Maîtriser le flux de trésorerie de votre entreprise

1. Introduction: La principale raison pour laquelle la plupart des entreprises faillite est qu'elles finissent par manquer de liquidités. Et le plus malheureux de cette statistique, c'est qu'il existe des méthodes et des stratégies très simples que vous pouvez utiliser pour améliorer et gérer votre flux de trésorerie, ainsi que pour prévoir où il se situera dans les 12 mois à venir Dans ce cours, je vais vous présenter ces stratégies et méthodes, et je vais vous donner les outils dont vous avez besoin pour prévoir, gérer et prévoir votre solde de trésorerie jusqu'à un an à l'avance. Bonjour, tout le monde. Je m' appelle Zach Hartley et je suis un entrepreneur et investisseur de Calgary, en Alberta, Je dirige actuellement deux entreprises où j'applique toutes les stratégies et les principes que je vais vous enseigner. Ma première entreprise est une ferme d'impression 3D dont le chiffre d'affaires annuel est sur le point de dépasser le million de dollars, ainsi qu'une entreprise de médias sociaux qui génère actuellement plusieurs centaines de milliers de dollars revenus par an Avant cela, je dirigeais une entreprise manufacturière où nous achetions fûts de vin en Californie et des fûts de whisky à Jack Daniels, et nous les avons convertis en meubles et Et au cours de ce processus, je n'avais pas seulement un salaire de 16 000$ par semaine toutes les deux J'ai également dû dépenser 30 000$ par camion chargé de barils et 6 000$ en Et lorsque ces trois dépenses étaient regroupées dans le même trésorerie, c'était ma priorité numéro un. J'ai donc beaucoup appris en cours de route. J'ai étudié à l' école des coups durs. J'ai commis de nombreuses erreurs et mon objectif dans ce cours est de vous aider à créer une feuille de calcul des flux de trésorerie qui vous aidera à gérer et à prévoir montant de votre solde bancaire jusqu' à 12 mois dans le futur Et surtout, cela réduira votre stress en tant qu'entrepreneur. Cela vous aidera à planifier votre entreprise et à vous assurer de ne jamais manquer d'argent. Je vais vous présenter les stratégies et les principes qui vous gérer au mieux votre argent. Je vais également vous donner un outil que vous pouvez utiliser pour établir des budgets pour votre entreprise, et nous allons apprendre à prévoir et à planifier pour l'avenir. Ça va être très excitant. Et voici ce à quoi vous pouvez vous attendre. Tout d'abord, vous allez avoir un aperçu des stratégies que j' ai utilisées pour créer mes entreprises. Je vais en fait vous montrer ma feuille de calcul des flux de trésorerie pour mon entreprise d'impression 3D Je vais également donner des exemples concrets de ce que d'autres entreprises ont fait, et je vais vous donner les premières étapes pratiques pour démarrer votre entreprise et place cette feuille de calcul des flux de trésorerie Nous allons obtenir un modèle complet figurera dans le projet de cours, et ce que je veux que vous fassiez, c'est que vous utilisiez ce modèle, que adaptiez et l'adaptiez à votre activité afin qu'à la fin du cours, vous ayez un modèle de 12 mois, une 12 mois, essentiellement une feuille de calcul de flux de trésorerie que vous pouvez utiliser pour planifier des scénarios , gérer et prévoir où se situe votre solde bancaire. J'y serai dans le futur. Maintenant, en ce qui concerne cette soumission de cours et ce modèle que je veux que vous remplissiez, et ce modèle que je veux que vous remplissiez ce serait incroyable si vous soumettiez une capture d'écran ou une copie une capture d'écran ou une copie de cette feuille de calcul de flux de trésorerie en tant que projet Mais je peux comprendre que vous vouliez garder ces chiffres secrets et que vous ne vouliez pas les partager publiquement. Dans ce scénario, je vous demanderais de partager un site Web, un lien vers vos produits, un lien vers vos réseaux sociaux, afin que nous puissions vous suivre aimer et vous soutenir et créer une communauté d'entrepreneurs qui ont suivi ce cours en ce moment et qui le suivront à l'avenir. L'idée, c'est que je veux te soutenir. J'ai envie de te suivre. Je veux suivre votre activité et voir comment les choses se passent. Donc, si vous pouviez partager cela, ce serait absolument incroyable. Et si vous avez des commentaires à me faire, je lirai chaque commentaire, je lirai chaque critique, et j'adorerais que vous me disiez que vous avez aimé le cours, vous n'avez pas aimé le cours, ou vous me disiez comment je pourrais l' améliorer. Cela signifierait beaucoup pour moi et cela m'aidera à en faire un meilleur produit à mesure que je crée de plus en plus de contenu. Je l'apprécie sincèrement. Maintenant, si vous voulez me suivre ou en savoir plus sur mes activités et voir mon contenu, je publie beaucoup de choses sur YouTube et TikTok Je publie également sur Instagram, X et LinkedIn. Vous pouvez me trouver sur Zach Hartley en ligne, et j'ai hâte de communiquer avec vous là-bas Mais sans plus attendre, il est temps de commencer à parler de flux de trésorerie, alors allons-y. 2. Qu’est-ce que le flux de trésorerie: Très bien, tout le monde, bienvenue à la première leçon. Dans cette vidéo, nous allons parler de ce qu'est flux de trésorerie et pourquoi est-il si important pour votre entreprise ? Nous allons faire en sorte que les choses soient très simples pour commencer. Alors allons-y directement. OK, donc ma définition du flux de trésorerie et ce à quoi je fais référence sont les mouvements d'argent entrant et sortant de l'entreprise. Ce que je veux savoir, c'est combien d'argent vous allez recevoir ce mois-ci, combien d'argent avez-vous et combien d'argent va sortir ce mois-ci afin que vous puissiez mieux prévoir et gérer votre entreprise. Maintenant, la raison pour laquelle c'est important, et la raison pour laquelle vous voulez comprendre et gérer votre flux de trésorerie, c'est parce que vous pourriez être une entreprise rentable, mais vous pourriez tout de même manquer d'argent. Ce que je veux dire par là, c'est que vous dirigez peut-être une bonne entreprise et que vous gagnez quelques milliers de dollars par mois. Mais si vous achetez un tas d'équipement, si vous essayez d' acheter un tas de mises à niveau ou si vous voulez rénover votre atelier, cela vous coûtera de l'argent, et vous risquez de manquer d'argent si vous ne budgétisez vous essayez d' acheter un tas de mises à niveau ou si vous voulez rénover votre atelier, cela vous coûtera de l'argent, pas, ne planifiez pas et ne faites pas de prévisions à Et c'est là que votre tableau des flux de trésorerie est utile. Deuxièmement, vous devez avoir de l'argent en banque pour les achats importants et les urgences. Votre tableau des flux de trésorerie vous indiquera le montant d'argent que vous avez en banque et vous aidera à planifier et à vous préparer à ces achats et à ces urgences. Cela vous aidera également à planifier et à faire des prévisions. Vous pourrez mieux gérer vos flux de trésorerie, mieux prévoir efficacement parce que vous serez en mieux prévoir l'avenir et gérer votre entreprise plus mesure de commander la bonne quantité d' inventaire, d' embaucher le bon nombre de personnes ou simplement de planifier à l' avance et de prendre une longueur d'avance sur l'entreprise au lieu d' essayer de rattraper le retard. C'est donc tout l'objectif, et c'est pourquoi c' est si important. Comment s'y prend-on ? créer une feuille de calcul des flux de trésorerie Comment gérons-nous réellement cela ? Comment prenons-nous des décisions et comment mettons-nous tout cela en commun ? Eh bien, c'est très simple. Nous allons créer une feuille de calcul Excel. Je vais vous expliquer comment procéder. Je vais vous donner un modèle. Je vais vous donner un exemple. Où vous allez utiliser mes vraies activités, et je vais vous expliquer tout ce que vous devez savoir. Tout ce que vous aurez à faire est de saisir les données de votre entreprise, puis de les analyser et ajuster en fonction de vos opérations réelles. Je vais donc essayer de vous donner la meilleure structure possible ? Vous devrez peut-être apporter quelques modifications et l'adapter à votre activité. Cela devrait être un outil que vous pouvez utiliser pour déterminer exactement combien d'argent vous allez avoir au cours des prochains mois, espérons-le, une année complète. Maintenant, pour ce faire, nous allons tout faire sur