é pegar o rendimento anual de dividendos. Portanto, o valor total de dividendos que acompanharão pagará anualmente e você o divide pelo preço por ação. Então, vamos ver um exemplo aqui. Se olharmos para as ações da Caterpillar, o preço por ação é de US $202,79 e esta ação, ações da Caterpillar pagam um dividendo anual de US $4,44. Então, se dividirmos US $4,44 divididos por US $202,79, isso nos dá 0 a um. Agora, se transformarmos isso em uma porcentagem, isso nos dá 2,1%, e isso significa que o rendimento de dividendos para ações da Caterpillar é de 2,1%. E se você voltar para o Yahoo Finance aqui, aqui está uma captura de tela rápida e você pode ver que o preço é de US $202,79, US$4,44 em um dividendo anual, e isso equivale a um rendimento de dividendos de 2,15%. E assim, para cada US$100 que investimos em ações da Caterpillar, obteremos US$2,15 de volta na forma de dividendos. Agora, se olharmos para outro exemplo aqui, este é John Deere, o popular símbolo ticker da empresa de trator é D0 e atualmente negocia a US $348,78. Essa empresa tem um dividendo anual de US$4,20 e isso lhes dá um rendimento de dividendos de US$1,21. Então, por cada $100 que investimos na Deere and Company, onde você receberá US$1,21 de volta. Então, se estivéssemos comparando john Deere à lagarta, a lagarta tem um rendimento de dividendos mais alto e, desde que sejam ambas boas empresas que operam da mesma maneira, a lagarta será um investimento melhor para mim porque vai me dar mais dinheiro volta na forma de dividendos, que é exatamente o que estamos procurando neste curso. E aqui está um exemplo de como você pode usar esse rendimento de dividendos para encontrar um investimento melhor. Agora, outro exemplo aqui é AT e T, empresa de telecomunicações dos EUA que fornece cobertura de celular e eles têm um rendimento de dividendos exorbitantemente alto. Por exemplo, o preço por ação é de US$23,68. Eles pagam US$2,08 dividendo, e isso significa que seu rendimento de dividendos é de 8,77%. Então, por cada $100 investidos em AT e T, você realmente receberá de volta US $8,77, o que é absolutamente incrível. E é ainda muito maior que a lagarta e John Deere. Então, se você está procurando apenas dividendos AT e T pode ser uma das opções que você considera acima de John Deere ou acima da lagarta. Agora, há uma variedade de outros fatores que você precisa considerar antes de tomar essa decisão. Vamos falar sobre todos aqueles no resto deste curso. Mas apenas em resumo aqui, o rendimento de dividendos nos ajuda a entender quanto dinheiro devemos esperar gerar a partir do investimento na forma de dividendos. Portanto, para cada US $100 a US $1000 que você investir, o rendimento de dividendos ajudará a dizer quanto dinheiro você pode esperar recuperar desse investimento na forma de dividendos. E usamos o rendimento de dividendos para comparar empresas e entender qual empresa vai nos pagar mais dinheiro na forma de dividendos. E por isso é muito, muito útil como investidores. E agora só para lhe dar um exemplo da vida real disso, aqui está meu objetivo pessoal quando se trata de dividendos. Então, para mim, moro em Calgary, Alberta, Canadá. E se eu conseguir acumular um portfólio ou em um dinheiro enorme que é de US $3 milhões, posso investir esse dinheiro em empresas pagadoras de dividendos. E se eu conseguir gerar um rendimento de dividendos de 4% nesses investimentos, isso me pagará US$120 mil por ano antes impostos e US $97 mil por ano após impostos é onde eu moro. Isso significa que com um investimento de US $3 milhões, posso gerar US$97 mil de renda após impostos para o resto da minha vida. E com o tempo, provavelmente até aumentaria. E esse é o meu objetivo. Esse é o meu objetivo é chegar a US $3 milhões investidos em dividendos, viver dessa renda de dividendos para o resto da minha vida, porque eu poderia muito, muito facilmente viver em US $97 mil por ano. Absolutamente nenhum problema. Então, esses são meus objetivos. Agora, na próxima lição, o que eu quero falar são as datas associadas aos dividendos, porque há algumas datas diferentes que são super, super importantes em relação a quando você é pago desses dividendos. Então, quero ter certeza de que você está bem ciente dos cronogramas e vou orientá-lo por tudo o que você precisa saber na próxima lição. 6. Datas de dividend: Tudo bem pessoal, parabéns, vocês chegaram à lição 4. Nesta lição, o que eu quero falar são as datas associadas aos dividendos. Há uma linha do tempo muito específica que acontece quando um dividendo é emitido. E assim, neste vídeo, quero orientá-lo nessa linha do tempo para que você possa entendê-la melhor e garantir que você não fique surpreso quando o dinheiro aparece ou não na sua conta bancária. Certo. Então, quando se trata de datas de dividendos lá para datas que são importantes quando se trata de dividendos. E vamos passar por isso em ordem cronológica. Portanto, a primeira data importante aqui é chamada de data da declaração. E vamos usar a lagarta novamente como exemplo, só porque eu acho que eles são uma ótima empresa de dividendos e eles são bastante simples de entender que eles constroem equipamentos de construção e escavadeiras e praticamente coisas que você vê no canteiro de obras ao lado da estrada. Então, todos estão familiarizados com seus produtos e são muito simples de entender. E então aqui está um anúncio que a empresa divulgou em 8 de dezembro 2021 Se eles basicamente anunciaram que vão emitir um dividendo. E então, se você leu isso, diz que a tinta lagarta mantém dividendos. E assim, o conselho de administração que eu descrevi para você antes da Caterpillar tinta votou hoje para manter o dividendo trimestral de US$1,11 por ação de ações comuns. Então, se você possui ações comuns, o conselho de administração acaba de anunciar que eles vão emitir um dividendo de US $1,11 por ação. Agora, este anúncio continua dizendo que esse dividendo é pago 18 de fevereiro de 2022 aos acionistas registrados no encerramento dos negócios em 20 de janeiro de 2020, 2. E essas são as outras datas que começam a ficar realmente importantes aqui. Então este é o primeiro que é super importante. E basicamente eles anunciaram que é pago em 18 de fevereiro. Então lembre-se, eles anunciam isso no dia 8 de dezembro, mas não será pago até 18 de fevereiro. Então, dois meses a partir do dia em que eles anunciaram que é quando você realmente vai receber esse dividendo. Então, só porque a empresa de TI anuncia dividendos, não significa que o dinheiro estará na sua conta amanhã, algo a ter em mente lá. Eles também disseram que será pago aos acionistas registrados em 20 de janeiro de 2020, 20. E vamos falar sobre isso agora porque a data do registro é a segunda data muito importante que você precisa estar ciente. E, basicamente, a data de registro é a data em que a empresa reconhece quem é dono das ações e cria uma lista para pagamentos. Essa data é definida pela empresa. Você pode ver que foi realmente colocado no anúncio da imprensa, e nesse anúncio em nosso exemplo, era 20 de janeiro de 2022. E então, se você possui ações Neste dia, não no início do dia, você tem que possuí-las durante o dia inteiro. Então você realmente tem que comprar e antes disso. Mas se você possuir ações no dia 20 de janeiro, receberá um dividendo mesmo se você vendê-las no dia seguinte. Então, se você vender em 21 de janeiro, mas você os possui para o dia inteiro de 20 de janeiro, você receberá esse dividendo. Agora, a próxima data que é super importante aqui é chamada de data do ex-dividendo. E basicamente, o que é a data do ex-dividendo, portanto, é que pode levar de um a dois dias para uma negociação se liquidar. Então, dependendo do tipo de conta que você tem, dependendo do tipo de negociação ou de que você é e quanto dinheiro você está negociando. Quando você entra e compra e vende uma ação, pode levar até um a dois dias para que essa característica se liquidasse e que essa negociação realmente vá de uma conta para a outra ou essa segurança para vá de uma conta para a outra. E por isso, devido a esse tempo de atraso, temos algo conhecido como data do ex-dividendo. E então essa data de ex-dividendos é definida pela troca. Não é definido pela própria empresa, é definido pela bolsa que gerencia as ações. Assim, a Bolsa de Valores de Nova York ou o nasdaq ou a Bolsa de Valores de Toronto, todos têm diferentes períodos ex-dividendos que são ditados por essa bolsa individual. E isso ocorre porque pode levar até dois dias para que certas características se estabeleçam. E por isso, eles têm a data do ex-dividendo. E é basicamente a data em que você deve possuir as ações antes deve possuir as ações antes dessa data para se qualificar para a data de registro para que as ações possam se liquidar. Por exemplo, se a data de registro for 28 de janeiro e a troca tiver uma data ex-dividendo de dois dias. Isso significa que você precisa possuir essas ações no dia 18. Você precisa possuí-los dois dias antes da data de registro. E então isso é muito, muito importante. E isso significa que você não pode simplesmente comprar a ação no dia anterior à data de registro. Você realmente precisa comprá-los um determinado período de tempo antes dessa data de registro. E esse período é conhecido como o período ex-dividendos ou a data ex-dividendos. Agora, a última data que é super importante aqui é a que estamos todos entusiasmados e a que realmente importa aqui, e esta é a data de pagamento e este é o dia em que o dinheiro é realmente transferido para sua conta. E então, dependendo da sua conta e como você tem uma configuração na maioria das vezes, ela literalmente será apenas um aumento no seu saldo de caixa. Então, o dinheiro entrará em sua conta e, se você tiver algum dinheiro, ele apenas aumentará esse saldo de caixa. Agora, em nosso exemplo, isso foi 18 de fevereiro de 2020 2. E assim, nessa data, você veria esse dinheiro entrar em sua conta e isso acontece de forma completamente automática. Você não precisa fazer absolutamente nada por isso, e isso acontecerá automaticamente pela manhã ou geralmente comprará o almoço. Esse dinheiro estará em sua conta e então você pode fazer o que quiser com ele. Agora, em resumo, aqui, eu só quero passar os quatro dias rapidamente novamente. Portanto, a data da declaração é basicamente o anúncio de um dividendo pelo conselho de administração. Isso é controlado pela empresa e eles podem sair sempre que quiserem e anunciar um dividendo. Geralmente isso acontece trimestralmente. A data de ex-dividendos é a data em que você deve possuir a ação antes que essa data seja vencida. Isso é definido pela troca, e esse é basicamente o período de tempo necessário para que suas características sejam estabelecidas para que essa lista