Secretos fiscales que cada empresario y freelance necesita conocer | JD Itri | Skillshare
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Secretos fiscales que cada empresario y freelance necesita conocer

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Lecciones en esta clase

    • 1.

      Secretos fiscales

      2:41

    • 2.

      Secretos fiscales de febrero

      2:46

    • 3.

      Secretos fiscales de marzo

      2:22

    • 4.

      Secretos fiscales de abril

      1:38

    • 5.

      Secretos fiscales

      5:06

    • 6.

      Secretos fiscales de junio

      2:22

    • 7.

      Secretos fiscales

      3:42

    • 8.

      Secretos fiscales

      1:42

    • 9.

      Secretos fiscales de septiembre

      2:08

    • 10.

      Secretos fiscales de octubre

      2:12

    • 11.

      Secretos fiscales de noviembre

      2:10

    • 12.

      Secretos fiscales

      2:39

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Generado por la comunidad

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Proyecto

Acerca de esta clase

En este curso aprenderás maneras de ahorrar miles en impuestos cada año. Por ejemplo, ¿sabía que puede convertir los ingresos sujetos a impuestos en ingresos libres de impuestos solo celebrando reuniones de negocios una vez al mes? ¿O que puedes tomar deducciones legales de impuestos como parte de unas vacaciones? ¿Qué tal una manera de eliminar completamente los impuestos sobre las ganancias de capital?

El curso está estructurado para darte consejos para cada mes del año. Estos consejos son fundamentales para hacer crecer tu empresa, maximizar el flujo de efectivo y superar tu competencia. Observa todo el camino y luego vuelve a estudiar el curso una vez al mes para implementar las estrategias aplicables. Ideal para propietarios de pequeños negocios, agentes inmobiliarios, vendedores, fotógrafos, conductores de Uber/Lyft, etc.

