Tax jeder Freiberufler und Unternehmer muss es wissen

1. Januar Tax: Frohes neues Jahr alle. Dies ist das erste in einer Reihe von Videos, in denen steuerliche Tipps und Strategien für kleine Unternehmen diskutiert werden . In diesem Video besprechen wir die Dinge, die im Januar zu tun sind. Für diese Linsen-Steuerstrategien werden wir Ihre rechtliche Struktur besprechen. Wenn Sie keine eigene Rechtsstruktur für Ihr Unternehmen eingerichtet haben und es nur in Ihrem eigenen Namen betreiben. Der Januar ist eine großartige Zeit, um das zu ändern. In erster Linie bietet Ihnen eine gesonderte Rechtsstruktur Rechtsschutz, die Ihr persönliches Vermögen sichert. Darüber hinaus kann eine gesonderte Rechtsstruktur erhebliche steuerliche Vorteile bieten. Wenn Sie beispielsweise eine S-Corporation einrichten, können Sie sich ein angemessenes und angemessenes Gehalt bezahlen und dann zusätzliches Bargeld als Aufteilung nehmen , die nicht der Selbstständigkeit unterliegt. Als Beispiel, nehmen wir an, Sie betreiben ein kleines Unternehmen, das etwa 100 Tausend Umsatz generiert und keine anderen Ausgaben als Ihr Gehalt hat. Wenn Sie das Bargeld als $100.000 Gehalt nehmen, müssen Sie ungefähr 15% in der Selbstständigkeit Steuern zahlen, oder etwa $15.000, wenn Sie als Einzelunternehmen oder als Einzelmitglied LLC tätig sind , gibt es keine Möglichkeit, Vermeiden Sie diese Steuer. Die Magie eines S Corp ist jedoch, dass Sie die 100.000 zwischen einem fairen und vernünftigen Gehalt und einem verteilten Anteil aufteilen können . , Sie bestimmen in unserem letzten Beispiel Nehmen wir an, Sie bestimmen in unserem letzten Beispiel, dass das Marktzinsgehalt für Ihren Job 60 Tausend US-Dollar beträgt. Dieses Mal, wenn Sie eine S-Corporation einrichten und sich ein $60.000 Gehalt zahlen, werden Sie immer noch ungefähr 15% und Selbstständigkeit Steuern zahlen, aber Sie müssen nicht eine 15% Selbstständigkeit Steuer auf die verbleibenden $40.000 zahlen verteilte Aktie. Mit anderen Worten, Sie haben gerade 6.000 Dollar an Steuern gespart. S-Konzerne sind nicht für jedermann geeignet. Möglicherweise möchten Sie eine Partnerschaft einrichten, um Einnahmen und Abzüge speziell zwischen Partnern zuweisen zu können. Vielleicht möchten Sie eine C-Corporation einrichten, wenn Sie ein Startup sind , das eine Menge Geld sammeln möchte. Sie daran, dass alle diese Besteuerungsstrukturen auch verfügbar sind indem Sie zuerst eine LLC einrichten und dann entscheiden, als S Corp oder C Corp besteuert zu werden . Januar ist auch der perfekte Zeitpunkt, um sicherzustellen, dass alle Ihre Bücher und Aufzeichnungen aus dem Vorjahr sind in guter Form. Dazu gehört, eine Urinbank Abgleich durchzuführen und Ihr Anlagevermögen zusammen mit allen damit verbundenen Abschreibungen in Verbindlichkeiten auszuprobieren , Pflege dieser finanziellen Housekeeping Anfang Januar wird Ihnen eine erfolgreiche beginnen Sie in das Jahr für Ihre Steuern bis zum nächsten Mal. Danke. 2. Februar Tax: Februar, das bedeutet, dass Liebe in der Luft ist oder dass ich gerade ein sensibles Thema berührt habe. Während Sie nicht immer auf Liebe zählen können, Sie können immer auf Steuern zählen. Und Februar ist in einem wichtigen Monat dafür, lassen Sie uns einen Blick auf Tipps und Strategien für den Monat werfen, der oft mit Mr. Amor verbunden ist? Nun, es gibt keine Einkommensteuerfristen im Februar. Diese Fristen werden demnächst im März und April anlaufen. Der Februar ist ein großartiger Monat, um sich für sie vorzubereiten, indem Sie alle Ihre Steuerdokumente sammeln und Einnahmen und Ausgaben überprüfen. Hoffentlich nutzen Sie die Ratschläge im Januar-Video, um sicherzustellen, dass Ihre Bücher und Aufzeichnungen letzten Monat gut aussehen. Wenn nicht, gibt es noch Zeit im Februar, aber zögern Sie nicht zu viel länger, um sich die Dinge leichter zu machen, legen Sie alle steuerbezogenen Dokumente in einen Umschlag oder an einem bestimmten Ort. Jetzt, ob Sie einen Buchhalter verwenden oder Ihre eigene Rücksendung vorbereiten, vergleichen Sie alle Dokumente, die Sie im letzten Jahr verwendet haben, und stellen Sie sicher, dass Sie alle entsprechenden Dokumente in diesem Jahr haben, oder zumindest einen guten Grund, warum Sie sie nicht haben. Wir empfehlen Ihnen, eine digitale Kopie jedes Dokuments mit einem Scanner zu erstellen oder einfach nur mit Ihrem Smartphone zu fotografieren. Eine großartige kostenlose App zum Aufnehmen von Fotos auf Ihrem Smartphone ist Adobe