possa ser construída para a data do registro. A data de registro geralmente é de um a dois dias após a data do ex-dividendo e você tem manter o estoque neste dia durante todo o dia para fazê-lo nessa lista, você pode vendê-lo no dia seguinte. Absolutamente nenhum problema. E você ainda receberá o pagamento na data de pagamento, e este é o dia em que você recebe esse dividendo. Agora, há um pouco de raciocínio para esse número 1 é que esse sistema impede que as pessoas comprem o dividendo na data do registro e o vendam logo depois. Portanto, isso não só ajuda a contabilizar esse atraso de tempo, mas também significa que você não pode simplesmente comprar as ações no dia anterior ao registro um dividendo e depois vendê-lo no dia seguinte, você realmente tem que mantê-lo por um período de tempo. E na maioria das situações, na maioria dos cenários, essa data recorde de quando basicamente a listagem é feita, a ação realmente cairá um pouco porque esse dinheiro será realmente contabilizado nesse ponto e esse dinheiro não será mais do da empresa, serão os acionistas. E, portanto, o estoque geralmente leva um sucesso muito pequeno naquele dia. E então algo para ser muito cauteloso, você não vai conseguir comprar e vender essas ações antes e depois da data recorde. Essa não é uma estratégia que eu recomendaria. Não é uma estratégia que funcionou muito bem para muitas pessoas. E existem protocolos e existem regras em vigor para evitar isso. Então, eu não recomendo isso. E eu realmente recomendo empresas de compra de investimento de longo prazo nas quais você acredita e focando em boas empresas de dividendos. Vou ajudá-lo a encontrar no resto deste curso. Agora, no próximo vídeo, vamos falar sobre como realmente comprar essas ações de dividendos. Vamos passar por uma das plataformas que eu uso. Vou mostrar exatamente como comprar essas empresas, bem como sair dessas empresas caso você mude de ideia. Então fique atento e vamos. 7. Como comprar e vender como vender: Tudo bem, pessoal, bem-vindos à lição cinco. Nesta lição, vou orientá-lo exatamente como comprar e vender ações diferentes. E eu vou fazer isso bem na sua frente que você possa ver tudo o que precisa saber. Vamos. Ok, então a primeira coisa que você precisa para comprar e vender ações é que você precisa abrir em uma conta de investimento se você mora no Canadá, eu sabia apenas começar, eu recomendo bem simples. Se você mora no Canadá e já está bastante familiarizado com a negociação, então eu iria direto com a Quest. Ele tem um pouco mais de recursos e controle sobre seu investimento. Mas bem, simples é, de longe, a maneira mais simples e econômica começar se você é novo em negociar e negociar com uma quantia menor. E se você mora nos EUA, eu recomendaria o gorgulho. Essa é provavelmente a melhor plataforma online para você. E se você mora na Europa, eu iria com equatorial. Agora, essas são apenas minhas recomendações e as plataformas que eu acho boas. Pessoalmente, tenho a maior parte do meu dinheiro no comércio da Quest. Mas neste exemplo, vamos usar, bem simples porque é a melhor plataforma para iniciantes. Também é o mais simples de entender e você poderá correlacionar o que estou fazendo bem, simples com qualquer plataforma que você esteja usando em casa, porque é tão simples. Então é aí que vamos começar. E neste vídeo vamos comprar ações da AT&T e , em seguida, vamos vender ações da AT e T para que você possa ver exatamente como funciona. Então tudo o que vou fazer aqui é ir para minha conta basicamente bem Simple.com aqui eu tenho US $1800 nesta conta e só temos uma posição nela. Eu tenho CDRs da Amazon agora e temos US$57 em sobras de dinheiro. E então o que vamos fazer é gastar esses US $50 em AT e T. E então tudo o que vou fazer é começar a digitar ou sair aqui na barra de pesquisa e depois encontrar as empresas que estou procurando para. Então, AT e T por $26,13 USD. E se rolarmos aqui para baixo, podemos ver algumas informações sobre a empresa. Então, a capitalização de mercado aqui é o que toda a empresa vale. E na parte inferior aqui, você pode ver que AT e T tem um rendimento de 7,94%, o que é muito, muito bom, muito, muito atraente. E isso é um ótimo rendimento de dividendos. Então, o que vamos fazer é rolar de volta aqui. E no lado direito, você pode ver esta pequena janela aqui onde diz Fazer pedido. E então o que vamos fazer é escolher nossa conta e vou deixá-la na minha conta pessoal. Você pode ver que temos $44 USD disponíveis nesta conta. E então logo abaixo disso você pode ver o tipo de ordem aqui, e isso é super importante. Então você tem duas opções. Quando você clica no tipo de pedido, você tem o mercado e, em seguida, você tem um limite de compra. E basicamente o que acontece aqui, quando você coloca uma compra de mercado, você entrará no mercado e comprará essas ações em qualquer coisa que a próxima pessoa esteja disposta a vender essas ações. Portanto, se a última transação for de vinte e seis dólares, mas a próxima pessoa não estiver disposta a vender essas ações exceto por US $27 e você fizer uma ordem de mercado, pode significar que você irá até 27 dólares para comprar essas ações, então aumentará o preço de mercado dessas ações. Então, se você fizer uma ordem de mercado, seu pedido pode ser executado em algo um pouco diferente do que o preço está atualmente. Esse é o risco de uma ordem de mercado. Mas o benefício de uma ordem de mercado é que ela será executada imediatamente o mais cedo possível. Então, se você quiser apenas entrar nisso imediatamente e não está preocupado com um slide de um a 2% e o preço do que uma ordem de mercado é perfeito para você. No entanto, se você estiver preocupado com a movimentação de preços depois de fazer esse pedido, é aí que você usará uma ordem limite. Portanto, uma ordem limite basicamente definirá o valor máximo em dólar em que você está disposto a comprar ações. Por exemplo, se o preço atual for US$26 e você quiser comprar 100 ações, mas há apenas 50 ações disponíveis em 2650. E, em seguida, as próximas 50 ações são US $28 e você faz um pedido de limite. Ele só comprará as ações com preços abaixo dos seus limites. Então, se seu limite fosse de vinte e sete dólares, você pegará as 50 ações aqui, mas perderá as 50 ações em US $28. E, portanto, uma ordem limite limita o valor máximo que você pagará por ação. Então, para nós agora, AT e T estão negociando a US $26,17, o preço máximo que estou disposto a pagar por ele como US $26,20 e eu só quero comprar uma ação. E então meu custo máximo estimado é de US$26,20. Clique em Comprar, e isso vai me mostrar como funcionam as ordens de limite. Vou clicar em Continuar. Vou confirmar meu pedido e, em seguida, o pedido enviado limite de uma ação, e lá vamos nós, $26,20. Agora vamos ver se esse pedido foi preenchido. Podemos voltar ao meu portfólio aqui. E quando clicamos no meu portfólio, você pode ver que temos duas posições lá. E quando rolamos para baixo, Oh, bem-vindo de volta. Está me pedindo minha senha, isso é estranho. E quando vamos ao meu portfólio aqui, você pode ver que agora temos duas posições. Temos as ações da Amazon que mantivemos antes, mas agora também temos uma parcela de 880. E então isso é muito, muito bom. É assim que você compra as ações. E você pode fazê-lo com uma ordem de mercado L, uma ordem limite, uma ordem limite limitará o preço máximo que você paga por essas ações, enquanto uma ordem de mercado tentará preencher isso faça o pedido o mais rápido possível. E se isso significa que ele tem que subir no preço para preencher esse pedido. Isso é o que ele fará quando você fizer uma ordem de mercado. Então agora nós possuímos ações da AT e T. Tudo o que vou fazer é deslizar isso aqui para o lado da venda, e isso vai me mostrar que estou negociando na minha conta pessoal e tenho uma disponível compartilhar. E então minha célula de mercado vai me tirar de novo em qualquer coisa que a próxima pessoa esteja disposta a comprá-la. Então, se ninguém estiver disposto a comprar 18 e camisetas até que vamos chamá-lo de US $24. E eu clico em uma ordem de mercado para vender, que vai reduzir o preço para vinte e quatro dólares e me levar lá fora em vez do preço atual aos 26. Agora, o bom da AT e T é que é uma empresa enorme e massiva e há muita gente negociando AT e T e há muita ação para frente e para trás em 18 C, então eu realmente não precisa se preocupar com isso e isso não vai ser um fator porque eu sei que há pessoas suficientes no lado da compra e do lado da venda que estarão dispostas para tomar esse negócio ou desistir dela. Então, tudo o que vou fazer é vender no mercado. Vou vender uma taxa de ações aqui. E você pode ver que isso vai me tirar em cerca de 26 dólares e dezoito centavos. Veremos onde ele realmente é executado, mas vamos testá-lo aqui. Vamos clicar em Continuar. Vou confirmar este pedido. Vamos clicar em Concluído e agora podemos voltar ao nosso portfólio. Devemos ter esse compartilhamento não mais em nossa filmagem de portfólio, então devemos ter apenas uma posição, que é exatamente o que você pode ver aqui. E vamos ver onde isso foi executado. Ok, então quando eu vou para a guia Atividade aqui no topo e clico na ordem de venda do mercado 880. É exibido em dólares canadenses aqui, infelizmente. Mas, como você pode ver, saímos em US $26,13, o que é bem próximo de onde estávamos. No momento, cliquei naqueles pães. Então, como você pode ver, a ordem de mercado não fará uma mudança significativa no preço em que você está negociando realmente executa. Mas isso pode causar um pequeno impacto nesse preço. Se você quiser aliviar isso, você pode usar o que é chamado de ordem limite, que é exatamente o que eu passei você quando compramos as ações. E isso definirá o valor máximo que você vai comprar ou o valor máximo em que você vai vender. E isso pode protegê-lo de um teto de preço que você não estava esperando. E assim, neste vídeo, acabei de comprar AT e T com uma ordem de limite e vendi AT e T com uma ordem de mercado. Agora, o que é muito empolgante é que, no próximo vídeo, vamos começar a falar sobre como fazer isso várias vezes para começar a construir um portfólio. 