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JD Itri

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Level: All Levels

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Transcripciones

1. Secretos tributarios de enero: Feliz Año Nuevo todos. Este es el primero de una serie de videos que discutirán consejos y estrategias relacionados con los impuestos para las pequeñas empresas. En este video, discutiremos las cosas que hacer en enero. Para esta lente estrategias fiscales, vamos a discutir su estructura legal. Si no has configurado una estructura legal separada para tu negocio y tu operarla solo a nombre propio. Enero es un gran momento para cambiar eso. En primer lugar, una estructura jurídica separada le brinda protección legal, que salvaguarda sus bienes personales. Además, una estructura jurídica separada puede proporcionar beneficios fiscales significativos. Por ejemplo, si configura una S-Corporation, puede pagarse un salario justo y razonable y luego tomar efectivo adicional como una distribución que no está sujeta a impuestos de autoempleo. A modo de ejemplo, digamos que opera un pequeño negocio que genera alrededor de 100 mil en ingresos y no tiene gastos más que su salario. Si tomas el efectivo como un sueldo de $100 mil, necesitarás pagar aproximadamente 15% en impuesto de autoempleo, o cerca de 15 mil dólares si estás operando como única propiedad o una LLC de un solo miembro, no hay forma de evitar este impuesto. No obstante, la magia de un S Corp es que puedes dividir los 100 mil entre un salario justo y razonable y una acción distribuida. En nuestro último ejemplo, digamos que determina que el salario de tasa de mercado para su trabajo es de 60 mil dólares. Esta vez configuras una corporación S y te pagas un sueldo de 60 mil dólares, seguirás pagando aproximadamente 15% e impuestos de autoempleo, sin embargo, no necesitarás pagar un 15% de impuesto de autoempleo sobre los 40 mil dólares restantes compartir distribuida. En otras palabras, acabas de ahorrar 6 mil dólares en impuestos. Las corporaciones S no son para todos. Es posible que desee establecer una sociedad para poder asignar especialmente ingresos y deducciones entre socios. Quizás quieras montar una corporación C si eres una startup que busca recaudar mucho dinero en efectivo. Ten en cuenta que todas estas estructuras tributarias también están disponibles configurando primero una LLC y luego eligiendo ser gravada como S Corp o C Corp. Enero es también el momento perfecto para asegurar todos tus libros y registros del año anterior están en buena forma. Esto incluye hacer una reconciliación bancaria de orina y probar tus activos fijos junto con cualquier depreciación asociada en pasivos, cuidar esta limpieza financiera a principios de enero te preparará para tener un éxito empezar al año por sus impuestos hasta la próxima vez. Gracias. 2. Secretos tributarios de febrero: Febrero, eso significa que el amor está en el aire o que acabo de tocar un tema sensible. Si bien no siempre se puede contar con Amor, Siempre se puede contar con impuestos. Y febrero es en mes importante para eso, vamos a echar un vistazo a consejos y estrategias para el mes frecuentemente asociado con el señor Cupido? Bueno, no hay plazos de presentación del impuesto sobre la renta en febrero. Esos plazos vendrán próximamente en marzo y abril. Febrero es un gran mes para prepararte para ellos reuniendo todos tus documentos fiscales y revisando ingresos y gastos. Esperemos que utilices los consejos del video de enero para empezar a asegurarte de que tus libros y discos estuvieran bien el mes pasado. De no ser así, todavía hay tiempo en febrero, pero no postergues demasiado para facilitarte las cosas, pon todos los documentos relacionados con impuestos en un sobre o en un lugar específico. Ahora bien, ya sea que estés usando un contador o preparando tu propia devolución, compara todos los documentos que usaste el año pasado y asegúrate de tener todos los documentos equivalentes este año, o al menos una buena razón por la que no los tienes. Te recomendamos hacer una copia digital de cada documento usando un escáner o simplemente tomando fotos con tu smartphone. Una gran aplicación gratuita para tomar fotos en tu smartphone es Adobe scan. Se redimensionará automáticamente en las imágenes de disputas para que sean más fáciles de leer. Una vez que tengas todo digitalizado y organizado, puedes enviar la información a tu contador o empezar a trabajar tú mismo en la devolución. La mayoría de los contadores preferirán que les envíes todo lo que necesitan por completo. O si lo mandas poco a poco, asegúrate de decirles que estás esperando cosas además de consejos sobre prepararte para presentar tus impuestos, aquí tienes un consejo de estrategia para ahorrarte grandes dólares fiscales, trayendo