Google Sheets. Vous pouvez également le faire sur Microsoft Excel. Vous aurez cependant besoin d'une compréhension de base de la façon d'utiliser ces logiciels Les seules choses que vous devez savoir sont d'ajouter pour soustraire, vous devez fusionner certaines cellules Tu dois ajouter de la couleur. Il se peut que vous deviez inclure un lien hypertexte ou que vous deviez mettre une bordure sur certaines cellules Cela ne va pas être très compliqué, et si vous ne savez pas comment faire, vous pouvez regarder quelques vidéos YouTube ou suivre un cours sur l'une de ces plateformes. Et il va vous expliquer tout, mais vous devez posséder ces compétences de base avant de poursuivre ce cours, et avant que nous commencions à vraiment utiliser cette feuille Google. Donc, juste pour vous prévenir, si vous ne l'avez pas pour le moment, je vais mettre en lien dans les ressources quelques bonnes vidéos YouTube. Je vais t'apprendre tout ce que tu dois savoir. Il serait peut-être bon de faire une pause et de vérifier cela. Sinon, continuons ici, mais c'est ce dont vous aurez besoin. À mon avis, votre feuille de calcul des flux de trésorerie sera l' un des outils les plus importants que vous utiliserez pour votre entreprise La raison en est que cela vous aidera à budgétiser vos dépenses prévoir vos revenus et la quasi-totalité de vos finances, si vous avez un banquier qui a besoin de consulter ces informations pour une ligne de crédit, un prêt ou un financement, il demandera à voir ces informations, et si vous les avez prêtes à être utilisées et à jour, cela aura l'air très, très professionnel Vous pouvez également l'utiliser pour la prise de décision et la planification de scénarios. Donc, si vous savez combien d'argent vous avez en banque dans six mois, vous pouvez déterminer si vous pouvez vous payer cet équipement dans trois ou huit mois ou quoi que ce soit d'autre. Ainsi, en sachant à quoi ressemblera votre compte bancaire à l'avenir, vous pouvez prendre de meilleures décisions dès maintenant et vous pouvez également planifier différents scénarios. Si ce fournisseur ferme ses portes ou si ce type fait faillite, ou si nos ventes augmentent considérablement à Noël. Quoi qu'il en soit, vous pouvez planifier ces différents scénarios et voir quel effet cela a sur votre flux de trésorerie et. Il y a donc beaucoup de très grandes raisons pour lesquelles c' est si important, et nous allons essentiellement vous donner un outil qui peut vous aider dans tous ces domaines de prise de décision. En résumé, pour cette vidéo, votre tableau des flux de trésorerie est un outil utilisé pour planifier votre entreprise, gérer votre argent et prendre des décisions. Dans ce cours, je vais vous aider à créer cet outil. Je vais vous expliquer comment le créer, comment l'utiliser et comment prendre des décisions en fonction des informations contenues dans cette feuille de calcul Je suis donc très enthousiaste à ce sujet. C'est un aspect très important du monde des affaires qu'ils n' enseignent nulle part ailleurs. J'ai tout appris dans ce cours grâce à l'école de Hard Knocks et à mon expérience, et j'ai hâte de le partager avec vous. Alors continuons. 3. Structure des flux de trésorerie: Bien, dans cette vidéo, nous allons parler de la structure de ces états des flux de trésorerie Comment les lisez-vous réellement ? Comment les comprenez-vous et comment analysez-vous les informations ? Alors, allons-y. L'idée générale ici est que nous essayons de déterminer quel est le solde de notre compte bancaire de départ, c'est-à-dire combien d'argent nous avons en banque, combien d'argent entre, puis à quoi ressemblent les dépenses et à quoi ressemble notre compte bancaire à la fin ? Voici donc comment il est structuré. Vous aurez généralement votre solde de trésorerie de départ au sommet, puis vous aurez l'argent qui vous sera rapporté ce mois-là. Ensuite, vous allez soustraire coût des biens vendus Il s'agit de toutes les dépenses associées à la fabrication effective de ce produit, ou si quelqu'un d'autre le fabrique, ce sera à vous acheter auprès du fabricant. Ensuite, vous avez vos dépenses d'exploitation. Il s'agira de choses comme vos salaires de direction ou votre loyer à l'entrepôt, peu importe ce que cela peut être. Il s'agit de tout ce qui représente une dépense pour l'entreprise, mais qui n'est pas directement associé au coût des biens vendus ou la fabrication du produit. À la fin de cela, vous aurez vos entrées ou sorties d'argent Et il s'agit essentiellement de vos profits ou pertes du mois. Il s'agit donc d'une entrée de fonds à la fin du mois, si vous avez généré des bénéfices ou d'une sortie de fonds si vous avez perdu de l'argent, alors à la fin du mois, vous aurez votre solde Ainsi, votre solde de départ plus vos entrées de fonds ou moins vos sorties de fonds vous donneront votre solde final Voici donc la structure générale ici. Il vous indiquera par quoi vous commencez, l'argent que vous avez introduit , l'argent qui sort, le plus ou le moins réel de ces transactions, puis l'impact final sur votre compte bancaire. C'est ce que nous examinons ici, et c'est ainsi que cela va être structuré. Maintenant, lorsque vous regardez cela sur une feuille Excel, voici une explication très, très simplifiée. Supposons donc que nous ayons 5 000$ en espèces dans notre banque. Nous générons des revenus d'une valeur de 2 000$ en vendant notre produit, dépensons 100$ pour le coût de ce produit Cela nous laisse un bénéfice brut de 100$ ici. Et puis il y a 500$ de dépenses d'exploitation. Il s'agirait de nos frais généraux ici, peut-être de notre loyer ou de nos salaires de direction, quels qu'ils soient. Cela nous donne des dépenses d'exploitation totales de 500$. Évidemment, il s'agit généralement plusieurs rubriques, car cela inclut votre Wi-Fi et vos services publics ou votre stationnement, quel qu'il soit. Et puis, au bout du compte, il y a nos entrées ou sorties de trésorerie Il s'agit ici d'un afflux de 500$, parce que nous l'avons apporté en 2000 Nous avons dépensé 1 000 dollars pour le produit, et nous avons dépensé 500 dollars nos dépenses d'exploitation, ce qui nous a laissé un afflux de 500 dollars ici, et notre solde bancaire final sera maintenant de 5 500 dollars, car il s'agit de notre solde de trésorerie de départ De plus, le flux entrant ou sortant nous donne le solde bancaire final Voici donc un exemple très, très simplifié, mais il détaille tous les différents aspects des choses que nous voudrions savoir et analyser en tant que propriétaire d'entreprise. Maintenant, il ne s'agit que de la structure générale ici, et ce ne serait que pour un mois en janvier 2024. Ensuite, vous prolongez ce programme pour toute l'année, et vous obtenez le solde de trésorerie de départ de février. Le solde de trésorerie final en janvier. Donc, si vous le remarquez, ces chiffres seront toujours fondamentalement les mêmes le mois suivant. Le solde de trésorerie de départ du mois suivant sera donc le solde de fin du mois dernier. Et puis il passe exactement par le même processus d'échange d'argent. Quelle est la différence ? Est-ce que c'était positif ou négatif ? Quel est alors votre solde bancaire final ? Donc, si vous regardez cet exemple, nous pouvons voir que nous commençons avec 5 000$ en espèces dans notre banque Nous investissons environ 500 dollars par mois en rentrées de fonds, ce qui nous laisse 5 500 dollars à la fin du premier mois et plus de 11 000 dollars à la fin du mois de décembre L'idée est que maintenant, s'il s'agissait de votre entreprise, vous pourriez me dire exactement combien d'argent vous alliez avoir en banque en octobre 2024, par exemple. Ce qui est bien, c'est que vous savez maintenant que si vous devez sortir et dépenser 3 000$ pour un équipement qui améliorera vos opérations, vous avez l'argent pour le faire Cela ne va pas vous stresser plus tard, et tout ira bien parce que vous aurez suffisamment d'argent sur votre compte bancaire pour gérer ces dépenses. L'objectif général est exactement ce que je viens de dire. Il s'agit de comprendre à quoi ressemblera votre solde de trésorerie à différents moments. Nous l'utilisons comme outil de planification de scénarios. Ainsi, par exemple, dans entreprise que j'ai créée après l'université, nous transformions des fûts de vin et de whisky en meubles et en produits de base pour la maison Et le défi, c'est