GESTIÓN DEL FLUJO DE EFECTIVO: COMPRENDER EL FLUJO DE EFECTIVO Y CÓMO EL FLUJO DE EFECTIVO DIFERENCIA DEL GANANCIA NETA

1. Introducción: Hola, Mi nombre es Desmarais. Soy un C p A y un QuickBooks Pro Advice como C P A. Las personas automáticamente un parecen que mi negocio gira en torno a la fiscalidad. Bueno, eso no es necesariamente cierto. Trabajo con muchos negocios de tiendas y contratos independientes está tratando principalmente de ayudarles a administrar sus flujos de efectivo. Ahora efectivo. Es rey. Sin dinero en efectivo, un negocio no puede correr. Entonces es realmente importante que como dueño de un negocio, gerente de flujo de efectivo de tal manera que si por alguna razón tu negocio está pasando por un poco de lucha por unos meses, aún puedes mantener tu negocio en marcha, principalmente porque tienes tienes un flujo de caja adecuado para hacerlo. Yo he gestionado tu flujo de caja en el momento en que el negocio era bueno y ahora eres capaz sostenerte realmente. A pesar de que el negocio está en rojo, digamos, hace unos 3 a 4 meses, mi clase se enfoca en la gestión del flujo de efectivo, que es el tema general de lo que enseño fue en la gestión del flujo de efectivo, varios subtemas. Pero esta clase en particular nos vamos a centrar, centrándonos en entender los flujos de efectivo en cuáles son las diferencias entre el flujo de caja y la aplicación neta . Lo que has aprendido es la mejor manera de entender y dominar un tema, por lo que podrás descargar las hojas de cálculo reales que estaré usando para impartir esta clase. Este proyecto debería ayudarte a determinar el embudo usando la hoja de cálculo Attack para determinar cuánto dinero tienes que cubrir. Caro en caso de que su negocio tenga unos meses de descanso. Subsecuente debe introducir en la hoja de cálculo sus ingresos anteriores y los de su mes actual y caros, así como su efectivo inicial. Pregunta. ¿ Se puede sobrevivir de 2 a 3 meses de ingresos negativos sin enfrentar la posibilidad de cerrar su negocio? ¿ Tienes un flujo de caja positivo o negativo realmente espero que disfrutes. Y luego mucha de esta clase y ojalá te vea en la siguiente sección. 2. Lección 1 La importancia de mantener buenos registros contables: Hola. Bienvenido de nuevo en esta sección. Vamos a estar discutiendo los beneficios de mantener buenos registros contables y último, no es por qué hacerlo ayudará a su negocio a largo plazo. Monitor número uno a dónde va tu dinero en todo momento. Cuando llevas registros contables adecuados, sabes exactamente a dónde va tu dinero y cuánto estás gastando en cada área de tu negocio. No rastrear tus gastos puede resultar en gastar demasiado dinero en ciertas áreas y no lo suficiente en otras. Y el resultado final al no tener lo suficiente para cubrir gastos que son vitales para el éxito de su negocio. Número dos. fondos en préstamo para ayudar con los flujos de efectivo y las operaciones. El clave de cualquier negocio exitoso es la capacidad de gestionar. Recurso limitado es que van a haber momentos en que una pequeña empresa puede tener que pedir dinero prestado para ayudar con facturas, financiamiento, nómina o incluso reabastecer inventario o cualquier otro gasto necesario para mantener el negocio funcionamiento. Tus registros financieros son una de las primeras cosas que solicitará un prestamista. Estos registros son los que pueden determinar si un banco o una institución financiera estará dispuesto o no a darle un préstamo para pequeñas empresas. Número tres Ahorrar dinero en tiempo de impuestos. Ninguno de nosotros nos emociona pagar impuestos. De hecho, la mayoría de nosotros estaremos contentos de pagar la menor cantidad de impuestos posible. Y es por eso que mantener registros contables adecuados es esencial para los fines de preparación de impuestos . Una de las mayores desventajas de no mantener tus libros es la pérdida de gastos deducibles de impuestos . Es casi imposible guardar notas mentales de todo lo que gastaste el año anterior. Es decir, afrontémoslo. Una de las cosas más inteligentes que puedes hacer por ti mismo y por tu negocio es aprovechar todas las deducciones permitidas por la ley. Esto es difícil de hacer si no tienes registros para acreditar tus reclamos. Además de