Transcription
1. Secrets fiscaux de janvier: Bonne année tout le monde. Il s'agit de la première d'une série de vidéos portant conseils et des stratégies en matière
fiscale pour les petites entreprises. Dans cette vidéo, nous discuterons des choses à faire en janvier. Pour ces stratégies fiscales, nous allons discuter de votre structure juridique. Si vous n'avez pas mis en place une structure juridique distincte pour votre entreprise et votre exploitation, juste en votre nom propre. Janvier est un bon moment pour changer cela. D' abord et avant tout, une structure juridique distincte vous offre une protection juridique, qui protège vos biens personnels. En outre, une structure juridique distincte peut offrir d'importants avantages fiscaux. Par exemple, si vous configurez une S-Corporation, vous pouvez vous payer un salaire juste et raisonnable, puis prendre argent
supplémentaire comme une distribution qui n'est pas assujettie à l'impôt sur le travail indépendant. Par exemple, disons que vous exploitez une petite entreprise qui génère environ 100 000 revenus et n'a aucune dépense autre que votre salaire. Si vous prenez l'argent comme un salaire de 100 000$, vous devrez payer environ 15 % en impôt sur le travail indépendant, ou environ 15 000$ si vous êtes une entreprise individuelle ou une LLC à un seul membre, il n'y a aucun moyen de éviter cette taxe. Cependant, la magie d'un S Corp est que vous pouvez diviser les 100 mille entre un salaire juste et raisonnable et une part distribuée. Dans notre dernier exemple, disons que vous déterminez que le salaire du taux du marché pour votre emploi est de 60 000$. Cette fois, vous mettez en place une société S et vous payez un salaire de 60 000$, vous devrez toujours payer environ 15 % et les impôts sur les travailleurs indépendants, cependant, vous n'aurez pas besoin de payer un impôt de 15 % sur les 40 000$ restants part distribuée. En d'autres termes, vous venez d'économiser 6 000$ en impôts. Les sociétés S ne sont pas pour tout le monde. Vous voudrez peut-être créer une société de personnes pour pouvoir répartir
spécialement les revenus et les déductions entre associés. Vous voudrez peut-être créer une société C si vous êtes une startup qui cherche à collecter beaucoup d'argent. Gardez à l'esprit que toutes ces structures fiscales sont également disponibles
en mettant abord en place une LLC puis en choisissant d'être taxée comme S Corp ou C Corp. Janvier est également le moment idéal pour s'assurer que tous vos livres et registres de l'année précédente sont en bonne forme. Cela comprend le rapprochement de la banque d'urine et l'essai vos immobilisations ainsi que toute dépréciation associée des passifs, en prenant soin de cette gestion financière au début du mois de janvier
vous mettra en place pour avoir un succès de commencer à l'année pour vos impôts jusqu'à la prochaine fois. Merci.
2. Secrets fiscaux de février: Février, ça veut dire que l'amour est dans l'air ou que je viens de toucher à un sujet sensible. Bien que vous ne pouvez pas toujours compter sur l'amour, Vous pouvez toujours compter sur les impôts. Et le mois de février est important pour cela, jetons un coup d'oeil à des conseils et des stratégies pour le mois souvent associé à M. Cupidon ? Eh bien, il n'y a pas de date limite pour produire des déclarations de revenus en février. Ces échéances arriveront prochainement en mars et avril. Février est un grand mois pour se préparer en rassemblant tous vos documents fiscaux et en examinant les revenus et les dépenses. Espérons que vous utiliserez les conseils de la vidéo de janvier pour
commencer à vous assurer que vos livres et vos disques étaient bons le mois dernier. Si ce n'est pas le cas, il reste encore du temps en février, mais ne tardez pas trop longtemps pour vous faciliter les choses,
mettez tous les documents relatifs à l'impôt dans une enveloppe ou dans un endroit précis. Maintenant, que vous utilisiez un comptable ou que vous prépariez votre propre déclaration, comparez tous les documents que vous avez utilisés l'année dernière et assurez-vous d'avoir tous les documents équivalents cette année, ou du moins une bonne raison pour laquelle vous ne les avez pas. Nous vous recommandons de faire une copie numérique de chaque document à l'aide d'un scanner ou simplement en prenant des photos avec votre smartphone. Une excellente application gratuite pour prendre des photos sur votre téléphone intelligent est Adobe scan. Il redimensionnera automatiquement les images contestées pour les rendre plus faciles à lire. Une fois que vous avez tout numérisé et organisé, vous pouvez soit envoyer l'information à votre comptable, soit commencer à travailler vous-même sur la déclaration. La plupart des comptables préféreront que vous leur envoyiez tout ce dont ils ont besoin. Ou si vous l'envoyez au coup par coup, assurez-vous de leur dire que vous attendez des choses en