que j'achetais barils de vin et de whisky par camion Cela signifiait que je pouvais dépenser de 20 à 30 000$ en une seule journée pour un camion chargé de barils J'avais également un salaire d'environ 16 000 dollars pour mon équipe qui fabriquait ces barils en produits finis, les expédiait aux clients et vendait ce En plus de cela, j' avais également un loyer d'environ 6 000$ par mois. peut donc y avoir des moments où, au cours de la même semaine, je pourrais avoir un achat de 25 000 dollars le baril, une énorme facture salariale et un loyer de 6 000 dollars, et un loyer de 6 000 dollars le tout au cours de la même Et si je n'avais pas assez d'argent sur mon compte bancaire pour gérer tous ces achats, malheureusement, personne n'allait être payé, et il ne faudrait jamais avoir un tel scénario. À aide de mon tableau des flux de trésorerie, j'ai pu prévoir et projeter ces achats importants pour m' assurer d' avoir toujours de l'argent en banque, surtout lorsque les transactions importantes ont commencé à s'aligner très près les unes des autres. Donc, en résumé, nous essayons de faire le suivi de l'argent entrant dans l'entreprise grâce aux recettes, à la sortie de l'entreprise et aux dépenses. Ce faisant, il vous permet d'avoir un aperçu de l'emplacement de votre compte bancaire à l'avenir. Et lorsque vous avez cette connaissance, vous pouvez prendre de meilleures décisions. Vous pouvez planifier des scénarios, et vous pouvez améliorer votre activité parce que vous avez confiance en l'avenir. C'est le but recherché ici. C'est ce que j'essaie de faire pour vous aider, et j'espère que cette structure a du sens. Si cela n'a pas de sens, laissez simplement un message ci-dessous et j'essaierai de tout clarifier. Merci beaucoup, je vous verrai bientôt. 4. Créer notre état des flux de trésorerie: Très bien, tout le monde, bienvenue sur une autre vidéo. Celui-ci va être très intéressant car nous allons en fait commencer à créer notre feuille de calcul des flux de trésorerie dans cette vidéo Et je vais vous expliquer tout ce que vous devez savoir. Allons-y Pour commencer, voici à quoi ressemblera le modèle. Vous trouverez ce modèle dans la section des ressources du cours. Il va y être. Il est facile de le télécharger. Vous devriez pouvoir le trouver dans Excel ou sur Google Sheets. Je devrais avoir deux options pour vous, donc vous devriez pouvoir l' ouvrir sur n'importe quelle plateforme. Ce que je vais dire d'emblée c'est que vous devrez légèrement modifier ou ajuster ce modèle pour qu'il corresponde à votre entreprise et à vos dépenses ou à vos s'agit donc pas d'un modèle statique que vous devez suivre ligne par ligne. C'est quelque chose que je veux que vous ajustiez et mouliez manière à ce qu'il convienne le mieux à votre entreprise. Maintenant, plongeons-nous dans le vif du sujet. Voici le modèle actuel, et j'ai déjà rempli le premier mois ici, mais je veux juste vous expliquer comment cela fonctionne. Donc, solde de trésorerie de départ, 5 000$. Ce sera pour mon entreprise imaginaire de crème glacée à la pistache , puis je vais vous montrer ma véritable feuille de calcul de flux de trésorerie C'est un peu plus compliqué. Voici un petit aperçu, mais examinons d'abord ce modèle Maintenant, tout d'abord, le solde de trésorerie de départ. Ce sera juste le montant d'argent qui se trouve sur votre compte bancaire en ce moment, évidemment, commencez par le mois dans lequel vous vous trouvez, mais ce ne sera que votre solde de départ. Je veux que tu trouves un vrai chiffre pour celui-ci. Mais pour tout le reste de cette feuille de calcul, pour cet exemple, je veux que vous fassiez des prévisions Et si vous pouvez le faire pendant que vous regardez cette vidéo, si vous pouvez télécharger la feuille de calcul et le faire pendant que vous regardez la vidéo, ce sera très, très utile. Sinon, faites-le juste après cette vidéo, et nous allons poursuivre sur cette lancée à partir de là Donc, le solde de trésorerie de départ, dans cet exemple, nous avons 5 000$ Maintenant, je dirige une entreprise de crème glacée, et nous réalisons 1 500$ de ventes en ligne Nous gagnons 5 000$ dans notre magasin et 1 200$ dans le cadre de foires, et 1 200$ dans le de festivals et de foires commerciales Donc, pour le chiffre d'affaires total du mois de janvier, nous avons rapporté 7 700$ Maintenant, le coût des biens vendus pour ces 7 700 dollars s' élevait à 500 dollars en matériaux, cent dollars en main-d'œuvre, 1 500 en frais généraux et 100 dollars en frais de frais, pour un coût total des marchandises vendues de 3 Ainsi, sur mes 7 700$ de ventes, ce produit m'a coûté 3 100$, et il me restait 4 600$ pour couvrir le reste de mes dépenses Ces dépenses professionnelles comprenaient la main-d'œuvre, loyer, les services publics, les assurances, les logiciels, les services juridiques , la comptabilité, le Wi-Fi, le marketing , la recherche et le développement, l'équipement , peu importe ce que c'est. Voici où vous inscrivez toutes vos autres dépenses. Si vous devez ajouter des éléments ici, vous suffit de cliquer avec le bouton droit de la souris et d'insérer une ligne au-dessus, puis de placer l'équipement, et le tour est joué. Vous avez maintenant une ligne d'équipement ici. Encore une fois, adaptez-le et adaptez-le à votre entreprise. Mais c'est là que vous inscrivez toutes les dépenses qui ne sont pas directement associées à la fabrication de ce produit. Et puis, au bout du compte, vous avez le total de vos dépenses d'exploitation, et lorsque vous le déduisez de votre bénéfice brut, il vous reste vos entrées ou sorties de fonds Il s'agit du montant total que vous avez ajouté ou soustrait de votre compte bancaire Et en bas, si vous avez gagné de l'argent, nous l'ajoutons évidemment à votre compte bancaire afin de voir combien d'argent il y aura ce compte bancaire à la fin du mois. C'est l'objectif ici et si nous avons 5 000$ au début du mois, nous atteignons nos objectifs de revenus et tous nos coûts sont exacts, de même que toutes nos dépenses Cela signifie qu'à la fin du mois, nous aurons 66 500 ou 6 650 dollars Maintenant, une fois que vous aurez terminé le premier mois ici, en gros, ce que vous voulez faire, c'est suivre tout ce parcours. Eh bien, en fait, à la fin du premier mois, votre solde bancaire de fin est de 6 650, ce qui signifie qu'au début du deuxième mois, votre solde de départ est également de 6 Maintenant, une fois que vous l'avez, nous allons simplement le copier. Juste comme ça, puis nous allons nous assurer que, eh bien, cela doit être lié ici, désolé, c'est égal à cela. Ensuite, nous allons simplement le copier sur l'ensemble de la feuille de calcul, comme ça Et maintenant, vous avez une prévision pour l'année entière. Et cela vous indiquera exactement combien d'argent vous aurez sur votre compte bancaire à la fin de l'année. Maintenant, une chose que vous devez faire est de vous adapter à la saisonnalité. Ainsi, par exemple, si nous vendons une entreprise de crème glacée, nous allons probablement très bien nous en sortir en été, et nous pourrions gagner 2 500$ pendant les trois ou quatre mois de l'été Et puis, pendant l'hiver, il se peut que nous ne fassions que 100$ au lieu de 1 500$ en ligne Vous devez donc procéder ligne par ligne et ajuster vos prévisions en fonction de ce que vous savez de votre entreprise. Idéalement, vous ajustez les prévisions en fonction des données antérieures dont vous disposez sur votre entreprise, mais il est fort probable que vous ne disposiez d'aucune de ces données. Vous devez donc établir votre meilleure estimation ou vos meilleures prévisions en fonction de ce que vous savez du secteur, de vous-même et votre entreprise. Si vous n'êtes pas sûr, que vous êtes perdu et que vous ne savez pas quels chiffres inscrire ici, déterminez ce que vous avez fait au cours du premier mois et essayez de faire 5 % ou 10 % de mieux que cela chaque mois jusqu'à ce que le niveau de croissance devienne un peu trop élevé. Maintenant, lorsque vous débuterez ici, dans cinq et six mois n'aura pas beaucoup d'importance précision dans cinq et six mois n'aura pas beaucoup d'importance . Tout ce que vous essayez de faire, c'est d'y mettre un chiffre pour que nous puissions procéder à cet exercice, car dès que vous aurez terminé votre premier mois, nous allons ajouter une colonne juste à droite, et vous allez entrer vos chiffres réels