GERENCIAMENTO de FLUXO de CAIXA: ENTENDIMENTO de FLUXO de CAIXAS E COMO FLUXO de CAIXAS DIFERENCIAM DO LUCRO LÍQUIDO | Desarie Anderson | Skillshare

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GERENCIAMENTO de FLUXO de CAIXA: ENTENDIMENTO de FLUXO de CAIXAS E COMO FLUXO de CAIXAS DIFERENCIAM DO LUCRO LÍQUIDO

teacher avatar Desarie Anderson, Cash Flow Management

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Aulas neste curso

9 aulas (48 min)
    • 1. Apresentação

      2:26
    • 2. Lição 1 A importância de manter bons registros de contabilidade

      4:20
    • 3. Lição 2 É hora de mudar de uma planilha para software

      2:09
    • 4. Lição 3 diferença entre lucro bruto e rendimento líquido

      4:29
    • 5. Passo 4 O que é gerenciamento de fluxo de caixa

      4:00
    • 6. Lição 5 A diferença entre fluxo de caixa e renda líquida

      1:20
    • 7. Lição 6 O Excerise de fluxo de caixa

      24:23
    • 8. Lição 7 mãos no projeto

      4:42
    • 9. CONSIDERAÇÕES FINAIS

      0:24
  • --
  • Nível iniciante
  • Nível intermediário
  • Nível avançado
  • Todos os níveis

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Sobre este curso

Todos nós ouvimos o ditado "DINHEIRO É REI". A frase de tempo antigo é extremamente relevante se você administra uma pequena empresa.

Sem fluxo de caixa suficiente, um negócio provavelmente falhará mesmo que o negócio tenha lucros líquidos consistentes e mensais positivos.

Esse curso vai demonstrar a diferença entre fluxo de caixa e lucro líquido. O curso também vai fornecer uma ferramenta simples que ajudará você a entender e visualizar como o lucro e o fluxo de caixa funcionam lado a lado.

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Desarie Anderson

Cash Flow Management

Professor

I am originally from London, England but currently live in Atlanta, GA with my husband David.

I always joke that I have had the distinct pleasure of using both the left and right side of my brain. I owned and operated a hair salon for over 17 years (Right side), and now I own a small Tax and Accounting practice (Left side). So you can get your hair cut & colored and get your taxes done all in one visit.

I graduated from Georgia State University with a BA in Accounting. I am a Georgia CPA and an IRS Enrolled Agent. I am also a certified QuickBooks online Pro advisor.

In addition to providing small businesses with bookkeeping and accounting services, I am passionate about helping small businesses manage their cash flow. No business can survive without proper c... Visualizar o perfil completo