tu año anterior vuelve a un nuevo CPA cada pocos años para buscar posibles oportunidades de modificación. Escucha, puede que te guste a tu contador. Puede confiar completamente en ella o en él. Eso no quiere decir que sean perfectos. Podrían perder algo que podría terminar costarte mucho dinero. Y si sí cometen un error, sólo tienes tres años para arreglarlo en marzo o abril de este año, dependiendo de tu tipo de presentación, va a pasar el próximo plazo de presentación y ese tercer engranaje atrás está oficialmente en el libro, cerrado por completo a la oportunidad de ser enmendado. Entonces encuentra un contador diferente dispuesto a hacer una revisión rápida de tus tres retornos del año anterior para ver si encuentra algo. Si lo hacen, tendrás tiempo para arreglarlo. Y el ahorro podría ser significativo a veces en los miles de dólares. Si no encuentran nada, tendrás seguridad adicional de que estás en buenas manos con tu contador actual. Haz esto a principios de febrero mientras la temporada ocupada sigue aumentando y deberías poder encontrar fácilmente a alguien dispuesto a revisar tus retornos. Bueno, ahí tienes. Esas son las cosas que hay que tener en cuenta en febrero. Gracias. 3. Secretos tributarios de marzo: Marzo, es el mes que entra como un león y sale como un lago con plazos fiscales para los negocios el día 15. Esa frase se aplica tan bien a los impuestos como el clima. Echemos un vistazo a algunos consejos y estrategias para este mes. Muy bien, escoltas y asociaciones o LLCs, impuestos como cadáver o asociaciones. Conforme va la canción, es el conteo final luego tienes hasta el 15 de este mes para presentar tu devolución o presentar una extensión. Esperemos que hayas visto mi video en febrero y ya hayas terminado. Pero si no, es hora de entrar en el modo Hustle, digitalizar sus documentos, calcular sus ingresos netos y de obtener todo lo que su contador necesita para preparar su regreso lo antes posible. Si estás preparando tu propio regreso, bloquea algún tiempo y simplemente sácala con ese recordatorio fuera del camino. El tema más amplio de esta discusión de estrategia de video es en torno al retiro. Si dirige una pequeña empresa, debe considerar la configuración de un IRA SEP. Estos suelen ser configurados para el 15 de abril. De nuevo, te estoy dando suficiente de cabezas arriba en marzo, así que tienes tiempo suficiente para hacerlo. Se puede pensar en un IRA SEP como un IRA tradicional, pero con la capacidad de recibir contribuciones patronales. Además, los escalones tienen límites de contribución más altos cada año que los IRA estándar. sepsis son geniales porque tienen bajos costos administrativos. Son fáciles de configurar y permiten a un empleador decidir cuánto aportar cada año. El otro movimiento estratégico que debes considerar es hacer aportaciones al plan de retiro antes de que pase el plazo anual, generalmente para IRA SEP, IRA Simple y 401K individual. El plazo para hacer contribuciones patronales es el plazo de presentación de impuestos patronales o empresas, incluyendo extensiones. Entonces si estás presentando el plazo es el 15 de este mes y estás archivando sin extensiones. Eso significa que quieres conseguir en cualquier cotización de jubilación patronal antes de esa fecha, dependiendo del tipo de plan de retiro que estés aportando a tu asiento, ya sea una deducción fiscal ahora o la capacidad de retirar dinero libre de impuestos más adelante. En términos generales, si crees que estarás en un nivel fiscal más alto más adelante en la vida, es mejor pagar el impuesto ahora y recibir el beneficio de unos retiros libres de impuestos más adelante. Bueno, eso es todo para marzo. Gracias. 4. Secretos tributarios de abril: Todo el mundo sabe que los chubascos de abril me traen flores, pero ¿sabes qué traen las flores de mayo? Peregrinos, amigos míos. Peregrinos. Ok, tal vez ese hubiera sido un mejor trabajo para nuestro video de noviembre, sin importar, aquí estamos en APL y queremos asegurarnos de que estés todo listo para tus necesidades fiscales de la pequeña empresa. Los consejos estratégicos para abril se aplicaron a tu formulario de devolución individual 1040, pero relacionan las situaciones más aplicables a los dueños de pequeñas empresas. El primer consejo estratégico es que puedes deducir el costo de tu seguro médico siempre y cuando seas autónomo, no tengas otra cobertura de seguro médico, incluyendo estar cubierto por tu plan de salud laboral de tus cónyuges y tener ingresos empresariales iguales o superiores al costo del seguro médico. Digamos que este año pagó 10 mil dólares en seguro médico. Si tienes una tasa impositiva marginal del 25%, tomar esa deducción arroja un ahorro fiscal de 2500 dólares. Asegúrese de tomar esa deducción si puede. El segundo consejo estratégico es que si