Transcrições
1. Segredos fiscais de janeiro: Feliz Ano Novo a todos. Este é o primeiro de uma série de vídeos que discutirão dicas e estratégias relacionadas a
impostos para pequenas empresas. Neste vídeo, discutiremos o que fazer em janeiro. Para essas estratégias de imposto de lentes, vamos discutir sua estrutura legal. Se você não tiver configurado uma estrutura jurídica separada para sua empresa e sua operação apenas em seu próprio nome. Janeiro é um grande momento para mudar isso. Em primeiro lugar, uma estrutura jurídica separada fornece proteção legal, que protege seus bens pessoais. Além disso, uma estrutura jurídica separada pode proporcionar benefícios fiscais significativos. Por exemplo, se você configurar uma S-Corporation, você pode pagar a si mesmo um salário justo e razoável e, em seguida, receber dinheiro
adicional como uma distribuição que não está sujeita a impostos por conta própria. Como exemplo, digamos que você opera uma pequena empresa que gera cerca de 100 mil em receita e não tem despesas além do seu salário. Se você tomar o dinheiro como um salário de US $100 mil, você precisará pagar aproximadamente 15% em imposto de auto-emprego, ou cerca de US $15 mil se você estiver operando como uma empresa única ou uma LLC de membro único, não
há como evitar este imposto. No entanto, a magia de uma S Corp é que você pode dividir os 100 mil entre um salário justo e razoável e uma ação distribuída. Em nosso último exemplo, digamos que você determine que o salário da taxa de mercado para o seu trabalho é de US $60 mil. Desta vez você configurar uma corporação S e pagar a si mesmo um salário de US $60 mil, você ainda vai pagar aproximadamente 15% e impostos de auto-emprego, no entanto, você não vai precisar pagar um imposto de 15% sobre os restantes US $40 mil partilha distribuída. Em outras palavras, você acabou de economizar $6 mil em impostos. As corporações S não são para todos. Você pode querer criar uma parceria para ser capaz de alocar especialmente renda e deduções entre parceiros. Você pode querer configurar uma corporação C se você é uma startup procurando levantar muito dinheiro. Tenha em mente que todas essas estruturas tributárias também estão disponíveis primeiro configurando uma LLC e, em seguida, optando
por ser tributado como uma S Corp ou C Corp. janeiro
também é o momento perfeito para garantir que todos os seus livros e registros do ano anterior estão em boa forma. Isso inclui fazer uma reconciliação do banco de urina e experimentar seus ativos fixos, juntamente com qualquer depreciação associada em passivos, cuidar desta limpeza financeira no início de janeiro irá configurar você para ter um sucesso começar para o ano para seus impostos até a próxima vez. Obrigado.
2. Segredos fiscais de fevereiro: Fevereiro, isso significa que o amor está no ar ou que eu acabei de tocar em um assunto sensível. Embora nem sempre possas contar com o Amor, podes sempre contar com os impostos. E fevereiro é um mês importante para isso, vamos dar uma olhada em dicas e estratégias para o mês frequentemente associado ao Sr. Cupido? Bem, não há nenhum prazo para apresentação de impostos de renda em fevereiro. Esses prazos estarão em breve em Março e Abril. Fevereiro é um ótimo mês para se preparar para eles, reunindo todos os seus documentos fiscais e revisando receitas e despesas. Espero que você use o conselho no vídeo de janeiro para
começar a se certificar de que seus livros e registros estavam bem no mês passado. Caso contrário, ainda há tempo em fevereiro, mas não procrastine muito mais tempo para tornar as coisas mais fáceis para si mesmo, coloque todos os documentos relacionados a impostos em um envelope ou em um local específico. Agora, se você está usando um contador ou preparando seu próprio retorno, compare todos os documentos que você usou no ano passado e certifique-se de que você tem todos os documentos equivalentes este ano, ou pelo menos uma boa razão para você não tê-los. Recomendamos fazer uma cópia digital de cada documento usando um scanner ou apenas tirando fotos com seu smartphone. Um ótimo aplicativo gratuito para tirar fotos em seu smartphone é a digitalização da Adobe. Ele será redimensionado automaticamente em imagens de disputa para torná-las mais fáceis de ler. Uma vez que você tenha tudo digitalizado e organizado, você pode enviar as informações ao seu contador ou começar a trabalhar no retorno você mesmo. A maioria dos contadores vai preferir que você envie tudo o que eles precisam. Ou se você enviá-lo por partes,