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Transcrições

1. Apresentação: Oi, meu nome é Desmarais. Eu sou um C p A e um QuickBooks Pro Advice como um C P A. Pessoas automaticamente a parecer que o meu negócio gira em torno da tributação. Bem, isso não é necessariamente verdade. Eu trabalho com um monte de empresas de lojas e contratos independentes está principalmente tentando ajudá-los a gerenciar seus fluxos de caixa. Agora em dinheiro. É o rei. Sem dinheiro, um negócio não pode funcionar. Portanto, é realmente importante que, como proprietário de uma empresa, fluxo de caixa de gerente de tal forma que, se por algum motivo o seu negócio está passando por um pouco de uma luta por alguns meses, você ainda é capaz de manter o seu negócio em andamento, principalmente porque você tem você tem fluxo de caixa adequado para fazê-lo. Eu gerenciei seu fluxo de caixa no momento em que os negócios eram bons e agora você é capaz realmente se sustentar. Mesmo que o negócio esteja no vermelho, digamos, digamos, por cerca de 3 a 4 meses, minha turma se concentra em gerenciamento de fluxo de caixa, que é o assunto abrangente do que eu ensino foi na gestão de fluxo de caixa, vários subtópicos. Mas esta classe em particular nós vamos estar focando, focando em entender os fluxos de caixa sobre o que as diferenças entre fluxo de caixa e aplicação líquida . O que você aprendeu é a melhor maneira de entender e dominar um tópico, então você será capaz de baixar as planilhas reais que eu estarei usando para ensinar esta classe. Este projeto deve ajudá-lo a determinar o funil usando a planilha Attack para determinar quanto dinheiro você tem que cobrir. Caro no caso de seu negócio ter alguns meses de folga. Subsequente deve inserir sua receita anterior e atual do mês e caro, bem como seu dinheiro inicial na planilha. Pergunta. Você pode sobreviver de 2 a 3 meses de renda negativa sem enfrentar a possibilidade de fechar o seu negócio? Você tem um fluxo de caixa positivo ou negativo eu realmente espero que você goste. E, em seguida, um monte desta classe e espero que eu vou vê-lo na próxima seção. 2. Lição 1 A importância de manter bons registros de contabilidade: Oi. Bem-vindo de volta a esta seção. Vamos discutir os benefícios de manter bons registros contábeis e , finalmente, não é por isso que fazer isso ajudará seu negócio a longo prazo. Monitor número um para onde seu dinheiro está indo em todos os momentos. Quando você mantém registros contábeis adequados, você sabe exatamente para onde seu dinheiro está indo e quanto você está gastando em cada área de seu negócio. Não rastrear suas despesas pode resultar em gastar muito dinheiro em certas áreas e não o suficiente em outras. E o resultado final é não ter sobra suficiente para cobrir despesas vitais para o sucesso do seu negócio. Número dois. Empréstimos de fundos para ajudar com fluxos de caixa e operações. A chave para qualquer negócio bem-sucedido é a capacidade de gerenciar. Recurso limitado é que haverá momentos em que uma pequena empresa pode ter que pedir dinheiro emprestado para ajudar com contas, financiamento, folha de pagamento ou até mesmo reabastecimento de estoque ou qualquer outra despesa necessária para manter o negócio funcionando. Seus registros financeiros são uma das primeiras coisas que um credor solicitará. Esses registros são o que pode determinar se um banco ou uma instituição financeira estará disposto ou não a conceder um empréstimo para pequenas empresas. Número três economizando dinheiro na hora do imposto. Nenhum de nós fica animado com o pagamento de impostos. Na verdade, maioria de nós ficará feliz pagando o mínimo possível de impostos. E é por isso que manter registros contábeis adequados é essencial para fins de preparação de impostos . Uma das maiores desvantagens de não manter seus livros é a perda de despesas dedutíveis fiscais . É quase impossível manter uma nota mental de tudo o que você passou no ano anterior. Quero dizer, vamos encarar. Uma das coisas mais inteligentes que você pode fazer para si mesmo e para o seu negócio é tirar proveito de todas as deduções permitidas por lei. Isso é difícil de fazer se você não tiver registros para provar suas reivindicações. Além disso, imagine quanto dinheiro você pode economizar. Se você acabou de entregar ao seu contador um extrato financeiro em vez de 12 meses de extratos bancários e esperar que ele ou ela sente-se através de um mar de transações antes que ele ou ela possa mesmo começar a preparar seu braço, seus impostos. Agora você está pagando não só serviços de preparação de impostos, mas também para contabilidade. O número quatro gerenciou o crescimento de seus negócios. A fim de expandir o seu negócio, você tem que planejar vendas futuras, bem como as despesas futuras associadas a vendas futuras . Para fazer isso, você precisa de relatórios adequados para ajudar a orientar sua decisão. Ao manter relatórios adequados, você é mais capaz de planejar o crescimento futuro de seus negócios, determinando onde as melhorias precisam ser feitas. No seu comentário. Modelo de negócio número cinco Encontrar informações relevantes Em qualquer momento, você pode precisar procurar informações financeiras rapidamente, como sua renda para um determinado mês ou renda para o último trimestre. Mantendo registros financeiros precisos, você