Scan. Es wird automatisch die Größe in Streitbildern geändert, um sie leichter zu lesen. Sobald Sie alles digitalisiert und organisiert haben, können Sie die Informationen entweder an Ihren Buchhalter senden oder selbst an der Rückgabe arbeiten. Die meisten Buchhalter werden es vorziehen, ihnen alles zu schicken, was sie brauchen. Oder wenn Sie es stückweise senden, achten Sie darauf, ihnen zu sagen, dass Sie auf Dinge warten, zusätzlich zu Tipps, wie Sie sich bereit, Ihre Steuern einzureichen, hier ist ein Strategie-Tipp, um Ihnen große Steuergelder zu sparen, bringen Sie Ihr Vorjahr kehrt alle paar Jahre zu einem neuen CPA zurück, um nach möglichen Änderungsmöglichkeiten zu suchen. Hör zu, du magst deinen Buchhalter lieben. Du könntest ihr oder ihm völlig vertrauen. Das heißt nicht, dass sie perfekt sind. Sie könnten etwas vermissen, das Ihnen am Ende eine Menge Geld kosten könnte. Und wenn sie einen Fehler machen, haben Sie nur drei Jahre Zeit, um es im März oder April dieses Jahres zu beheben Je nach Einreichungstyp die nächste Einreichungsfrist verstrichen und der dritte Gang ist offiziell im Buch, komplett geschlossen, um die Möglichkeit, geändert zu werden. Also finden Sie einen anderen Buchhalter, der bereit ist, eine schnelle Überprüfung Ihrer drei Vorjahresrückgaben zu machen , um zu sehen, ob er oder sie etwas findet. Wenn sie das tun, haben Sie Zeit, es zu reparieren. Und die Einsparungen könnten manchmal in den Tausenden von Dollar erheblich sein. Wenn sie nichts finden, haben Sie zusätzliche Gewissheit, dass Sie mit Ihrem aktuellen Buchhalter in guten Händen sind. Tun Sie dies Anfang Februar, während die geschäftige Saison noch hochsteigt und Sie sollten leicht in der Lage sein, jemanden zu finden, der bereit ist, Ihre Renditen zu überprüfen. Na ja, da gehst du. Das sind die Dinge, die man sich im Februar bewusst sein muss. Danke. 3. March: März, es ist der Monat, der wie ein Löwe kommt und wie ein See mit Steuerfristen für Unternehmen am 15. ausgeht. Dieser Satz gilt genauso gut für Steuern wie für das Wetter. Werfen wir einen Blick auf einige Tipps und Strategien für diesen Monat. In Ordnung, Begleitpersonen und Partnerschaften oder LLCs, Steuern als Leiche oder Partnerschaften. Wie der Song geht, ist es die endgültige Zählung, dann haben Sie bis zum 15. dieses Monats , um Ihre Rückkehr einzureichen oder eine Verlängerung einzureichen. Hoffentlich hast du mein Video im Februar angeschaut und bist schon fertig. Aber wenn nicht, ist es an der Zeit, in den Hustle-Modus zu gehen, Ihre Dokumente digitalisieren zu lassen, Ihr Nettoeinkommen zu berechnen und alles zu bekommen, was Ihr Buchhalter benötigt, um Ihre Rückkehr so schnell wie möglich vorzubereiten. Wenn Sie Ihre eigene Rückkehr vorbereiten, blockieren Sie einige Zeit und machen Sie sie einfach fertig mit dieser Erinnerung aus dem Weg. Das breitere Thema dieser Video-Strategiediskussion ist rund um den Ruhestand. Wenn Sie ein kleines Unternehmen führen, sollten Sie die Einrichtung einer SEP IRA in Erwägung ziehen. Diese müssen in der Regel bis zum 15. April eingerichtet werden. Noch einmal, ich gebe dir im März genug Vorwürfe, also hast du genug Zeit, um das zu erledigen. Sie können sich eine SEP IRA wie eine traditionelle IRA vorstellen, aber mit der Fähigkeit, Arbeitgeberbeiträge zu erhalten. Darüber hinaus haben die Schritte jedes Jahr höhere Beitragsgrenzen als Standard-IRAs. Sepsis sind großartig, weil sie geringe Verwaltungskosten haben. Sie sind einfach einzurichten und ermöglichen es einem Arbeitgeber zu entscheiden, wie viel er jedes Jahr beiträgt. Der andere strategische Schritt, den Sie in Betracht ziehen sollten, besteht darin Vorsorgeplanbeiträge vor Ablauf der jährlichen Frist zu leisten, in der Regel für SEP-IRAs, einfache IRAs und einzelne 401K. Die Frist für die Einreichung von Arbeitgeberbeiträgen ist die Frist für die Einreichung von Arbeitgeberbeiträgen , einschließlich Verlängerungen. Also, wenn Sie die Einreichung Frist ist der 15. dieses Monats und Sie sind Einreichung ohne Erweiterungen. Das bedeutet, dass Sie alle Arbeitgeber-Altersbeiträge vor diesem Datum erhalten möchten, abhängig von der Art des Rentenplans, den Sie zu Ihrem Sitzplatz beitragen, entweder einen Steuerabzug jetzt oder die Möglichkeit, Geld steuerfrei später abzuheben. Generell gesagt, wenn Sie denken, dass Sie später im Leben in einer höheren Steuerkonsole sein werden, ist es besser, die Steuer jetzt zu zahlen und erhalten den Vorteil einer steuerfreien Abhebungen später. Nun, das ist alles für März. Danke. 