plus des conseils pour vous préparer à produire vos impôts, voici un conseil stratégique pour vous faire économiser de gros fonds fiscaux, apportant votre année précédente revient à une nouvelle CPA tous les quelques années pour rechercher d'éventuelles possibilités de modification. Écoutez, vous aimerez peut-être votre comptable. Vous pouvez lui faire confiance complètement. Ça ne veut pas dire qu'ils sont parfaits. Ils pourraient manquer quelque chose qui pourrait vous coûter beaucoup d'argent. Et s'ils commettent une erreur, vous n'avez que trois ans pour la corriger en mars ou en avril de cette année, selon votre type de dépôt, la prochaine date limite de dépôt passera et ce troisième retour est officiellement dans le livre, complètement fermé à la possibilité d'être modifié. Trouvez donc un comptable différent prêt à faire un examen rapide de vos trois déclarations de l'année précédente pour voir s'il trouve quelque chose. Si c'est le cas, vous aurez le temps de le réparer. Et les économies pourraient être importantes parfois en milliers de dollars. S' ils ne trouvent rien, vous aurez l'assurance que vous êtes de bonnes mains avec votre comptable actuel. Faites-le au début de février alors que la saison occupée est toujours hausse et vous devriez facilement trouver quelqu'un prêt à examiner vos retours. Eh bien, voilà. Voilà ce qu'il faut savoir en février. Merci.
3. Secrets de mars: Mars, c'est le mois qui arrive comme un lion et qui
sort comme un lac avec des échéances fiscales pour les entreprises le 15. Cette phrase s'applique tout aussi bien aux taxes que aux conditions météorologiques. Jetons un coup d'oeil à quelques conseils et stratégies pour ce mois-ci. Très bien, escortes et sociétés de personnes ou LLC, impôts comme cadavre ou sociétés de personnes. Comme la chanson dit, c'est le décompte final, puis vous avez jusqu'au 15 de ce mois pour produire votre déclaration ou soumettre une prolongation. J' espère que vous avez regardé ma vidéo en février et sont déjà terminés. Mais si ce n'est pas le cas, il est temps de passer au mode Hustle, numériser vos documents, calculer votre revenu net et d'obtenir tout ce dont votre comptable a besoin pour préparer votre déclaration dès que possible. Si vous préparez votre propre retour, bloquez un peu de temps et faites-lui en finir avec ce rappel. Le thème plus large de cette discussion sur la stratégie vidéo porte sur la retraite. Si vous exploitez une petite entreprise, vous devriez envisager de mettre en place un IRA SEP. Celles-ci doivent généralement être mises en place avant le 15 avril. Encore une fois, je vous donne assez de tête en mars, donc vous avez assez de temps pour le faire. Vous pouvez penser à un IRA SEP comme un IRA traditionnel, mais avec la capacité de recevoir des cotisations patronales. De plus, chaque année, les plafonds de contribution sont plus élevés que les ARI ordinaires. La septicémie est géniale parce qu'elle a de faibles coûts administratifs. Ils sont faciles à mettre en place et ils permettent à
un employeur de décider du montant de cotisation chaque année. L' autre mesure stratégique que vous devriez envisager consiste cotisations à un régime de
retraite avant la date limite annuelle, généralement pour les ARI du PMVS, les ARI
simples et les particuliers 401K. La date limite pour verser des cotisations de l'employeur est la date limite de production des déclarations de revenus de l'employeur ou des entreprises, y compris les Donc, si la date limite de dépôt est le 15 de ce mois et que vous produisez sans prorogation. Cela signifie que vous voulez recevoir des cotisations de retraite de l'employeur avant cette date, selon le type de régime de retraite que vous cotisez à votre siège, soit une déduction fiscale maintenant, soit la possibilité de retirer de l'argent libre d'impôt plus tard. En règle générale, si vous pensez que vous serez dans une tranche d'imposition plus élevée plus tard dans la vie, il est préférable de payer l'impôt maintenant et de recevoir plus tard le bénéfice d'un retrait libre d'impôt. Eh bien, c'est tout pour mars. Merci.