usas una habitación en tu hogar como tu principal lugar de negocio, posible que puedas reclamar una deducción de tu oficina en casa sobre tus impuestos sobre la renta personal. Ahora tienes que usar esa parte de tu hogar exclusivamente para realizar negocios. Pero si lo haces, el IRS te permite tomar una deducción por gastos reales o a través de un método simplificado. El método simplificado se agota en 1500 dólares si llegas ese techo y si estás en una tasa impositiva marginal del veinticinco por ciento, eso es un ahorro fiscal de 375 dólares. Si ya presentaste tus impuestos personales y no tomaste estas deducciones, debes considerar modificar tu devolución. Que tengas un gran día. 5. Puedes los secretos tributarios de pueden los secretos tributarios: Bienvenido a Mayo. Mayo es un gran mes para los memes, Star Wars y las madres también puede significar que en algún lugar está a la vuelta de la esquina. Y ese va a ser el tema de discusión para la estrategia de este mes. Creo que te va a gustar la discusión de estrategia de hoy aún más que la mayoría, hablemos de vacaciones de verano con el centavo del tío Sam. No puedes simplemente tomarte unas vacaciones personales y llamarlo un gasto de negocios, sino que puedes combinar viajes personales y de negocios de maneras para reducir tu gasto post-impuestos. Discutamos cómo planear un viaje para recibir deducciones comerciales válidas al tiempo que también ordenamos unas vacaciones personales. En primer lugar, asegúrese de que está planeando un viaje que sea principalmente para un propósito de negocios. Los propósitos empresariales incluyen actividades como reuniones con clientes, asistir a una conferencia, ser orador invitado, hacer investigación y desarrollo y así sucesivamente. En términos generales, para que el viaje sea considerado primordialmente para negocios, el número agregado de días enfocados a fines comerciales debe superar en número al número agregado de días de vacaciones personales. Segundo, asegúrese de que los gastos de viaje se consideren ordinarios y necesarios para el negocio. Ordinario significa que es típico en su negocio en términos de cantidad, frecuencia y propósito. Por ejemplo, cuando elijas dónde hospedarte, querrás seleccionar el lugar similar a los lugares en los que normalmente te alojas en un viaje de negocios. Necesario solo significa que te ayuda a aumentar tus ganancias o expandir tu negocio. Por último, asegúrate de documentar adecuadamente cada lista de gastos dónde estabas, qué hiciste y con quién estabas. Para recapitular, para tomar deducciones comerciales válidas, el viaje tiene que ser principalmente para un propósito comercial. Los gastos deben ser ordinarios y necesarios y todo debe documentarse en cada día del viaje, es necesario dedicar más de la mitad de su tiempo durante el día hábil haciendo actividades empresariales para tomar deducciones empresariales. Eso significa más de cuatro horas de la típica jornada laboral de ocho horas. Una vez que cruzas eso para nuestro umbral, todos los gastos ordinarios y necesarios para el día se convierten en deducibles. Los gastos más comunes que entran en esta categoría son las comidas y el hospedaje. Gastos para sus familias. Las comidas no se pueden descontar a menos que se involucren activamente en el negocio. Y puedes demostrar que sus gastos tanto ordinarios como necesarios, dependiendo de cuánto gastes en comida y cuánto quieras realizar un seguimiento de los recibos. Puede ser más ventajoso para usted tomar una deducción per diem de Neil, tenga en cuenta que sólo las comidas al día y se pueden utilizar para una persona autónoma, no el hospedaje por dm. Si vas a incluir estancias no empresariales como parte de sus vacaciones, trata de organizar que esas sean intercaladas entre días que estás ahí por negocios. Eso construye un mejor caso para deducir los costos de viaje hacia y desde el destino. Vamos a repasar un ejemplo rápido. Digamos que quieres asistir a una conferencia de trabajo en Florida que va de lunes a martes, vuelas allí y llevas a tu cónyuge contigo después de asistir a la conferencia, vas a la playa miércoles y jueves. Después, el viernes, pasas el día mostrando un prototipo a los clientes existentes o potenciales y reuniendo sus comentarios antes de volar a casa esa noche. Ahora calculemos los costos y el ahorro fiscal. Digamos que te cuesta 100 dólares por tarifas de estacionamiento en el aeropuerto, 500 dólares cada uno en vuelos de ida y vuelta para usted y su esposa, y otros 50 dólares diarios por un auto de alquiler de cinco días. El congreso cuesta $1000 para asistir y su hotel cuesta o $300 por noche. Además, no quieres realizar un seguimiento de tus gastos reales de comida, pero encuentras que la tarifa por día es de 122 dólares diarios usando la tarifa por día en lugar de los