saberá exatamente o que precisa saber. qualquer momento, bons registros financeiros permitirão que você faça alterações em certos aspectos fora de sua empresa antes que seja tarde demais. Descobrir no momento dos impostos que o seu negócio sofreu seis meses consecutivos de folga. A perda financeira não é a melhor maneira de gerir o seu negócio. Se você quiser permanecer no negócio nos seis meses em que o seu negócio sofreu perdas, você pode não ter percebido que você que seu negócio estava sobrevivendo fora de reservas financeiras . Você, no entanto, teria no entanto, percebido isso se tivesse mantido seus livros de forma consistente. Essa surpresa inesperada pode eventualmente te machucar 3. Lição 2 É hora de mudar de uma planilha para software: alto nesta seção, vamos discutir quando pode ser um bom momento para sua empresa considerar o uso de software de contabilidade. Em algum momento, medida que sua empresa começa a crescer, talvez seja hora de você começar a considerar a transição do uso de uma planilha para manutenção de registros para o uso de software de contabilidade. Aqui estão as razões pelas quais você pode estar pronto para fazer a mudança que você precisa para gerar relatórios de alto nível como demonstrações de resultados, a demonstração de fluxo de caixa, os balanços e assim por diante. Se você precisar desses tipos de relatórios, você está pronto para começar a usar um software de contabilidade, adicionando funcionários ou prestadores de serviços à sua empresa. Sua empresa está crescendo e você pode estar planejando contratar um funcionário ou um empreiteiro que precise acessar seus livros. QuickBooks QuickBooks oferece uma trilha de auditoria que permite que você veja quem pode alterar seus registros e quando essas alterações foram feitas. Excel, por outro lado, não oferece registros Elektronik. Além disso, é muito mais fácil acompanhar a versão mais atual dos seus livros. Quando você estiver usando um sistema de software, por exemplo, seus contadores ou funcionários podem fazer uma alteração em uma conta. E se você estiver usando uma planilha, pode tornar-se difícil acompanhar as planilhas atualizadas mais recentes, comprar equipamentos ou outros esforços, como veículos ou computadores para sua empresa, uma vez seu negócio começa a crescer para um ponto onde você precisa comprar ativos de alto dólar para manter o negócio em andamento, isso é uma indicação de que pode ser hora de considerar a compra de software de contabilidade, fazendo a mudança de usar uma planilha toe software de contabilidade é geralmente baseado em sua situação individual e suas necessidades individuais. Não é um tamanho único que serve para todas as decisões. 4. Lição 3 diferença entre lucro bruto e rendimento líquido: alta nesta seção, eu vou estar falando sobre lucro bruto e lucro líquido e como calcular cada um. Eu também vou estar discutindo como usar os lucros brutos e o lucro líquido para fazer uma análise geral todos os seus negócios. O que é o lucro do crescimento? O lucro bruto é a receita total de uma empresa equivalente ao total de vendas, não incluindo o custo de tais vendas. Assim, os custos de bens vendidos ou o custo de vendas é o custo real de criar ou comprar os produtos que uma empresa vende. Portanto, o único armário incluído daqueles que eu diretamente vinculado à produção ou a compra do produto. Se você é estritamente um negócio de serviços, você não terá custo de vendas. Por exemplo, eu sou um contador, então eu ofereço um serviço. Portanto, os custos das células não são uma despesa em que incorro. Por outro lado, se você administra uma loja de roupas, o valor que você paga para comprar suas roupas para revenda é considerado custo de vendas. Um dos conceitos mais importantes da gestão de uma empresa é saber como calcular o lucro bruto . O lucro bruto é calculado uma venda menos os custos de bens vendidos, o que equivale ao lucro bruto. O lucro líquido é o lucro total de uma empresa, e é calculado da seguinte forma o lucro de crescimento menos as despesas totais é igual ao lucro líquido. Lembre-se, ao calcular esse lucro, você começa com o lucro bruto, e então você subtrai todas as despesas associadas à gestão do seu negócio. O lucro líquido também é referido como lucro líquido. Agora pense em algumas das histórias que ouvimos nas notícias sobre os ganhos de uma empresa para um determinado ano. 95% do tempo. A notícia geralmente relata a receita total de uma empresa. Então, quando você ouve que o General Moto teve uma receita total de US$1 bilhão no ano anterior, assumimos automaticamente que eles não estão pagando seus funcionários o suficiente em relação aos seus ganhos. Mas o que a notícia pode não informar é que a mesma empresa pode ter tido despesas de 1,5 bilhão, o que significa que eles realmente tiveram uma perda líquida, mas isso ainda? Então pense em como esses números são realmente derivados. A próxima vez que você ouvir uma dessas histórias sobre as notícias como usar o lucro bruto e o lucro líquido para fazer uma análise geral rápida de seu negócio. Agora, a informação que estou prestes a discutir é muito geral. Tenha em mente que existem outras variáveis a considerar ao fazer uma análise fora do seu negócio. O lucro bruto é mais útil quando colocado em contexto com base na indústria em questão, porque os lucros