certifique-se de dizer a eles que você está esperando por coisas além de dicas sobre como se preparar para registrar seus impostos, aqui está uma dica de estratégia para economizar grandes dólares de impostos, trazendo o seu ano anterior retorna a um novo CPA a cada poucos anos para procurar possíveis oportunidades de emenda. Ouça, você pode amar seu contador. Você pode confiar nela ou nele completamente. Isso não significa que sejam perfeitos. Eles podem perder algo que pode acabar te custando muito dinheiro. E se eles cometerem um erro, você tem apenas três anos para corrigi-lo em março ou abril deste ano, dependendo do seu tipo de arquivamento, o próximo prazo de arquivamento vai passar e esse terceiro engrenagem volta está oficialmente no livro, completamente fechado para a oportunidade de ser alterado. Então encontre um contador diferente disposto a fazer uma revisão rápida dos seus três anos anteriores para ver se ele ou ela encontra alguma coisa. Se o fizerem, você terá tempo para consertá-lo. E as poupanças podem ser significativas, às vezes, em milhares de dólares. Se eles não encontrarem nada, você terá garantia adicional de que está em boas mãos com seu contador atual. Faça isso no início de fevereiro, enquanto a temporada movimentada ainda está
aumentando e você deve facilmente ser capaz de encontrar alguém disposto a rever seus retornos. Bem, lá vai você. Essas são as coisas que devem estar cientes em Fevereiro. Obrigado.
3. Segredos de impostos de março: Março, é o mês que chega como um leão e
sai como um lago com prazos de impostos para as empresas no dia 15. Essa frase aplica-se tão bem aos impostos quanto ao clima. Vamos dar uma olhada em algumas dicas e estratégias para este mês. Certo, escoltas e parcerias ou LLCs, impostos como cadáveres ou parcerias. Como a música vai, é a contagem final, então você tem até o dia 15
deste mês para registrar sua devolução ou enviar uma extensão. Felizmente, você assistiu meu vídeo em fevereiro e já está feito. Mas se não, é hora de entrar no Hustle Mode, digitalizar seus documentos, obter seu lucro líquido calculado e obter tudo o que seu contador precisa para preparar seu retorno o mais rápido possível. Se você está preparando seu próprio retorno, bloqueie algum tempo e faça com que ela termine com esse lembrete fora do caminho. O tema mais amplo desta discussão sobre estratégia de vídeo é sobre a aposentadoria. Se você administra uma pequena empresa, você deve considerar a criação de um SEP IRA. Estes normalmente precisam ser configurados até 15 de abril. Novamente, estou te avisando o suficiente em março, então você tem tempo suficiente para fazer isso. Você pode pensar em um SEP IRA como um IRA tradicional, mas com a capacidade de receber contribuições do empregador. Além disso, as etapas têm limites de contribuição mais elevados a cada ano do que os IRAs padrão. A sepse é ótima porque tem baixos custos administrativos. Eles são fáceis de configurar e permitem que um empregador decida quanto contribuir todos os anos. O outro passo estratégico que você deve considerar é fazer contribuições para o plano de
aposentadoria antes que o prazo anual passe, geralmente para IRAs SEP, IRAs
Simple e 401K individuais. O prazo para fazer contribuições do empregador é o prazo de apresentação de impostos do empregador ou das empresas, incluindo prorrogações. Então, se você está arquivando prazo é o dia 15
deste mês e você está arquivando sem extensões. Isso significa que você deseja receber quaisquer contribuições de aposentadoria do empregador antes dessa data, dependendo do tipo de plano de aposentadoria que você está contribuindo para o seu assento, seja uma dedução fiscal agora ou a capacidade de retirar dinheiro sem impostos mais tarde. modo geral, se você acha que vai estar em uma faixa de impostos mais alta mais tarde na vida, é melhor pagar o imposto agora e receber o benefício de um levantamento isento de impostos mais tarde. Bem, isso é tudo para março. Obrigado.