4. April Tax: Jeder weiß, dass Aprilduschen mir Blumen bringen, aber weißt du, was Maiblumen bringen? Pilger, meine Freunde. Pilger. Ok, vielleicht wäre das ein besserer Job für unser November-Video gewesen, egal, hier sind wir in APL und wir wollen sicherstellen, dass Sie alle für Ihre kleinen Unternehmen Steuerbedürfnisse eingestellt sind. Die strategischen Tipps für April gelten für Ihr individuelles Rücksendeformular 1040, aber sie beziehen sich auf die Situationen, die am meisten für Kleinunternehmer geeignet sind. Der erste strategische Tipp ist, dass Sie die Kosten Ihrer Krankenversicherung abziehen können , solange Sie selbständig sind, keinen anderen Krankenversicherungsschutz haben, einschließlich der Deckung durch Ihre Ehegatten Arbeitsgesundheitsplan und Geschäftseinkommen gleich oder größer als die Krankenversicherungskosten haben. Nehmen wir an, dass Sie in diesem Jahr 10.000 Dollar in der Krankenversicherung bezahlt haben. Wenn Sie einen Grenzsteuersatz von 25% haben, führt die Einnahme dieses Abzugs zu Steuerersparnissen in Höhe von $2500. Achten Sie darauf, diesen Abzug zu nehmen, wenn Sie können. Der zweite strategische Tipp ist, dass, wenn Sie ein Zimmer in Ihrem Haus als Hauptgeschäftssitz nutzen , Sie in der Lage sein, einen Heimbüro Abzug auf Ihre persönlichen Einkommensteuern zu verlangen. Jetzt müssen Sie diesen Teil Ihres Hauses ausschließlich für die Durchführung von Geschäften verwenden. Aber wenn Sie dies tun, können Sie mit dem IRS einen Abzug für tatsächliche Ausgaben oder durch eine vereinfachte Methode vornehmen. Die vereinfachte Methode beschränkt sich auf 1500 Dollar , wenn Sie diese Obergrenze erreichen und wenn Sie bei einem 25 Prozent Grenzsteuersatz sind, ist das eine Steuerersparnis von $375. Wenn Sie bereits Ihre persönlichen Steuern eingereicht haben und diese Abzüge nicht in Anspruch genommen haben, sollten Sie eine Änderung Ihrer Rücksendung in Erwägung ziehen. Haben Sie einen tollen Tag. 5. Tax: Willkommen im Mai. Mai ist ein großartiger Monat für Meme, Star Wars und Mütter kann auch bedeuten, dass irgendwo gleich um die Ecke ist. Und das wird das Thema der Diskussion für diese Monatsstrategie sein. Ich denke, du wirst die heutige Strategiediskussion noch mehr mögen als die meisten, lass uns über den Sommerurlaub auf Onkel Sams Cent reden. Sie können nicht einfach einen persönlichen Urlaub machen und es als Geschäftsausgaben nennen, sondern Sie können persönliche und geschäftliche Reisen auf eine Weise kombinieren, um Ihre Ausgaben nach Steuern zu reduzieren. Lassen Sie uns besprechen, wie Sie eine Reise planen, um gültige Geschäftsabzüge zu erhalten , während auch einen persönlichen Urlaub zu befehlen. zunächst sicher, dass Sie eine Reise planen, die in erster Linie für geschäftliche Zwecke bestimmt ist. Geschäftszwecke umfassen Aktivitäten wie Kundengespräche, Teilnahme an einer Konferenz, Gastredner zu sein, Forschung und Entwicklung zu betreiben und so weiter. Generell muss dieGesamtzahl der Tage, die sich auf geschäftliche Zwecke konzentrieren, damit die Reise in erster Linie für geschäftliche Zweckebetrachtet Gesamtzahl der Tage, die sich auf geschäftliche Zwecke konzentrieren, damit die Reise in erster Linie für geschäftliche Zwecke wird, die Gesamtzahl der Tage des persönlichen Urlaubs übersteigen. Zweitens stellen Sie sicher, dass die Reisekosten als normal und für das Geschäft notwendig angesehen werden. Gewöhnlich bedeutet, dass es in Ihrem Unternehmen in Bezug auf Menge, Häufigkeit und Zweck typisch ist. Wenn Sie beispielsweise wählen, wo Sie übernachten möchten, möchten Sie den Ort auswählen, der den Orten entspricht, die Sie normalerweise auf einer Geschäftsreise bleiben. Notwendig bedeutet nur, dass es Ihnen hilft, Ihre Gewinne zu steigern oder Ihr Geschäft zu erweitern. Sie schließlich sicher, dass Sie jede Spesenliste richtig dokumentieren, wo Sie waren, was Sie getan haben und mit wem Sie zusammen waren. Um zusammenzufassen, um gültige Geschäftsabzüge zu nehmen, muss die Reise in erster Linie für einen geschäftlichen Zweck sein. Ausgaben sollten normal und notwendig sein und alles sollte an jedem Tag der Reise dokumentiert werden, Sie müssen mehr als die Hälfte Ihrer Zeit während des Geschäftstages verbringen , Geschäftsaktivitäten zu tun, um Geschäftsabzüge zu nehmen. Das bedeutet mehr als vier Stunden des typischen achtstündigen Arbeitstages. Sobald