ici, puis vous allez les comparer et voir où vous étiez le plus élevé, où vous étiez le plus bas, et vous allez utiliser ces données pour réajuster toutes vos prévisions et les améliorer à l'avenir. Le chiffre n'a donc pas d' importance dix ou 12 mois , car il va changer et il sera mis à jour au fur et à mesure que nous recevrons de plus en plus de données. C'est là toute l'idée. Comme nous ne faisons que commencer, je veux que vous fassiez votre meilleure estimation votre meilleure estimation de vos revenus , du coût des biens et de vos dépenses afin que vous puissiez obtenir un modèle ici, et en gros un modèle sur lequel nous pouvons commencer à planifier des scénarios, nous pouvons commencer à analyser et nous pouvons commencent à s'améliorer au fil du temps. C'est donc l'objectif ici. C'est l'idée. Tout ce que vous allez faire est de vous assurer que vous avez un solde de trésorerie de départ précis. Vous allez vous assurer que vos entrées ou sorties d'argent entrent ou sortent S'ajoute à votre solde bancaire final. Vous allez vous assurer que votre solde bancaire de fin de janvier est le solde de départ de février. Vous allez passer par ici, vous assurer que ces chiffres semblent corrects. Ensuite, vous allez simplement surligner et copier les informations dans le reste de la feuille de calcul, comme je l' ai fait, comme ceci Oh, tu vas cliquer sur ce bouton bleu. Vous allez simplement transférer toutes ces informations. Vous allez mettre à jour votre feuille de calcul puis l'ajuster en fonction de la saisonnalité C'est ce que nous essayons de faire ici. Et à la fin, vous devriez avoir une feuille de calcul qui ressemble près à celle-ci, dans laquelle vous aurez un peu de saisonnalité en fonction de votre activité, ou peut-être que vous dirigerez une entreprise avec une saisonnalité absolument nulle, sorte que vous n'aurez pas vraiment à l' ajuster Peut-être que vous êtes sur la base d'un abonnement, donc vos revenus sont en fait uniquement basés sur le nombre d'utilisateurs et peut-être sur votre taux de désabonnement. Dans ce cas, vous devez en quelque sorte ajuster vos revenus de manière à augmenter régulièrement, puis vous perdrez peut-être un, deux, 3 % de vos clients par mois, quelque chose comme ça. devez donc ajuster cette feuille de calcul en fonction de votre activité, mais elle devrait vous donner un trésorerie de départ pour chaque mois, un solde de trésorerie de fin pour chaque mois, et elle devrait représenter ce qui se passe au sein de votre entreprise au cours mois en ce qui concerne les liquidités entrant dans votre entreprise ou en sortant de celle-ci Donc, une fois que vous aurez ce modèle prêt à être utilisé, nous allons commencer à l'analyser. Nous allons poursuivre sur cette lancée. Nous allons élaborer un plan de scénario à ce sujet, et nous allons l'utiliser pour améliorer votre activité. Alors, sautons. 5. Analyser nos flux de trésorerie: Très bien, tout le monde. Maintenant que vous avez rempli un modèle de feuille de calcul de flux de trésorerie, nous voulons commencer à le créer afin de pouvoir comparer les prévisions que nous avons établies dans nos projections Et je sais que c'est encore trop tôt. Nos prévisions ne sont pas excellentes. Nous venons de démarrer l'entreprise, et vous êtes donc en train de tirer des chiffres de nulle part. Air, c'est tout à fait normal. Ce que nous allons faire ici, c'est ajouter une colonne réelle ici afin de pouvoir comparer nos prévisions à ce que nous avons réellement fait en tant qu'entreprise, puis nous pouvons utiliser ces données pour mieux prévoir l'avenir. Alors laissez-moi vous montrer comment cela fonctionne. OK, voici donc notre feuille de calcul, et comme vous pouvez le voir, nous avons notre taux du mois de janvier ici, où nous avons commencé avec 5 000$ Nous avions prévu un chiffre d' affaires de 7 700$. Nous avons prévu un coût de 3 100$ pour les biens vendus. Cela nous a laissé un bénéfice brut de 4 600 dollars en tant qu' entreprise, dont nous avons dépensé 2 950 Cela nous a ensuite laissé 1 650 dollars de rentrées de fonds dans l'entreprise que nous avons ajoutés à notre compte bancaire, nous a laissé 6 650 dollars à la fin du mois Puis, en février, je dois dire que nous avons commencé avec le même montant. Nous en avons fait 7 700 autres, et cela continue encore et Maintenant, ce qui est intéressant ici, et ce qui est très intéressant à ce sujet c'est que nous avons une prévision sur 12 mois ici. Et ce que je veux faire, c'est cliquer sur la colonne ou sur oui, la colonne en haut ici. Nous allons cliquer avec le bouton droit de la souris et insérer une colonne à gauche ici. Et en gros, nous allons tout déplacer, puis nous allons passer aux chiffres réels de janvier Et ce que j'aime faire ici, c'est que je vais juste corriger un peu cela. Nous allons l'ouvrir un peu, puis ce que j'aime faire, c'est colorer toute la colonne en bleu. Et maintenant, nous avons les chiffres réels de janvier. Nous avons commencé avec 5 000$. C'était un vrai chiffre ici. Mais ce que nous pouvons faire, c'est passer en revue et compléter ce que notre entreprise a réellement fait. Donc, à la fin du mois, le premier jour ouvrable du mois suivant, ou le premier jour ouvrable du mois suivant, vous devez passer par cette étape. Vous devez le remplir manuellement avec vos numéros réels. Supposons donc que nous ayons réalisé 14 35 % de revenus. Nous avons réalisé 5 500 ventes en magasin et 1 350$ lors Notre chiffre d'affaires total ici, et tout ce que vous avez à faire est de le faire disparaître maintenant. Nos revenus totaux ici étaient de 8 285$. Nous avons donc dépassé nos prévisions, ce qui est vraiment agréable à voir. C'est toujours bon signe lorsque vous générez plus de revenus que ce que vous aviez prévu Maintenant, en ce qui concerne nos matériaux, comme nous en avons vendu un peu plus, nous avions en fait 600$ de matériaux Nous n'avons eu que la même quantité de travail parce que les gars travaillaient très vite et ils ont tout fait. Les frais généraux n'ont pas vraiment beaucoup changé ici, et nos frais sont restés les mêmes également. Ainsi, le coût total des marchandises ici, lorsque nous l'avons déménagé, n' était que de 100$ plus cher, ce n' était que de 100$ plus cher, nous a laissé un bénéfice brut de 5 085 dollars Maintenant, toutes nos dépenses d'exploitation, juste pour cet exemple et pour la rapidité, nous dirons que toutes les dépenses d'exploitation étaient exactement les mêmes. Ils n'étaient probablement pas exactement les mêmes dans votre entreprise. Vous devrez probablement faire quelques petits ajustements, mais ils ne devraient pas changer trop radicalement. Cela nous laissera ici un total de dépenses d'exploitation exactement du même montant. Il devrait être de 2 950, et un flux de trésorerie légèrement supérieur à 2 135, ce qui nous donne un solde bancaire final Voici donc notre chronique sur les chiffres réels. Nous allons simplement le souligner à nouveau en bleu. Et maintenant, nous pouvons voir que nous prévoyons d'en terminer avec 6 650 Nous avons en fait terminé avec 7 135 points. Et quand j'analyse cela, s'il s'agissait de mes chiffres réels en tant qu'entreprise, voici ce que j'en penserais. Je pense que, d'accord, notre objectif de revenus matière de source de revenus numéro un en ligne est très, très précis. Nous n'avions que 65$ de retard. C'est plutôt bien. Source de revenus numéro deux. Nous avons perdu 500$, mais c'est un chiffre beaucoup plus élevé. Nous n'avons donc pas beaucoup de retard, mais peut-être qu'à l'avenir, je pense que nous pourrons continuer à faire 550 500 dollars. Je vais donc utiliser ce chiffre, et je vais mettre à jour mes prévisions pour le reste de l'année. Troisième source de revenus, nous avons effectivement gagné 150$ de plus, mais je pense que nous avons eu de la chance parce que nous avons organisé un salon commercial supplémentaire ce mois-ci Donc, dans ce scénario, je ne vais pas ajuster ce chiffre. Maintenant, nous utilisons nos données réelles pour mieux ajuster et déduire nos prévisions pour les mois à venir Et ce que nous allons faire, c'est recueillir ces données tous les mois, et nous allons comparer ce que nous avons réellement fait par rapport à ce que nous avions prévu Nous allons essayer d'analyser cela pour ajuster nos prévisions l'avenir afin que nos chiffres soient plus