4. Secrets de taxe d'avril: Tout le monde sait que les douches d'avril m'apportent des fleurs, mais savez-vous ce que les fleurs de mai apportent ? pèlerins, mes amis. Pèlerins. Ok, peut-être que ça aurait été un meilleur travail pour notre vidéo de novembre, peu importe, nous
sommes dans APL et nous voulons nous assurer que vous êtes prêt vos besoins fiscaux pour
les petites entreprises. Les conseils stratégiques d'avril s'appliquaient à votre formulaire de déclaration individuelle 1040, mais ils portent sur les situations les plus applicables aux propriétaires de petites entreprises. Le premier conseil stratégique est que vous pouvez déduire le coût de votre assurance maladie tant que vous êtes travailleur indépendant, n'
avez pas d'autre couverture d'assurance maladie, y compris être couvert par le régime d'assurance-maladie de votre conjoint et ont un revenu d'entreprise égal ou supérieur au coût de l'assurance-maladie. Disons que vous avez payé 10 000$ en assurance maladie cette année. Si vous avez un taux marginal d'imposition de 25 %, cette
déduction permet de réaliser des économies d'impôt de 2 500$. Assurez-vous de prendre cette déduction si vous le pouvez. Le deuxième conseil stratégique est que si vous utilisez une pièce votre maison comme lieu principal d'affaires, vous pouvez peut-être demander une déduction pour bureau à domicile sur votre impôt sur le revenu des particuliers. Maintenant, vous devez utiliser cette partie de votre maison exclusivement pour faire des affaires. Mais si vous le faites, l'IRS vous permet de prendre une déduction pour les dépenses réelles ou par une méthode simplifiée. La méthode simplifiée plafonne à 1500 dollars si vous atteignez ce plafond et si vous êtes à un taux marginal d'imposition de vingt-cinq pour cent, c'est une économie d'impôt de 375$. Si vous avez déjà produit vos impôts personnels et que vous n'avez pas pris ces déductions, vous devriez envisager de modifier votre déclaration. Passez une belle journée.
5. Secrets fiscaux: Bienvenue au mois de mai. Mai est un grand mois pour les mèmes, Star Wars et les mères peut aussi dire que quelque part est juste au coin de la rue. Et ce sera le sujet de discussion pour la stratégie de ce mois-ci. Je pense que tu vas aimer la discussion de stratégie d'aujourd'hui encore plus que la plupart, parlons des vacances d'été sur le sou d'oncle Sam. Vous ne pouvez pas simplement prendre des vacances personnelles et l'appeler une dépense d'affaires, mais vous pouvez combiner les voyages personnels et d'affaires de façon à réduire vos dépenses après impôt. Discutons de la façon de planifier un voyage pour recevoir des déductions d'affaires
valides tout en enjoignant des vacances personnelles. abord, assurez-vous que vous planifiez un voyage principalement à des fins professionnelles. commerciales comprennent des activités comme les réunions avec les clients, participation à une conférence, le rôle de conférencier invité, recherche et le développement, etc. En règle générale, pour que le voyage soit considéré principalement pour les affaires, le nombre total de jours consacrés à des fins professionnelles doit dépasser le nombre total de jours de vacances personnelles. Deuxièmement, assurez-vous que les frais de voyage sont considérés comme ordinaires et nécessaires pour l'entreprise. Ordinaire signifie qu'il est typique dans votre entreprise en termes de montant, de fréquence et de finalité. Par exemple, lorsque vous choisissez l'endroit où séjourner, vous voudrez sélectionner l'endroit semblable à celui que vous séjournez normalement en voyage d'affaires. Nécessaire signifie simplement qu'il vous aide à augmenter vos profits ou à développer votre entreprise. Enfin, assurez-vous de documenter correctement chaque liste de dépenses où vous étiez, ce que vous avez fait et avec qui vous étiez. Pour récapituler, pour prendre des déductions d'affaires valides, le voyage doit être principalement destiné à des fins commerciales. Les dépenses doivent être ordinaires et nécessaires et tout doit être documenté chaque jour du voyage, vous devez passer plus de la moitié de votre temps pendant la journée ouvrable à faire des activités d'affaires pour prendre des déductions d'entreprise. Cela signifie plus de quatre heures de la journée de travail typique de huit heures. Une fois que vous avez franchi ce seuil, toutes les dépenses ordinaires et nécessaires pour la journée deviennent déductibles. Les dépenses les plus courantes qui entrent dans cette catégorie sont les repas et l'hébergement. Dépenses pour vos familles. Les repas ne peuvent pas être déduits à moins qu'ils ne soient activement engagés dans l'entreprise. Et vous pouvez montrer que leurs dépenses à la fois ordinaires et nécessaires, en fonction de combien vous dépensez pour la nourriture et combien vous voulez suivre les recettes. Il peut être plus avantageux pour vous de prendre une déduction journalière Neil,