gastos reales. Los gastos totales para el viaje llegan a $4,460. Ahora veamos qué es deducible. Ya que estás trabajando tanto en el día en que llegas como en el día en que te vas. Y como tres de tus cinco días se gastan en negocios, tarifas de estacionamiento de tu vuelo y aeropuerto son deducibles. Tristemente, el pasaje aéreo de su esposa no está asumiendo que no sea parte del negocio. Por lo que somos hasta $100 por estacionamiento y $500 por su pasaje aéreo. El gasto del auto de alquiler es bueno para cada día que realizas negocios. Por lo que $50 por día durante tres días es un 150 dólares. El costo total de las conferencias deducible. Por lo tanto, sumen otros 1 $1000 hoteles su deducible para tres de los cinco días, que termina siendo 900 dólares. Por último, su tarifa por dietas de 122 dólares por tres días llega a 366 dólares. Hay una limitación del 50% en las comidas. Entonces recortamos eso a la mitad para llegar a 183 dólares. Después de sumar todos esos gastos, terminas con un gasto deducible total de 2833 dólares a una tasa impositiva marginal del veinticinco por ciento, acabas de ahorrar más de 700 dólares, lo que reduce tus costos de viaje después de impuestos de $4,460 a $3, 752. Entonces ahí lo tienes. Quién dice que no puedes seguir negocios y placer. Gracias. 6. Secretos tributarios de junio: Es junio. junio hay más horas de luz diurna que cualquier otro mes. Así que aprovecha los largos días para salir afuera y disfrutar de algunas vistas y sonidos. En el video de este mes, teníamos dos temas de estrategia que revisar. Junio es un gran punto de mitad de año para sentarse con tu contador y revisar el año hasta ahora, te animamos mucho a hacer lo siguiente con ella o él, revisar todos los estados financieros hasta el momento para la exactitud de los datos, comparar ingresos del año en curso al año anterior, mire los incrementos de nómina para empleados u otros beneficios marginales y discuta la planeación fiscal a mitad de año. La planificación a mitad de año asegura que estás en el camino para un año exitoso. Y recuerda, con toda esa luz diurna extra este mes, no es demasiado terrible sentarse un par de horas adentro para repasar estas cosas. El otro consejo estratégico aplicable a esta época del año es contratar a tus hijos para que trabajen en una empresa familiar. El mayor beneficio de contratar a un niño en el negocio familiar es la capacidad de desplazar los ingresos de los padres mayores tasas de impuesto sobre la renta a las tasas impositivas más bajas del niño. Con el reciente aumento, deducción estándar cambió más de 12 mil dólares. Los niños son capaces de ganar poco más de 12 mil dólares y no pagar ningún impuesto. Veamos un ejemplo. Irving es el dueño del helado de Irvine, una heladería local. Si Irving contratara a cada uno de sus tres hijos y les pagara cada uno 12 mil dólares. Las deducciones reducirían sus ingresos imponibles 36 mil dólares a una tasa impositiva marginal del veinticinco por ciento, esto reduciría sus propios impuestos personales en 9 mil dólares. Además, si asumimos que las ganancias los niños no tienen otros ingresos, todo el salario de 12 mil dólares por cada hijo se compensa con cada deducción estándar por hijo. Es decir, ya que Irving ahorra 9 mil dólares en impuestos y los niños pagan 0 en impuestos, la familia está mejor a la suma de 90 mil dólares. Desde la perspectiva fiscal, esta es una forma mucho más beneficiosa de proporcionar un subsidio o gastar dinero a los niños y recortar impuestos en el proceso. Esto puede ser obvio, pero asegúrate de que el niño realmente está trabajando para la empresa y estás registrando las horas trabajadas y los trabajos que realiza el niño para asegurarte de que estás cumpliendo con la ley. Disfruta tu mes. 7. Secretos tributarios de julio: Julio es el mes que llegamos para celebrar el nacimiento de nuestra nación desde una perspectiva patriótica, es bueno saber que nuestros impuestos van hacia muchas de las cosas que amamos de nuestro país. No obstante, como ciudadanos, tenemos derecho a pagar la menor cantidad que legalmente podamos sobre nuestros impuestos. Y me gustaría seguir ayudándote a hacer exactamente eso. Para la pieza de estrategia de este mes, vamos a discutir deducciones que a menudo son alto o perdidas por las pequeñas empresas. Asegúrate de escuchar todo el camino hasta el final. El último consejo es pura magia para convertir los ingresos imponibles en ingresos libres de impuestos. Empezaremos con los costos de puesta en marcha. Estos son costos en los que incurrió antes de abrir sus puertas para negocios, como gastos para explorar oportunidades de negocio, honorarios legales y otros artículos misceláneos relacionados con sacar su negocio de la tierra. Estos gastos a menudo se pasan por alto porque ocurren antes de que el negocio