brutos podem variar muito entre as indústrias. Por exemplo, comparando os lucros brutos chamar o salão de cabeleireiro com o de lei. A prática não é útil. A fim de determinar como o seu negócio está fazendo e se você precisa fazer alterações seu modelo de negócio, você deve comparar sua renda bruta com a renda de crescimento de um negócio semelhante. Esta informação irá ajudá-lo a estabelecer se você está ou não maximizando o seu recurso é e um tal maximizando o seu lucro. O lucro líquido é outro indicador simples e é usado para analisar a saúde financeira geral fora do seu negócio. Você quer ver o lucro líquido aumentar ao longo do tempo e ser relativamente maior do que os meses , trimestres ou anos anteriores , , dependendo da frequência com que você mede a produção da sua empresa. Apenas certifique-se de usar o mesmo tempo para medir a saída para que você esteja comparando maçãs com maçãs. Você pode alterar seu período de medição a qualquer momento. Não há escolha certa ou errada 5. Passo 4 O que é gerenciamento de fluxo de caixa: Oi. Bem-vindo de volta a esta seção. Vou rever a definição de gestão de fluxo de caixa sobre por que a gestão de caixa é importante. Gestão de fluxo de caixa é a gestão de entradas de caixa e saídas de caixa relacionadas com um negócio. Para que um negócio seja bem sucedido, ele deve planejar suas necessidades de caixa futuras. Reboque. Evite uma crise de liquidez no futuro próximo. Considera-se que uma empresa tem liquidez positiva se tiver fluxos de caixa suficientes em mãos ou a capacidade de aceder a numerário num período de tempo muito curto. Tentar gerir um negócio sem gerir o fluxo de caixa é como tentar andar de bicicleta sem pedal. Mesmo se você tiver sucesso, será uma batalha difícil que é garantido dedo do pé desgastá-lo. Então, agora à questão, por que a gestão Cashel é importante? A gestão do fluxo de caixa é importante porque se uma empresa ficar sem dinheiro e é incapaz de obter novos financiamentos, ela se tornará insolvente. Insolvência significa que a incapacidade total da empresa de pagar as suas dívidas uma vez que uma empresa tenha atingido os seus pontos não é provável que essa empresa sobreviva. É por isso que é realmente importante manter um olho nas entradas e saídas de sua empresa para que você possa descobrir e resolver quaisquer problemas que possam surgir antes que eles se tornem grandes problemas. O 1º 1 é contas a receber, contas a receber é o que seus clientes ou seus clientes? Oh, você agora nem todos os negócios têm em contas a receber. Então, se o seu modelo de negócio é aquele que permite aos clientes entrar, comprar um serviço, uma compra, um item e pagar por ele após o fato. Então você tem contas a receber, o que significa que você precisa gerenciar essas contas a receber agora. Cada vem. Cada empresa tem seus próprios termos. Algumas empresas exigem pagamentos em 15 dias. Alguns exigem pagamentos em 30 dias, alguns 45 alguns 60. Agora, o número de dias que você exige pagamento realmente não importa. O que é importante é que seus clientes paguem dentro da hora alocada de tempo. Portanto, se o modelo da sua empresa é permitir que os clientes paguem por seus itens dentro de 60 dias, é seu trabalho garantir que eles realmente paguem por esses itens dentro dos 60 dias. O 2º 1 é contas a pagar. Contas a pagar é o que você deve aos seus fornecedores. Agora, para que você pague seus fornecedores, você tem que coletar dinheiro de seus clientes. Se seus clientes não estiverem pagando suas contas a receber em tempo hábil, você não poderá pagar seus fornecedores a tempo. E se você não pagar seus fornecedores a tempo, eles podem decidir parar de fornecer itens que você precisa para realmente fazer vendas em sua empresa. E se você não pode fazer vendas para o negócio, o que acontece? O negócio não ganha dinheiro e você pode ir abaixo. É por isso que é muito importante gerenciar contas a receber e gerenciar contas a pagar. O item final está sofrendo de um curto, por enquanto. Enquanto nenhum de nós quer sofrer um pouco, é tudo. É inevitável que em algum momento todos nós vamos ter um diminutivo para. Mas o importante é que, se você estiver gerenciando seus fluxos de caixa e vigiando suas entradas e saídas, você poderá determinar se um curto quatro está no horizonte. E se for, você pode realmente fazer coisas para tentar contornar um curto 6. Lição 5 A diferença entre fluxo de caixa e renda líquida: Olá e bem-vindo de volta. Há algumas confusões, por vezes, sobre a diferença entre o rendimento líquido no fluxo de caixa. Então, nesta seção, vou tentar explicar a diferença entre os dois. O fluxo de caixa não é o mesmo que os lucros líquidos. Algumas pessoas usam o termo de forma intercambiável, mas eles são muito diferentes, e é importante que você entenda a diferença entre os dois. Ter mais despesas do que renda não significa que você tem um problema de fluxo de caixa. Então, em outras palavras, é possível que suas despesas excedam sua renda para um determinado mês sem que você sofra de um problema de fluxo de caixa. Então o que significa um problema de fluxo de caixa. Isso significa que você não tem dinheiro suficiente para cobrir suas despesas quando eles vêm ver, mesmo que sua renda excedeu seu dinheiro, excedeu suas despesas para esse mês específico. Quando isso acontece, você tem um