4. Segredos de impostos em abril: Todo mundo sabe que os chuveiros de abril me trazem flores, mas você sabe o que as flores de maio trazem? Peregrinos, meus amigos. Peregrinos. Ok, talvez isso teria sido um trabalho melhor para o nosso vídeo de novembro, independentemente, aqui estamos nós na APL e queremos ter certeza que você está pronto para suas necessidades fiscais pequenas empresas. As dicas estratégicas para abril aplicaram-se ao seu formulário de devolução individual 1040, mas relacionam as situações mais aplicáveis aos proprietários de pequenas empresas. A primeira dica estratégica é que você pode deduzir o custo do
seu seguro de saúde, desde que você é independente, não
tem outra cobertura de seguro de saúde, incluindo ser coberto por seus cônjuges plano de saúde de trabalho e têm rendimento comercial igual ou superior ao custo do seguro de saúde. Digamos que você pagou US$10 mil em seguro de saúde este ano. Se você tem uma taxa de imposto marginal de 25%, tomar essa dedução gera poupança fiscal de US $2500. Certifique-se de tomar essa dedução, se puder. A segunda dica estratégica é que, se você usar um quarto em sua casa como seu principal local de trabalho, você pode ser capaz de reivindicar uma dedução de escritório em casa sobre seus impostos pessoais de renda. Agora você tem que usar essa parte de sua casa exclusivamente para conduzir negócios. Mas se você fizer isso, o IRS permite que você faça uma dedução para despesas reais ou através de um método simplificado. O método simplificado se apaga em 1500 dólares se você atingir esse teto e se você estiver com uma taxa marginal de vinte e cinco por cento, isso é uma economia fiscal de US $375. Se você já registrou seus impostos pessoais e não aceitou essas deduções, você deve considerar alterar sua devolução. Tenha um ótimo dia.
5. de efeitos de impostos de maio: Bem-vinda a May. Maio é um grande mês para memes, Star Wars e mães também pode significar que em algum lugar está ao virar da esquina. E esse será o tema de discussão para a estratégia deste mês. Eu acho que você vai gostar da discussão de estratégia de hoje ainda mais do que a maioria, vamos falar de férias de verão com o centavo do Tio Sam. Você não pode simplesmente tirar férias pessoais e chamar de despesa de negócios, mas pode combinar viagens pessoais e de negócios de forma a reduzir seus gastos pós-impostos. Vamos discutir como planejar uma viagem para receber deduções comerciais
válidas enquanto também solicitar umas férias pessoais. Primeiro, certifique-se de que você está planejando uma viagem que é principalmente para fins comerciais. Os objetivos de negócios incluem atividades como reuniões com clientes, participar de uma conferência, ser um palestrante convidado, fazer pesquisa e desenvolvimento e assim por diante. modo geral, para que a viagem seja considerada principalmente para negócios, o número agregado de dias focados em fins comerciais deve exceder o número agregado de dias de férias pessoais. Em segundo lugar, certifique-se de que as despesas de viagem são consideradas ordinárias e necessárias para o negócio. Comum significa que ele é típico em sua empresa em termos de quantidade, freqüência e propósito. Por exemplo, ao escolher onde se hospedar, selecione o local semelhante aos lugares que normalmente se hospeda em uma viagem de negócios. Necessário apenas significa que ele ajuda você a aumentar seus lucros ou expandir seu negócio. Finalmente, certifique-se de documentar corretamente todas as listas de despesas onde você estava, o que você fez e com quem você