esté realmente en marcha. Puede deducir hasta 5 mil dólares de los costos de inicio en los que incurrió antes de iniciar operaciones en su primer año de negocio. Si los costos superan los 5 mil dólares, se pueden amortizar en un periodo de 15 años. La siguiente deducción que a veces pasa por alto como pérdidas en deudas incobrables. Se te debe dinero que no puedes cobrar, a menudo puedes deducir estas cantidades. El IRS define una deuda incobrable es aquella que fue creada o adquirida en su comercio o negocio o estrechamente relacionada con su negocio de trader cuando se vuelve parcial o totalmente sin valor. Tipos de deudas comerciales incobrables incluyen préstamos a clientes, proveedores, empleados son distribuidores, y deudas de un socio insolvente. Se convierten en deudas incobrables solo después de que hayas intentado cobrar sobre ellas por un período razonable de tiempo, y has tomado medidas razonables para cobrar la deuda, pero no pudiste hacerlo, se vuelven deducibles en el año que se consideran incobrables. Entonces si has intentado cobrar una deuda en el pasado y no tuviste éxito, y nunca te tomaste la deducción, intenta cobrarla una vez más y luego toma la deducción en el año en curso. Este último truco se basa en parte del código fiscal que te permite rentar tu casa sin pagar impuestos sobre los ingresos del alquiler, siempre y cuando la rentas por menos de 15 días al año como dueño de un pequeño negocio. Y puedes aprovechar esta ley alquilando tu casa a tu empresa. Esto se puede hacer para fiestas puntuales de empresa o reuniones de negocios mensuales, siempre y cuando lo rentas menos de 15 veces, no reportes ningún ingreso por el alquiler. Además, debes asegurarte de rentar a tu empresa a una tarifa justa de mercado, emitirte al 1099 y documentar todo lo que sucede si estás celebrando reuniones de negocios. Vamos a diseccionar lo que sucede aquí usando un ejemplo donde se realiza una reunión mensual de negocios en su casa si la renta para un espacio comparable y la zona es de cien, diez cientos dólares, se pagaría de su empresa, ganó 1000 dólares cada mes, su empresa tomaría una deducción por este pago, reduciendo sus ingresos imponibles en este caso en 12 mil dólares anuales a una tasa impositiva marginal del veinticinco por ciento. Eso son 3 mil dólares en ahorro fiscal, todo por solo celebrar una reunión en tu casa una vez al mes. Nuevamente, ninguno de esos 12 mil dólares necesita ser recogido como ingreso en tu regreso individual porque has rentado tu casa por solo 12 días, la mancha por debajo del límite de 14 días. Incluso si utilizas este consejo una vez al año para una fiesta anual de vacaciones, aún puedes cosechar grandes beneficios. Bueno, ahí tienes. El dato de este video acaba de poner otros 3 mil dólares en tu bolsillo y ve a comprarte una nueva cortadora de césped a caballo con todos esos ahorros hasta la próxima vez. 8. Secretos tributarios de agosto: Julio fue el mes de nacimiento de la nación, y agosto es mío. Agosto es cuando las cosas empiezan a calentarse de nuevo desde una perspectiva fiscal. Entonces echemos un vistazo y veamos qué esperar este mes. Si extendiste tu declaración de impuestos, agosto es un buen momento para asegurarte de tener todos tus documentos necesarios para tu devolución final. Los documentos que más querrás estar al pendiente de nuestros k1s finales. A menudo las entidades de paso extenderán sus retornos, lo que significa que no tienen sus números finales hasta más adelante en el año. Tendrás que asegurarte de recibir todos los k1s finales aplicables a tu negocio. Y si estás operando una entidad de paso que extendió su propio retorno, también necesitarás emitir toda cadencia final. Agosto también es un buen mes para considerar establecer un plan de jubilación simple. El plazo para que los autónomos o los pequeños empleadores establezcan un IRA simple es el primero de octubre, eso te da todo agosto y septiembre para que eso suceda, un simple IRA es la versión pequeña empresa de un 401K plan que está sujeto a muchas de las mismas reglas que las IRA tradicionales. Esta cuenta de ahorro para la jubilación en el lugar de trabajo permite a los empleados elegibles invertir una parte de su salario previo a impuestos en una cuenta individual y recibir contribuciones patronales obligatorias. Pequeñas empresas generalmente aquellas con 100 o menos empleados, a veces ofrecen a los trabajadores un IRA simple en lugar de un 401K porque es más fácil configurar y administrar si trabajas por ti mismo, también te permite contribuir a un IRA simple . Si bien hay otras opciones de plan de retiro por ahí que los individuos autónomos deben considerar. Gracias. 