Crear un presupuesto familiar: ¡controla tus finanzas!

1. Introducción: Si estás luchando por hacer un seguimiento de tus finanzas, entonces no estás solo. Yo también estuve ahí. Pero una herramienta que realmente ayuda es crear un presupuesto. Sobre todo si eres una familia. Crear un presupuesto familiar te permitirá aprovechar tus finanzas y mantener el control sobre tus gastos. En esta clase, te enseñaré a crear un presupuesto familiar sencillo y efectivo. Eso te ayudará a hacer un seguimiento de todo lo que tienes que salir, entrar y cuánto tienes que ahorrar las sobras. Nos fijaremos en el seguimiento de sus gastos. El seguimiento de sus elementos esenciales y otros gastos buscará calcular el porcentaje de ingresos. Cuánto necesita cada miembro de la familia para contribuir al presupuesto general también se verá en la creación de tablas dinámicas, que nos permitan categorizar y ver qué nos está costando más o menos cada mes. Por último, te mostraré cómo asegurarte de que estás siguiendo el rumbo y cómo configurar una mesa que te permita asegurarte de que estás en el buen camino con tu presupuesto. Entonces espero que se unan a mí para este curso y comencemos. 2. Agregar tus ingresos: Hola a todos y bienvenidos a la primera parte de crear un presupuesto familiar. Ahora, lo primero que hemos hecho es abrir nuestra hoja de cálculo de Excel. Este también podría ser un documento de Google Sheets, lo que sea que más se sienta cómodo usando. Empecemos por crear nuestras corrientes de ingresos. Entonces vamos a decir que hay dos adultos principales en la familia. Entonces comenzaremos por escribir ingresos y luego los nombres de los adultos. Entonces inventemos algunos nombres. Entonces digamos que tenemos a David y tenemos a la compañera de David, Joan. Ahora, David, gana 3 mil 500. Joan gana 2 mil. Ahora podemos cambiar estos campos a moneda subiendo a este icono aquí y seleccionando la moneda en la que estamos trabajando. Así que vamos a trabajar en libras. Lo siguiente que podemos hacer es mirar el porcentaje de ingresos. Anote nuestro total. Entonces podemos averiguar cuál es nuestro ingreso total. Podemos hacer esto por una simple adición. Entonces escribimos suma igual, un corchete abierto, y luego simplemente hacemos clic en el que queramos primero signo más. Y luego podemos cerrar nuestros corchetes y dar clic en Entrar. Ahora bien, esto es muy útil porque si alteramos nuestros ingresos. Entonces ahora digamos que desafortunadamente, David ahora también solo ganó 2000. Podemos ver que nuestro total es automáticamente un alterado. Vamos a darles un aumento salarial. Ahora, también podemos ver el porcentaje que tiene cada uno de ellos. Y esto es útil para calcular cuánto debe aportar cada uno, a lo que llegaremos más adelante. Entonces, ¿cómo podemos hacer esto? Bueno, lo primero que tenemos que hacer es formatear la celda como porcentaje. Haga clic aquí arriba, que es el signo porcentual. Ahora vamos a formatear esa celda como porcentaje. Hacemos iguales. Hacemos clic en nuestros ingresos. Y luego golpeamos el signo de dividir, que es un slash, y damos click en nuestro total. Y cuando presionamos Enter , automáticamente calcula nuestro porcentaje para nosotros. Entonces David gana 56% del ingreso total. Hagámoslo otra vez. Entonces, para Joan, damos clic en el signo de porcentaje. Después hacemos clic en Iguales seleccionar Jones ingreso slash para dividir por el total y pulse Intro. Entonces podemos ver ahí que Jones posee 44%. Ahora vamos a darle a John un aumento salarial. Ahora, podemos ver automáticamente nuestros porcentajes y nuestro total han cambiado. Entonces ojalá esto haya sido útil y los veré en la siguiente. 