estava. Para recapitular, para fazer deduções comerciais válidas, a viagem tem que ser principalmente para uma finalidade comercial. As despesas devem ser comuns e necessárias e tudo deve ser documentado em cada dia da viagem, você precisa gastar mais da metade do seu tempo durante o dia útil fazendo atividades de negócios para fazer deduções de negócios. Isso significa mais de quatro horas do típico dia de trabalho de oito horas. Uma vez que você cruzar isso para o nosso limiar, todas as despesas ordinárias e necessárias para o dia se tornam dedutíveis. As despesas mais comuns que se enquadram nesta categoria são refeições e hospedagem. Despesas para suas famílias. As refeições não podem ser deduzidas a menos que estejam ativamente envolvidas no negócio. E você pode mostrar que suas despesas ordinárias e necessárias, dependendo de quanto você gasta em alimentos e quanto você deseja rastrear recibos. Pode ser mais vantajoso para você fazer uma dedução per diem de Neil, favor note que apenas as refeições por dia e pode ser usado para um trabalhador independente, não o alojamento por dm. Se você vai incluir estadias que não sejam de negócios como parte de suas férias, tente organizar para que essas pessoas sejam sanduíches entre dias em que você está lá para negócios. Isso cria uma melhor hipótese para deduzir os custos de viagem de e para o destino. Vamos repassar um exemplo rápido. Digamos que você queira participar de uma conferência de trabalho na Flórida que vai de segunda a terça-feira, você voa para lá e você traz seu cônjuge com você depois de participar da conferência, você vai para a praia quarta-feira e quinta-feira. Em seguida, na sexta-feira, você passa o dia mostrando aos clientes existentes ou potenciais um protótipo e coletando seus comentários antes de voar para casa naquela noite. Agora vamos calcular os custos e as poupanças fiscais. Digamos que custe US$100 por taxas de estacionamento no aeroporto, US$500 cada em voos de ida e volta para você e sua esposa, e mais US$50 por dia para um carro de aluguel de cinco dias. A conferência custa US $1000 para participar e o seu hotel custa US $300 por noite. Além disso, você não quer acompanhar suas despesas reais de refeição, mas achar que a taxa per diem é de US $122 por dia usando a taxa per diem em vez das despesas reais. As despesas totais para a viagem chegam a US $4.460. Agora vamos ver o que é dedutível. Já que está trabalhando no dia em que chega e no dia em que sai. E uma vez que três dos seus cinco dias são gastos em negócios, taxas de estacionamento do
seu voo e do aeroporto são dedutíveis. Infelizmente, a passagem aérea de sua esposa não está assumindo que ela não faz parte do negócio. Então, temos até 100 dólares para estacionar e 500 dólares para a sua passagem aérea. A despesa de aluguel de carro é bom para cada dia que você realizar negócios. Então 50 dólares por dia durante três dias é 150 dólares. O custo total das conferências dedutíveis. Então adicione mais 1 $1000 hotéis sua dedutível por três dos cinco dias, que acaba sendo $900. Finalmente, sua taxa per diem de US $122 por três dias chega a US $366. Há uma limitação de 50% nas refeições. Então cortamos isso ao meio para chegar a $183. Depois de somar todas essas despesas, você acaba com uma despesa total dedutível de $2833 a uma taxa de imposto marginal de vinte e cinco por cento, você acabou de economizar mais de US $700, o
que reduz seus custos de viagem após impostos de US $4.460 para US $3, 752. Então, aí está. Quem disse que você não pode seguir negócios e prazer. Obrigado.