8. Como criar um portfólio: Tudo bem, todos, bem-vindos à lição 6. Agora que você sabe como comprar e vender ações, é hora de começar a falar sobre como construir esse portfólio. E assim, neste vídeo, quero orientá-lo sobre minha filosofia e meus pensamentos quando se trata gerenciamento de portfólio e as duas principais considerações as quais você precisa pensar ao dizer: ok, como faço para construir um portfólio de retorno estável e sustentável a longo prazo ou diversificação e tamanho da posição. Esses são os dois principais fatores que você precisa pensar e que vamos abordar neste vídeo. Então, número 1, diversificação. Diversificação significa investir em vários setores diferentes que não estão relacionados. E fazemos isso para que, se um setor falhar ou portfólio tiver talos em outros setores, eles devem se sair bem. Então, por exemplo, se tivermos um portfólio que tenha companhias aéreas e empresas petróleo e gás nele pode nos dar grande diversificação porque quando os preços do petróleo e do gás caem, isso significa que nossas empresas de petróleo e gás provavelmente não vão se sair bem. Mas isso também significa que a maior despesa para as companhias aéreas, que é gasolina ou combustível para esses aviões, significa que suas maiores despesas agora mais baratas e provavelmente deveriam ganhar mais dinheiro. E assim, quando os preços da gasolina caem, as companhias aéreas geralmente se saem bem e ter um portfólio diversificado pode ajudá-lo a ter um portfólio diversificado pode ajudá-lo a equilibrar esses altos e baixos para que você obtenha retornos estáveis. E então a ideia é ter diversificação em seu portfólio onde você tem empresas em uma variedade de setores diferentes, onde se um se sair mal, o outro deve se sair bem. Esse é o conceito e essa é a ideia por trás da diversificação. E basicamente ajuda você a criar estáveis ou retornos a longo prazo. Agora, aqui está um exemplo de um portfólio diversificado. Então, digamos que você tivesse um portfólio que consistia uma variedade de ações e cinco setores diferentes. Portanto, varejo, telecomunicações, imóveis, infraestrutura e serviços públicos. Você detinha ações em uma variedade de indústrias diferentes nesses cinco setores. E eu acho que isso seria um portfólio muito diversificado quando os serviços públicos não saírem bem, setor imobiliário deve se sair muito bem quando o varejo não se sai bem, infraestrutura provavelmente se sairá bem. Portanto, uma variedade de compensações diferentes que você descobrirá que tem com um portfólio diversificado e há muitos benefícios nisso. Agora, o segundo fator que você precisa considerar aqui é o tamanho da posição. O tamanho da posição é sobre quanto dinheiro você investiu em cada ação. Agora, em geral, o que queremos fazer é tentar mantê-lo bastante igual e equilibrado. Então, por exemplo, se você tiver dez posições diferentes em empresas pagadoras de dividendos, uma boa regra seria fazer o posicionamento igual entre todos esses 10% dos seus fundos disponíveis em cada uma dessas posições. Dessa forma, você pode manter um portfólio diversificado com bom dimensionamento de posição. Não somos todo o seu dinheiro está em apenas um ovo. Seu dinheiro está distribuído uniformemente entre uma variedade de ovos diferentes e espero que uma variedade de ninhos diferentes sejam as indústrias que você escolhe. Agora, aqui está uma ideia de um portfólio de exemplo. E praticamente meu, meu portfólio que tenho para dividendos agora. E então eu não gosto de seguir mais de dez ações porque nada mais do que 10 é demais para cobrir. Então, para mim, tenho 10 posições e coloquei 10% do meu dinheiro em cada uma dessas posições, tento ter essas posições em cinco setores diferentes. E então há apenas uma boa regra se você está apenas começando, é aqui que eu começaria, por onde eu começaria com ainda menos do que isso. Porque ter muitas posições e muitas empresas para seguir, especialmente no início, pode ser muito avassalador e pode levar muito do seu tempo. investimento em dividendos é algo que deve ser quase passivo. Deve ser muito fácil de fazer. Não deve ser algo que você pense todos os dias. Deve ser algo sobre o qual você pensa de vez em quando. Quando você verifica suas contas, verifica seus saldos, e você se senta no seu computador depois de ser pago e você diz, eu tenho um pouco de dinheiro para investir, onde devo colocá-lo? Agora, apenas para este curso, eu montei um portfólio de exemplo aqui de um portfólio perfeitamente diversificado e de tamanho de posição. Agora, obviamente, na vida real, isso não acontece porque a maioria das ações sobe e desce o tempo todo e você nunca alcançará um equilíbrio perfeito de 10% entre todos seus valores mobiliários aqui. Mas o que é bom nesse portfólio é que os tamanhos de posição em 10% aqui são todas as empresas no meio. Então, temos a Duke Energy, que é uma empresa de serviços públicos para isso, que é outra empresa de serviços públicos. Temos a Caterpillar e a Brookfield, que são ambas empresas de infraestrutura. Temos o Simon Property Group e o grupo Crown Castle, que são empresas imobiliárias, tem AT e T e nos dizem quais são suas empresas de telecomunicações, temos a Target e a Best Buy, que estão no espaço de varejo. E então temos cinco indústrias diferentes. Temos 10 ações diferentes, e cada ação tem um saldo igual em 10% da carteira. Aqui estão todos os tickers, bem aqui no lado direito sob a coluna ticker, e um pouco mais adiante aqui no rendimento Kong, eu realmente fui para cada um e todas as empresas e calcularam o rendimento desse talo. Eu os peguei bem aqui e depois fiz uma média de 3,8%. Então, se você está apenas começando a usar dividendos, aqui está um portfólio de amostra que você pode ver que você pode modelar. Você pode fazer suas próprias alterações nele. Mas isso vai começar com uma carteira de rendimento médio de 3,8% em algumas empresas muito boas, algumas ações muito grandes que provavelmente vão se sair muito bem a longo prazo. Agora, isso foi apenas um exemplo que eu coloquei juntos. Mas o que eu queria fazer no resto deste curso é equipá-lo com as ferramentas, o conhecimento e as habilidades para avaliar as empresas por si mesmo e determinar em qual empresa vai se encaixar seu portfólio. Então, nas próximas lições, falaremos sobre como escolher quais empresas adicionar ao seu portfólio e como avaliar melhor essas empresas para atingir seus objetivos. Estou ansioso para vê-lo lá. 9. Declarações financeiras: Tudo bem, pessoal, bem-vindos à lição 8. Agora que você entende a taxa de pagamento, é hora de começar a mergulhar um pouco mais em profundidade nas finanças da empresa. E assim, neste vídeo, vamos falar sobre onde encontrar as finanças, bem como o que procurar nas três coisas que você realmente quer assistir quando se trata empresa finanças e avaliação de diferentes empresas para o seu portfólio é o número um, aumentando a receita. Queremos ver essa receita subindo ao longo do tempo porque isso é um sinal de uma empresa saudável e isso mostra que eles terão mais fluxo de caixa no futuro para aumentar esse cara. E que é exatamente o que estamos procurando. número dois é que queremos que essa empresa seja lucrativa. Como eu disse antes, que empresas saudáveis e as boas empresas estão pagando seus dividendos com lucros. E assim, quanto mais lucro uma empresa estiver ganhando, mais dividendos que vamos receber como acionistas. E então queremos ter certeza de que nossas empresas sejam lucrativas. E então a última coisa que queremos fazer é olhar para o balanço. O balanço vai nos dar uma ideia do que a empresa possui ou quanto dinheiro e ativos equivalentes da empresa tem em comparação com a quantidade de dívida que a empresa tem e quanto dinheiro eles na verdade 0. Então é uma boa ideia ou é uma boa ferramenta para nos dar uma ideia do quanto a empresa tem e quanto a empresa deve, e quão saudável a empresa está no momento atual. E essas são as três coisas que vamos tentar procurar quando se trata das demonstrações financeiras. Agora, como você encontra as finanças da empresa? Você pode nunca ter feito isso antes. E assim, neste vídeo, vamos passar por um exemplo ao vivo e vou orientá-lo exatamente como encontrar as finanças da empresa. Então, em geral, quando se trata de encontrar essas finanças, há duas fontes principais para as quais você pode ir. A primeira fonte e geralmente a melhor fonte e a fonte mais fácil serão os sites da empresa. Então, seja qual for a empresa que você está olhando, digite o nome deles no Google e digite Relações com investidores. E uma página da Web aparecerá que geralmente tem todas as informações que você precisa. Se você não conseguir encontrá-lo lá, você pode acessar sites chamados Edgar ou CDR. Cdr é para o Canadá, Edgar é para empresas dos EUA e sua empresa terá que arquivar suas finanças nesses sites. Então, se você não conseguir encontrar as finanças no site da empresa, poderá encontrá-las em CDR ou Edgar, e também passaremos por um exemplo disso. Então o que vamos fazer aqui é que vamos passar por um exemplo com lagarta. Vamos tentar encontrar suas finanças. Parece que eles são apenas um bom exemplo para todo esse curso. Então eu vou abrir uma nova guia aqui e vamos digitar as relações com investidores da Caterpillar. E o primeiro link aqui, como você pode ver, a lagarta Relações com Investidores é muito fácil de encontrar. E isso vai basicamente levá-lo ao site projetado especificamente para investidores e para dar aos investidores informações sobre a empresa e sobre as ações. E como você pode ver aqui, você pode encontrar praticamente qualquer coisa que você precisa saber sobre a empresa, sobre o estoque, até mesmo um slide deck que lhe dá uma breve visão geral da empresa e tudo o que você quer saber. Uma quase todas as empresas que você precisa procurar terão algo muito parecido com isso. E assim você pode literalmente fazer toda a sua pesquisa aqui. Mas o que vamos tentar fazer, especialmente nesta lição, está focado nas finanças. E então a lagarta tem uma opção aqui no topo para finanças, vamos clicar na guia principal aqui. E, como você pode ver, o último trimestre informado foi o terceiro trimestre de 2021. Está destacado em amarelo aqui. E isso meio que lhe dá um comunicado de imprensa e um tipo de resumo das finanças. Mas o que queremos são as demonstrações financeiras reais. E para a maioria das empresas, o que vamos procurar é o relatório trimestral. E para nós, esse formulário é chamado de 10 Q. Agora, todos os anos vem ele vai ter que divulgar um relatório anual e isso é chamado de 10 K. Então você está procurando o 10 K, que é o anual relatório, ou se for um quarto entre os anuais, você estará procurando o 10 Q para nós. Estamos no terceiro trimestre da Caterpillar, então estamos procurando o 10 Q e eles até têm um aqui descrito como o Formulário Financeiro do gato, 10 Q que deve ser a forma perfeita para nós. E então, no topo, aqui será basicamente uma descrição do que está dentro desse formulário. E então, à medida que você rola para baixo, vamos nos deparar com as finanças. Você pode ver a primeira parte, informações financeiras aqui. E esta será a demonstração consolidada do resultado das operações são basicamente a demonstração de resultados ou o lucro e perda é outra palavra para isso. E então este é um ótimo