3. Calcular las contribuciones por porcentaje: Todos, bienvenidos de nuevo. En esto, vamos a volver a nuestro flujo de ingresos. Ahora, comencemos moviendo esto por aquí. Así que tenemos un poco más de espacio. Ya que ahora tenemos nuestros gastos totales previstos. Ahora también podemos predecir el porcentaje que cada persona necesita aportar. Ahora bien, sabemos que David tiene 45 por ciento del ingreso total, y Joan tiene 55 por ciento del ingreso total. Entonces etiquetemos ese porcentaje de ingresos. Lo que podemos calcular ahora es ¿qué porcentaje necesitan poner para llegar al total de egresos? Entonces una manera muy sencilla de hacer esto es poniendo en nuestra columna aquí entrada. Entonces tenemos que multiplicar nuestro total por nuestro porcentaje. Entonces ponemos iguales, tomamos nuestro porcentaje, una estrella para multiplicar y luego poner nuestro total. Podemos ver que se coloca automáticamente nuestra moneda en esa caja, lo cual es muy útil. Ahora podemos o hacer ese cálculo otra vez o simplemente podemos arrastrar hacia abajo de aquí a aquí para duplicar. Pero repasemos por eso una vez más. Iguala entonces nuestro porcentaje multiplicado por el total. Entonces a partir de esto, podemos ver, pero Joan debería aportar 812.13 libras y David's debería aportar 677.27 libras para alcanzar el gasto total de 1490. Y podemos volver a verificar que nuestro funcionamiento sea correcto aquí simplemente sumando nuestras entradas. Y podemos ver que los dos números son idénticos, lo que significa que nuestros cálculos han funcionado. Entonces echemos un vistazo a lo que tenemos. Sabemos cuánto estamos gastando cada mes, aproximadamente. Sabemos lo mucho que traemos cada mes. Ahora sabemos exactamente cuánto necesita poner cada persona para que se equilibre el presupuesto. Así que vamos a mover esto un poco hacia abajo para darnos un poco más de espacio. Y digamos que queremos agregar algunos gastos extra. Digamos que queremos tener un presupuesto para comer fuera. Bueno, digamos que nos estamos permitiendo unas 100 libras al mes para comer fuera lo que lo hemos agregado a nuestra lista. Y notarás que se actualiza automáticamente tanto nuestro total como la cantidad que cada uno de nosotros tiene que poner. Y eso va a ser muy útil. Porque una vez que haya configurado esto, puede agregar cada pieza adicional de información , gastos a su presupuesto. 4. Calcular los ingresos excedentes: Así que ahora he coloreado y formateado nuestras tablas de manera muy simple. Solo para que todo sea un poco más fácil de leer. Rápidamente repasa cómo lo hice. Destacando la zona. Entonces aquí arriba podemos agregar un borde. Y luego simplemente haciendo clic en las celdas que queramos. Con esta herramienta de relleno, podemos elegir el color. Queremos que nuestra cabeza tenga que ser para que pueda cambiar esa a azul. Así que eso es todo lo que he hecho aquí, y solo hace que sea un poco más fácil de leer. Ahora, digamos que queremos saber cuánto dinero nos queda cada mes después de haber restado nuestros gastos, para lo cual tenemos aquí. Bueno, podemos hacer eso por persona. Y todo lo que he hecho aquí es que he añadido una pequeña columna aquí la cual he titulado sobras. Y una pequeña caja total aquí. Entonces sabemos lo mucho que nos hemos sumado porque esto es, después de todo, un plan familiar. Ahora bien, este es un cálculo muy sencillo. Simplemente necesitamos restar nuestro aporte y nuestros ingresos totales. Entonces echemos un vistazo. Entonces es igual a la cantidad de dinero que tenemos entrando cada mes. Resta nuestra entrada, y simplemente presione enter. Y esa es la cantidad de dinero que nos sobran cada mes. Hagámoslo otra vez. Así es igual a nuestro ingreso total. Restar la cantidad que hemos ingresado cada mes. Ahora podemos averiguar cuánto tiene la familia, como es igual a suma, seleccionando ambos y haciendo clic en Entrar. Para que podamos ver que en este escenario, ingreso total de una familia de 5 mil 500 después de que estos pronosticaron sus gastos deja 3 mil 510 en ingresos disponibles. Y estoy muy consciente de que se trata números bastante grandes y el de la mayoría de la gente, incluido el mío, no va a estar cerca de este alto. Pero todo esto es simplemente con fines ilustrativos. 5. Calcular los gastos: Hola y bienvenidos de nuevo. Así que hemos establecido nuestros ingresos. Y lo siguiente que podemos hacer es mirar nuestros gastos. Ahora vamos a dividirlos en dos tipos diferentes. Vamos a tener nuestros gastos consistentes para los que podamos tener predicciones. Y vamos a tener nuestros gastos reales donde hagamos un seguimiento de todo lo que hemos gastado. Entonces comencemos y echemos un vistazo a nuestros egresos regulares. Ahora, podemos crear otra columna por aquí. Llamemos a esto los egresos. Ahora, bajemos y veamos todas las diferentes cosas que tenemos saliendo. Entonces comencemos con la renta. O podría ser un pago de