6. Segredos fiscais de junho: É June. Há mais horas de luz do dia em junho do que qualquer outro mês. Portanto, aproveite os longos dias para sair e desfrutar de alguns pontos turísticos e sons. No vídeo deste mês, tivemos dois temas de estratégia para revisar. Junho é um ótimo ponto de meio ano para se sentar com seu contador e rever o ano até agora, nós encorajamos você a fazer o seguinte com ela ou ele, rever todas as demonstrações financeiras até agora para precisão dos dados, comparar renda do ano atual para o ano anterior, olhar para os aumentos de folha de pagamento para os funcionários ou outros benefícios marginais e discutir planejamento fiscal no meio do ano. planejamento de meio ano garante que você esteja no caminho certo para um ano de sucesso. E lembre-se, com toda aquela luz extra este mês, não
é muito terrível sentar-se por algumas horas dentro para rever essas coisas. A outra dica estratégica aplicável a esta época do ano é contratar seus filhos para trabalhar em uma empresa familiar. Os maiores benefícios de contratar uma criança no negócio
da família é a capacidade de transferir a renda
dos pais taxas de imposto de renda mais altas para as taxas de imposto mais baixas da criança. Com o recente aumento, dedução
padrão mudou mais de US $12 mil. As crianças são capazes de ganhar pouco mais de US $12 mil e não pagar qualquer imposto. Vejamos um exemplo. Irving é o dono do sorvete de Irvine, uma sorveteria local. Se Irving contratasse cada um de seus três filhos e pagasse a cada 12 mil dólares. As deduções reduziriam sua renda tributável US $36 mil a uma taxa de imposto marginal de vinte e cinco por cento, isso reduziria seus próprios impostos pessoais em US $9 mil. Além disso, se assumirmos que os ganhos das crianças não têm outra renda, todo
o salário de US $12 mil para cada criança é compensado por cada dedução padrão da criança. Em outras palavras, uma vez que Irving economiza US $9 mil em impostos e as crianças pagam 0 em impostos, a família é melhor para a faixa de US $90 mil. Do ponto de vista fiscal, esta é uma maneira muito mais benéfica de fornecer um subsídio ou gastar dinheiro para crianças e cortar impostos no processo. Isso pode ser óbvio, mas certifique-se de que a criança está realmente trabalhando para a empresa e você está gravando as horas trabalhadas e os trabalhos realizados pela criança para garantir que você está em conformidade com a lei. Aproveite seu mês.
7. Segredos fiscais de julho: Julho é o mês em que celebramos o nascimento de nossa nação de uma perspectiva patriótica, é bom saber que nossos impostos vão para muitas das coisas que amamos em nosso país. No entanto, enquanto cidadãos, temos o direito de pagar o mínimo que podemos legalmente com os nossos impostos. E eu gostaria de continuar ajudando você a fazer exatamente isso. Para a peça de estratégia deste mês, vamos discutir deduções que muitas vezes são negligenciadas ou perdidas por pequenas empresas. Certifique-se de ouvir todo o caminho até o fim. A última dica é pura magia para transformar renda tributável em renda isenta de impostos. Começaremos com os custos de inicialização. Estes são os custos incorridos antes de abrir suas portas para negócios, como despesas para explorar oportunidades de negócios, honorários
legais e outros itens diversos relacionados com a colocação do seu negócio no chão. Essas despesas são frequentemente negligenciadas porque ocorrem antes que a empresa esteja realmente em funcionamento. Você pode deduzir até US $5 mil dos custos de inicialização incorridos antes de iniciar as operações em seu primeiro ano de negócios. Se os custos excederem US $5 mil, eles podem ser amortizados ao longo de um período de 15 anos. A próxima dedução que às vezes vai negligenciado como perdas em dívidas incobráveis. Você é devido dinheiro que você não pode cobrar, você muitas vezes pode deduzir esses valores. O IRS define uma dívida ruim é aquele que foi criado ou adquirido em seu comércio ou negócio ou intimamente relacionado com o seu negócio comerciante quando ele se torna parcial ou totalmente inútil. Tipos de dívidas comerciais ruins incluem empréstimos a clientes, fornecedores, funcionários são distribuidores e dívidas de um parceiro insolvente. Eles se tornam dívidas incobráveis somente depois que você
tentou cobrar sobre eles por um período de tempo razoável, e você tomou medidas razoáveis para cobrar a dívida, mas não conseguiu fazê-lo, eles se tornam dedutíveis no ano em que eles são considerados incolecionáveis. Então, se você tentou cobrar uma dívida no passado e não teve sucesso, e você nunca pegou a dedução, tente cobrá-la mais uma vez e, em seguida, tomar a dedução no ano atual. Este último truque depende de parte do código fiscal que permite que você alugue sua casa sem pagar impostos sobre a renda do aluguel, desde que você alugá-lo por menos de 15 dias por ano como um proprietário de uma pequena empresa. E você pode aproveitar esta lei alugando sua casa para sua empresa. Isso pode ser feito para festas únicas ou reuniões de negócios mensais, desde que você alugue menos de 15 vezes, você não relata qualquer renda para o aluguel. Além disso, você precisa garantir que você aluga para sua empresa a uma taxa de mercado justa, emitir-se em 1099 e documentar tudo o que acontece se você estiver realizando reuniões de negócios. Vamos dissecar o que acontece aqui usando um exemplo onde você realiza
uma reunião mensal de negócios em sua casa se o aluguel de um espaço comparável e a área é de cem, dez mil dólares, você pagaria a si mesmo da sua empresa, ganhou US $1000 a cada mês, sua empresa faria uma dedução para este pagamento, reduzindo sua renda tributável neste caso em US $12 mil anualmente a uma taxa de imposto marginal de vinte e cinco por cento. São 3 mil dólares em poupança de impostos, tudo por apenas realizar uma reunião em sua casa uma vez por mês. Novamente, nenhum desses $12 mil precisa ser retirado como renda em seu retorno individual porque você alugou sua casa por apenas 12 dias, a mancha abaixo do limite de 14 dias. Mesmo se você usar esta dica uma vez por ano para uma festa de feriado anual, você ainda pode colher grandes benefícios. Bem, lá vai você. As informações neste vídeo apenas colocar mais US $3 mil em seu bolso e ir comprar um novo cortador de grama equitação com todas essas economias até a próxima vez.