précis. Maintenant, juste pour vous montrer comment je l'utilise dans la vraie vie, voici ma vraie feuille de calcul C'est mon véritable métier et certains des vrais chiffres. Je vends donc beaucoup de produits sur Amazon.com. Je suis payé deux fois par mois, et tout cela en dollars américains. Je suis donc payé sur amazon.com, puis mes paiements sur amazon.ca sont beaucoup moins élevés, mais ils sont également payés en dollars américains Donc, en janvier 2024, je prévoyais un chiffre d'affaires de 16 200$ . En fait, nous en sommes arrivés à 19 723. Mon employé m'a coûté 4 000$ par mois, ce que j'avais prévu. En réalité, il n'en a gagné que 3 040 ce mois-là. Mon coût de filament était cependant très élevé ce mois-ci, parce que nous avons imprimé beaucoup de produits, et ils ont coûté plus de 12 000$ Maintenant, avec votre ligne, c'est mon fournisseur de boîtes. J'ai payé beaucoup en boîtes parce que nous avons expédié beaucoup de produits. Comme vous pouvez le constater, j'ai augmenté d' environ 50 % par rapport à mes prévisions d'expédition en janvier. raison que j'ai ajusté les chiffres à l' avenir, et j'ai continué à le faire encore aujourd'hui. Maintenant, mon coût total des biens vendus au mois de janvier était prévu à 11 En fait, cela s'est élevé à 19 000 dollars principalement à cause du coût du filament, puis de ma conception, de ma recherche et de mon développement, je ne payais aucun loyer à l'époque, ni électricité, ni assurance, ni frais mensuels d' Amazon Je n'ai pas eu trop de dépenses d'exploitation, ce qui a porté mes dépenses d'exploitation totales à un peu moins de 1 500$ Et un bénéfice net inférieur à 2 000$ ou une perte de 2 000$. Maintenant, cette feuille de calcul ne contient pas mon solde bancaire de début et mon solde bancaire de fin, car je dirige en fait deux ou trois entreprises différentes avec le même compte bancaire, ou je dirige également une entreprise multimédia Donc, tout ce que vous voyez de moi sur les réseaux sociaux est également transféré sur le même compte bancaire. Le solde bancaire de début et de fin n'est donc pas nécessairement aussi important pour moi que ce que mon entreprise génère réellement entrées ou de sorties de trésorerie à la fin de chaque Et une autre raison est que je garde un solde de trésorerie très, très important. Donc, à ce stade de ma carrière professionnelle, je ne crains presque jamais de manquer de liquidités, car si jamais j' arrivais à ce point, j'en serais bien informée et de nombreux changements seraient serais bien informée et de nombreux changements apportés bien avant cela. Mais pour la plupart des gens, lorsque vous démarrez votre entreprise et que le montant de trésorerie dont vous disposez est une préoccupation majeure C'est alors que nous allons utiliser cette feuille de calcul qui nous indique notre solde de trésorerie de départ et notre solde de trésorerie de fin Maintenant, au mois de janvier, vous pouvez voir que je prévoyais de gagner environ 4 600$, mais nous avons fini par perdre 2 000 C'est parce qu'une grande partie de mes dépenses, ou moins celles liées aux filaments, étaient beaucoup plus élevées que ce à quoi je m'attendais. Cependant, j'ai pu m'adapter à cela, et vous pouvez constater qu' au cours des prochains mois, j'ai réussi à réduire les dépenses liées aux filaments. J'ai également pu trouver un nouveau fournisseur. Et maintenant, nous sommes bien en deçà de cette dépense en janvier. Et comme vous pouvez le constater, au mois de février, nous avons généré 11 000$ de bénéfices, puis 2200018000210002500016000 en puis 2200018000210002500016000 L'entreprise génère donc de très bons flux de trésorerie, et j'ai déjà un solde important en banque. Je ne m' inquiète donc pas pour mon solde bancaire. Personnellement et pour mon entreprise, je suis plus préoccupée par les entrées et sorties de fonds mensuelles Et comme je l'ai dit au début, vous devez adapter cette feuille de calcul à vos besoins en tant que propriétaire d'entreprise Si vous êtes dans la même situation que moi, félicitations, cela n'a peut-être pas autant d'importance. Si vous venez de démarrer et que l'argent est une ressource très précieuse pour votre entreprise, devez vraiment vous concentrer sur ce point. Et donc, encore une fois, ajustez et peaufinez tout ce que je vous donne pour adapter à votre entreprise, vos besoins et à votre situation Enfin, pour terminer, tout comme pour une routine , vous devez vous y rendre à la fin de chaque mois, et vous devez en quelque sorte mettre à jour cette feuille de calcul et dire : OK, voici ce que j'ai prévu pour le mois, voici ce que j'ai réellement fait Ensuite, vous devez analyser ces données et vous demander : où me trouvais-je ? Où me suis-je retrouvé ? Pourquoi y a-t-il eu un écart important , s'il y en a eu un Et dois-je mettre à jour mes prévisions pour cette ligne pour les 6 à 12 prochains mois ? Y a-t-il de nouvelles données que je dois prendre en compte dans mes prévisions qui pourraient modifier mes revenus ou mes dépenses ? Ou je génère beaucoup de flux de trésorerie. Votre entreprise pourrait générer beaucoup de flux de trésorerie ? Peut-être y a-t-il un équipement que vous souhaitez acheter ou quelque chose dans lequel vous souhaitez investir cet argent ? Vous pouvez commencer à l'intégrer votre tableau des flux de trésorerie afin de pouvoir le planifier et le prévoir. Donc, l'objectif est simplement de vous donner une carte et un répertoire de ce à quoi ressemblera votre argent tout au long de l'année et de la performance de votre entreprise. J'espère donc que cela vous aidera. Nous allons continuer sur cette lancée. Nous allons continuer, et j' espère vous y voir. Parlez à. 6. La budgétisation: Très bien, tout le monde, il est temps de commencer officiellement à parler du sujet le plus passionnant de tout ce cours Et c'est de la budgétisation. Maintenant, je sais que ce n'est généralement pas le sujet préféré de tout le monde, mais c'est le sujet qui aidera votre entreprise à rester organisée plus que toute autre chose. Ainsi, lorsqu'il s'agit de budgétiser, vous devez comprendre que les budgets sont établis en fonction de vos prévisions de trésorerie Cette feuille de calcul sur laquelle nous avons travaillé, cette feuille de calcul que nous avons créée C'est ainsi que vous établissez vos budgets pour le marketing, vos budgets pour la recherche et le développement, vos budgets pour les voyages, les repas ou les dépenses, quel qu'il soit, votre budget provient de cette feuille de calcul. Voici donc l'idée. Disons que vous devez dépenser de l'argent en marketing ? Vous devrez peut-être faire de la publicité en ligne pour attirer des clients vers votre entreprise. Ainsi, dans votre feuille de calcul des flux de trésorerie, vous devez établir un budget mensuel pour vos dépenses essentiellement marketing. Pour nous, disons simplement, par exemple, que chaque mois, nous allons dépenser 500$ en publicités pour essayer d'attirer les clients vers notre site Web, notre entreprise ou autre, afin qu' ils puissent acheter nos produits. Maintenant, comment faisons-nous cela ? Tout d'abord, vous devez définir les objectifs de l'entreprise. Tout d'abord, si votre objectif est de vendre de la crème glacée à la pistache aux habitants de votre ville, vous devez avoir un moyen de Vous pouvez le faire par le biais du marketing. Si votre objectif est d'être B to B, vous vendez un service interentreprises qui facilite la vie des propriétaires d'entreprise, vous n'avez probablement pas besoin de faire de la publicité sur les mêmes chaînes que l'entreprise de pistaches Donc, tout d'abord, vous devez définir les objectifs de l'entreprise. Deuxièmement, vous devez définir les priorités dans l'ordre, et troisièmement, vous devez allouer ces ressources. Ce que je veux dire par là, c'est que si vous êtes propriétaire d'une entreprise, vendus sont épuisés vos trois produits les plus vendus sont épuisés en ce moment, la production ne peut pas suivre et que vous ne pouvez pas les fabriquer assez rapidement, vous ne devriez pas consacrer de ressources au marketing Vous devriez consacrer toutes vos ressources, votre temps, votre énergie et votre personnel à l'augmentation de la production Vous devez examiner votre entreprise et déterminer où se trouve le goulot d'étranglement, puis vous devez consacrer les ressources de votre feuille de calcul de flux de