Sie das für unsere Schwelle überschritten haben, werden alle gewöhnlichen und notwendigen Ausgaben für den Tag absetzbar. Die häufigsten Ausgaben, die in diese Kategorie fallen, sind Mahlzeiten und Unterkünfte. Ausgaben für Ihre Familien. Mahlzeiten können nicht abgezogen werden, es sei denn, sie sind aktiv im Geschäft tätig. Und Sie können zeigen, dass ihre Ausgaben sowohl normal als auch notwendig, je nachdem, wie viel Sie für Lebensmittel ausgeben und wie viel Sie Quittungen verfolgen möchten. Es kann vorteilhafter für Sie sein, einen per diem Neil Abzug zu nehmen, bitte beachten Sie, dass nur die Mahlzeiten pro Tag und können für einen Selbständigen verwendet werden, nicht die Unterkunft per dm. Wenn Sie nicht geschäftliche Aufenthalte als Teil ihres Urlaubs einschließen möchten, versuchen Sie, für diejenigen zu arrangieren, die zwischen den Tagen, die Sie dort sind, für geschäftliche Zwecke gesandwiched werden. Das schafft einen besseren Fall für den Abzug der Reisekosten zum und vom Zielort. Lassen Sie uns ein kurzes Beispiel gehen. Nehmen wir an, Sie möchten an einer Arbeitskonferenz in Florida teilnehmen , die von Montag bis Dienstag geht, Sie fliegen dort und Sie bringen Ihren Ehepartner mit Ihnen nach der Teilnahme an der Konferenz, Sie gehen zum Strand Mittwoch und Donnerstag. Dann am Freitag verbringen Sie den Tag damit, bestehenden oder potenziellen Kunden einen Prototyp zu zeigen und ihr Feedback zu sammeln, bevor Sie an dieser Nacht nach Hause fliegen. Lassen Sie uns nun die Kosten und Steuereinsparungen berechnen. Nehmen wir an, es kostet Sie $100 für Flughafenparkgebühren, $500 pro Hin- und Rückflug Flüge für Sie und Ihre Frau, und weitere $50 pro Tag für einen Fünf-Tage-Mietwagen. Die Konferenz kostet $1000 für die Teilnahme und Ihr Hotel kostet $300 pro Nacht. Darüber hinaus möchten Sie nicht Ihre tatsächlichen Mahlzeitkosten verfolgen, aber feststellen, dass der Pro-diem-Rate ein $122 pro Tag ist , wobei der Pro-diem-Rate anstelle der tatsächlichen Ausgaben verwendet wird. Die Gesamtkosten für die Reise kommen auf $4.460. Sehen wir uns jetzt an, was absetzbar ist. Da Sie sowohl an dem Tag, an dem Sie ankommen, als auch am Tag, an dem Sie gehen, arbeiten. Und da drei Ihrer fünf Tage geschäftlich verbracht werden, sind Ihre Flug- und Flughafenparkgebühren abzugsfähig. Leider geht der Flug Ihrer Frau nicht davon aus, dass sie nicht Teil des Geschäfts ist. Also sind wir bis zu $100 für das Parken und $500 für Ihren Flug. Die Mietwagenkosten sind gut für jeden Tag, den Sie Geschäfte führen. Also $50 pro Tag für drei Tage ist ein 150 Dollar. Die vollen Kosten für die Konferenzen abzugsfähig. Also fügen Sie weitere 1 $1000 Hotels ihre Selbstbehalt für drei der fünf Tage, die endet $900. Schließlich kommt Ihre pro Diem Rate von $122 für drei Tage zu $366. Es gibt eine Begrenzung von 50% auf Mahlzeiten. Also haben wir das in zwei Hälften geschnitten, um bei $183 anzukommen. Nachdem Sie all diese Ausgaben addiert haben, erhalten Sie insgesamt einen abzugsfähigen Aufwand von $2833 zu einem 25 Prozent Grenzsteuersatz, Sie haben gerade über $700 gespart, was Ihre Kosten nach Steuern von $4.460 auf $3 reduziert, 752. Also da hast du es. Wer sagt, dass du nicht nächstes Geschäft und Vergnügen kannst. - Danke. 6. Juni Tax: Es ist Juni. Juni gibt es mehr Tageslichtstunden als in jedem anderen Monat. Nutzen Sie also die langen Tage, um nach draußen zu kommen und einige Sehenswürdigkeiten und Klänge zu genießen. Im Video dieses Monats hatten wir zwei Strategie-Themen zu überprüfen. Juni ist eine große Mitte des Jahres Punkt, um sich mit Ihrem Buchhalter zu setzen und das Jahr so weit zu überprüfen, wir empfehlen Ihnen, Folgendes mit ihr oder ihm zu tun, überprüfen Sie alle Jahresabschlüsse bisher auf Genauigkeit der Daten, vergleichen im laufenden Jahr Einkommen auf das Vorjahr, Blick auf Lohn- und Gehaltssteigerungen für Mitarbeiter oder andere Nebenleistungen und diskutieren Mitte des Jahres Steuerplanung. Halbjahresplanung sorgt dafür, dass Sie ein erfolgreiches Jahr auf Kurs sind. Und denken Sie daran, bei all dem zusätzlichen Tageslicht in diesem Monat ist es nicht so schlimm, sich für ein paar Stunden drinnen zu setzen, um über diese Dinge zu gehen. Der andere strategische Tipp, der für diese Jahreszeit gilt , ist die Einstellung Ihrer Kinder für die Arbeit in einem Familienunternehmen. Der größte Vorteil der Einstellung eines Kindes im Familienunternehmen ist die Fähigkeit, das Einkommen