s'il vous plaît noter que seuls les repas par jour et peuvent être utilisés pour un travailleur indépendant, pas le logement per dm. Si vous comptez inclure les séjours non professionnels dans le cadre de leurs vacances, essayez de prendre des dispositions pour que ceux qui sont pris en sandwich entre les jours où vous êtes là pour affaires. Cela permet de mieux déduire les frais de voyage à destination et en provenance de la destination. Passons un exemple rapide. Disons que vous voulez assister à une conférence de travail en Floride qui va du lundi au mardi, vous y volez et vous emmenez votre conjoint avec vous après avoir assisté à la conférence, vous allez à la plage mercredi et jeudi. Puis le vendredi, vous passez la journée à montrer aux clients existants ou potentiels un prototype et recueillir leurs commentaires avant de rentrer chez eux ce soir-là. Maintenant, calculons les coûts et les économies d'impôt. Disons que cela vous coûte 100$ pour les frais de stationnement à l'aéroport, 500$ pour les vols aller-retour pour vous et votre femme, et 50$ pour une voiture de location de cinq jours. La conférence coûte 1000$ pour assister et votre hôtel coûte 300$ par nuit. De plus, vous ne voulez pas faire le suivi de vos dépenses de repas réelles, mais trouvez que le taux journalier est de 122$ par jour en utilisant le taux journalier au lieu des dépenses réelles. Les dépenses totales pour le voyage s'élèvent à 4 460$. Voyons maintenant ce qui est déductible. Puisque vous travaillez à la fois le jour où vous arrivez et le jour où vous partez. Et puisque trois de vos cinq jours sont consacrés aux affaires, vos frais de vol et de stationnement à l'aéroport sont déductibles. Malheureusement, le billet d'avion de votre femme ne suppose pas qu'elle ne fait pas partie des affaires. Donc nous sommes jusqu'à 100$ pour le stationnement et 500$ pour votre billet d'avion. La dépense de voiture de location est bonne pour chaque jour où vous menez des affaires. Donc 50$ par jour pendant trois jours, c'est 150 dollars. Le coût total des conférences déductible. Donc, ajoutez un autre 1 1000$ hôtels leur franchise pour trois des cinq jours, qui finit par être 900$. Enfin, votre taux journalier de 122$ pour trois jours s'élève à 366$. Il y a une limite de 50% sur les repas. On a donc réduit ça de moitié pour arriver à 183$. Après avoir cumulé toutes ces dépenses, vous obtenez une dépense déductible totale de 2833$ à un taux marginal d'imposition de vingt-cinq pour cent, vous venez d'économiser plus de 700$, ce qui réduit vos frais de voyage après impôt de 4 460$ à 3$, 752. Donc là, vous l'avez. Qui a dit que tu ne peux pas continuer les affaires et le plaisir. Merci.
6. secrets de juin: C' est June. Il y a plus d'heures de lumière du jour en juin que tout autre mois. Profitez donc des longues journées pour sortir et profiter des vues et des sons. Dans la vidéo de ce mois-ci, nous avions deux thèmes stratégiques à examiner. Juin est un excellent point de mi-année pour s'asseoir avec votre comptable et passer en revue l'année jusqu'à présent, nous vous encourageons vivement à faire ce qui suit avec elle ou lui, examiner tous les états financiers jusqu'à présent pour l'exactitude des données, comparer le revenu de l'année en cours à l'année précédente, examinez les augmentations salariales des employés ou d'autres avantages sociaux et discutez de la planification fiscale au milieu de l'année. La planification à mi-année garantit que vous êtes sur la bonne voie pour une année réussie. Et rappelez-vous, avec toute cette lumière du jour supplémentaire ce mois-ci, n'est pas trop terrible de s'asseoir quelques heures à l'intérieur pour passer en revue ces choses. L' autre conseil stratégique applicable à cette période de l' année consiste à embaucher vos enfants pour travailler dans une entreprise familiale. Le plus grand avantage de l'embauche d'un enfant dans entreprise familiale est la possibilité de transférer
le revenu des parents des taux d'imposition plus élevés vers les taux d'imposition inférieurs de l'enfant. Avec la récente augmentation, déduction
standard a changé de plus de 12 000$. Les enfants peuvent gagner un peu plus de 12 000$ et ne pas payer d'impôt. Regardons un exemple. Irving est propriétaire de la crème glacée Irvine, un magasin de crème glacée local. Si Irving engageait chacun de ses trois enfants et les payait chacun $12 mille. Les déductions réduiraient son revenu imposable de 36 000$ à un taux marginal d'imposition de vingt-cinq pour cent, ce qui réduirait ses propres impôts personnels de 9 mille $. De plus, si nous supposons que les enfants rémunérés n'ont pas d'autre revenu, la totalité du salaire de 12 000$ pour chaque enfant est compensée par la déduction standard de chaque enfant. En d'autres termes, puisque Irving économise 9 000$ en impôts et que les enfants paient 0 en impôts, la famille est mieux à hauteur de 90 000$. Du point de vue fiscal, c'est une façon beaucoup plus avantageuse de verser une allocation ou dépenser de l'argent aux enfants et de réduire les impôts. Cela peut être évident, mais assurez-vous que l'enfant travaille réellement pour l'entreprise et que vous enregistrez les heures travaillées et les tâches effectuées par l'enfant pour
vous assurer que vous êtes en conformité avec la loi. Profitez de votre mois.