9. Secretos tributarios de septiembre: Bueno, el verano casi ha terminado, y el primer mes de otoño ya está aquí. Tenemos algunos próximos plazos para discutir. Así que vamos a sumergirnos en lo que necesitas saber sobre tus impuestos para este mes, por todo el flujo a través de entidades por ahí, tiempo para juntar tus cosas y enviarlas antes del 15 de septiembre, eso incluye alianzas como cadáver y también confía y fincas. No olvides digitalizar tus documentos y entregarlos a tu contador. Recuerda, también hay una sanción de presentación tardía por presentar una presentación después de la fecha límite. El penalti es de 210 dólares mensuales por pareja de un 1065. Si tenías cuatro socios y llegabas tres meses de retraso, eso es más de 2500 dólares en sanciones si presentabas antes del primer plazo de presentación. Enhorabuena. No tienes ningún requisito de presentación este mes. Saltemos a otras Estrategias Fiscales. El mes pasado hablamos de establecer un plan de retiro sencillo. Este mes. Vamos a discutir la configuración de un plan de reembolso médico. Un plan de reembolso médico, también conocido como plan de reembolso de gastos médicos o Merck, es muy similar a un arreglo de reembolso de ayuda o HRA. Un plan de reembolso de gastos médicos es básicamente una forma para que los empleadores obtengan a sus empleados dinero libre de impuestos que se puede utilizar para pagar solo gastos médicos. Esto incluye gastos por su seguro médico privado. Para que puedas configurar un plan que ayude a pagar algunas o todas sus primas de seguros. Los planes de reembolso de gastos médicos son atrayentes para los propietarios de pequeñas empresas porque están exentos de impuestos. reembolsos están exentos de impuestos y las contribuciones patronales son gastos de negocio deducibles de impuestos. Una vez que el patrón reembolsa al empleado, se puede presentar el reclamo. Los planes de reembolso de gastos médicos también son extremadamente flexibles. El dueño del negocio es capaz de decidir cuánto dinero estará disponible y cuánto se dispersará entre los empleados, en contraposición a que una compañía de seguros médicos dicte lo que el negocio puede y no puede hacer. Gracias. 10. Secretos tributarios de octubre: Truco o trata a todos. Bueno, echemos un vistazo a los consejos y estrategias fiscales para octubre. De acuerdo, para las C Corporaciones viendo el 15 de octubre es tu plazo extendido, consigue tu devolución presentada a tiempo. No quiero que nadie vea estos videos tenga que pagar alguna vez una multa o sanción por estrategia fiscal, este es un momento para descifrar tu deuda fiscal estimada para el año en curso. ¿Por qué octubre? Porque eso te da dos meses sólidos para hacer compras importantes y otras grandes decisiones de negocio. Esta es una gran época del año para sentarse con su contador y discutir qué tipo de compras tienen más sentido en base a sus estimaciones y otra estrategia fiscal que me gustaría cubrir en este video es el intercambio 1031. Muchos activos aprecian con el tiempo y cuando los vendes, a menudo hay un impuesto alto que debe pagarse. Típicamente, 1031 bolsas involucran activos inmobiliarios, aunque otros activos inmobiliarios también se pueden utilizar en cambio 1031 permite a un negocio vender una propiedad con ganancias incorporadas, luego comprar otra propiedad poco después, y transferir las ganancias incorporadas al nuevo inmueble. Esto retrasa el pago del impuesto. Por ejemplo, si John compra un edificio por 200 mil dólares y aprecia en valor a 500 mil dólares. Hay 300 mil dólares de ganancia incorporada en ese inmueble. Además, es probable que el John depreciara el edificio y el IRS requerirá que se pague impuesto sobre la recaptura de depreciación, lugar de vender el edificio y pagar estos impuestos. Ahora, John puede comprar una propiedad similar, amable y la nueva propiedad puede heredar los atributos fiscales de la antigua propiedad. 1031 intercambios tenían reglas muy estrictas que deben seguirse exactamente. Lo mejor es trabajar con una empresa que se especializa en ejecutar correctamente estas reglas. En caso de fallar uno de los requisitos, el IRS puede desautorizar el intercambio 1031 e imponer el impuesto sobre la ganancia en la venta. Bueno, no vamos a sumergirnos en ningún detalle adicional. solo saber de estos intercambios 1031 te da una gran herramienta para tu kit de herramientas fiscales. Bueno, eso es todo por el video de este mes. Gracias. 