von den Eltern höhere Einkommensteuersätze auf die niedrigeren Steuersätze des Kindes zu verlagern . Mit dem jüngsten Anstieg änderte sich der Standardabzug über 12.000$. Kinder sind in der Lage, etwas mehr als $12.000 zu verdienen und keine Steuer zu zahlen. Schauen wir uns ein Beispiel an. Irving ist der Besitzer von Irvine Eisdiele, einem lokalen Eisdiele. Wenn Irving jedes seiner drei Kinder einstellt und sie jedes $12.000 bezahlt hat. Die Abzüge würden sein steuerpflichtiges Einkommen um $36 Tausend zu einem 25 Prozent Grenzsteuersatz reduzieren , dies würde seine eigenen persönlichen Steuern um $9 Tausend senken. Darüber hinaus, wenn wir davon ausgehen, dass das Einkommen Kinder kein anderes Einkommen haben, wird das gesamte $12.000 Gehalt für jedes Kind durch jeden Standardabzug des Kindes ausgeglichen. Mit anderen Worten, da Irving 9.000$ an Steuern spart und die Kinder 0 in Steuern zahlen, ist die Familie besser dran auf die Melodie von $90.000. Aus steuerlicher Sicht ist dies ein viel vorteilhafterer Weg, um Kindern eine Vergütung zu gewähren oder Geld auszugeben und dabei Steuern zu senken. Dies mag offensichtlich sein, aber stellen Sie sicher, dass das Kind tatsächlich für das Unternehmen arbeitet und Sie die geleisteten Arbeitsstunden und die vom Kind ausgeführten Jobs aufzeichnen , um sicherzustellen, dass Sie mit dem Gesetz übereinstimmen. Genießen Sie Ihren Monat. 7. July: Juli ist der Monat, den wir bekommen, um die Geburt unserer Nation aus einer patriotischen Perspektive zu feiern Es ist schön zu wissen, dass unsere Steuern auf viele Dinge gehen, die wir an unserem Land lieben. Als Bürger haben wir jedoch das Recht, den geringsten Betrag zu zahlen , den wir legal auf unsere Steuern können. Und ich würde Ihnen gerne weiter helfen, genau das zu tun. Für den Strategieartikel dieses Monats wir Abzüge diskutieren, die von kleinen Unternehmen oft übersehen oder vermisst werden . Achten Sie darauf, den ganzen Weg bis zum Ende zu hören. Der letzte Tipp ist reine Magie, um steuerpflichtiges Einkommen in steuerfreies Einkommen umzuwandeln. Wir fangen mit den Anlaufkosten an. Dies sind Kosten, die Sie anfallen, bevor Sie Ihre Türen für Unternehmen öffnen, wie zum Beispiel Kosten für die Erkundung von Geschäftsmöglichkeiten, Anwaltskosten und andere Gegenstände, die mit der Erlangung Ihres Unternehmens verbunden sind. Diese Ausgaben werden oft übersehen, weil sie entstehen, bevor das Geschäft tatsächlich läuft. Sie können bis zu 5.000 USD der Anlaufkosten abziehen, die Sie anfallen, bevor Sie den Betrieb im ersten Geschäftsjahr aufnehmen. Wenn die Kosten $5 Tausend überschreiten, können sie über einen Zeitraum von 15 Jahren amortisiert werden. Der nächste Abzug, der manchmal als Verluste auf Forderungsausfälle übersehen wird. Sie sind schuldig Geld, das Sie nicht sammeln können, können Sie oft diese Beträge abziehen. Die IRS definiert eine unzureichende Schulden ist eine, die in Ihrem Handel oder Geschäft erstellt oder erworben wurde oder eng mit Ihrem Trader Geschäft verbunden ist, wenn es teilweise oder völlig wertlos wird. Arten von schlechten Geschäftsschulden umfassen Kredite an Kunden, Lieferanten, Mitarbeiter sind Distributoren und Schulden eines insolventen Partners. Sie werden Forderungsausfälle erst, nachdem Sie versucht haben , auf sie für einen angemessenen Zeitraum zu sammeln, und Sie haben vernünftige Schritte, um die Schulden zu sammeln, aber waren nicht in der Lage, dies zu tun werden sie in dem Jahr, dass sie gelten als uneinbringlich. Also, wenn Sie in der Vergangenheit versucht haben, eine Schuld zu sammeln und erfolglos waren, und Sie nie den Abzug genommen haben, versuchen Sie, es noch einmal zu sammeln und dann den Abzug im laufenden Jahr zu nehmen. Dieser letzte Trick beruht auf einem Teil der Abgabenordnung, mit der Sie Ihr Haus mieten können , ohne Steuern auf die Mieteinnahmen zu zahlen, solange Sie es für weniger als 15 Tage im Jahr als Kleinunternehmer mieten. Und Sie können dieses Gesetz nutzen, indem Sie Ihr Haus an Ihr Unternehmen mieten. Dies kann bei einmaligen Firmenpartys oder monatlichen Geschäftstreffen erfolgen, solange Sie es weniger als 15 Mal mieten, Sie keine Einnahmen für die Miete melden. Darüber hinaus müssen Sie sicherstellen, dass Sie zu einem fairen Marktpreis an Ihr Unternehmen mieten, sich bei 1099 ausgeben und alles dokumentieren, was passiert, wenn Sie Geschäftstreffen abhalten. Lassen Sie uns sezieren, was hier passiert, indem Sie