8. Segredos de impostos de agosto: Julho foi o mês de nascimento da nação, e Agosto é meu. Agosto é quando as coisas começam a aquecer novamente do ponto de vista fiscal. Então vamos dar uma olhada e ver o que esperar este mês. Se você estendeu sua declaração de imposto, agosto é um bom momento para se certificar de que você tem todos os documentos necessários para sua devolução final. Os documentos que você mais vai querer estar atento aos nossos últimos K1s. Muitas vezes, as entidades pass-through estendem seus retornos, que significa que eles não têm seus números finais até o final do ano. Você precisará se certificar de que recebe todos os k1s finais aplicáveis ao seu negócio. E se você estiver operando uma entidade de passagem que estendeu seu próprio retorno, você também precisará emitir toda a cadência final. Agosto também é um bom mês para considerar a criação de um plano de aposentadoria simples. O prazo para os trabalhadores independentes ou pequenos empregadores para estabelecer um IRA simples é primeiro de outubro, que lhe dá todos de agosto e setembro para fazer isso acontecer, um IRA simples é a versão da pequena empresa de um 401K que está sujeito a muitas das mesmas regras que IRAs tradicionais. Esta conta de poupança de aposentadoria no local permite aos funcionários elegíveis investir uma parte do seu salário antes de impostos em uma conta individual e receber contribuições obrigatórias do empregador. Pequenas empresas geralmente aquelas com 100 ou menos funcionários, às vezes oferecem aos trabalhadores um IRA simples em vez de um 401K porque é mais fácil de configurar e administrar se você trabalhar para si mesmo, você também pode contribuir para um IRA simples . Embora existam outras opções de plano de aposentadoria
lá fora que os indivíduos independentes devem considerar. Obrigado.
9. Segredos fiscais de setembro: Bem, o verão está quase acabando, e o primeiro mês do outono está aqui. Temos alguns prazos para discutir. Então vamos mergulhar no que você precisa saber sobre seus impostos para este mês, para todo o fluxo através de entidades lá fora, tempo para juntar suas coisas e enviar antes de 15 de setembro, que inclui parcerias como cadáveres e também trusts e propriedades. Não se esqueça de digitalizar seus documentos e fornecê-los ao seu contador. Lembre-se, há também uma multa de arquivamento tardio para arquivar após o prazo final. A penalidade é de 210 dólares por mês por parceiro de um 1065. Se você tivesse quatro sócios e estivesse três meses atrasado, seria mais de US$2500 em penalidades se você arquivasse antes do primeiro prazo. Parabéns. Você não tem nenhum requerimento de arquivamento este mês. Vamos pular para outras Estratégias Tributárias. No mês passado falamos sobre a criação de um plano de aposentadoria simples. Este mês. Vamos discutir a criação de um plano de reembolso médico. Um plano de reembolso médico, também conhecido como um plano de reembolso de despesas médicas ou Merck, é muito semelhante a um acordo de reembolso de ajuda ou HRA. Um plano de reembolso de despesas médicas é basicamente uma maneira para os empregadores para obter seus funcionários dinheiro livre de impostos que pode ser usado para pagar apenas despesas médicas. Isso inclui despesas de seu seguro médico privado. Assim, você pode configurar um plano que ajude a pagar alguns ou todos os seus prêmios de seguro. Os planos de reembolso de despesas médicas são atraentes para os proprietários de
pequenas empresas porque estão isentos de impostos. Os reembolsos são isentos de impostos e quaisquer contribuições do empregador são despesas comerciais dedutíveis de impostos. Uma vez que o empregador reembolsa o empregado, o pedido pode ser apresentado. Os planos de reembolso de despesas médicas também são extremamente flexíveis. O proprietário da empresa é capaz de decidir quanto dinheiro estará disponível e quanto ele será disperso para os funcionários, oposição a ter uma companhia de seguros de saúde ditar o que o negócio pode e não pode fazer. Obrigado.