7. Secrets de l'impôt en juillet: Juillet est le mois où nous célébrons la naissance de notre nation d'un point de vue patriotique, il est agréable de savoir que nos impôts vont à bon nombre de choses que nous aimons dans notre pays. Cependant, en tant que citoyens, nous avons le droit
de payer le moins que nous puissions légalement sur nos impôts. Et j'aimerais continuer à t'aider à faire exactement ça. Pour la stratégie de ce mois-ci, nous allons discuter des déductions qui sont souvent négligées ou manquées par les petites entreprises. Assurez-vous d'écouter jusqu'à la fin. La dernière astuce est pure magie pour transformer le revenu imposable en revenu libre d'impôt. Nous commencerons par les coûts de démarrage. Il s'agit des coûts que vous avez engagés avant d'ouvrir vos portes,
comme les dépenses pour explorer les occasions d'affaires, les frais
juridiques et d'autres éléments divers liés à la mise en service de votre entreprise. Ces dépenses sont souvent négligées parce qu'elles se produisent avant que l'entreprise ne soit réellement opérationnelle. Vous pouvez déduire jusqu'à 5 000$ des frais de démarrage que vous avez engagés avant de commencer vos activités au cours de votre première année d'activité. Si les coûts dépassent 5 000$, ils peuvent être amortis sur une période de 15 ans. La prochaine déduction qui est parfois négligée comme des pertes sur des créances irrécouvrables. Vous devez de l'argent que vous ne pouvez pas percevoir, vous pouvez souvent déduire ces montants. L' IRS définit une créance irrécouvrable est une créance qui a été créée ou acquise dans votre métier ou votre entreprise ou étroitement liée à votre entreprise de trader lorsqu'elle devient partiellement ou totalement inutile. types de créances douteuses comprennent les prêts aux clients, aux fournisseurs, aux employés sont des distributeurs et les dettes d'un partenaire insolvable. Elles deviennent des créances irrécouvrables seulement après avoir
essayé de les recouvrer pendant une période raisonnable,
et que vous avez pris des mesures raisonnables pour recouvrer la dette, mais que vous n'avez pas pu le faire, elles deviennent déductibles dans l'année où ils sont réputés irrécouvrables. Donc, si vous avez essayé de recouvrer une dette dans le passé et que vous avez échoué, et que vous n'avez jamais pris la déduction, essayez de la percevoir une fois de plus, puis prenez la déduction dans l'année en cours. Cette dernière astuce repose sur une partie du code fiscal qui vous permet de louer votre maison sans payer d'impôt sur le revenu de location, condition
que vous la louiez pour moins de 15 jours par année à titre de propriétaire d'une petite entreprise. Et vous pouvez profiter de cette loi en louant votre maison à votre entreprise. Cela peut être fait pour des fêtes d'entreprise ponctuelles ou des réunions d'affaires mensuelles, condition
que vous louez moins de 15 fois, vous ne déclarez aucun revenu pour la location. De plus, vous devez vous assurer de louer à votre entreprise à un taux équitable du marché, vous
émettre à 1099 et de documenter tout ce qui se passe si vous organisez des réunions d'affaires. Disséquons ce qui se passe ici en utilisant un exemple où vous tenez une réunion d'affaires mensuelle à votre maison si le loyer pour un espace comparable et la zone est de cent, dix cents dollars, vous vous payeriez de votre entreprise, gagné 1000$ chaque mois, votre entreprise prendrait une déduction pour ce paiement, réduisant son revenu imposable dans ce cas de
12 000$ par année à un taux marginal d'imposition de vingt-cinq pour cent. C' est 3 000$ en économies d'impôt, tout cela en tenant une réunion à votre domicile une fois par mois. Encore une fois, aucun de ces 12 000$ ne doit être récupéré comme revenu votre déclaration individuelle parce que vous avez loué votre maison pour seulement 12 jours, la tache inférieure à la limite de 14 jours. Même si vous utilisez cette astuce une fois par an pour une fête annuelle, vous pouvez toujours en profiter. Eh bien, voilà. L' information dans cette vidéo vient de mettre un autre $3 mille dans votre poche et allez vous
acheter une nouvelle tondeuse à gazon avec toutes ces économies jusqu'à la prochaine fois.