trésorerie pour essayer d'éliminer ces obstacles, qu'il s'agisse du marketing et ventes, de la fabrication, de votre équipement ou de votre main-d'œuvre, quel qu'il soit, votre travail consiste déterminer où se trouve le goulot d'étranglement, puis vous devez consacrer les ressources de votre feuille de calcul de flux de trésorerie pour essayer d'éliminer ces obstacles, qu'il s'agisse du marketing et des ventes, de la fabrication, de votre équipement ou de votre main-d'œuvre, quel qu'il soit, votre travail consiste à jouer aux échecs avec les ressources de votre feuille de calcul des flux de trésorerie afin que vous puissiez générer le plus de bénéfices sur le long terme Donc, si le marketing n' est pas une priorité parce que vos trois produits les plus vendus sont épuisés , vous devez utiliser ces 500$ par mois et les consacrer à la production à la fabrication ou à l'achat d'équipements plus efficaces, quel qu'il soit. C'est ainsi que vous devez réfléchir à vos budgets et à la façon dont vous gérez vos ressources. Pour ce qui est d'un exemple concret, j'ai mis un onglet marketing en bas à droite, il s' agit essentiellement d'une autre feuille dans le modèle Excel. Et pour vous donner un exemple de ce à quoi cela pourrait ressembler, supposons que vous donniez votre employé ou service marketing un budget de 500$ par mois à dépenser en publicités en ligne. Ils peuvent le décomposer selon ces quatre catégories différentes. Ils peuvent mesurer leurs dépenses totales, puis examiner leur budget restant à la fin du mois. Ces 500$ doivent être inclus dans le taux de votre modèle de flux de trésorerie ici sous marketing pour 500$. Donc, comme vous pouvez le voir, il est déjà là. Nous sommes prêts à partir. Votre service marketing sait maintenant qu'il a mis de côté 500$ pour le mois de janvier. Ils peuvent l'utiliser comme ils le souhaitent, mais ils ne peuvent pas dépasser 500$, ou si vous avez des exigences spécifiques quant à la manière dont ils doivent les dépenser, vous pouvez les communiquer à votre équipe. Mais ce qui se passe ici, c'est tant que propriétaire d'entreprise, vous examinez vos prévisions de trésorerie et vous dites : «   OK, voici à quoi ressemble mon entreprise. Voici les ressources que j'ai prévu d' allouer à ces départements et ces dépenses. Est-ce que cela a du sens ? Ou dois-je réduire le budget marketing et augmenter le budget d'équipement ? Dois-je augmenter le service juridique parce que je crains que quelqu'un ne me poursuive en justice ? Dois-je mettre de l' argent de côté parce que je pense que l' un de mes fournisseurs est sur le point de faire faillite ? Quoi que ce soit ? Vous devez examiner votre entreprise et jouer aux échecs avec les ressources dont vous disposez. Ensuite, vous ajustez ces budgets pour vos différents départements sur une base mensuelle. Supposons donc que nous ayons un produit en rupture de stock en ce moment, je vais supprimer mon budget marketing en février, et je vais le supprimer en mars, et je vais investir tout cet argent dans l' achat de nouveaux équipements. Nous allons donc dépenser 1 300$ en mars un nouvel équipement qui accélérera notre production C'est l'idée, et c'est ainsi que vous devez envisager votre entreprise. En tant que propriétaire d'entreprise, votre travail consiste à être le juge, le dragon, assis dans la tanière, le requin dans l' aquarium, peu importe ce que c'est. Votre travail consiste à adopter ce point de vue extérieur en regardant votre entreprise de haut en bas et en Comment puis-je améliorer les choses ? Comment puis-je améliorer cela ? Comment puis-je le rendre plus efficace ? Ensuite, vous devez intervenir et vous devez déplacer les pièces pour rendre cette activité aussi efficace que possible. C'est votre travail en tant qu'entrepreneur, fondateur et PDG qui gère cette entreprise. En résumé, les budgets sont un outil que vous utilisez pour limiter les dépenses des différents domaines et départements de votre entreprise . Vous pouvez également les utiliser en ajoutant ou en soustrayant à ce budget afin contrôler les différents éléments et les ressources votre entreprise afin d' optimiser les résultats En tant que propriétaire et fondateur de l' entreprise, votre travail consiste à ajuster continuellement ces budgets à mesure que votre entreprise se développe, que votre activité se stabilise ou que votre entreprise évolue afin que ces budgets reflètent la manière la plus efficace de gérer votre entreprise. C'est ainsi que vous devez penser les choses, et j'espère que cette vidéo vous a aidé, nous vous verrons dans la prochaine. 7. Principe et stratégies: Très bien, tout le monde, bienvenue sur une autre vidéo. Dans celui-ci, nous allons détailler quelques principes différents que vous devriez appliquer à la façon dont vous envisagez votre tableau des flux de trésorerie. Ensuite, je vais également vous donner quelques stratégies que vous pouvez utiliser pour améliorer vos résultats globaux et apporter quelques ajustements. Si jamais vous en avez besoin, allons-y directement. Bien, pour commencer par les principes, je sais que cela semble évident, mais plus la position de trésorerie que vous pouvez conserver en cas d'urgence ou de ralentissement est importante, plus votre entreprise sera performante et sûre Si quelque chose comme le COVID se reproduit et votre entreprise est obligée fermer ses portes ou de s'adapter, vous avez une importante réserve de trésorerie , tout d'abord, ce sera beaucoup moins stressant pour vous. Deuxièmement, vous serez en mesure de bien mieux gérer votre entreprise. Et troisièmement, vous allez pouvoir rester en vie alors que beaucoup de vos concurrents ne le seront pas. Avoir de l'argent en banque n' est pas une mauvaise chose, même si vous perdez de l'argent à cause de l'inflation. Il peut s'agir d'un filet de sécurité qui permet votre entreprise de rester en vie en cas de ralentissement ou d'urgence Deuxièmement, essayez d' accélérer vos collectes. Il est préférable de raccourcir les délais de paiement pour vos clients. Ce que je veux dire par là, c'est que si vous pouvez collecter l'argent avant même que quelqu'un ne reçoive le produit, c'est le meilleur scénario. Si vous pouvez collecter de l'argent lorsqu' ils reçoivent le produit, c'est le deuxième meilleur scénario. Mais si vous devez attendre 15, 30 ou 45 jours pour que votre client vous paie, c'est un problème, et vous devez essayer de faire tout ce que vous pouvez pour raccourcir cette période, car cela améliorera considérablement votre situation de trésorerie. Par rapport au troisième point cette période, car cela améliorera considérablement votre situation de trésorerie. Par rapport au , la révision et l'ajustement vos prévisions de flux de trésorerie devraient être effectués sur une base mensuelle, et honnêtement, vous devriez être en le revoyant deux semaines au cas où quelque chose changerait Votre objectif est d'augmenter les revenus ou de réduire les coûts. C'est l'objectif principal de l'entreprise et c'est ainsi que vous allez générer plus de profits, mais vous devez vous assurer de suivre la routine mensuelle qui consiste à mettre à jour vos prévisions et vos prévisions afin d'obtenir les données dont vous avez besoin non seulement pour améliorer ces prévisions de trésorerie, mais aussi pour améliorer votre prise de décision en tant que propriétaire de l'entreprise Principe numéro quatre : vous devez séparer complètement vos personnelles de vos dépenses professionnelles. Garder votre vie personnelle complètement séparée de votre vie professionnelle est non seulement une obligation légale, mais cela simplifiera les choses, surtout si vous faites simplifiera les choses, surtout si appel à des partenaires commerciaux. Personne ne veut voir son partenaire commercial dépenser tous ces somptueux dîners, dépenser son véhicule ou son téléphone portable s'il n' est ces somptueux dîners, dépenser son véhicule ou son pas en mesure s'il n' Et si vous êtes capable de le faire également, je vous dis dès maintenant que vous devez suivre les règles du pays dans lequel vous vivez, vous devez vous assurer que vous payez les impôts appropriés, et s'ils vous surprennent en train de dépenser quelque chose qui n'est pas lié à votre entreprise, ils vous le factureront Ça va être un cauchemar. Vous allez lancer des signaux d'alarme, et ils vont examiner tous les documents