ein monatliches Geschäftstreffen bei Ihnen zu Hause abhalten , wenn die Miete für einen vergleichbaren Raum und die Fläche einhundert, zehnhundert Dollar beträgt, würden Sie sich von Ihrem Unternehmen bezahlen, gewann $1000 pro Monat, würde Ihr Unternehmen einen Abzug für diese Zahlung nehmen, die Verringerung seines steuerpflichtigen Einkommens in diesem Fall um $12.000 jährlich zu einem fünfundzwanzig Prozent Grenzsteuersatz. Das sind $3 Tausend an Steuereinsparungen, alles, indem Sie nur einmal im Monat ein Meeting bei Ihnen zu Hause halten. Wieder, keiner von diesen $12.000 muss als Einkommen auf Ihre individuelle Rückkehr abgeholt werden , weil Sie Ihr Haus für nur 12 Tage gemietet haben, der Fleck unter dem 14-Tage-Limit. Auch wenn Sie diesen Tipp einmal im Jahr für eine jährliche Feiertagsparty verwenden, können Sie immer noch große Vorteile nutzen. Na ja, da gehst du. Die Informationen in diesem Video stecken einfach weitere $3 Tausend in die Tasche und gehen kaufen Sie sich einen neuen Rasenmäher mit all diesen Einsparungen bis zum nächsten Mal. 8. August: Juli war der Geburtsmonat der Nation, und August gehört mir. Der August ist, wenn sich die Dinge aus steuerlicher Sicht wieder aufheizen. Werfen wir einen Blick und sehen, was in diesem Monat zu erwarten ist. Wenn Sie Ihre Steuererklärung verlängert haben, ist der August ein guter Zeitpunkt, um sicherzustellen, dass Sie alle notwendigen Dokumente für Ihre endgültige Rückgabe haben . Die Dokumente, die Sie am liebsten auf der Suche nach unseren letzten K1s sein wollen. Oft verlängern Pass-Through-Entitäten ihre Renditen, was bedeutet, dass sie ihre endgültigen Zahlen erst später im Jahr haben. Sie müssen sicherstellen, dass Sie alle endgültigen k1s erhalten, die für Ihr Unternehmen gelten. Und wenn Sie eine Pass-Through-Entität betreiben, die ihre eigene Rendite verlängert, müssen Sie auch die gesamte endgültige Trittfrequenz ausgeben. August ist auch ein guter Monat, um in Erwägung zu ziehen, einen einfachen Rentenplan aufzustellen. Die Frist für Selbständige oder kleine Arbeitgeber, um eine einfache IRA zu etablieren, ist der erste Oktober, das gibt Ihnen alle von August und September, um dies zu tun, eine einfache IRA ist die kleine Firmenversion eines 401K Plan, der vielen der gleichen Regeln wie traditionelle IRAs unterliegt. Dieses Vorsorgekonto am Arbeitsplatz ermöglicht es berechtigten Mitarbeitern, einen Teil ihres Gehalts vor Steuernauf ein individuelles Konto zu investieren ihres Gehalts vor Steuern und obligatorische Arbeitgeberbeiträge zu erhalten. Kleine Unternehmen, in der Regel diejenigen mit 100 oder weniger Mitarbeitern, bieten Arbeitern manchmal eine einfache IRA anstelle eines 401K, weil es einfacher ist, einzurichten und zu verwalten, wenn Sie für sich selbst arbeiten, Sie dürfen auch zu einer einfachen IRA beitragen . Obwohl es andere Altersversorgungsoptionen gibt, die Selbständige in Betracht ziehen sollten. Danke. 9. September Tax: Nun, der Sommer ist fast vorbei, und der erste Monat des Herbstes ist da. Wir haben einige bevorstehende Fristen zu besprechen. Also lassen Sie uns eintauchen, was Sie über Ihre Steuern für diesen Monat wissen müssen, für den ganzen Fluss durch Entitäten da draußen, Zeit, um Ihre Sachen zusammen zu bekommen und vor dem 15. September eingereicht, das umfasst Partnerschaften als Leiche und auch Vertrauen und Gutshäuser. Vergessen Sie nicht, Ihre Dokumente zu digitalisieren und sie Ihrem Buchhalter zur Verfügung zu stellen. Denken Sie daran, es gibt auch eine verspätete Einreichungsstrafe für die Einreichung nach Ablauf der Frist. Die Strafe beträgt $210 pro Monat pro Partner von einem 1065. Wenn Sie vier Partner hätten und Sie drei Monate zu spät waren, sind das über $2500 Strafen, wenn Sie vor der ersten Einreichungsfrist eingereicht haben. Herzlichen Glückwunsch. Sie haben in diesem Monat keine Anforderungen für die Einreichung. Lassen Sie uns zu anderen Steuerstrategien springen. Letzten Monat haben wir über die Einrichtung eines einfachen Rentenplans gesprochen. Diesen Monat. Wir werden die Einrichtung eines medizinischen Kostenerstattungsplans besprechen. Ein medizinischer Kostenerstattungsplan, auch bekannt als Kostenerstattungsplan für medizinische Ausgaben oder Merck, ähnelt einer Hilfeerstattungsvereinbarung oder HRA. Ein medizinischer Kostenerstattungsplan ist im Grunde eine Möglichkeit für Arbeitgeber, ihre Mitarbeiter steuerfreies Geld zu bekommen , das verwendet werden