problema de fluxo de caixa 7. Lição 6 O Excerise de fluxo de caixa: oi e bem-vindo de volta nesta seção, vou demonstrar e exercitar o gerenciamento do fluxo de caixa da sua empresa usando uma planilha do Excel para mostrar entradas de caixa e saídas de caixa, você verá como o fluxo de caixa e a renda líquida trabalham de mãos dadas para este exercício. Vamos nos concentrar apenas nos primeiros 3 meses do ano. O objetivo é mostrar como um mês de perda líquida afeta os negócios, saldo inicial para o próximo mês e como evitar uma crise potencial se você ignorar as perdas do mês anterior que a empresa estará usando para a demonstração de Hoje é chamado de David Roupas. É uma linha de roupas localizada em Atlanta, Georgia. Agora este negócio em particular tem uma presença on-line e um tijolo e argamassa. Isso significa que o próprio vestuário de David está fechando tanto on-line quanto um local real em Atlanta. A empresa é nova em janeiro é seu primeiro mês fora de operações. Então vamos começar explicando as diferentes áreas dentro da planilha Now. Para aqueles de vocês que tomaram seções anteriores deste curso, você vai notar que algumas das terminologias que serão usadas foram abordadas em outras seções deste curso, então você pode sempre voltar se precisar de um atualizador. Certo, então a receita total de vendas número um, a receita total de vendas indica o quanto a sua empresa trouxe através das vendas do seu serviço principal. Então, neste caso, David celas fechando, e ele vende roupas online e em sua estola regular em Atlanta. Assim, seu total de vendas será considerado tudo o que ele vendeu on-line e tudo o que ele vendeu dentro da loja em Atlanta. Todo esse ato, somado, é o que a receita total de vendas de David será para o mês de janeiro. A segunda coisa é o custo dos bens vendidos. O custo dos bens vendidos indica quanto você gastou para adquirir os bens que você vende para seus clientes. Então, para a Davis Apparel Store, o custo dos bens vendidos para ele será toda a roupa e as jóias e as bolsas ou qualquer outro acessório que ele compra para venda real dentro da loja. Agora, além do custo dos bens vendidos ser o que ele pagou pelo produto real em toda a alma boa também inclui todas as despesas que levou para trazer esses produtos para a loja . Por exemplo, se ele pediu os itens ficar da Califórnia, e ele tinha que pagar os custos de envio da Califórnia para Atlanta. Seja qual for o custo de envio é também parte do custo de mercadorias vendidas, então você teria o custo do atualizá-lo, além do custo para enviar as mercadorias. O agregado de que é considerado custo de bens vendidos o próximo gelo e é lucros brutos. Agora, lucro bruto é a sua receita total de vendas menos o seu custo de bens vendidos. Então, neste caso, vendas totais do David. Isso é tudo o que ele trouxe para a venda de seus produtos, menos o custo dos bens vendidos. Seja qual for o custo que custou a ele, processe-os pelos itens que ele vendeu equivale a lucro bruto. Segue-se na ordem do dia as despesas totais. Agora. As despesas totais indicam quanto você pagou em despesas, a fim de manter seu negócio em funcionamento. Agora, as despesas totais. Isso é os itens com dentro desta área vai diferir de negócios para negócios, porque cada negócio tem seu próprio tipo fora despesas únicas. Mas há certas coisas que são comuns entre todas as empresas. Por exemplo, se você tem funcionários, você vai pagar salários se você trabalha metade de um local, você vai ter que pagar aluguel. Mais do que provável, você vai ter material de escritório. Eles vão ter uma licença, taxas, taxas, reparos e manter os encargos bancários do INS assim por diante e assim por diante. Então, esses tipos de itens são bastante comuns em toda a linha. Não importa o tipo de negócio que você tem agora, há uma coisa que eu gostaria de mencionar quando se tratade despesas. Não importa o tipo de negócio que você tem agora, há uma coisa que eu gostaria de mencionar quando se trata de Se você notar que algumas das despesas têm f por eles e alguns têm o agora F significa fixo e a variável média sobre o que é um preço fixo ou custo fixo. É algo que permanece o mesmo mês após mês após meses, enquanto um custo variável. É algo que pode mudar entre os diferentes meses. Então, sempre que você está tentando controlar custos ou despesas, as únicas coisas que você pode realmente controlar são os custos variáveis e não o custo fixo. Por exemplo, aluguel que é um custo fixo só porque você está tendo um mês ruim, você não pode pedir que seu senhorio você baixaria seu aluguel para esse mês específico? O rancho vai ficar no mesmo mês após mês, não importa o quão bom ou ruim de um mês você está tendo, o próximo item é o lucro líquido. Agora esse lucro. Isto são lucros brutos. Esse é o seu rendimento bruto menos as suas despesas totais, e tudo isso equivale ao lucro líquido. Este é o valor que sobrou depois de todas as despesas terem sido pagas, esse valor pode ser reinvestido de volta ao seu negócio ou salvo para futuras necessidades de fluxo de caixa. O próximo item é o início do saldo de caixa. Esta é a quantidade de dinheiro que você tem na mão no início de cada mês. Este montante não deve ser afectado para qualquer outro fim, mas sim para ajudar a cobrir as despesas, se e quando necessário. No caso de David, este é seu