10. Segredos fiscais de outubro: Doce ou travessura todos. Bem, vamos dar uma olhada nas dicas de impostos e estratégias para outubro. Tudo bem, para as corporações C assistindo a 15 de outubro é seu prazo estendido, obter seu retorno arquivado a tempo. Eu não quero que ninguém assistindo esses vídeos para nunca ter que pagar uma multa ou multa por estratégia fiscal, este é um momento para descobrir a sua responsabilidade fiscal estimada para o ano em curso. Por que outubro? Porque isso lhe dá dois meses sólidos para fazer grandes compras e outras grandes decisões de negócios. Esta é uma ótima época do ano para se sentar com seu contador e discutir quais tipos de compras fazem mais sentido com base em suas estimativas e outra estratégia fiscal que eu gostaria de cobrir neste vídeo é a troca 1031. Muitos ativos apreciam ao longo do tempo e quando você os vende, muitas vezes
há um imposto alto que deve ser pago. Normalmente, 1031 trocas envolvem ativos imobiliários, embora outros ativos reais também podem ser usados em 1031 troca permite que uma empresa para vender uma propriedade com ganhos embutidos, em
seguida, comprar outra propriedade pouco tempo depois, e transferir os ganhos embutidos para a nova propriedade. Isso atrasa o pagamento de impostos. Por exemplo, se John compra um edifício por US $200 mil e aprecia em valor para US $500 mil. Há 300 mil dólares de ganho embutido nessa propriedade. Além disso, é provável que o John tenha depreciado o prédio e o IRS exigirá que o imposto seja pago sobre a recaptura da depreciação, em vez de vender o prédio e pagar esses impostos. Agora, John pode comprar uma propriedade
tipo, e a nova propriedade pode herdar os atributos fiscais da antiga propriedade. 1031 intercâmbios tinham regras muito rígidas que devem ser seguidas exatamente. É melhor trabalhar com uma empresa especializada na execução dessas regras corretamente. Se acontecer de você falhar um dos requisitos, o IRS pode proibir a troca 1031 e impôs o imposto sobre o ganho na venda. Bem, não vamos mergulhar em nenhum detalhe adicional. Só de saber sobre essas trocas 1031 dá-lhe uma ótima ferramenta para o seu kit de ferramentas fiscais. Bem, isso é tudo pelo vídeo deste mês. Obrigado.