kann, um nur medizinische Ausgaben zu zahlen. Dies beinhaltet die Kosten für ihre privat gehaltene Krankenversicherung. So können Sie einen Plan einrichten, der hilft, für einige oder alle ihrer Versicherungsprämien zu bezahlen. Kostenerstattungspläne für medizinische Ausgaben sind für Kleinunternehmer attraktiv , weil sie steuerbefreit sind. Erstattungen sind steuerbefreit und etwaige Arbeitgeberbeiträge sind steuerlich absetzbare Betriebskosten. Sobald der Arbeitgeber dem Arbeitnehmer erstattet, kann der Antrag gestellt werden. Kostenerstattungspläne für medizinische Ausgaben sind ebenfalls äußerst flexibel. Der Unternehmer ist in der Lage zu entscheiden, wie viel Geld zur Verfügung steht und wie viel es auf die Mitarbeiter verteilt wird, im Gegensatz dazu, dass eine Krankenkasse vorschreibt, was das Unternehmen tun kann und was nicht. - Danke. 10. Oktober Tax: Trick oder behandle jeden. Nun, lassen Sie uns einen Blick auf Steuertipps und -strategien für Oktober werfen. Okay, für die C-Unternehmen, die den 15. Oktober beobachten, ist Ihre verlängerte Frist, lassen Sie Ihre Rücksendung rechtzeitig einreichen. Ich will nicht, dass jemand diese Videos jemals eine Geldstrafe oder Strafe für Steuerstrategie zu zahlen, dies ist eine Zeit, um herauszufinden Ihre geschätzte Steuerschuld für das laufende Jahr. Warum Oktober? Denn das gibt Ihnen zwei solide Monate, um größere Einkäufe und andere große Geschäftsentscheidungen zu treffen. Dies ist eine großartige Zeit des Jahres, um sich mit Ihrem Buchhalter zu setzen und zu diskutieren, welche Arten von Einkäufen am sinnvollsten basierend auf Ihren Schätzungen und anderen Steuerstrategien, die ich in diesem Video behandeln möchte, ist der 1031 Austausch. Viele Vermögenswerte schätzen im Laufe der Zeit und wenn Sie sie verkaufen, gibt es oft eine hohe Steuer, die bezahlt werden muss. Typischerweise umfassen 1031 Börsen Immobilienvermögen, obwohl andere Immobilien können auch bei 1031 Börse verwendet werden , ermöglicht es einem Unternehmen, eine Immobilie mit eingebauten Gewinnen zu verkaufen, dann kaufen eine andere Immobilie kurz danach, und übertragen Sie die integrierten Gewinne auf die neue Eigenschaft. Dies verzögert die Zahlung der Steuer. Zum Beispiel, wenn John kauft ein Gebäude für $200.000 und es schätzt im Wert von $500.000. Es gibt 300.000 Dollar an eingebautem Gewinn auf diesem Grundstück. Darüber hinaus ist es wahrscheinlich, dass der John das Gebäude abgeschrieben hat und die IRS wird verlangen, dass Steuern auf Abschreibungsrückgewinnung bezahlt werden, anstatt das Gebäude zu verkaufen und diese Steuern zu zahlen. Nun kann John ein gleiches, freundliches Eigentum kaufen und das neue Eigentum kann die Steuerattribute des ehemaligen Eigentums erben. 1031 Börsen hatten sehr strenge Regeln, die genau befolgt werden müssen. Es ist am besten, mit einem Unternehmen zusammenzuarbeiten, das sich darauf spezialisiert hat, diese Regeln ordnungsgemäß auszuführen. Wenn Sie eine der Anforderungen scheitern, kann die IRS den 1031 Austausch verbieten und die Steuer auf den Gewinn auf den Verkauf auferlegt. Nun, wir werden nicht in weitere Details eintauchen. Nur zu wissen, über diese 1031 Börsen gibt Ihnen ein großartiges Werkzeug für Ihr Steuer-Toolkit. Nun, das ist alles für das Video dieses Monats. Danke. 11. November Tax: Happy Thanksgiving alle einmal im Monat, um dankbar für Dinge zu sein, ich bin sehr dankbar für diejenigen von Ihnen, die unsere Videos gesehen haben und uns und unser Ziel unterstützt haben, kleinen Unternehmen zu helfen, ihre Steuersituation zu verbessern. Ich freue mich, mit Ihnen heute eine meiner Lieblings-Steuerstrategien zu teilen, dies ist tatsächlich anwendbar sowohl für Unternehmen als auch für Privatpersonen. Und es ist die Strategie, langfristig geschätzte Bestände an Wohltätigkeitsorganisationen zu spenden. Dies ermöglicht es Ihnen, einen Abzug auf den vollen Betrag der Spende zu nehmen, einschließlich aller eingebauten Gewinne. Die Wohltätigkeitsorganisation kann dann die Aktie zum marktüblichen Kurs verkaufen. Aber da es keine Steuern zahlt, muss es keine Steuer auf einen der eingebauten Gewinne auf der Aktie zahlen. Schauen wir uns ein Beispiel an. Nehmen wir an, Sie kauften Aktien in einer Firma für $10.000.2 Jahren, die Aktie sprang und Preis und ist jetzt im Wert von $18.000. Sie entscheiden, dass Sie während der Ferienzeit eine lokale Wohltätigkeitsorganisation durch Ihr Unternehmen unterstützen möchten. Also