primeiro ano no negócio, e ele decidiu que ia investir $10.000 para ajudar com as necessidades de fluxo de caixa, caso ele tenha um curto para. Então ele tem 10 mil dólares escondidos no banco em algum lugar. E a razão pela qual é importante que o dinheiro que você não reservou não é destinação para qualquer outra coisa, mas necessidades de fluxo de caixa é porque toda a idéia por trás da gestão de caixa está tentando projetar o futuro. Estamos tentando projetar o futuro para o outono curto para a empresa. Assim, a fim de fazer isso com sucesso, você tem que se certificar de que você tem dinheiro suficiente em reservas para ajudar a cobrir quaisquer deficiências que você tem a longo prazo. Agora, toda a idéia é não sofrer de um déficit. Mas realisticamente falando, em alguns pontos dentro do ano, todos nós vamos sofrer algum tipo de abreviação para e finalmente temos o saldo de caixa final . Este valor é composto pelo saldo no início do mês, mais o seu lucro líquido para o mesmo mês. Então, em outras palavras, este é um valor total que você tem em reservas. Quanto maior esse valor, maior a probabilidade de sua empresa sobreviver mesmo que sua empresa tenha alguns meses de renda negativa. Então, para encurtar a história, este é o número que todos precisamos para ficar de olho. Então agora vamos começar a ligar alguns números para que você possa ter uma compreensão visual que eu tenho falado esse tempo todo. Eu só vou demonstrar este exercício usando os primeiros 3 meses do ano, então no mês de janeiro, roupa de David teve vendas online de $15.000. Ele estava bem, então é por isso que isso não ligou para ele? E isso foi alterado em 2.15,115, então ele tinha vendas online de $15.000. Ele tinha vendas regulares de $25.000 para uma receita total de vendas de 40.000. Então tosse um bom vendido foi $10.000. Então, o lucro de crescimento de David foi de 30.000 para baixo para despesas. Então David tem um empregado. Ele trabalha em sua loja, e ele tem um empregando esse empregado em particular. Ele paga 3000 dólares todos os meses. Agora, mesmo que nesta planilha, como você pode ver, salários e benefícios são anotações como anotado está sendo uma despesa fixa. Bem, os salários podem ser uma despesa fixa, mas também podem ser uma despesa variável. Então, vamos apenas assumir para esta situação particular que o salário de David e a despesa de benefícios é uma despesa fixa porque ele tem uma funcionária e ele joga seu apartamento ver $101.500 a cada duas semanas. Então, nesse cenário específico, salários e benefícios serão uma despesa fixa, então ela recebe US$3000 por mês. O aluguel também é uma despesa fixa, e ele paga o aluguel de $3500 por mês. escritório para este mês foi de US $1500. Licença e taxas legais vieram Teoh, $1200. Mantenham que os reparos chegaram a 5000. As cobranças bancárias chegaram a 900. Agora, encargos bancários no caso de David são quatro clientes que pagam ou outros clientes que compram itens usando um cartão de crédito. Então ele aceita esses Master American Express, e ele tem que pagar a e ele tem que pagar a essas companhias de cartão de crédito uma taxa pelo prazer de tirar cartões de crédito. Então essa taxa para esta escolha do mês foi $900 e telefone foi para 50. Isso também é uma despesa fixa utilitários. Para os meses de janeiro, com 1800 seguro, Mintz foi $2500. Publicidade e promoção custaram-lhe 5000 este mês, e finalmente os pagamentos de juros custaram-lhe 75. David tem algum tipo de empréstimo fora, então o empréstimo, a parte de juros do empréstimo foi de 25 $275 que é considerado uma despesa de negócios. Assim, para o mês de janeiro, as despesas totais de David chegaram a 24.925 deixando-o com um lucro líquido de 5000 75. Seu saldo inicial era de $10.000. Então este é um fato 10. Estes são os 10 mil dólares. Se você se lembra que David começou com, é um $10.000 ou ele colocou o dele e colocou em suas contas para reservas. Então, no final do mês, terminando o saldo de caixa para o saldo de caixa, o David era de 15.000 75 agora para o mês de fevereiro Glee porque este vai ser um mês feio para David, o Parral. Então, para vendas online no mês de fevereiro, David tinha $30.000, o que era muito melhor do que no mês passado. Para vendas regulares, ele trouxe 28 mil. Ela também é ótima, até agora, David fez mais dinheiro em fevereiro do que em janeiro. Ele tinha custos de bens vendidos por $15.000. Desculpe, $15.000. Então isso o deixa com um lucro bruto de $43.000 que é $13.000 a mais em janeiro. Por até agora coisas boas olhando para cima. Ok, então para baixo. Então, despesas. Ele pagou ao seu único empregado $3000 pelo mês. Ele pagou o aluguel de $3500 pelo mês. Suprimentos de escritório chegaram a $2500, que é cerca de US $1000 mais do que no ano passado. Sinto muito no mês passado, não sei por que há. Mas talvez tivessem mais coisas acontecendo no escritório em fevereiro do que em janeiro. A vida nos honorários legais. Nada para o mês de fevereiro repara e mantém assim no mês de fevereiro, um busto de tubo em David Stool. Agora, sob circunstâncias normais, ele é um inquilino, então seu senhorio pagaria o custo sobre Pez. Mas ele entrou em uma discussão com seu senhorio. O senhorio disse que ele não ia pagar o custo dos reparos. Então David decidiu que ele iria em frente e pagar os reparos ele mesmo porque no final