8. secrets de l'impôt d'août: Juillet a été le mois de naissance de la nation, et Août est à moi. C' est en août que les choses commencent à se réchauffer du point de vue fiscal. Jetons un coup d'oeil et voyons à quoi nous attendre ce mois-ci. Si vous avez prolongé votre déclaration de revenus, le mois d'août est un bon moment pour vous assurer d'avoir tous les documents nécessaires à votre déclaration finale. Les documents que vous voudrez le plus être à l'affût de nos derniers k1. Souvent, les entités pass-through prolongent leurs déclarations, ce qui signifie qu'elles n'ont pas leurs chiffres définitifs avant la fin de l'année. Vous devez vous assurer de recevoir tous les k1 finaux applicables à votre entreprise. Et si vous exploitez une entité pass-through qui a étendu son propre retour, vous devrez également émettre toute cadence finale. août est également un bon mois pour envisager la mise en place d'un régime de retraite simple. La date limite pour les travailleurs indépendants ou les petits employeurs pour établir une IRA simple est Octobre premier, qui vous donne tout d'août et septembre pour faire cela, une IRA simple est la version petite entreprise d' un 401K qui est assujetti à bon nombre des mêmes règles que les ARI traditionnelles. Ce compte d'épargne-retraite en milieu permet aux employés admissibles d'investir une partie de leur salaire avant impôt dans un compte individuel et de recevoir des cotisations obligatoires de l'employeur. Les petites entreprises, généralement celles qui comptent 100 employés ou moins, offrent
parfois aux travailleurs un simple IRA au lieu d' un 401K parce qu'il est plus facile à mettre en place et à administrer si vous travaillez pour vous-même, vous êtes également autorisé à contribuer à un IRA simple . Bien qu'il existe d'autres options de
régime de retraite que les travailleurs autonomes devraient envisager. Merci.
9. Secrets fiscaux de septembre: Eh bien, l'été est presque terminé, et le premier mois d'automne est là. Nous avons quelques dates limites à discuter. Alors plongons dans ce que vous devez savoir sur vos impôts pour ce mois-ci, pour tous les flux à travers les entités là-bas, le temps de rassembler vos affaires et soumis avant le 15 septembre, qui inclut les partenariats comme cadavre et aussi les fiducies et les successions. N' oubliez pas de numériser vos documents et de les fournir à votre comptable. Rappelez-vous qu'il y a aussi une pénalité pour production tardive après la date limite. La pénalité est de 210$ par mois par partenaire d'un 1065. Si vous aviez quatre associés et que vous aviez trois mois de retard, cela représente plus de 2500$ de pénalités si vous avez produit votre déclaration avant la première date limite de production. Félicitations. Vous n'avez pas d'exigences en matière de dépôt ce mois-ci. Passons à d'autres stratégies fiscales. Le mois dernier, nous avons parlé de la mise en place d'un régime de retraite simple. Ce mois-ci. Nous allons discuter de la mise en place d'un plan de remboursement médical. Un régime de remboursement des frais médicaux, aussi connu sous le nom de plan de remboursement des frais médicaux ou Merck, est très semblable à une entente de remboursement d'aide ou ERH. Un régime de remboursement des frais médicaux est essentiellement un moyen pour les employeurs d'obtenir à leurs employés de l'argent libre d'impôt qui ne peut être utilisé que pour payer des frais médicaux. Cela comprend les frais liés à leur assurance médicale privée. Vous pouvez donc mettre en place un plan qui vous aide à payer une partie ou la totalité de leurs primes d'assurance. Les régimes de remboursement des frais médicaux attirent les propriétaires de petites entreprises parce qu'ils sont exonérés d'impôt. remboursements sont exonérés d'impôt et
les cotisations patronales sont des dépenses d'entreprise déductibles d'impôt. Une fois que l'employeur rembourse l'employé, la demande peut être déposée. Les plans de remboursement des frais médicaux sont également extrêmement flexibles. Le propriétaire de l'entreprise est en mesure de décider combien d'argent sera disponible et combien il sera distribué aux employés, par opposition à ce
qu'une compagnie d'assurance maladie dicte ce que l'entreprise peut et ne peut pas faire. Merci.