11. Secretos tributarios de noviembre: Feliz Acción de Gracias cada vez en un mes para estar agradecido por las cosas, estoy sumamente agradecido por aquellos de ustedes que han visto nuestros videos y nos han apoyado y nuestro objetivo de ayudar a las pequeñas empresas a mejorar sus situaciones fiscales. Me emociona compartir con ustedes hoy una de mis estrategias fiscales favoritas, esto en realidad es aplicable tanto a empresas como a particulares. Y es la estrategia de donar acciones apreciadas a largo plazo a organizaciones benéficas. Esto permite tomar una deducción sobre el monto total de la donación, incluyendo cualquier ganancia incorporada. Entonces la caridad puede vender las acciones a su tasa de mercado. Pero como no paga impuestos, no tiene que pagar ningún impuesto sobre ninguna de las ganancias incorporadas en las acciones. Veamos un ejemplo. Digamos que compraste acciones en una empresa por $10,000.2 años atrás, la acción subió y el precio y ahora vale 18 mil dólares. Tú decides que durante la temporada vacacional te gustaría apoyar a una organización benéfica local a través de tu negocio. Por lo que donas todos los 18 mil dólares a la caridad. Si hubieras vendido esa acción y luego donado en efectivo, te habrían requerido pagar impuesto sobre la plusvalía de 8 mil dólares que te diste cuenta a una tasa impositiva marginal del veinticinco por ciento, eso sería de 2 mil dólares. En cambio, al donar el monto a una organización benéfica, la acción se puede vender para entonces sin pagar ningún impuesto sobre ella, todavía se llega a tomar un total de 18 mil dólares como deducción a su regreso, lo que a una tasa impositiva marginal del veinticinco por ciento da como resultado $4,500 menos en impuestos que tienes que pagar. combinación con los 2 mil dólares que ahorras, la donación de 800 mil dólares que hiciste, solo te costó $11,500 en dólares después de impuestos. Muchas personas que utilizan esta estrategia comprarán la misma cantidad de existencias que se donó inmediatamente después de que se haga la donación. Esto mantiene la inversión y luego un año después la acción recién comprada se puede utilizar de nuevo para donar junto con cualquier ganancia que se produzca durante el año. Como dije, puedes hacer este tipo de donaciones ya sea a través de tu negocio o como individuo. Y esencialmente funciona de la misma manera. Es una gran manera de dar a una causa que te importa mientras minimiza tu deuda fiscal. 12. Secretos tributarios de diciembre: Felices fiestas, todos. Llegamos a fin de año, hora de hacer una fiesta navideña. Y no olvides el truco que te mostré en julio por crear ingresos libres de impuestos al hospedarlo. Lo más grande en lo que quieres estar enfocado en esta época del año es acelerar las deducciones y retrasar los ingresos. Este video va a suponer que estás usando el método de contabilidad en efectivo en contraposición al método de devengo. El método de efectivo permite una mayor flexibilidad en tiempo de año y gastos y en cierta medida, ingresos en general, una vez que un negocio ha prestado servicios o bienes, quieren obtener ese dinero lo más rápido posible. proceso suele incluir el envío de facturas. No obstante, si eres un negocio que utiliza el método de contabilidad basado en efectivo y si estás tratando de minimizar tu pasivo fiscal para el año, tal vez no sea el mejor enfoque. De hecho, tal vez quieras considerar retrasar el envío de tus facturas. Al hacerlo, se retrasará hasta el año siguiente la recepción de la mayoría de los pagos atribuibles a esas facturas. Esto ayuda a minimizar el pasivo de los ejercicios fiscales actuales al retrasar cuando los ingresos deben ser reportados por un año más. Otra estrategia simple y efectiva para los dueños de negocios de base en efectivo que busquen reducir sus ingresos imponibles al cierre del año para pagar tantos gastos como sea posible como se señaló anteriormente, siempre y cuando el pago se realice o se envíe antes de que finalice del año, el pago contará como gasto del año corriente. Los gastos recurrentes comunes a considerar acelerar al año en curso incluyen mano de obra contractual, salarios, facturas de servicios públicos, primas de seguros, pagos de alquiler a corto plazo, suministros de oficina, cuotas de membresía o hacer, y muchos otros, si quieres hacer estas compras, pero no tienes efectivo suficiente para cubrir los costos. Recuerda que los pagos a través de tarjeta de crédito se consideran pagados en el momento en que se desliza la tarjeta al comprar ciertos activos, el IRS generalmente espera que tomes el gasto durante un periodo de tiempo que se alinea con la vida útil del activo. No obstante, existen disposiciones para acelerar este gasto al año en que se puso en servicio el activo. Estas provisiones se conocen como depreciación de bonos y gasto de la sección 179. No entraremos en detalles específicos sobre estas disposiciones, pero lo clave a saber es que potencialmente pueden permitirte tomar una deducción completa en el año en que se ponga en servicio el ácido en lugar de durante la vida útil del activo. Y con eso, concluimos nuestro año de videos. Gracias por ver tener una maravillosa temporada de vacaciones y no olvides ponerte en contacto con nosotros para cualquier duda con la que podamos ayudarte. Bancos.