lugar para começarmos, porque é aqui que podemos verificar essas duas primeiras coisas sobre as quais precisamos falar. Estamos aumentando a receita e a lucratividade. E assim podemos ver isso neste formulário aqui. E, como você pode ver aqui, vendas e as receitas são a primeira categoria que vamos ver. E no ano de 2021, eles trouxeram 11 bilhões de dólares. Como você pode ver aqui, esses números são em milhões. E então eles trouxeram US$11 bilhões na venda de máquinas, energia e transporte. E eles trouxeram US$690 milhões com um produto financeiro para vendas totais e receita de US$12,397 bilhões. Agora, como eu disse, estamos procurando crescimento da receita porque o crescimento da receita significa que a empresa pode nos dar um dividendo maior no futuro. E quando comparamos 2021 a 2020, podemos ver que a receita em 2020 foi de apenas US$9,8 bilhões. E se fizermos as contas rápidas sobre isso, vou puxar meu telefone aqui e vamos 12.397 menos 9.881 é igual a 2516. E se você dividir isso pela receita de 2020, que foi de 9.881, isso nos dá um aumento de 25% na receita dessa empresa e na receita ano após ano. E assim a receita do ano de 2020 até o ano de 2021 aumentou 25%, que é extremamente bom ver que é um crescimento muito, muito saudável, excelente. E para uma empresa que paga um dividendo razoável, isso é muito, muito bom de se ver. E assim, quando se resume ao nosso primeiro fator de aumento da receita, Caterpillar verificou blocos e eles basicamente fizeram um ótimo trabalho na expulsação da água. Agora, a segunda coisa que precisávamos procurar era o lucro, e era isso que estávamos procurando aqui em baixo. E assim, bem na parte inferior aqui, você pode ver que está destacado. É literalmente descrito como lucro. Isso também é descrito como lucro líquido ou lucro líquido. E como você pode ver, a lagarta gerou US$1,4 bilhão de lucro no trimestre para os três meses encerrados em 30 de setembro, o que é extremamente bom de se ver e subiu mais do que o dobro em comparação com o ano anterior. Então, a receita deles está aumentando e lucro deles está aumentando e eles são extremamente lucrativos, o que é muito, muito bom de se ver. Então, quando olhamos para os dois primeiros fatores das finanças em que eu queria focar, lagarta verificou os dois com cores voadoras e eles os expulsaram da água. Agora, à medida que você rola para baixo, devemos nos deparar com o balanço patrimonial e você notará o balanço quando ele for dividido em três categorias diferentes. E essas categorias são seus ativos, seus passivos e seus acionistas riquezas acionistas aqui. E então este é o nosso balanço, esta página aqui, e as duas principais categorias aqui são meio que nos concentramos. Então, tudo o que eu destaquei aqui é o que queremos olhar, porque no lado superior aqui estão seus ativos. Isso é o que sua empresa possui. Então este é o dinheiro no banco, o equipamento que você tem, os edifícios que você tem, todas as ferramentas, todas as máquinas, coisa, qualquer equipamento, caminhões, qualquer coisa assim. Todos eles seriam considerados ativos e é isso que a empresa possui. Então, quando olhamos para os ativos da Caterpillar, podemos ver que eles possuem US$80 bilhões em ativos. Então, novamente, isso é em milhões de dólares, oitenta mil vezes por milhão, que lhes dá US $80 bilhões. E isso é o que eles têm no total de ativos agora. Também podemos ver que isso aumentou cerca US $2,5 bilhões em comparação com o ano passado. Então eles têm mais ativos este ano do que no ano passado, o que é bom de se ver. Mas o que realmente queremos fazer é comparar isso com a responsabilidade total. Portanto, o passivo total é quanto dinheiro essa empresa deve. E quando olhamos para o total de passivos da Caterpillar, está bem na parte inferior aqui, e é basicamente um resumo de todo o dinheiro que elas devem às pessoas. E são US$64 bilhões. E assim, os ativos no valor de US$80 bilhões e eles têm US$64 bilhões em passivos. E isso é uma coisa boa. Queremos que os ativos sejam maiores que os passivos. Se for maior do que os passivos em pelo menos uma margem de 10%, isso marcará a caixa que nos mostrará que temos um balanço saudável e que nos mostrará no balanço patrimonial como bem gerido no entanto, se os passivos forem iguais ou maiores que os ativos, isso é uma bandeira vermelha, isso é motivo de preocupação e que acompanha que você deve pensar duas vezes sobre investir porque isso significa que eles devem muito dinheiro a outras pessoas e essa dívida poderia pressionar seu dividendo. Porque lembre-se que a dívida provavelmente como um contrato por trás dela e uma taxa de juros por trás dela. Mas seu dividendo pode ser decidido pelo conselho de administração. E se eles decidirem que essa dívida é mais importante que o seu dividendo, então eles podem cortar o dividendo. E assim você quer encontrar uma empresa onde os ativos são maiores que os passivos, que os passivos não pressionem a capacidade da empresa de pagar seus dividendos. Certo, então esse foi o resumo das finanças. Agora, apenas as três coisas que você precisa observar. Você quer ver o aumento da receita quando quiser ver a lucratividade crescente. E você também quer ver um balanço onde os ativos são maiores que os passivos em pelo menos um fator de 10%. Se você tiver todas essas três coisas, ele terá marcado todas as três caixas. E eu lhe dou o sinal verde para fazer esse investimento em luz verde. Acho que provavelmente é uma boa companhia. Agora, na próxima lição, o que vamos falar são listas de dividendos. E as listas de dividendos podem ser muito úteis para encontrar novas empresas. Então aqui está tudo o que você precisa saber. Vamos. 10. Listas de dividend: Tudo bem, pessoal, bem-vindos à lição 9. Neste vídeo, vamos falar sobre listas de dividendos agora, listas dividendos são muito simples. Eles são basicamente apenas uma lista de empresas que mantiveram seus dividendos por um período de tempo. E o que isso significa é que essas empresas geralmente são algumas das maiores, algumas das mais seguras e algumas das empresas de dividendos mais confiáveis que você pode encontrar na primeira lista que vamos ver é a lista de reis de dividendos. Agora, para fazer isso nesta lista, sua empresa precisa ter mantido ou aumentado os dividendos por pelo menos 50 anos. Então, nos últimos 50 anos, se sua empresa em algum momento se livrou ou diminuiu seu dividendo, você não estaria nessa lista. Esta lista é composta apenas por empresas que mantiveram ou aumentaram esse dividendo com os últimos 50 anos e depois o fizeram, que as torna algumas das mais confiáveis, algumas das as empresas de dividendos mais confiáveis e algumas das mais seguras nas quais você pode investir. E assim na tela aqui está uma lista de todos os dividendos Reis. Você encontrará empresas como a 3M, como a Coca Cola, como a Procter e a Gamble, como a American começa como água, uma variedade de outras empresas. A maioria deles é muito conhecida. A maioria deles é muito confiável. E isso geralmente é um lugar fantástico para começar quando você está construindo um portfólio de dividendos. Agora, a segunda lista de empresas que eu quero compartilhar com vocês é conhecida como aristocratas de dividendos. E na tela aqui tenho uma lista de empresas aristocratas de dividendos do Canadá. Você também pode encontrar aristocratas de dividendos nos Estados Unidos e uma variedade de outros mercados. Mas, basicamente, para fazer isso na lista aristocrata, você precisa ter mantido ou aumentado seus dividendos por algum lugar entre 25 e 50 anos. Então você não é bom o suficiente para fazer isso na lista do rei dos dividendos, mas talvez você esteja bem perto, então você estaria na lista de aristocratas de dividendos. E esse é o próximo nível abaixo das empresas que não têm o mesmo nível de história, mas têm mais de 25 anos de história de aumentos de dividendos ou manutenção, o que é extremamente bom de se ver. E isso significa que o dividendo que você está comprando hoje, você pode esperar que pelo menos mantenha ou aumente no futuro. Então, se você está procurando por mais empresas além da lista do rei dividendos, eu começaria a olhar para a lista de aristocratas de dividendos porque essas são as empresas que depois da lista do rei vão ter mais história, a maior segurança e a maior reputação e o mais tipo de longevidade por trás deles. E então isso é meio onde eu começaria. Agora, você pode ir ainda mais longe. Acho que há um terceiro nível nisso, mas os reis de dividendos são meio que o topo e a nata da safra. E depois os aristocratas de dividendos. E depois disso, a próxima lista que eu gosto de olhar é a lista de investidores famosos e o que eles estão investindo. Então, apenas um exemplo disso, você pode pensar em Kevin O'Leary. Você provavelmente o viu no Shark Tank ou Dragon Stan ou em um dos programas de TV ou talvez até nas redes sociais. Ele é um investidor famoso e podemos realmente ver quase tudo em que ele investiu porque ele dirige um fundo. E então, se você apenas ir para o site dele, seu próprio shares.com e você olhar é fundo de dividendos, então é cortar OUS M. Você também pode apenas olhar para o OUS M como um ticker. Isso é o que você estaria comprando se OUS M. E neste fundo, ele tem uma variedade de empresas de dividendos diferentes que ele acredita que vão se sair bem a longo prazo. E assim você pode realmente ver todas as empresas de dividendos que Kevin O'Leary está mantendo. E se você tiver outros investidores famosos que sejam grandes investidores de dividendos, é mais do que provável que você possa ver publicamente o que eles estão segurando também. Mas isso é muito bom, porque se você não gosta nenhuma das listas de aristocratas do rei dos dividendos ou dividendos. E você não gosta desse tipo de empresas blue-chip de longo prazo. Você pode olhar para uma lista como essa porque essas são empresas de crescimento mais jovens que ainda pagam um dividendo que Kevin O'Leary particularmente acha que vão fazer bem. E, portanto, há uma variedade de listas de dividendos diferentes que você pode sair e encontrar dependendo do que você está procurando. Esses são apenas três exemplos. E o que eu faria se fosse você, é que usaria essas listas como um lugar para começar. Encontre algumas empresas nas quais você pode fazer alguma pesquisa, construindo uma opinião e realmente acredite. Depois de acreditar, você pode adicioná-los ao seu portfólio. Eu começaria com os reis de dividendos e os aristocratas de dividendos, porque eles tendem a ser os estoques de dividendos mais seguros que você pode financiar. Depois de ter alguns desses, talvez você comece a se expandir para algumas das empresas mais jovens ou algumas das empresas mais interessantes. Mas é provavelmente aí que eu começaria pessoalmente. Agora, no próximo vídeo, o que vamos começar a cobrir é comparar empresas. Na verdade, vamos olhar para uma empresa e compará-la com a outra empresa e comparar todos os índices nas demonstrações financeiras para descobrir qual deles é um investimento melhor para o nosso portfólio. Então lembre-se de ficar atento e vamos pular direto para dentro. 