10. secrets de voyage d'octobre: Truc ou traite tout le monde. Jetons un coup d'oeil aux conseils fiscaux et aux stratégies pour octobre. Très bien, pour les sociétés C qui regardent le 15 octobre est votre délai prolongé, faites produire votre déclaration à temps. Je ne veux pas que quelqu'un qui regarde ces vidéos ait à payer une amende ou une pénalité pour une stratégie fiscale, c'est le moment de déterminer votre passif fiscal estimatif pour l'année en cours. Pourquoi octobre ? Parce que cela vous donne deux mois solides pour faire des achats
importants et d'autres décisions d'affaires importantes. C' est une excellente période de l'année pour discuter avec votre comptable et discuter des types d'achats qui le plus de sens en fonction de vos estimations et d'autres stratégies fiscales que j'aimerais aborder dans cette vidéo est l'échange 1031. Beaucoup d'actifs apprécient au fil du temps et lorsque vous les vendez, il y a souvent une taxe élevée qui doit être payée. En règle générale, 1031 bourses impliquent des actifs immobiliers, bien que d'autres actifs immobiliers puissent également être utilisés à bourse
1031 permet à une entreprise de vendre un bien avec des gains intégrés, puis d'acheter un autre bien peu de temps après, et transférer les gains intégrés à la nouvelle propriété. Cela retarde le paiement de l'impôt. Par exemple, si John achète un bâtiment pour $200 mille et il apprécie en valeur $500 mille. Il y a 300 000$ de gain intégré sur cette propriété. De plus, il est probable que le John ait amorti le bâtiment et l'IRS exigera que l'impôt soit payé sur la récupération de l'amortissement, plutôt que de vendre le bâtiment et de payer ces taxes. Maintenant, John peut acheter une propriété
semblable et la nouvelle propriété peut hériter des attributs fiscaux de l'ancienne propriété. 1031 échanges avaient des règles très strictes qui doivent être suivies exactement. Il est préférable de travailler avec une entreprise spécialisée dans l'exécution correcte de ces règles. Si vous échouez à l'une des exigences, l'IRS peut refuser l'échange 1031 et imposer la taxe sur le gain sur la vente. Eh bien, nous n'allons pas plonger dans les détails supplémentaires. simple fait de connaître ces 1031 échanges vous donne un excellent outil pour votre trousse d'outils fiscaux. Eh bien, c'est tout pour la vidéo de ce mois-ci. Merci.