do dia, loja é dele e ele quer ter certeza de que as portas estão abertas. Então ele disse que ia pagar por isso. Ele ia pagar os reparos e lidar com o senhorio mais tarde, e o preço mais barato que ele recebeu era $20.000, então custou muito $20.000 para consertar o cano quebrado. Encargos bancários para fevereiro com foi US $1500 que foi um pouco mais do que no mês passado. Mas isso é de se esperar, considerando que seu total de vendas para o mês de fevereiro foi um pouco maior do que o mês de janeiro. Telefone veio para 2 50 Utilidades este mês veio para 25. Isso também é um pouco mais alto, mas podemos ver o porquê. Mais atividade nas fezes para o mês de fevereiro Seguro com 2500 publicidade para os meses de fevereiro foi 10.000 então ele duplicou em publicidade para os meses fora fevereiro . Não sei por que ele fez isso, mas por algum motivo ele decidiu pagar duas vezes mais pela publicidade no mês de fevereiro do que no mês de janeiro. E então, finalmente, o pagamento de juros de seu empréstimo chegou a US $270. Ok, então, como você pode ver no mês de fevereiro, vestuário de David teve uma perda um pouco mais de US $3000 então ele teve um lucro bruto de US $43.000 . Mas ele tem ele, mas ele tinha despesas ou $4600 agora. Felizmente, David teve um fluxo de caixa positivo no início do mês. Então, como podemos ver no início do mês, seu saldo de caixa era 15.075 agora porque seu saldo de caixa com 15.075 David ainda era capaz de cobrir todas as suas despesas para o mês de fevereiro. Agora, David realmente gerencia seu fluxo de caixa, ele percebe que em fevereiro seu negócio teve uma perda de US $3000. Então seu principal objetivo para março não era ter uma repetição fora da perda de fevereiro. Então, o melhor. Então a melhor coisa que David poderia fazer nestas circunstâncias é tentar ajustar suas despesas variáveis. No mês de março, ele teve uma receita das minhas vendas de $7000 e ele tinha vendas regulares de $15.000. Seu custo de bens vendidos para o mês para o mês de março WAAS $5500 para um lucro bruto total de 16.500 Agora isso é muito menor do que janeiro e fevereiro. Então não sei o que aconteceu no mês de março, mas as pessoas obviamente não estavam comprando sapatos, vestidos, roupas ou qualquer outra coisa, então ele teve um mês muito ruim. Ok, então o salário, salário permanece o mesmo. Eu tenho em mente que David eu percebi que ele tinha que $3000 perdido no mês de fevereiro. Então, agora ele quer ter certeza de que ele desempenha uma atenção especial ao que seus gastos em vários itens para o mês de março. salários e benefícios permanecem os mesmos. É um custo fixo para ele, então isso vai ser $3000. Se ele tem ou não um lucro ou uma perda para um determinado mês, aluguel também permanece o mesmo. Vai custar $3500 independentemente, escritório. É uma despesa variável. Então, no mês de janeiro, ele gastou 1500. No mês de fevereiro, ele gastou 2500 bem, este mês ele decidiu realmente, realmente controlar quantos suprimentos ele e seus funcionários estavam usando porque ele prestou atenção em quantos suprimentos o negócio era usando. Ele foi capaz de cortar custos bem despesas para este mês para US $500. Licença e honorários legais. Zero. Mais uma vez, reparos e manutenção vai reparos e manutenção este mês, e bondade só veio para US $250 encargos bancários para o mês de março. Somos apenas 500 dólares, você pode ver que foi muito menos do que o mês anterior. Isso é porque as despesas e sim, isso é porque o total de vendas para este mês foi muito menor do que janeiro e fevereiro. Telefone é uma despesa variável, Desculpem corrigir a despesa. Então isso não muda. Utilitários é uma despesa variável, e para os meses fora fevereiro ou melhor março, chegou a cerca de US $2200 que é relativamente alto em comparação com o total falhou para aquele mês . Mas ele definitivamente garantiu que ele disse aos seus empregados para garantir que ela apagasse todas as luzes na sala de descanso e para tentar preservar o máximo de eletricidade possível. E ele fez a mesma coisa. Então veio. Desceu cerca de 300 dólares. Seguro é um custo fixo, modo que ficou em US $2500, independentemente de o negócio ter um lucro ou uma perda. David não pode ligar para a companhia de seguros e dizer que está tendo um mês ruim. Ainda assim, ele pode cliques agora? Ele pode, por favor, pagar menos por este mês? As companhias de seguros vão dizer que não pensamos assim. Então, isso fica em US $2500 publicidade para o mês de fevereiro. Ele pagou $10.000, o que era bastante alto, então ele decidiu no mês de março que ele ia cortar o casaco de acordo com seus lados, e só pagou US $3000 publicidade porque no final do dia, nós devemos anunciar. Caso contrário, ninguém vai saber que estamos aqui. E finalmente, o pagamento de juros para o empréstimo dele foi de $265. Então, no mês de março, David Parral tinha lucro líquido de $535. Eu quase posso garantir que se David não tivesse tempo para gerenciar seu fluxo de caixa, ele faria. Ele nem teria notado que ele tinha um $3000 perdido no mês de fevereiro. Ele provavelmente teria tido um perdido no mês de março também. Ele provavelmente teria pago mais por anunciar mais do que $3000 publicidade. Eu quase posso apostar que ele teria prestado muita atenção aos materiais de escritório, e, portanto, este número teria provavelmente sido