spenden Sie alle $18.000 an die Wohltätigkeitsorganisation. Hättest du diese Aktie verkauft und dann Bargeld gespendet, hättest du verlangt, Steuern auf den Kapitalgewinn von 8 Tausend Dollar zu zahlen , den du bei einem Grenzsteuersatz von 25 Prozent realisiert hast, das wäre zweitausend Dollar. Stattdessen, indem Sie den Betrag an eine Wohltätigkeitsorganisation spenden, kann die Aktie bis dahin verkauft werden, ohne eine Steuer auf sie zu zahlen , erhalten Sie immer noch eine volle $18.000 als Abzug auf Ihre Rückkehr, die zu einem fünfundzwanzig Prozent Grenzsteuersatz führt $4.500 weniger in Steuern, die Sie zu zahlen haben. Kombiniert mit den $2 Tausend Sie sparen, die $800 Tausend Spende, die Sie gemacht haben, kostet Sie nur $11.500 in nach Steuern Dollar. Viele Menschen, die diese Strategie nutzen, werden die gleiche Menge an Vorrat kaufen wie sie unmittelbar nach der Spende gespendet wurde. Dies hält die Investition und dann ein Jahr später kann die neu gekaufte Aktie wieder verwendet werden um zusammen mit allen Gewinnen, die während des Jahres auftreten, zu spenden. Wie ich schon sagte, Sie können diese Art von Spende entweder über Ihr Unternehmen oder als Einzelperson tätigen. Und es funktioniert im Wesentlichen auf die gleiche Weise. Es ist eine gute Möglichkeit, eine Sache zu geben, die Ihnen wichtig ist, während Sie Ihre Steuerschuld minimieren. 12. Dezember Tax: Frohe Feiertage, alle. Wir schafften es bis zum Ende des Jahres, Zeit, um eine Feiertagsparty zu werfen. Und vergiss nicht den Trick, den ich dir im Juli gezeigt habe steuerfreies Einkommen schaffst, indem du es hostest. Das größte, was Sie sich auf diese Zeit des Jahres konzentrieren möchten ist die Beschleunigung der Abzüge und die Verzögerung des Einkommens. In diesem Video wird davon ausgegangen, dass Sie die Cash-Methode der Buchhaltung im Gegensatz zur Abgrenzungsmethode verwenden. Die Cash-Methode ermöglicht eine größere Flexibilität in Zeitjahr und Ausgaben und bis zu einem gewissen Grad Einkommen im Allgemeinen, wenn ein Unternehmen Dienstleistungen oder Waren erbracht hat, wollen sie dieses Geld so schnell wie möglich erhalten. Prozess umfasst in der Regel das Versenden von Rechnungen. Wenn Sie jedoch ein Unternehmen mit der Cash-Basis-Methode der Buchhaltung sind und versuchen, Ihre Steuerschuld für das Jahr zu minimieren, das möglicherweise nicht der beste Ansatz. In der Tat möchten Sie vielleicht die Verzögerung des Versands Ihrer Rechnungen in Erwägung ziehen. Dadurch wird der Eingang der meisten Zahlungen, die diesen Rechnungen zuzurechnen sind, bis auf das folgende Jahr verzögert . Dies trägt dazu bei, die aktuelle Steuerschuld zu minimieren, indem verzögert, wann die Einkünfte für ein weiteres Jahr gemeldet werden müssen. Eine weitere einfache und effektive Strategie für Cash-Basis Unternehmer, die versuchen, ihr steuerpflichtiges Einkommen am Ende des Jahres zu reduzieren , um so viele Ausgaben wie möglich zu zahlen , wie oben erwähnt, solange die Zahlung erfolgt oder gesendet wird vor dem Ende des Jahres des Jahres, wird die Zahlung als aktueller Jahresaufwand zu zählen. Häufige wiederkehrende Ausgaben, die eine Beschleunigung in das laufende Jahr in Betracht ziehen sollten , umfassen Vertragsarbeit , Löhne, Stromrechnungen, Versicherungsprämien, kurzfristige Mietzahlungen, Bürobedarf, Mitgliedsbeiträge oder Do's, und viele andere, wenn Sie diese Einkäufe tätigen möchten, aber Sie haben nicht genügend Bargeld, um die Kosten zu decken. Denken Sie daran, dass Zahlungen per Kreditkarte zum Zeitpunkt der Überweisung der Karte beim Kauf bestimmter Vermögenswerte als bezahlt gelten . Das IRS erwartet in der Regel, dass Sie die Kosten über einen Zeitraum übernehmen , der mit der Nutzungsdauer des Vermögenswert. Es gibt jedoch Rückstellungen, um diesen Aufwand in das Jahr zu beschleunigen , in dem der Vermögenswert in Betrieb genommen wurde. Diese Rückstellungen werden als Bonusabschreibung und § 179 Aufwendungen bezeichnet. Wir werden nicht auf spezifische Details zu diesen Bestimmungen eingehen, aber das Wichtigste ist, dass sie Ihnen möglicherweise erlauben können einen vollständigen Abzug in dem Jahr, in dem die Säure in Betrieb genommen wird , statt über die Nutzungsdauer des Vermögenswerts. Und damit schließen wir unser Jahr der Videos ab. Vielen Dank für die Beobachtung haben Sie eine wunderbare Ferienzeit und vergessen Sie nicht , uns mit allen Fragen zu kontaktieren, die wir Ihnen helfen können. Banken.