11. secrets de novembre: Joyeux Thanksgiving chaque fois par mois pour être reconnaissant pour les choses, je suis extrêmement reconnaissant pour ceux d'entre vous qui ont regardé nos vidéos et nous ont
appuyés et notre objectif d'aider les petites entreprises à améliorer leur situation fiscale. Je suis heureux de partager avec vous aujourd'hui l'une de mes stratégies fiscales préférées, s'applique en fait à la fois aux entreprises et aux particuliers. Et c'est la stratégie de donner des actions appréciées à long terme à des organismes de bienfaisance. Cela vous permet de prendre une déduction sur le montant total du don, y compris les gains intégrés. L' organisme de bienfaisance peut ensuite vendre les actions au taux du marché. Mais comme il ne paie pas d'impôts, il n'a pas à payer d'impôt sur les gains intégrés sur l'action. Regardons un exemple. Disons que vous avez acheté des actions dans une entreprise pour $10.000.2 il y a des années, l'action a sauté et le prix et vaut maintenant $18 mille. Vous décidez que pendant la période des Fêtes, vous
souhaitez soutenir une association caritative locale par le biais de votre entreprise. Donc vous donnez tous les 18 000$ à l'organisme de bienfaisance. Si vous aviez vendu cette action et donné de l'argent comptant, vous auriez dû payer de l'impôt sur le gain en capital de 8 000$
que vous avez réalisé à un taux marginal d'imposition de 25 %, soit 2 000$. Au lieu de cela, en faisant don du montant à un organisme de bienfaisance, les actions peuvent être vendues d'ici là sans payer d'impôt, vous aurez quand même à prendre un montant total de 18 000$ comme déduction sur votre déclaration,
ce qui, à un taux marginal d'imposition de vingt-cinq pour cent donne des résultats moins
de 4 500$ d'impôts que vous devez payer. Combiné aux 2 000$ que vous économisez, le don de 800 000$ que vous avez fait ne vous a coûté que 11 500$ en dollars après impôt. Beaucoup de personnes qui utilisent cette stratégie achèteront la même quantité d'actions que celle qui a été donnée immédiatement après le don. Cela maintient l'investissement, puis un an plus tard le stock nouvellement acheté peut être utilisé
à nouveau pour faire un don avec tous les gains qui se produisent au cours de l'année. Comme je l'ai dit, vous pouvez faire ce genre de don soit par l'intermédiaire de votre entreprise, soit en tant qu'individu. Et cela fonctionne essentiellement de la même manière. C' est une excellente façon de donner à une cause qui vous intéresse tout en minimisant votre obligation fiscale.
12. Secrets fiscaux de décembre: Joyeuses fêtes, tout le monde. Nous sommes arrivés à la fin de l'année, temps de lancer une fête de vacances. Et n'oubliez pas le truc que je vous ai montré en juillet pour créer un revenu libre d'impôt en l'hébergeant. La chose la plus importante sur laquelle vous voulez vous concentrer à cette période de l'année est d'accélérer les déductions et de retarder le revenu. Cette vidéo suppose que vous utilisez la méthode de comptabilité de caisse plutôt que la méthode de comptabilité d'exercice. La méthode de la trésorerie permet une plus grande souplesse dans l'année
chronologique et les dépenses et, dans une certaine mesure, le
revenu en général, une fois
qu'une entreprise a fourni des services ou des biens, elle veut obtenir cet argent le plus rapidement possible. Le processus comprend généralement l'envoi de factures. Toutefois, si vous êtes une entreprise qui utilise la méthode de
comptabilité de caisse et si vous essayez de réduire au minimum votre impôt à payer pour l'année, ce n'est peut-être pas la meilleure approche. En fait, vous pouvez envisager de retarder l'envoi de vos factures. Cela retardera la réception de la plupart des paiements attribuables à ces factures jusqu'à l'année suivante. Cela aide à réduire au minimum le passif des années d'imposition en cours en retardant le moment où le revenu doit être déclaré pour une autre année. Une autre stratégie simple et efficace pour les propriétaires d'entreprises fondées sur la comptabilité de caisse qui cherchent à réduire leur revenu imposable à la fin de l'année pour payer autant de dépenses que possible, comme indiqué ci-dessus, condition que le paiement soit effectué ou envoyé avant la fin de l'année de l'année, le paiement sera compté comme une dépense de l'année en cours. Les dépenses courantes courantes à envisager de s'accélérer dans l'année en cours comprennent la main - d'œuvre contractuelle, les
salaires, les factures de services publics, les primes d'assurance, loyers
à court terme, les fournitures de bureau, les frais d'
adhésion ou les dépenses, et bien d'autres, si vous voulez faire ces achats, mais vous n'avez pas suffisamment d'argent pour couvrir les coûts. Rappelez-vous que les paiements par carte de crédit sont considérés comme payés au moment où la carte est balayée lors de l'achat de certains actifs, l'IRS s'attend généralement à ce que vous preniez les dépenses sur une période de temps qui correspond à la durée de vie utile de la actif. Toutefois, des dispositions sont en place pour accélérer cette dépense jusqu'à l'année où l'actif a été mis en service. Ces dispositions sont connues sous le nom d'amortissement bonifié et d'imputation en vertu de l'article 179. Nous n'entrerons pas dans des détails précis sur ces dispositions, mais la chose clé à savoir est qu'elles peuvent potentiellement vous permettre de prendre une déduction complète dans l'année où l'acide est mis en service plutôt que pendant la durée de vie utile de l'actif. Et avec cela, nous concluons notre année de vidéos. Merci de regarder avoir une merveilleuse saison des Fêtes et n'
oubliez pas de nous contacter pour toute question que nous pouvons vous aider. Les banques.
JD Itri