mais. E ele pode não ter apagado as luzes toda vez que ele saiu do quarto ou pode não ter dito aos seus empregados para desligar a vida toda vez que ele saiu da sala e é uma possibilidade de que a conta de serviços públicos teria sido maior. Então ele e se fosse esse o caso, isso aconteceu. Ele teria tido outra perda no mês fora de março, e se essa perda fosse menor do que o que ele realmente tinha em pequenas reservas de dinheiro, ele ainda não teria notado que ele tinha uma perda e o que teria eventualmente acontecido ? Ele teria continuado a ter perdas mês após mês até que finalmente, ele não teria sido capaz de pagar suas contas, e ele teria olhado para trás para ver o que aconteceu. E ele teria notado que ele teve meses consecutivos de perdas. E quando ele notou, vamos supor que no mês de junho, quando ele notou que teve perdas nos últimos três ou quatro meses consecutivos , teria sido tarde demais, e ele estaria em uma posição de possivelmente ter que fechar seu negócio. Então, o objetivo deste exercício era apenas para mostrar a importância de gerenciar seu fluxo de caixa e olhar para esses números e ver como o lucro líquido e o fluxo de caixa funcionam juntos. Então deixe-me enfatizar que assim o lucro líquido nos meses de folga ver janeiro com $5000 e o dinheiro o saldo de caixa com $10.000 que o deixou com um saldo inicial no mês de janeiro ou melhor, os meses de fevereiro $15.000. Ok, então, no mês de fevereiro, ele teve uma perda de $3000. Então, a causa que ele tem muito. Ele teve uma perda de $3000 que reduziu suas reservas de dinheiro de 15.000 para 12.000. No mês de março. Ele tinha um lucro líquido de $535 para que $535 se adicionarmos isso ao saldo inicial off 12.000 que agora aumenta seu dinheiro para suas reservas de dinheiro de 12.000 para cerca de 12.500. Então esta é a relação entre o lucro líquido e o saldo de caixa real. 8. Lição 7 mãos no projeto: alta nesta seção, eu fornecerei uma breve visão geral sobre o projeto da classe. Este é um projeto mãos que permitirá que você avalie seu fluxo de caixa. A planilha pode realmente ser usada para fins comerciais ou pessoais, se você quiser usar . Se você quiser usá-lo para avaliar suas finanças pessoais, tudo o que você precisa fazer é alterar as contas usadas nas seções de despesas e receitas. Agora vamos passar alguns passos. Você vai começar por impor. Você está começando seu saldo de caixa inicial na linha 26 fora do mês que você está usando para iniciar o exercício. Então, por exemplo, se você decidir iniciar o exercício no mês de abril, você vai colocar seu saldo inicial para o mês de abril na Linha 26, que é o saldo de caixa inicial. Então vamos apenas usar números pequenos e vamos supor que você está começando o saldo de caixa no mês de folga. Abril é $5000 pela sua entrada, $5000 nesta queda. A próxima coisa que você vai fazer é você vai inserir sua renda e suas despesas para o mesmo mês. Então, para o mês de abril. Seja qual for a sua renda e despesas, é o que você vai dar entrada. Então vamos apenas dizer que durante os meses de folga em abril você só tinha vendas regulares e você chegou a US $10.000. E para o bem deste projeto, vamos apenas estimar. Ele só tinha uma extensão, que era rendas, e que waas $2000 olhar para a linha de lucro líquido em 25 reais para ver se você teve um lucro ou perda para aquele mês em particular. Então Row 25 seu lucro líquido. E para o mês de abril, você teve um lucro líquido de $8000. Então agora vamos adicionar o seu lucro líquido daquele mês a partir da linha 25 que está bem aqui . Você vai adicionar isso ao seu saldo de caixa inicial do mesmo mês, que está mentindo 26. Isso é $5000. O total deve ser igual escreveu 27 que é o seu saldo de caixa final para o mês e você terminar saldo de caixa para o mês é de $13.000. Este é o valor que você tem em suas contas para necessidades futuras de fluxo de caixa. Agora, espero, este valor é um número positivo. Se não for, ele deve considerar seriamente reduzir suas despesas variáveis ou aumentar suas entradas de caixa . Lembre-se, suas despesas variáveis são as despesas que mudam todos os meses. Por exemplo, escritório fora lá vai despesas. reparações e a manutenção são consideradas despesas variáveis. Utilitários também são considerados despesas variáveis. E como mencionei em uma lição anterior, seis despesas não podem ser alteradas para que estas permaneçam como estão. Então, uma vez que você terminar com abril, então no mês de maio, o que você vai fazer é pegar o saldo de caixa final em abril, que é de US $13.000 você vai conectá-lo, conectá-lo na linha 26 para que agora torna-se o seu saldo inicial para o mês de maio. Então você vai inserir $13.000 aqui e agora. Este valor é o seu saldo inicial para o mês de maio. Então você vai inserir a renda do milho surpreender as despesas quando a renda vai adicionar ou subtrai do seu saldo inicial, você vai ter um final equilibrado e o curso que e equilíbrio vai ser transportado para o mês de junho, e é assim que vai e assim por diante. Portanto, não se esqueça de baixar a planilha, iniciar o exercício e sinta-se à vontade para fazer perguntas ou fazer comentários. 9. CONSIDERAÇÕES FINAIS: Obrigado por tirar o tempo para assistir minha aula. Espero que tenha gostado. Espero que aprenda alguma coisa e espero que eu seja superior em futuras aulas.