hipoteca. Hipoteca aquí. ¿ Qué más tenemos? Podríamos tener un auto. Estoy segura. Puedes tener reembolso de tarjeta. Podemos tener nuestro presupuesto de alimentos. ¿ Qué más? Digamos que tenemos seguro para mascotas y un plan veterinario. También podríamos tener seguros. Bien. Entonces esos son algunos egresos comunes que conoceríamos cada mes. Pongamos una columna, dice cantidad. Ahora, vamos a formatear. Ahora sabemos que todos estos van a estar en moneda. Así que hagamos clic y arrastremos hacia abajo para toda nuestra tabla y luego subamos aquí y volvamos a convertir. Ahora hagamos una pequeña columna total aquí. Y también convertir eso a moneda. Ahora digamos que nuestra renta es de 500 mensuales. Una hipoteca, digamos que pagamos 200 al mes porque estamos en un esquema de propiedad parcial, quizás. Nuestro seguro de auto podría ser de £150 al mes. Podríamos estar pagando 200 libras al mes por nuestro auto. Podríamos tener una factura de comida de £400 al mes. Nuestro seguro para mascotas podría ser solo del plan de £15, digamos que son £20. Y nuestro seguro de hogar, eso podría ser de £5. Ahora vamos a sumar todo eso. Entonces hacemos igual suma corchetes abiertos. Y luego simplemente podemos hacer clic en el primero y arrastrar todo el camino hacia abajo y presionar Enter. Esto nos da nuestro total para el mes. 6. Seguimiento de los Outgoings: los conceptos básicos: Hola a todos, bienvenidos de nuevo. En este video, vamos a discutir cómo hacemos un seguimiento de nuestros gastos. Ahora te darás cuenta de que he movido nuestro campo de ingresos un poco para dejar algo de espacio. Y una vez que tengamos nuestros gastos previstos, ahora también podemos hacer un seguimiento de nuestros gastos reales para que si necesitamos en el futuro, podamos ajustar nuestro presupuesto en consecuencia. Entonces vamos a empezar por crear una nueva tabla. Ahora los encabezamientos para esta tabla van a ser categoría de ítem, el saliente. Y vamos a ver que el artículo va a ser lo real que compraste. La categoría donde vamos a tener un número de categorías diferentes, como vivienda, autos, mascotas, servicios públicos, gasolina, nuestra comida, comer fuera. Cualquier reembolso de crédito. Y tal vez u otras facturas como acceso a Internet o teléfonos. Fuera va a ser la cantidad en moneda. Cuánto costó. Y la importancia va a ser una herramienta para ayudarte a presupuestar. Entonces podríamos estar viendo lo esencial. Podríamos estar viendo una compra lamentada, o simplemente algo que es encantador tener, algo de lo que no te arrepientes de poder pagar, pero eso no es esencial. Empecemos con algunos ejemplos. Así que podríamos simplemente poner un viaje de compras. Su categoría cae dentro de los alimentos. Digamos que gastamos 100 en ese viaje de compras porque es comida. Tenemos que llamarlo esenciales. Ahora, formatear algunas de estas filas para que aparezcan como moneda. Volveré a ti una vez que haya llenado algunos más. Entonces como pueden ver aquí, he llenado algunos ejemplos. Podría colocarte en algún lugar a mediados de mes. Así podemos ver que hemos gastado 100 libras en algunas compras. Lo hemos categorizado como alimento, y lo hemos considerado esencial. Nuestra renta, por supuesto, salió y podemos ver que coinciden. Y también es esencial. Tenía una factura de Internet, una factura de tarjeta de crédito, una donación benéfica. Ahora bien, hemos factorizado esto bajo miscelánea porque no encaja en ningún tipo de categoría amplia que podamos usar. Y hemos dicho que es algo lindo haber tenido o hecho. No nos arrepentimos de gastar dinero en ello. Bajemos al fondo. Digamos que salimos y hemos comido en un restaurante llamado el Savoy. Lo hemos categorizado como salir a comer, pero gastamos £400. Realmente no nos gustó. Probablemente más de lo que deberíamos haber gastado. Entonces hemos categorizado esto como un arrepentimiento. Entonces, cuando miramos hacia atrás en nuestra factura y estamos reflexionando sobre lo que hemos gastado. Podemos decir, no volvamos a hacer eso, porque aquí abajo lo hemos anotado. Entonces, ¿qué podemos hacer con esta información? Bueno, podemos usarlo para entender de dónde vienen la mayoría de nuestros gastos. Y podemos hacer esto mediante el uso de tablas dinámicas. Y eso es lo que vamos a ver en el siguiente video. 