11. Segredos fiscais de novembro: Feliz Ação de Graças a cada mês para ser grato por coisas, sou extremamente grato para aqueles de vocês que assistiram nossos vídeos e nos
apoiaram e nosso objetivo de ajudar as pequenas empresas a melhorar suas situações fiscais. Estou animado para compartilhar com vocês hoje uma das minhas estratégias fiscais favoritas, isso é realmente aplicável a empresas e indivíduos. E é a estratégia de doar ações apreciadas a longo prazo para instituições de caridade. Isso permite que você faça uma dedução sobre o valor total da doação, incluindo quaisquer ganhos incorporados. A instituição de caridade pode então vender as ações à sua taxa de mercado. Mas como ele não paga impostos, ele não tem que pagar qualquer imposto sobre qualquer um dos ganhos embutidos no estoque. Vejamos um exemplo. Digamos que você comprou ações em uma empresa por US $10.000.2 anos atrás, as ações saltaram e preço e agora vale $18 mil. Você decide que durante a temporada de férias você
gostaria de apoiar uma instituição de caridade local através do seu negócio. Então você doa todos os 18 mil dólares para a caridade. Se você tivesse vendido esse estoque e então doado dinheiro, você teria que pagar imposto sobre o ganho de capital de US$8 mil que você percebeu a uma taxa de imposto marginal de vinte e cinco por cento, que seria de US$2 mil. Em vez disso, doando o valor para uma instituição de caridade, o estoque pode ser vendido até então sem pagar qualquer imposto sobre ele, você ainda começa a tomar um total de US $18 mil como uma dedução em seu retorno, que em uma taxa marginal de vinte e cinco por cento resultados US $4.500 menos em impostos que você tem que pagar. Combinado com os $2 mil que você economiza, a doação de $800 mil que você fez, só custou $11.500 em dólares depois de impostos. Muitas pessoas que usam essa estratégia comprarão a mesma quantidade de estoque que foi doada imediatamente após a doação ser feita. Isso mantém o investimento e, em seguida, um ano depois o estoque recém-comprado pode ser usado novamente para doar juntamente com quaisquer ganhos que ocorrem durante o ano. Como eu disse, você pode fazer esse tipo de doação através de seu negócio ou como um indivíduo. E essencialmente funciona da mesma maneira. É uma ótima maneira de dar a uma causa que você se preocupa enquanto minimiza sua responsabilidade fiscal.
12. Segredos fiscais de dezembro: Boas festas para todos. Chegamos até o fim do ano, hora de dar uma festa de Natal. E não se esqueça do truque que mostrei em julho para criar renda livre de impostos hospedando-a. A maior coisa em que você quer se concentrar nesta época do ano é acelerar as deduções e atrasar a renda. Este vídeo vai assumir que você está usando o método de contabilidade em dinheiro em oposição ao método de acumulação. O método de caixa permite uma maior flexibilidade no ano de
tempo e despesas e, em certa medida, a renda em geral, uma vez que uma empresa tenha prestado serviços ou bens, eles querem obter esse dinheiro o mais rápido possível. processo geralmente inclui o envio de faturas. No entanto, se você é uma empresa usando o método de
contabilidade de caixa e se você está tentando minimizar sua responsabilidade fiscal para o ano, essa pode não ser a melhor abordagem. Na verdade, você pode considerar atrasar o envio de suas faturas. Isso atrasará o recebimento da maioria dos pagamentos imputáveis a essas faturas até o ano seguinte. Isso ajuda a minimizar o passivo dos anos fiscais atuais,
atrasando quando o rendimento deve ser relatado por mais um ano. Outra estratégia simples e eficaz para os proprietários de empresas com base em dinheiro que procuram reduzir o
seu rendimento tributável no final do ano para pagar número possível de despesas como mencionado acima, desde
que o pagamento seja feito ou enviado antes do final do ano, o pagamento contará como uma despesa do ano corrente. Despesas recorrentes comuns a considerar acelerando para o ano atual incluem mão de obra contratual, salários, contas de serviços públicos, prêmios de seguro, pagamentos de aluguel de
curto prazo, material de escritório, taxas de
associação ou fazer, e muitos outros, se você quiser fazer essas compras, mas você não tem dinheiro suficiente para cobrir os custos. Lembre-se de que os pagamentos via cartão de crédito são considerados pagos no momento em que o cartão é deslizado ao comprar certos ativos, o IRS geralmente espera que você assuma a despesa durante um período de tempo que se alinha com a vida útil do ativo. No entanto, existem provisões para acelerar esta despesa no ano em que o activo foi colocado em serviço. Estas provisões são conhecidas como depreciação de bônus e seção 179 despesas. Nós não entraremos em detalhes específicos sobre essas provisões, mas a coisa chave a saber é que eles podem potencialmente permitir que você faça uma dedução total no ano em que o ácido é colocado em
serviço em vez de durante a vida útil do ativo. E com isso, concluímos nosso ano de vídeos. Obrigado por assistir ter uma temporada de férias maravilhosa e não se esqueça de entrar em contato conosco com qualquer dúvida que possamos ajudá-lo. Bancos.
JD Itri