11. Comparando empresas: Tudo bem a todos, então agora que você tem algumas ferramentas para entender essas empresas, bem como encontrar essas empresas. O que precisamos começar a fazer é comparar essas empresas para descobrir qual é a melhor e qual delas merece uma posição em nosso portfólio. Lembre-se, temos apenas 10 vagas e temos todas essas outras empresas basicamente experimentando e tentando competir por um direito de entrar em nosso portfólio. E o que queremos fazer é basicamente queremos ser o treinador e apenas deixar entrar as melhores empresas no portfólio. E assim, neste vídeo da Lição 10 aqui, o que vamos fazer é dar um exemplo em que vamos comparar duas empresas para decidir qual delas tem o direito de entrar em nosso portfólio. Vamos. Ok, então a primeira coisa a ter em mente aqui quando estamos comparando empresas é que você quer tentar comparar empresas que estão no mesmo setor ou têm um modelo de negócios semelhante, ou fazer o a mesma coisa. Você não quer comparar uma empresa de telecomunicações com uma empresa de infraestrutura porque eles fazem coisas muito diferentes. As proporções serão diferentes, os números serão diferentes e você não está realmente comparando maçãs com maçãs. Então, o que queremos fazer é se estivermos olhando para a infraestrutura ou se estivermos olhando para telecomunicações, queremos tentar encontrar duas ou três empresas que achamos ótimas dentro desse setor. E então queremos comparar essas empresas para tentar encontrar a melhor empresa nesse setor. Não queremos comparar um monte de empresas diferentes de setores diferentes porque elas não são realmente comparáveis. Eles terão diferentes proporções pálidas porque as indústrias, o modelo de negócios e os números de lucro bruto são diferentes de indústria para indústria. Então essa é a primeira coisa a ter em mente. Agora, neste exemplo, o que vamos fazer é dizer que queremos investir em uma construtora. E vamos comparar Caterpillar e John Deere. John Deere e Caterpillar fabricam equipamentos de construção. John Deere também fabrica alguns equipamentos agrícolas, mas eles praticamente têm exatamente o mesmo modelo de negócios onde fabricam equipamentos pesados para usos comerciais e industriais. E então uma comparação muito boa, empresas muito fáceis de comparar. E agora o que vou , vou mostrar a vocês uma planilha simples que fiz que compara os diferentes fatores que já percorremos neste curso. Ok, então aqui está a planilha que eu coloquei juntos. E no lado esquerdo aqui você pode ver todos os diferentes fatores que vamos usar para julgar e analisar esta empresa, começando com o rendimento de dividendos e a taxa de pagamento, que são os duas primeiras proporções que analisamos. Em seguida, vamos para as demonstrações financeiras e analisaremos o crescimento da receita trimestre a trimestre. Vamos analisar o crescimento do lucro, e também vamos analisar os ativos em comparação com os passivos, os três fatores diferentes dessas demonstrações financeiras. E, finalmente, vamos terminar com o crescimento dos dividendos deles em número de anos. Quanto tempo, como essas empresas estão pagando e mantendo ou aumentando dividendos ao longo do tempo. Isso nos dará uma boa ideia de quão confiável esse dividendo é. Então, no lado esquerdo aqui temos lagarta e do lado direito aqui temos John Deere. E então eu tenho algumas notas sobre diferentes proporções e o que estamos vendo nos números aqui. Então, vamos passar linha por linha vai levar alguns minutos, mas eu só quero quebrar isso para você para que você possa entender o que passa pela minha cabeça quando estamos comparando essas empresas, ok, então as primeiras coisas aqui primeiro é o rendimento de dividendos. Isso é quanto dinheiro recebemos de volta por cada US $100 que investimos na empresa. Caterpillar nos devolveu ao ponto 14%. John Deere só está nos devolvendo 1,2%. Isso significa que a lagarta está nos devolvendo quase dobro do nosso dinheiro por quanto investimos nela, o que é muito bom de se ver. A Caterpillar definitivamente tem um maior rendimento de dividendos. Não é nada com o qual eu estaria preocupado neste momento. Não está acima de 10%, é apenas 2% aqui, mas é o dobro do que John Deere, que significa que vou obter o dobro do fluxo de caixa da Caterpillar em comparação com John Deere, o que é muito, muito bom. E isso é definitivamente algo que estou procurando como investidor de dividendos. E então eu destaquei esse bloco verde porque a lagarta ganha claramente o rendimento dos dividendos. Agora, quando passamos para cá para a segunda proporção, podemos ver que, para pagar esse dividendo, lagartas desistindo de 44,92% de seu lucro, o que significa que eles estão desistindo de quase metade de seus lucro de volta aos acionistas no final de cada trimestre, John Deere está fazendo algo um pouco diferente. Eles só estão desistindo de menos de 20% de seu lucro volta aos acionistas a cada trimestre. E isso explica por que o rendimento de dividendos deles é muito menor. Eles estão mantendo o resto do dinheiro dentro da empresa. E presumo que eles estão usando esse dinheiro para tentar crescer a empresa ao longo do tempo. Agora, quando se trata de crescimento da receita, Caterpillar realmente tem o maior crescimento de receita atual trimestre a trimestre agora em 25% e John Deere está apenas em 19,4. Então eles são bastante próximos e honestamente, 20 e 25% são extremamente altos para empresas de dividendos como esta que tem sido em torno da lagarta mais longa e John Deere. Então, esses dois números são muito impressionantes, mas a Caterpillar claramente ganha isso. No entanto, o crescimento do lucro em John Deere é muito maior do que contável ou 136 em comparação com 113. Portanto, mesmo que as lagartas cresçam mais rapidamente, John Deere está gerando mais lucro para a receita que elas estão trazendo. Então isso é muito bom ver de John Deere. E este é provavelmente o número que importa um pouco mais do que receita é o lucro real com o qual você está se afastando no final do dia. E John Deere claramente ganha sua categoria. E então, até agora, é tipo, uh, para, marcar entre essas duas empresas. E então, quando olhamos para os ativos em comparação com os passivos aqui. Tudo o que fiz foi dividir o total de ativos, dividido pelo total de passivos para nos dar um rácio de 1,26 para a Caterpillar, o que significa que eles têm 1,26 vezes mais ativos do que passivos. Isso é tudo o que estou fazendo lá é colocá-lo em uma proporção para que possamos comparar essas duas métricas. Quando você compará-lo com John Deere. John Deere realmente tem 1,23 e, na verdade, isso é pior do que a lagarta. Então, realisticamente, este deve ser destacado em verde e isso deve ser branco. Então, realisticamente, eu meio que estraguei isso aqui. Isso deve ser verde, 1,26 em comparação com John Deere, 1 a três porque queremos que a empresa tenha mais ativos e passivos. E, portanto, esse número maior é realmente melhor para a Caterpillar. Isso deve ser destacado em verde aqui. Eu cometi um erro na planilha do Excel. Agora, quando se trata de crescimento de dividendos aqui, John Deere realmente tem o histórico de dividendos mais longo de manter e aumentar esse dividendo em 33 anos em comparação com a Caterpillar em apenas 28 anos. E então, quando olhamos para essas duas empresas, é praticamente esse bloco aqui deve ser verde. E é como uma pontuação de quatro a três aqui entre John Deere e Caterpillar. Coloquei minhas anotações em ou oito aqui, mas isso é o que passa pela minha mente enquanto penso nessas empresas e enquanto passo por essas métricas agora quando se trata de tomar uma decisão final aqui em meus pensamentos, número um, acho que ambas as empresas são opções muito boas. Ambos são muito bem gerenciados. O crescimento é fenomenal, o lucro é fenomenal. Eles estão crescendo ano após ano e são muito bem gerenciados em relação a uma perspectiva financeira e esse balanço, ambos os balanços são bastante saudáveis. Agora, John Deere é provavelmente a opção mais segura, só porque esses índices pálidos um pouco mais baixos, isso mostra que eles provavelmente estão mantendo um pouco mais de dinheiro dentro da empresa e isso é sempre será mais seguro para a empresa. No entanto, John Deere também paga por um rendimento muito baixo, e só estava chegando em cerca de 1,2%, o que significa que só estou recebendo US$1,20 de volta por cada US $100 que investir. Honestamente, isso não é muito. Então, para mim, eu gosto mais do catálogo porque o gato paga um rendimento de dividendos muito melhor, o que significa que eles me devolvem mais dinheiro pelo dinheiro em que estou investindo. E ainda é uma empresa muito segura que não levanta grandes preocupações de razão que eu digo que é porque eles têm mais ativos do que passivos. Ainda há rentável. Eles são mais lucrativos do que eram no ano passado. A receita está aumentando. Ainda há uma manutenção crescente desse dividendo. E tudo sobre a empresa parece que ela está indo na direção certa. Então, mesmo que John Deere seja provavelmente um pouco mais seguro e provavelmente um pouco melhor em algumas das métricas. Eu pessoalmente estaria investindo em cat porque recebo o dobro do fluxo de caixa de volta dessa empresa sem nenhum risco adicional, pelo menos na minha opinião. Então é assim que penso sobre essas duas empresas e como penso em comparar essas duas empresas. Agora, na próxima lição, o que eu quero apontar para vocês são algumas bandeiras vermelhas para tomar cuidado. Então, se você vê essas coisas surgirem em sua pesquisa, definitivamente é hora de pensar duas vezes sobre essa palestra. Vou contar tudo o que você precisa saber no próximo vídeo. 