7. Seguimiento de Outgoings con tablas de dinámica: Hola a todos, bienvenidos de nuevo. En esto, vamos a ver cómo comprender nuestros gastos usando tablas dinámicas. Ahora, las tablas dinámicas nos permitirán ordenar por categoría que has configurado aquí y averiguar qué categoría nos está costando más dinero, la menor cantidad de dinero y dónde podemos ahorrar. Así que hagamos clic en algún lugar donde queramos que aparezca nuestra tabla. Yo he elegido en esta celda. Después pasamos a insertar y damos clic en Tabla Pivot. Ahora tenemos que seleccionar los datos que nuestra tabla va a aprovechar. Y queremos ver nuestras diferentes categorías, la cantidad que está saliendo. Y también tenemos nuestro artículo y son importantes. Todo lo que necesitamos es nuestra categoría y nuestros gastos aquí. Así podemos seleccionar a través y hacia abajo. Y queremos seleccionar un poco más allá de nuestra tabla para que podamos sumar cantidades futuras. ya lo hemos hecho. Hacemos click, Bien. Ahora veremos que nuestra tabla pivote ha aparecido, pero actualmente está en blanco. Y en esta sección tenemos nuestros diferentes campos. Ahora lo primero que queremos hacer es seleccionar una categoría. Y queremos asegurarnos de que la categoría caiga dentro de la sección de filas. Luego hacemos clic en los gastos y queremos asegurarnos de que nuestros egresos se sientan en nuestro cuadro de valores. Ahora, podemos ver que nuestra mesa ha sido creada. Así podemos cerrar este campo de tabla pivotable y podemos comenzar a formatear. Entonces lo primero que quiero hacer es renombrar el nombre. Así que vamos a cambiar el nombre de estas categorías. Entonces tenemos la suma de la cual es la suma de salientes de esta tabla aquí. Ahora, queremos que estos estén en libras, así podemos seleccionar todos estos campos aquí y convertirlos libras usando nuestra herramienta de contabilidad. Ahora bien, ¿cómo podemos obtener alguna información útil? Bueno, podemos ver cuánto nos ha costado cada categoría. Hasta el momento. Nuestro auto nos ha costado 376. Gastamos 56 en crédito. Entonces, ¿de qué otra manera podemos ver esto? Bueno, podemos comenzar a organizarnos dando click aquí. Podemos ordenar por diferentes cosas. Ahora, quiero ver cuál nos está costando más dinero. Entonces voy a ordenar por nuestros gastos. Y luego seleccionemos un domingo. Eso nos dará nuestro más barato a nuestro más caro. Clasificamos por descendiendo. Eso nos dará nuestro más caro. Entonces podemos ver aquí que estamos gastando 730 libras esterlinas en vivienda. Hemos gastado 400 en salir a comer. Hemos gastado 376 en nuestro auto y un 100 en comida, etcétera, etcétera, para un gran total de 1692. Lo que también podemos hacer con nuestra tabla es actualizar. Nuestro saliente está aquí y vea los cambios en tiempo real en esta tabla. Entonces digamos por ejemplo, hemos agregado 40 libras adicionales en gasolina. Cuando presionamos enter, podemos volver a nuestra mesa aquí. Haga clic con el botón derecho, haga clic en refrescar y veremos Nuestros totales de autos están actualizados. Entonces digamos que ha salido otro proyecto de ley. Digamos que habría estado comprando otra vez. Esta vez fuimos por ropa. Y digamos que gastamos £30. Si vamos por aquí, podemos refrescarnos y veremos que la ropa ha sido agregada a nuestra lista. Y así solo puedes seguir actualizando tus egresos. Y al final del mes, podrás ver qué tipo de factura, qué tipo de salida te costó más y disfrazar menos. 8. Manteniendo el rumbo: Bienvenido de nuevo. Ahora, queremos asegurarnos de que nos mantendremos en el buen camino. Y una buena manera de hacerlo es asegurarnos de que no superemos nuestro total. Entonces sabemos que tenemos un ingreso total de £5.500. Y sabemos que nuestro gasto previsto se asienta en 1990. Lo que tenemos que hacer es asegurarnos de que no rebasemos ni nuestro presupuesto para el mes ni la cantidad total de dinero que tenemos. Así que echemos un vistazo y hagamos otra mesa para asegurarnos de que estamos haciendo un seguimiento. Y vamos a empezar por aquí abajo. Entonces digamos que tenemos presupuesto total. El total del presupuesto está aquí. Entonces, en lugar de escribir, asegurémonos de que cambie dependiendo de nuestro mes. Para que podamos usar esto como plantilla en el futuro. Entonces hacemos clic en iguales, hacemos