commerciaux que vous avez et rechercher d'autres problèmes. vous puissiez faire est donc de séparer complètement votre entreprise de vos finances personnelles meilleure chose que vous puissiez faire est donc de séparer complètement votre entreprise de vos finances personnelles. Si vous devez payer pour votre téléphone portable un véhicule ou quoi que ce soit d'autre, et que cela est lié à votre entreprise, obtenez une allocation. Ne le payez pas directement par l'intermédiaire de l'entreprise, donnez-vous 500$ par mois sous forme d'allocation de véhicule ou 100$ par mois sous forme d'allocation de téléphonie mobile et établissez une politique commerciale. Ne le dépensez pas directement, car cela éliminera simplement tous les signaux d'alarme et vous aidera à tout séparer. Principe numéro cinq, profitez des conditions de paiement lorsqu'elles sont disponibles. C'est un peu le contraire du numéro deux ici. En tant que propriétaire d'entreprise, vous souhaitez collecter le plus d'argent possible et payer vos fournisseurs le plus tard possible. L'idée ici est d' éliminer tous ces problèmes de chronométrage. Par exemple, supposons que vous ayez reçu deux grosses commandes immédiatement, mais qu'ils n'allaient pas vous payer pendant 60 jours. Cela signifie que vous devez acheter tous les stocks nécessaires à la fabrication de ce produit. Vous devez payer pour tout le travail. Vous devez payer tous les frais généraux. Vous devez payer tous les frais d'expédition, puis il doit rester dans leur entrepôt ou sur leurs étagères, et ils ne vous paieront pas pendant 45 jours. Et maintenant, tout d'un coup, vous avez versé tout cet argent d'avance, et vous ne serez payé que bien plus tard. Si vous pouvez raccourcir cette période, cela améliorera votre flux de trésorerie et éliminera toutes ces difficultés financières. Si vous pouvez payer vos fournisseurs plus tard, cela fera exactement la même chose. Cela vous permettra de conserver une plus grande partie de votre argent sur votre compte et de l'investir dans votre entreprise et, et de l'investir dans espérons-le, de croître plus rapidement. C'est là toute l'idée. Maintenant, en ce qui concerne la stratégie numéro un, ne sont que des mesures que vous pouvez prendre pour améliorer les flux de trésorerie de votre entreprise. Ils ne sont pas tous nécessaires. Ce ne sont pas toutes des choses que vous devez faire, et si vous êtes dans une situation où vous n'avez pas besoin de tirer parti de quelque chose comme l'affacturage, c'est probablement une bonne situation Mais l'idée, avec l'affacturage, que vous allez vendre votre facture à un tiers à prix réduit pour le paiement initial Supposons donc que Walmart vienne vous voir et qu'ils vous disent : « Hé, je veux acheter pour 100 000 $ de votre produit, mais vous n'avez pas les moyens de payer tous ces stocks, ces frais généraux et cette Eh bien, ce que vous pouvez faire, c'est vendre votre facture à Walmart à un tiers, et ils vous achèteront cette facture, mais au lieu de vous payer 100 000 dollars, ils ne vous paieront que 96 000 dollars, et ils collecteront 100 000 dollars auprès de Walmart, et ils feront la différence de et ils feront C'est leur modèle commercial, mais l'avantage pour vous, c'est que vous recevez 96 000$ d'avance pour fabriquer tous ces produits et les commercialiser, sans pour autant vous inquiéter ou inquiéter de votre flux de trésorerie Donc, si jamais vous êtes dans une situation où vous avez une grosse commande, quelqu'un est prêt à payer pour votre produit, mais il ne vous paiera pas pendant 45 ou 30 jours ou quoi que ce soit d'autre, et vous avez besoin de l'argent à l'avance, passez par un processus appelé Factory. De nombreuses entreprises le feront pour vous. Il y en a probablement un dans votre région. Tout ce que vous avez à faire est une recherche rapide sur Google, et ils vous aideront à déterminer quelle sera la meilleure situation pour vous. OK, la stratégie numéro deux ici, et c'est en fait une que j'ai juste commencé à essayer récemment. C'est une société appelée Plastic Pay, qui vous permet de payer par carte de crédit même si elle n'est pas acceptée. Ainsi, si un fournisseur n'accepte pas que vous payiez par carte de crédit, ce service vous permet de payer par carte de crédit. Et vous pouvez garder le numéro un, les points sur cette transaction. Mais ce qui est vraiment bien, c'est que vous bénéficiez des délais de paiement de 30 jours que vous obtenez avec votre carte de crédit, car lorsque vous effectuez une transaction avec votre carte de crédit, vous n'avez pas à la rembourser immédiatement. Donc, si vous avez besoin de temps pour payer une transaction ou si vous souhaitez collecter des points, vous pouvez utiliser Plastic Pay pour prolonger ces délais de paiement. Troisième stratégie : demandez à votre fournisseur une réduction en cas de paiement anticipé. Si vous devez payer un fournisseur pour les matériaux entrant dans la composition de votre produit, quel qu'il soit, demandez-lui une réduction en cas de paiement anticipé. Habituellement, vous pouvez obtenir une réduction de deux ou 3 % si vous payez le produit dès ou si vous le payez d'avance, et au fil du temps, cela peut vraiment s'accumuler, surtout si vous commandez régulièrement, vous avez maintenant les deux ou 3 % supplémentaires que vous auriez consacrés coût des produits vendus et qui sont désormais directement affectés à votre résultat net sous forme de bénéfices Maintenant, la stratégie numéro quatre, si jamais vous êtes dans le pétrin, est de pouvoir obtenir une avance de fonds auprès de votre processeur marchand. Si vous gérez une boutique en ligne et que celle-ci est sur Shop, Shopify sera en mesure de vous accorder un prêt en fonction un prêt en fonction des revenus générés par votre entreprise, et en retour, elle prendra un pourcentage chaque transaction passée par votre site Web à l'avenir Donc, si vous réalisez de nombreuses ventes en ligne, en particulier par le biais d'un processeur marchand spécifique, celui-ci peut être en mesure de vous fournir un financement en fonction de l'attrait et des revenus générés par votre entreprise . J'ai vu beaucoup de gens le faire, et ils y ont eu beaucoup de succès. Cependant, c'est très pratique, mais le taux d'intérêt est légèrement plus élevé. La dernière étape consiste à négocier un plan de paiement Vous seriez surpris de la fréquence à laquelle un fournisseur, un vendeur ou une entreprise est prêt à un plan de paiement avec vous, surtout s'ils craignent que vous ne soyez pas en mesure de payer. Ainsi, par exemple, chaque entreprise préférerait recevoir de l'argent de votre part au cours des prochains mois plutôt que de ne pas être payée du tout. Donc, si jamais vous vous retrouvez dans une situation de pénurie de liquidités, soyez honnête, dites au fournisseur en lui disant : « Hé, choses sont vraiment serrées en ce moment ». J'ai du mal. J'ai besoin d'aide ici. J'ai besoin d'un peu de temps. J'ai besoin de ton aide. Je ne vais pas être en mesure de vous payer ce mois-ci, mais je peux en payer un tiers par mois au cours des trois prochains mois. Je vous garantis que 99 % des gens vont dire oui à cet accord, s'ils craignent que vous ne fassiez faillite ou que votre entreprise n'y parvienne pas, que ce soit vrai ou non. Cela dépend simplement de la façon dont vous avez cette conversation. Assurez-vous donc que si vous voulez avoir ces conversations, assurez-vous que c'est nécessaire, que vous en avez réellement besoin, mais vous seriez surpris de voir à quel point les gens peuvent être flexibles lorsqu'ils craignent de ne pas être payés du tout. Maintenant, stratégie numéro six ans, si vous entretenez de bonnes relations avec votre banque, je vous recommande vivement de souscrire une ligne de crédit, que vous en ayez besoin ou non. La plupart des banques vous offrent 10 000$ sous forme de ligne de crédit, et cela ne vous coûtera absolument rien si vous ne l'utilisez jamais Cependant, si vous devez l'utiliser, il vaut mieux l'avoir que d'aller le chercher et d'essayer d'obtenir l'approbation de la banque alors que vous avez réellement besoin d'argent, car cela ne se produira pas. Parce que lorsque vous avez besoin d' argent, vous en avez désespérément besoin, vous n'en avez probablement pas une tonne, et vous ne savez pas quoi faire. Ils peuvent donc le sentir Cependant, quand vous dites : « Hé, j'ai beaucoup d' argent en banque, les affaires vont vraiment bien, puis-je obtenir une marge de crédit de 10 000 dollars, juste comme mallette de sauvegarde pour l'avenir Ils adorent ces scénarios. Ils veulent te le donner. C'est comme si c'était une évidence pour eux. Donc, si situation financière est bonne et que vous savez que votre entreprise est plutôt cyclique ou que vous devez acheter de gros lots stocks, comme je l'ai fait pour mon activité de tonneaux de vin, essayez de vous adresser à votre banque pour obtenir une ligne de crédit ? Cela ne vous coûtera rien à moins que vous ne l'utilisiez. Je le recommande donc vivement car il peut vous sauver la vie en cas d'urgence ou en cas de ralentissement En résumé, c'était beaucoup, et je suis plutôt content en ce moment, mais gardez une réserve d'argent Quoi qu' il arrive, gardez de l'argent sur votre compte bancaire et préparez-vous à une récession Au cas où quelque chose de fou se produirait, assurez-vous de ne pas être surendetté et de disposer liquidités qui permettront à votre entreprise de continuer à fonctionner, quoi qu'il arrive Deuxièmement, restez à jour et révisez-le tous les mois. Vous devez revoir votre tableau des flux de trésorerie tous les mois. Vous devez le mettre à jour, réfléchir ces stratégies et déterminer si elles s'appliquent ou non à votre situation. Comme je l'ai dit, séparez complètement vos finances personnelles et professionnelles. Je ne le dirai jamais assez. Il est très important de tout garder aussi propre et séparé que possible. Et puis, comme je l'ai dit, encore une fois , accélérez vos collections, c'est-à-dire introduisez vos collections dès que possible. Vous souhaitez collecter cet argent le plus rapidement possible. Et idéalement, vous voulez payer vos fournisseurs et vos fournisseurs tard possible sans mettre à rude épreuve ces relations C'est l'objectif, car cela vous permet de conserver plus d'argent dans votre entreprise que vous pouvez investir dans l'entreprise pour développer cette activité. C'est l'idée , et c'est le raisonnement. Et j'espère que cela vous aidera. Si vous avez des questions, laissez un commentaire ci-dessous, et nous vous verrons bientôt. 8. Conclusion: Très bien, tout le monde, bienvenue dans la dernière vidéo de ce cours. J'apprécie sincèrement que tu sois restée avec moi jusqu'au bout. Maintenant, juste pour récapituler ce que nous avons appris dans ce cours, je vous ai donné un modèle pour créer votre feuille de calcul des flux de trésorerie, et je vous ai expliqué pourquoi il s' agit d'un outil si puissant Et c'est parce qu'il construit essentiellement un modèle de votre entreprise que vous pouvez utiliser pour prévoir expérimenter et planifier des scénarios Si vous souhaitez développer votre activité, acheter un équipement ou effectuer un achat important, quel qu'il soit, c' est un outil que vous pouvez utiliser pour déterminer où se situera votre position de trésorerie à trois, six mois, je l'espère, 12 mois à l'avance. Maintenant, je dois vous dire qu'il s' agit d'une tâche mensuelle au minimum. Vous devez passer par là et mettre à jour cette feuille de calcul à la fin de chaque mois au minimum absolu, et vos prévisions devraient s'améliorer avec le temps et les données N'oubliez pas que vous alliez comparer vos prévisions à vos chiffres réels, puis analyser ces chiffres pour comprendre pourquoi ils sont différents. Vous devez ensuite mettre à jour prévisions en fonction de ces informations et de ce que vous découvrez au cours de ce processus. Vous devez également vous rappeler certains des principes et des stratégies que je vous ai enseignés en matière de gestion de l'argent de votre entreprise et de gestion de vos flux de trésorerie. Vous souhaitez prolonger vos paiements. Vous souhaitez réduire le montant de vos créances. Vous devez vous assurer que vous retirez votre argent à temps et que vous disposez toujours d'une réserve de trésorerie. Maintenant, s'il y a quelque chose que je n'ai pas abordé dans ce cours, ou s'il y a quelque chose que vous avez vraiment aimé à ce sujet, pensez à laisser un commentaire. Lisez chaque commentaire, je lis chaque critique, et j'essaie d'améliorer ce cours au fil temps en fonction des commentaires que vous me fournissez. Donc, si vous pouviez me dire ce que vous avez aimé, ce que vous n'avez pas aimé ce qui vous a manqué ou ce que vous avez pensé du cours en général, je vous en serais sincèrement reconnaissante. Et j'utilise ces commentaires pour essayer de améliorer pour les prochaines personnes qui suivront le cours. Maintenant, souvenez-vous que j'ai élaboré un projet de cours, et je peux comprendre que vous ne vouliez peut-être pas soumettre flux de trésorerie de votre entreprise des fins de protection. Mais ce que je vous demande, c'est de partager votre site Web , votre pseudo sur les réseaux sociaux ou tout autre élément lié à votre entreprise afin que nous puissions vous rechercher et vous suivre, nous pouvons nous abonner, nous pouvons aimer, nous pouvons commenter, nous pouvons vous soutenir et peut-être même acheter votre produit. J'essaie de créer une communauté d'étudiants qui ont suivi le cours, qui le suivront et qui le suivront à l'avenir, afin que nous puissions nous réunir et nous soutenir mutuellement, et que nous puissions offrir nos propres encouragements et, nous puissions offrir nos propres encouragements et espérons-le apprendre les uns des autres également. Maintenant, si vous souhaitez poursuivre cette formation, pensez à consulter le prochain cours. Tout tourne autour du marketing axé sur la croissance. Et je vais vous expliquer comment développer votre entreprise. Je vais vous expliquer les différences entre le marketing, l' image de marque et les ventes. Nous allons parler de tous les différents canaux marketing que vous pouvez utiliser. Nous allons discuter du marketing payant par rapport au marketing biologique et de quelques stratégies sous-jacentes aux deux. Je vais également passer par le test AB, qui est l'un des outils les plus puissants du monde des affaires. Je vais vous montrer les indicateurs clés à utiliser pour évaluer vos efforts de marketing. Je vais vous montrer les outils que j' utilise pour optimiser mes ressources, mon temps, mon énergie et mon argent, , et je vais également vous expliquer comment créer une liste de courrier électronique qui vous rapporte de l'argent. Alors assurez-vous de vérifier cela Pensez à me suivre sur les réseaux sociaux. Je publie la plupart de mes vidéos sur YouTube et TikTok, mais je suis également actif sur Instagram, Twitter, X et Linked in Je recommande également de me suivre ici sur le partage des compétences. Maintenant, si vous bâtissez une entreprise qui se porte bien, vous êtes certain d'avoir trouvé des produits adaptés au marché, que vous avez une bonne traction et que vos flux de trésorerie sont bons, et que vos flux de trésorerie sont bons, vous avez besoin d'argent pour expansion et réellement développer cette activité. Pensez à me contacter. J' investis activement dans petites entreprises pour les aider à croître et à se développer. Je vais vous faire un chèque qui sera versé l'entreprise pour vous aider à développer l'entreprise, et je prendrai un petit pourcentage du capital en retour. Si cela vous intéresse, pensez à écrire un e-mail à info at zach artley.com, et j'apprécie sincèrement et j'ai hâte de vous entendre Maintenant, en résumé, voici ce que vous devez faire. Premièrement, gérez vos flux de trésorerie de façon prudente et élaborez un modèle de flux de trésorerie que vous pouvez utiliser pour vous aider à bâtir une entreprise prospère En tant qu' entrepreneur, il s'agit d'un outil que vous utilisez pour planification et la prise de décisions, les prévisions, la planification de scénarios et même le financement. Ce sera un outil extrêmement puissant au cas où vous auriez besoin d' aller à la banque pour obtenir un prêt, une ligne de crédit ou tout autre type de dette. J'espère donc que cette vidéo vous a aidé. J'espère que cette série vous a aidé. Il s'agit d'un outil extrêmement puissant que j' utilise dans mon entreprise presque tous les jours, et j'espère qu'il vous aidera dans votre entreprise Si vous voulez en savoir plus sur moi, consultez mes autres cours, et j'espère avoir de vos nouvelles bientôt. À plus tard, et bonne chance dans vos affaires.