12. Bandeiras vermelhas: Tudo bem, pessoal, bem-vindos à Lição 11. Neste vídeo, vou guiá-lo através de algumas bandeiras vermelhas para manter uma E/S. E se você vir essas bandeiras vermelhas aparecerem em sua pesquisa, é definitivamente algo que você pode querer pensar duas vezes. Aqui está tudo o que você precisa saber. Vamos. Certo. Então, primeiro de tudo, eu só quero começar com as bandeiras vermelhas que eu apontei para você já neste curso, só para que você esteja ciente delas e eu possa reforçá-las em sua mente. Portanto, o número um é sempre que o rendimento dos dividendos está acima de 10%, maioria das empresas não pode pagar um dividendo de 10%. Como você pode ver, o que está por vir. Estes que analisamos até agora estão em algum lugar entre 2, 8% de rendimento. Então, qualquer coisa acima de 10% é uma bandeira vermelha. É uma bandeira vermelha porque isso é exorbitantemente alto. A maioria das empresas não pode pagar esse longo prazo significa que a taxa de pagamento provavelmente será muito alta. E não espero que uma empresa consiga manter um rendimento de dividendos de 10%. Porque se isso existisse, cada investidor estaria comprando essa e o preço subirá e o rendimento não seria mais 10%. Então, se você encontrar um estoque que tenha um rendimento de 10% ou superior, isso é um sinalizador vermelho e geralmente significa que algo está errado. Você precisa fazer mais pesquisas. Em segundo lugar, como uma taxa de pagamento acima de 90%, a taxa de pagamento calcula quanto lucro vai para os acionistas. Se você está pagando mais dinheiro aos acionistas, então o lucro que você está ganhando, isso é claramente insustentável e essa empresa não será capaz de continuar fazendo isso. Então você precisa ter isso em mente porque esse dividendo, a menos que a empresa ganhe muito dinheiro no futuro, esse dividendo vai ser cortado. A terceira coisa que você precisa tomar cuidado é o declínio da receita. Se a receita está diminuindo, isso significa que eles têm menos dinheiro chegando para se transformar em lucros, volte para os acionistas. Isso é uma coisa muito ruim e sou sinal muito negativo. Então, se você está investindo para acompanhar isso, você está esperando que esse dividendo cresça e a receita deles está diminuindo. Isso é algo que você precisa pensar duas vezes porque provavelmente não vai acontecer. O número quatro está diminuindo o lucro. Mesmo que essa receita esteja subindo, se o lucro deles estiver diminuindo. Algo que você precisa estar bem ciente porque esse lucro é o que eles pagam aos acionistas na forma de dividendos. E se esse lucro estiver diminuindo, museus menos dinheiro para esse dividendo. E isso significa que você provavelmente não será pago em algum momento no futuro. última bandeira vermelha que eu já apontei aqui é que os ativos e passivos da empresa têm mais passivos do que ativos que, como uma grande bandeira vermelha, porque isso significa que eles devem dinheiro das pessoas e aquelas pessoas a quem elas devem dinheiro, ou sob a forma de contratação, você não tem um contrato para seus dividendos. Dividendos ou a escolha do conselho de administração, que significa que eles provavelmente serão cortados no caso de precisarem desse dinheiro para cumprir os contratos e pagar a dívida. E, portanto, se uma empresa tem muita responsabilidade, coloca mais pressão sobre os dividendos e talvez você não consiga receber esse dividendo no futuro por causa desse passivo. E assim, a empresa como passivos maiores do que ativos, é uma grande bandeira vermelha. Você precisa tomar cuidado com isso. Agora, aqui estão algumas outras coisas que você precisa tomar cuidado com o que eu não mencionei neste curso até agora. O número um são as alterações de gerenciamento. Se você perceber que a empresa passou por mais de um CEO nos últimos 12 a 18 meses. Essa é uma grande bandeira vermelha. A mesma coisa com o CFO. Se alguma dessas posições principais mudando ou mudou ao longo de mais uma vez nos últimos 12 a 18 meses. Essa é uma grande preocupação e uma grande bandeira vermelha. E isso significa que provavelmente há algum tumulto nos bastidores. A próxima bandeira vermelha que você precisa tomar cuidado é uma indústria em declínio. Se você está comprando ações em uma empresa que está em um setor que está na tendência de baixa ou que está em declínio, ou provavelmente não estará aqui em dez a 20 anos. Você realmente precisa pensar duas vezes sobre isso porque o investimento em dividendos é investimento de longo prazo. E se essa empresa e esse setor estão em declínio, isso não acompanha em que você quer estar investindo. E se o setor está em declínio, é cada vez mais pressão sobre a empresa e torna cada vez mais difícil para essa empresa ter sucesso. Então você precisa ser muito, muito cuidadoso. Nos próximos 20 a 40 anos, petróleo e gás podem cair nessa categoria, onde os próximos cinco a dez anos a probabilidade de tabaco cai nessa categoria ao longo do próximo tempo, TV regular e cabo A TV provavelmente se enquadra nessa categoria. Então, qualquer uma dessas indústrias com as quais você precisa ser muito, muito cuidadoso. A próxima coisa que você precisa observar é se a empresa for um breve histórico de dividendos. Então, se eles começaram a pagar dividendos no último ano ou dois, isso não é uma longa história. Isso não é algo confiável e isso não é algo em que você possa apostar para continuar no futuro. Então, se eles não tiverem 10 ou 15 anos de histórico de dividendos por trás deles, isso não acompanha isso. Você deve estar pensando que vai manter esse dividendo pelos próximos 15 ou 20 anos, porque eles simplesmente não têm a história lá e simplesmente não têm a experiência de negócios para poder comprometa-se com algo assim agora. E, por fim, são os eventos da empresa. Se algo ruim acontecer com a empresa, você precisa estar bem ciente disso. Um dos exemplos disso é a Boeing. Boeing paga um bom dividendo. No entanto, quando seus aviões caíram há alguns anos, o preço das ações levou um grande impacto e teve um grande impacto na empresa. Portanto, eventos como esse podem ter um grande impacto em seu investimento, e eles também podem afetar se a empresa pode ou não pagar um dividendo. E então, qualquer evento que aconteça assim para acompanhar que você detém ações , você precisa prestar atenção , você precisa entender, você precisa tentar pensar sobre como isso vai impactar seu fluxo de caixa e seu fluxo de dividendos no futuro. E agora, na próxima lição, vamos falar sobre Reinvestimento de Dividendos ou planos de gotejamento. Você pode ter ouvido falar disso antes, e eles basicamente permitem que você ganhe mais dinheiro seus dividendos e guie-o por tudo o que você precisa saber no próximo vídeo. 13. Plano de reinvestimento de Dividend: Tudo bem, vocês são bem-vindos à lição 12. Nesta lição, vamos começar a falar sobre Planos de Reinvestimento de Dividendos, também conhecidos como planos de gotejamento. Então, planos de gotejamento, como eu mencionei, planos de reinvestimento de dividendos e eles são exatamente como o que soam. Você está reinvestindo seus dividendos e está fazendo isso automaticamente de volta na mesma empresa que lhe deu esse dividendo. E o que é realmente bom nisso é que permite que você aproveite os juros compostos. Juros compostos são quando você ganha dinheiro com o dinheiro que ganhou no ano anterior. E então você investe US $1000 e, em seguida, ganha US$100 em dividendos. E no segundo ano você investe esse dinheiro novamente, você não está realmente ganhando dinheiro seu investimento principal, mas você também está ganhando dinheiro com os juros que você ganha no ano anterior e que compostos e continua a crescer a uma taxa de aceleração. E só para dar um exemplo da rapidez com que isso pode acelerar, acabei de criar uma simples calculadora de dividendos aqui. E então você digitou os diferentes fatores aqui. Então, estamos olhando para uma ação individual ou comprando 100 ações a US $100 por peça. Então, estamos investindo US $10 mil e como um rendimento anual de dividendos de 5% e aumento anual esperado de 3%, uma valorização do preço das ações de 3%. Estamos investindo nosso dinheiro por 20 anos. Pagamos 15% de imposto. Recebemos um dividendo a cada trimestre, assim como a maioria das empresas, e não estamos participando do plano de gotejamento aqui. Então, como você pode ver na seleção de gotejamento aqui, estou clicando em Não, estamos investindo nosso dinheiro por 20 anos. E quando clico em calcular dividendos, nos dá um retorno de US $18 mil após 20 anos. Então, honestamente, isso não é um retorno ruim. Você fez US $8.061 após 20 anos, mas não participou do programa de gotejamento. E então, infelizmente, você perdeu um pouco de dinheiro porque se você tivesse participado do programa e reinvestido esses dividendos de volta, você teria ficado com US $41.157 com todos exatamente as mesmas métricas, exceto com o programa de gotejamento ativado. E, basicamente, você está tomando esses dividendos quando eles entram, você está reinvestindo-os de volta na mesma empresa e está acelerando seu crescimento de seu portfólio, ganhando dinheiro, sobre o dinheiro que você fez com os últimos dividendos, o que é absolutamente incrível. E é apenas um efeito gigante de bola de neve quando se trata de como configurar isso, um realmente depende da plataforma e a corretora diz que você está usando a maior parte do tempo quando você cria uma conta, você poderá se inscrever no programa de Reinvestimento de Dividendos. Ou, se não aparecer quando você criar sua conta, basta acessar as perguntas frequentes ou acessar o botão Ajuda e perguntar sobre um programa de gotejamento ou reinvestir seus dividendos. E você deve ser capaz de configurá-lo com muita, muito facilidade. Mas é uma plataforma única e um processo específico da plataforma. Então, você precisará descobrir isso dependendo do software que você está usando para comprar e vender suas ações. Agora, algumas coisas que você precisa considerar sobre um programa de gotejamento número 1, investimento por gotejamento pode levar a uma concentração em uma posição. Então, se você tem um estoque que paga uma tonelada de dividendos e se sai extremamente bem nos próximos 20 anos e você participa do programa de gotejamento, o que pode acabar acontecendo é que que uma posição específica em seu portfólio, vez de ser igual 10% em alguns anos, torna-se 20, 30, 40% do seu portfólio, e ela se torna acima do peso em comparação com o resto do seu portfólio e o resto de suas posições. Agora eles são uma maneira muito simples de lidar com isso é vender algumas dessas ações por algumas das ações nas outras posições e reequilibrar seu portfólio. Mas é algo que você precisa estar ciente e algo que você precisa considerar. Na maioria das vezes, é benéfico participar do programa porque ele pode economizar em taxas e comissões. E você pode escolher a qualquer momento vender qualquer uma de suas ações e reequilibrar ou tirar dinheiro sempre que quiser. Agora, na próxima lição, vamos começar a falar sobre como definir uma meta para seu portfólio de dividendos. Vamos passar por todas as variáveis diferentes e você saberá tudo o que precisa para definir uma meta alcançável para que seu portfólio o veja lá. 14. Definição de objetivos: Tudo bem, todos, bem-vindos à Lição 13. Nesta lição, vamos falar sobre definição de metas e vou orientá-lo por três objetivos