clic en eso, y luego presionamos Enter. Ahora bien, si nuestro presupuesto cambia, nuestro total presupuestal cambiará también. Vamos a escribir nuestro total de ingresos. Ahora. Haga clic en Igual, y aquí tenemos nuestros ingresos totales. Y nuevamente, si eso cambia, va a cambiar aquí. Lo siguiente que queremos hacer es mirar nuestro gasto total. total de gastos es el monto que hemos gastado hasta ahora. Así que de nuevo, presionamos iguales y vamos a ir a nuestra mesa pivotante y nuestro gran total aquí. Esa es la cantidad que hemos gastado. Entonces puedes presionar Enter y vamos a necesitar formatear eso en libras para que vayamos. Ahora, todos estos números se actualizarán automáticamente a medida que aumentemos nuestros gastos o disminuyamos nuestro presupuesto o aumentemos cualquier otra cosa. Ahora asegurémonos de que nos mantendremos en el buen camino. Entonces tenemos nuestras sumas aquí. Puede escribir en seguimiento, seguimiento total. Entonces podemos igualar, y luego podemos tomar nuestro monto presupuestal y restar la cantidad que hemos gastado y presionar Enter. Ahora eso nos da cuánto nos queda por gastar. Ahora digamos por ejemplo, salimos y fuimos de compras. Trajimos toda una carga de artículos diversos y gastamos un total de £500, lo que creo que podemos decir que lamentamos. Después vamos a nuestra mesa, la refrescamos. Vemos todo total aquí. Dispara a la derecha. Aquí dentro. Podemos ver dónde hay un soporte alrededor de él. Eso significa que hemos repasado el presupuesto. El corchete significa esencialmente negativo. Ahora cambiemos el nombre del total de seguimiento porque quizás ese no sea el título más apropiado. Entonces, vamos a escribir el presupuesto restante. Eso nos dirá cuánto queda de nuestro presupuesto. Ahora vamos a escribir en total restante. Y hagamos un cálculo aquí. Ahora aquí queremos saber, dada la cantidad que tenemos entrando cada mes, ¿estamos gastando más de lo que ganamos? Entonces aquí tenemos nuestro total de ingresos restando el gasto. Si bien nosotros en estos números hemos superado el presupuesto en 272 libras. Hasta el momento, no hemos gastado todo el dinero que tenemos. Y para que puedas tomar tus propias decisiones. Obviamente me refiero a cómo gastas tu dinero. Esto solo te ayudará a realizar un seguimiento. Entonces podríamos tener una meta de ahorro. Y para poder ahorrar esta cantidad de dinero al mes, tenemos que asegurarnos de que no estamos gastando más que nuestro presupuesto total. Y eso te dará la cantidad que necesitas para poner en ahorros. 9. RESUMEN: Así que vamos a resumir todo lo que hemos mirado y hagamos un pequeño recorrido por nuestra mesa. Así que hemos empezado con nuestros ingresos. Hemos colocado la cantidad que gana cada persona de la familia para darnos nuestro total completo. Hemos calculado el porcentaje. Cada persona aporta de ese total. Y eso lo hemos usado para calcular la cantidad que cada persona tiene que aportar cada mes para llegar al total del presupuesto. También hemos calculado cantidad de ingresos sobrantes que tiene cada persona, que podría colocar en ahorros o gastar de la manera que desee. Atado a esto están nuestros constantes egresos. Esto es lo que sabemos que definitivamente pasaremos cada mes. Y podemos sumar a esto también los egresos que esperamos gastar. Esto nos da nuestro presupuesto total para el mes. Luego nos fijamos en hacer un seguimiento de cada artículo que gastamos cada mes, categorizándolo en categorías amplias y su nivel de importancia para ver qué compras definitivamente necesitamos y cuáles quizás lamentamos. Utilizamos los datos de esta tabla para crear una tabla dinámica que nos permita categorizar vía categorías y nos permita ver qué categoría nos está costando más cada mes. Luego usamos el total de tierra de nuestros gastos para ver si nos mantenemos en el camino con nuestro presupuesto. Creamos nuestro total de gastos. Vimos cuánto estábamos gastando en relación con nuestro presupuesto y cuánto estábamos gastando en relación con nuestro ingreso total. Entonces espero que esto te haya sido útil. Espero que puedas seguir estos pasos que te permitiránhacer un seguimiento de tus finanzas y estar al hacer un seguimiento de tus finanzas tanto de tu dinero. Te agradezco que me hayas visto y te veré en la siguiente.