diferentes que você deve considerar definir como um investidor de dividendos. Vamos nos aprofundar, ok, então seu primeiro objetivo quando você está começando em dividendos deve ser tentar ganhar US $100 por ano em dividendos. Então, se você está apenas começando, esse deve ser o seu objetivo número um. E minha recomendação seria sair e comprar cinco empresas e tentar a Karen, você pode liderar quanto dinheiro você precisaria investir nessas cinco empresas para gerar US $100 por ano dividendos. E só para dar um exemplo de como isso deve ser aqui é exatamente como eu fiz isso. Por isso, investi em cinco empresas diferentes das quais todos deveriam estar bem cientes. Aqui está o preço atual dessas ações, Aqui está o rendimento atual de dividendos e o número de ações que vou comprar, e o tamanho da posição que esse número de ações será igual. E então o dividendo anual nessas ações para gerar para mim. E no final do primeiro ano, eu deveria ter um valor de $101 em dividendos se investir 3200 e US $6 hoje 3200 e US $6 hoje nessas cinco empresas nessas proporções. E aqui está apenas um exemplo desse exercício do que você deve fazer para começar com suas primeiras cinco empresas e sua primeira meta de dividendos. Agora, uma vez que você tirou isso do parque, seu segundo objetivo aqui deve ser tentar ganhar US $100 por mês. Então, em vez de US$100 por ano, vamos tentar fazer um $100 por mês. E minha recomendação aqui seria tentar construir um portfólio de cerca de 10 ações de dividendos. E apenas como um exemplo de um de nossos vídeos anteriores, aqui estava o portfólio de exemplo que eu coloquei com 10 ações diferentes em cinco setores diferentes, todos com seu rendimento de dividendos aqui. E se você tivesse investido US $31.578 nesse portfólio, ele pagaria quase exatamente US $100 por mês. E então esse deve ser o próximo passo que você deseja chegar. Isso é um marco de US $100 por mês? Porque nesse ponto, tudo o que você precisa fazer é começar a escalar e adicionar a essas diferentes posições. Agora, seu terceiro objetivo aqui deve ser tentar viver de seus dividendos. Esse é o meu objetivo final agora, e é por isso que estou me esforçando. E eu, pessoalmente, quero ganhar US $10 mil por mês ou US$120 mil por ano antes de impostos. E acho que posso investir meu dinheiro a um rendimento médio de dividendos de 4%, e a essa taxa, 120 mil divididos por 0,04. Isso significa que eu precisaria investir US $3 milhões em. Então, se eu conseguir construir um portfólio de US $3 milhões e investi-lo com 4% de rendimento, posso viver de US $120 mil por ano pelo resto da minha vida em renda de dividendos. E é isso que estou buscando, essa é minha missão pessoal. Agora, para chegar a esse ponto, tirei uma calculadora de dividendos aqui. Também vou vincular isso nos recursos e no projeto para este curso, mas é muito, muito simples. Então comecei com US$15 mil adição em US$1000 por mês. Tenho meu programa de reinvestimento de dividendos, e estou investindo por 40 anos e isso gerará US $2,95 milhões para eu colocar em ações de dividendos. Agora, felizmente, tenho um pouco mais de dinheiro do que este. Sei que estou investindo um pouco mais de US$1000 por mês. Espero que isso venha mais cedo para mim, mas esse é o meu caminho e meu roteiro de como estou chegando a US $3 milhões e, em seguida, o que estou fazendo com esses US$3 milhões para gerar US$120 mil por ano, então eu pode viver de dividendos para o resto da minha vida. Então essa é a meta número três. Eu te guiei pelos outros 12 primeiros objetivos que você deve ter ao entrar em investimentos em dividendos. E agora na próxima lição, quero começar a falar sobre impostos porque isso é algo sobre o qual muitas pessoas não falam, mas é importante. Então, vamos mergulhar nisso. 15. Impostos: Tudo bem, pessoal, bem-vindos à Lição 14. Nesta lição, vamos começar a falar sobre impostos. E a primeira coisa que eu quero dizer é que seus impostos dependerão do país em que você mora e do tipo de conta que você tem. O outro fator que determinará seus impostos é onde a empresa em que você está investindo está baseada. Então, se eu moro no Canadá e investir em uma empresa canadense de dividendos e em uma empresa de dividendos dos EUA. Esses dois dividendos terão impostos diferentes. Eles também terão impostos diferentes entre eu e você vivendo em diferentes países e investindo através de contas diferentes. Portanto, há algumas variáveis. Eles vão mudar sua situação. E se você está procurando conselhos individuais, precisa sair e procurar um profissional em seu país que esteja familiarizado com as leis de onde você mora. Agora, em geral, porém, aqui está apenas um tipo de regra geral é que, se você receber dividendos em contas de investimento regulares, se você simplesmente abrir uma conta de investigação normal e então você invista em empresas pagadoras de dividendos e você começa a receber esse dinheiro, provavelmente terá que considerar o dinheiro que você está recebendo como renda. No entanto, existem algumas contas que você pode abrir que nossos impostos abrigados significam que você tem vantagens e você não precisa pagar tanto imposto quando recebe dividendos nessas contas. No Canadá, essas contas são chamadas de conta poupança isenta de impostos, bem como o plano de poupança de aposentadoria registrado nos Estados Unidos, eles são chamados de Roth IRA e 401 k. E no país em que você mora, eles podem ser chamados de algo diferente. Mas, basicamente, essas contas permitem economizar dinheiro e economizar impostos sobre os dividendos que você recebe. Agora, se você estiver interessado em calcular isso e realmente obter alguns números reais aqui, tudo o que você precisa fazer é ir ao Google e digitar calculadora de impostos para o país em que você mora. E para mim, eu só queria, bem, Simple.com, vou colocar os links no projeto também. Mas tudo o que você precisa fazer é digitar os números com os quais deseja lidar e isso lhe dará a renda após impostos que você está procurando para que você possa entender quanto imposto você vai pagar. Então, neste exemplo, se eu moro em Alberta, aqui no Canadá, e eu receber US$100 mil em dividendos elegíveis, vou pagar pouco menos de US $6 mil em impostos e walkaway com 94 mil. E há uma variedade de fatores diferentes que entram em jogo aqui. Os fatores número um para o país em que você mora. O fator número 2 é o tipo de conta que você tem. E então o fator número 3 é o país onde a empresa em que você está investindo está localizada. Então, esses são os três principais fatores que você precisa considerar. E se você quiser calcular seu próprio imposto após a renda de dividendos, vá para o tipo Google na calculadora de impostos, calculadora de dividendos para o país em que você mora, você deve ser capaz de encontrar algo muito facilmente. Agora, na próxima lição, vamos começar a falar sobre algumas opções alternativas para ações individuais. Vamos mergulhar em ETFs de dividendos e, em seguida, vamos começar a falar sobre taxas também. 16. Dividendos ETFs: Tudo bem, todos, bem-vindos de volta à Lição 15. Nesta lição, vamos começar a falar sobre ETFs de dividendos. Agora, se você não estiver familiarizado com o termo ETF, isso não é problema. Refere-se ao fundo negociado em bolsa. É isso que o ETF representa. E basicamente quando dizemos ETF, o que estávamos falando é de um grupo de ações que negociam como uma única segurança. Então, é como comprar uma ação, mas dentro desse estoque é como 10 ou 20 ou 30 outras ações, mas tem alguns benefícios. Portanto, o benefício de comprar um ETF é que você obtém diversificação instantânea e dimensionamento de posição com apenas uma negociação. Porque quando você compra um ETF, na verdade é como comprar 20 ou 30 ou 40 ações, o que for mantido dentro desse ETF. É como se o ETF uma cesta com um monte de ações e você está comprando uma ação nessa cesta ou uma ação nesse ETF. É assim que você pode pensar sobre isso. Mas o benefício de comprar um ETF é que você obtém diversificação instantânea e dimensionamento de posição e apenas uma taxa de transação. E você pode comprar e vender a qualquer momento como uma negociação de ações regular, assim como ações normais, mas elas representam a propriedade em uma variedade de empresas. Agora, há algumas desvantagens em um ETF. número um é que você não tem controle sobre quais ações estão nesse ETF. Você pode optar por comprar um ETF ou não comprar um ETF. Mas se você optar por comprar um, você não tem controle e nenhuma palavra a dizer sobre o que está dentro desse ETF. E você não pode escolher ou remover um de cada vez que simplesmente não existe. Há também taxas de gestão muito pequenas associadas a um ETF. Normalmente, eles estão abaixo de 1%, o que significa quanto dinheiro você colocar nele depois de um ano, quem tiver esse ETF vai retirar 1% dos seus fundos como uma taxa para gerenciar seu dinheiro. E é assim que funciona um ETF. Agora, um exemplo de um ETF que eu acho é uma boa opção e que eu apoio totalmente e então acho que é um bom lugar para iniciar sua pesquisa é algo chamado Valorização de Dividendos Vanguard, ETF. E se você procurar isso em qualquer um dos seus aplicativos da web ou seu computador ou em qualquer lugar que você possa ver talos, se você digitar o símbolo ticker V, G, que representa a apreciação do Vanguard Dividendos, ETF. E se você comprar apenas uma ação na V, é como comprar ações em mais de 268 empresas pagadoras de dividendos diferentes. Agora, a razão pela qual eu trago valorização do Vanguard Dividendos ETF, é porque este é um dos maiores ETFs de dividendos do mundo, não pelo número de ações, mas pela quantidade real de dinheiro dentro deste ETF, há um dos ETFs mais conhecidos por aí e é um dos maiores CTFs do mundo. Portanto, é um lugar muito seguro para colocar seu dinheiro. E também paga um dividendo a cada trimestre. E se você mergulhar nele, colocarei o link no recurso do projeto aqui. Mas é muito, muito legal porque aqui estão as dez principais participações dentro desses ETFs de dividendos. Então você pode ver exatamente o que você está comprando e exatamente o que você está segurando. E então aqui está o colapso por indústria. Então, como você pode ver, eles são bastante diversificados entre uma variedade de indústrias diferentes e nenhum deles representa mais de 20% de suas participações. Então, como você pode ver, muitas posições, variedade de indústrias diferentes, bem posicionadas, muito bem diversificadas e com bom dimensionamento de posição, tudo com apenas uma característica. E se você olhar para os resultados deste ETF ao longo do último tempo, isso é feito extremamente bem. Assim, no último ano, gerou um retorno de vinte e três pontos 64%, 22% nos últimos três anos, 17% nos últimos cinco anos e 14% nos últimos 10 anos. E desde a sua criação em 2006, produziu um retorno de 10,4% em média por ano. Portanto, este é um investimento bastante seguro, com fluxo de caixa realmente bom e retornos bastante estáveis, é um bom lugar para estacionar seu dinheiro. No entanto, se você estiver interessado em fazer alguma pesquisa e alguns outros ETFs de dividendos, aqui estão os que eu olharia. A maioria deles é bastante grande, bastante segura, e todos eles são um bom lugar para estacionar seu dinheiro para gerar um bom crescimento para o seu portfólio e alguns bons fluxos de caixa de dividendos definitivamente fazem o seu própria due diligence, faça sua própria pesquisa, mas este é um ótimo lugar para começar. Agora, na próxima lição, o que eu quero falar é algo chamado taxa. É parecido com um ETF, mas está em uma indústria diferente. E eu vou te dar tudo o que você precisa saber nesse vídeo, então vamos vê-lo lá. 17. REITS: Tudo bem, pessoal, bem-vindos à Lição 16. Nesta lição, vamos começar a falar sobre taxas. Agora, lê significa confiança de investimento imobiliário. E basicamente uma palheta é um tipo especial de corporação que só investe em imóveis para fornecer fluxo de caixa para os acionistas. Basicamente, o que eles estão fazendo é que eles estão comprando edifícios e , em seguida, alugando-os para fornecer e gerar fluxo aos acionistas na forma de dividendos. Às vezes, esses dividendos também são chamados de desembolsos, dependendo do país em que você mora e quando eles vêm de uma leitura. Mas basicamente o que é isso, é uma empresa que tem algumas regras especiais e tudo o que eles fazem é investir em imóveis. Eles alugam esse imóvel para trazer dinheiro e tentam devolver esse dinheiro para pessoas que possuem ações na taxa. Agora, a razão pela qual as leituras são tão únicas é porque elas têm duas regras separadas que as tornam diferentes de uma corporação regular. E então o número um é que uma leitura é legalmente obrigada a pagar em algum lugar entre 80 e 90% de sua renda de volta aos investidores. Esse número depende do país em que ler opera, mas eles são legalmente obrigados a pagar uma maioria muito grande sua renda de volta aos acionistas. Portanto, não há conselho de administração que esteja decidindo se deve ou não emitir um dividendo como se houvesse uma empresa irregular em uma leitura, lá legalmente obrigado a emitir esse dinheiro de volta para acionistas. Agora, a segunda coisa que faz as leituras muito, muito únicas é que as leituras podem pagar aos investidores antes de pagar impostos corporativos. E isso lhes dá um benefício porque isso permite que eles paguem rendimentos um pouco mais altos de volta aos investidores. E vou explicar o porquê agora. Então, aqui está nosso exemplo de uma corporação normal em um negócio normal e como eles precisam operar. Então, digamos que a empresa XYZ , ganhe US$10 milhões em lucro no ano. Bem, porque eles são uma corporação normal, eles têm que pagar imposto corporativo normal sobre o lucro que geram. E esse imposto corporativo geralmente está em algum lugar em torno de 21% depois que eles pagam esse imposto corporativo. Isso significa que eles têm US$7,9 milhões em dinheiro que sobra para retribuir aos acionistas. E digamos que eles decidem pagar 90% dessa renda de volta aos acionistas. Falamos sobre isso como a taxa de pagamento. 90% é um pouco alto, mas tudo bem. Vamos supor que vamos manter o mesmo para este exemplo. E vamos supor que eles pagam 90% de seus lucros aos acionistas. Bem, porque já tinha que pagar impostos, eles só têm US$7,9 milhões restantes, e 90 por cento disso é de US$7,1 milhões, o que significa que os acionistas têm direito a US$7,1 milhões em dividendos. Agora, isso parece muito bom até você compará-lo a uma taxa. E a taxa tem uma grande vantagem porque eles podem pagar seus acionistas antes de pagar impostos. E então isso é o que parece por uma taxa. A empresa XYZ ganha US$10 milhões em lucro. E porque eles podem pagar nossos acionistas antes de pagarem impostos, é isso que acontece a seguir. E então eles pagam 90%, o mesmo número que usamos no último exemplo. E eles pagam isso em dividendos para seus acionistas, que significa que os acionistas agora estão recebendo US $9 milhões em vez de 7,1 no último exemplo. E então a empresa tem que pagar o imposto corporativo de 21% sobre o milhão de dólares que sobra. E assim, quando a empresa de TI classifica e se torna uma leitura, isso significa que eles são legalmente obrigados a pagar uma quantia muito maior de sua renda aos acionistas. Mas também significa que eles podem empalidecer seus acionistas, mas o destino antes de pagar imposto corporativo, o que é uma enorme vantagem. E essa é a principal razão pela qual as leituras às vezes podem pagar um rendimento muito maior. Então, se você vir uma taxa que está pagando um rendimento acima de 10%, isso não é necessariamente uma bandeira vermelha como seria em uma corporação normal. Isso pode ser um sinal de uma taxa muito saudável e com bom desempenho. E aqui está um exemplo disso. E aqui está um exemplo do maior alcance nos EUA. Portanto, este não é um estoque bruto ou uma pequena empresa ou algo que acabou de aparecer ou ter 11% de rendimento é como uma coisa única para eles. Este é o maior alcance, um dos maiores gestores imobiliários de todos os EUA. Então, o nome da empresa é chamado capital de anulação. Esse símbolo ticker é nl y. Então você pode sair e comprar isso hoje. O preço enquanto eu estou filmando isso é de US $7,98. E essa empresa possui US$87 bilhões em ativos e atualmente eles estão pagando seus acionistas e 11% de rendimento. E é porque eles podem pagar os acionistas antes de terem que pagar imposto corporativo. Então, eles geralmente podem pagar o para maior rendimento. Uh, como eu disse, esta é uma das maiores leituras dos EUA. E se você quiser fazer sua própria diligência e pesquisa pode ir para annually.com. Mas se você está procurando outras leituras para conferir, talvez em diferentes espaços sejam indústrias diferentes ou propriedade comercial ou propriedade de escritórios industriais, o que quer que você esteja procurando, há um taxa específica para esse tipo de imóveis e esse tipo de estilo de investimento. Então você pode encontrar uma variedade deles. Aqui estão algumas das maiores leituras da América do Norte, então eu recomendo verificá-las e encontrar uma que esteja perto de casa que você possa entender e em uma indústria que você gosta. Então, se você acha que os escritórios vão se encher nos próximos anos, talvez você saia e compre uma tarifa de escritório se você acha que espaço de armazenamento é a próxima grande coisa em sua área, talvez saia e compre um armazenamento vt. Agora é sobre isso para imóveis neste curso, mas veremos vocês no próximo vídeo. 18. Conclusão: Tudo bem a todos, parece que finalmente chegamos à conclusão do nosso curso. E eu só quero deixar você com alguns últimos pensamentos começando com o resumo do nosso curso aqui. A primeira coisa que você precisa fazer ao começar nos mercados é estabelecer uma meta. E a segunda coisa que você precisa fazer é construir um plano para atingir esse objetivo. Essa é a parte que muitas pessoas esquecem. Eles estabelecem metas elevadas e expectativas elevadas, mas não constroem um plano concreto duro para chegar lá. Isso é o que você precisa fazer. Você pode fazê-lo em uma folha do Excel, você pode fazê-lo em uma folha de papel, seja lá o que for, construir seu portfólio de genes e, em seguida, trabalhar todos os dias para atingir esse objetivo e ter certeza de que você está investindo de forma consistente e você está investindo com frequência, porque essa é a melhor maneira aumentar sua riqueza nas horas extras. Agora, se você tiver algum valor desse curso, por favor. Se você pudesse fazer apenas uma coisa por mim, a única coisa que eu pediria é deixar um comentário positivo sobre sua experiência no curso e, por favor, deixe algum feedback ou alguma informação para mim sobre como eu poderia fazer melhor, como podemos tornar este curso mais valioso e como posso melhorá-lo ao longo do tempo. Eu agradeceria sinceramente. E se você estiver interessado em entrar em contato comigo ou ficar atualizado e seguir minha jornada , você pode entrar em contato comigo nas mídias sociais, pois eu recomendo sintonizar e assinar no meu canal do YouTube, estou postando vídeos quase diários com instruções, notícias e insights sobre como investir seu dinheiro nos mercados. Também sou bastante ativo em todos os outros canais de mídia social. E se você quiser ver no que estou investindo diariamente e quando estou realmente colocando meu dinheiro, eu realmente colocando meu dinheiro, também faço um bate-papo de discórdia que é onde você pode ver exatamente o que estou fazendo, o que gráficos e olhando para o que minha análise se parece. E o link para isso está embaixo de todos os meus vídeos do YouTube. Mas se você estiver interessado em ficar na plataforma Skillshare, então definitivamente confira os outros cursos que eu tenho aqui na plataforma porque eles vão orientá-lo quase tudo o que você precisa saber quando se trata do mundo das finanças, incluindo como construir uma melhor pontuação de crédito, como começar a criptomoeda, como aprender um pouco mais sobre swing negociação no mercado de ações. E então, se você quiser entrar nos tópicos mais avançados, você pode entrar em finanças pessoais e negociação de opções para iniciantes. Então eu tenho uma riqueza de conhecimento, uma riqueza de recursos aqui na plataforma Skillshare, e é totalmente gratuito para você, e eu adoraria compartilhá-lo com você. E, por fim, quero deixar você com uma citação. Esta é uma citação que ficou comigo ao longo dos anos. Está sempre no fundo da minha mente e é sempre algo que penso quando estou investindo nos mercados. E essa citação diz que, a curto prazo, o mercado de ações é uma máquina de votação. E a longo prazo, o mercado de ações é uma máquina de pesagem. E esta citação de Benjamin Graham, ele era o mentor de Warren Buffett. E basicamente o que esta citação está dizendo aqui é que as ações vão subir e descer a curto prazo e isso geralmente é causado pela influência, é causado pela opinião, é causado por qual é a altura naquele momento ou qual é o mais popular na época. Mas a longo prazo, tudo se resume aos fundamentos, tudo se resume ao fluxo de caixa, e tudo se resume a quão bons seus negócios. E então não fique preso na votação de curto prazo, seja pego na ala de longo prazo. É disso que se trata os dividendos e esse é o meu último conselho para você. Muito obrigado por tudo. Muito obrigado por fazer este curso. Por favor, lembre-se de deixar um comentário e nós o veremos em breve.