eso, imagina cuánto dinero puedes ahorrar. Si acabas de entregar a tu contador un estado financiero en lugar de 12 meses de estados de cuenta bancarios y esperas que él o ella se siente a través de un mar de transacciones antes de que él o ella pueda incluso empezar a preparar tu brazo, tus impuestos. Ahora estás pagando no sólo por los servicios de preparación de impuestos sino también por la contabilidad. Número cuatro gestionó el crecimiento de su negocio. Para poder hacer crecer tu negocio, tienes que planear ventas futuras así como los gastos futuros asociados a futuras ventas. Para ello, necesitas informes adecuados que ayuden a guiar tu decisión. Al mantener los informes adecuados, usted es mejor capaz de planificar para el crecimiento futuro fuera de su negocio al determinar dónde es necesario realizar mejoras. En tu comentario. Modelo de Negocio número cinco Encontrar información relevante En cualquier momento, es posible que necesite buscar información financiera rápidamente, como sus ingresos para un mes en particular o ingresos para el último trimestre. Al mantener registros financieros precisos, sabrás exactamente lo que necesitas saber. En cualquier momento dado, buenos registros financieros te permitirán hacer cambios en ciertos aspectos fuera de tu negocio antes de que sea demasiado tarde. Descubriendo en tiempo fiscal que tu negocio sufrió seis meses consecutivos de descuento. La pérdida financiera no es la mejor manera de dirigir su negocio. Si quieres permanecer en el negocio en los seis meses que tu negocio experimentó pérdidas, es posible que no te hayas dado cuenta de que tu negocio estaba sobreviviendo de las reservas financieras . te habrías No obstante, dado cuenta de esto si hubieras mantenido consistentemente tus libros. Tal sorpresa inesperada eventualmente puede lastimarte 3. Lección 2 ¿Es que momento de cambiar una hoja de cálculo a el software: alto en esta sección, vamos a estar discutiendo cuándo podría ser un buen momento para su negocio para considerar usar software de contabilidad. En algún momento, medida que tu negocio comience a crecer, podría ser el momento de empezar a considerar la transición de usar una hoja de cálculo para llevar registros a usar software de contabilidad. Estas son las razones por las que puede estar listo para hacer el cambio que necesita para generar informes de alto nivel como los estados de ingresos, el estado de flujo de efectivo, los balances y demás. Si necesita este tipo de informes, está listo para comenzar a usar un software de contabilidad, agregando personal o contratistas a su negocio. Tu negocio está creciendo, y es posible que estés planeando contratar a un empleado o contratista que necesite acceso a tus libros. QuickBooks QuickBooks ofrece un rastro de auditoría que permite ver quién puede cambiar a sus registros y cuándo se realizaron dichos cambios. Excel, por otro lado, no ofrece registros Elektronik. Además, es mucho más fácil mantenerse al día con la versión más actual fuera de tus libros. Cuando está utilizando un sistema de software, por ejemplo, sus contadores o empleados pueden hacer un cambio en una cuenta. Y si estás usando una hoja de cálculo, puede resultar difícil mantenerse al día con las hojas de cálculo actualizadas más recientes, adquirir equipo u otros esfuerzos como vehículos o computadoras para tu negocio una vez tu negocio comience a crecer a una punto donde necesitas comprar activos altos en dólares para mantener el negocio en marcha, esto es una indicación de que puede ser el momento de considerar la compra de software de contabilidad, haciendo que el cambio de usar un software de contabilidad de puntera de hoja de cálculo generalmente se basa en su situación individual y sus necesidades individuales. No es una decisión de talla única que se ajuste a toda. 4. Lección 3 de diferencia entre el beneficio grande y los ingresos netos: alto en este apartado, voy a estar hablando de beneficio bruto e ingreso neto y cómo calcular cada uno. También estaré discutiendo cómo utilizar utilidades brutas e ingresos netos para hacer un análisis general todo su negocio. ¿ Qué es la ganancia de crecimiento? El beneficio bruto es el ingreso total de una empresa equivalente a las ventas totales, sin incluir el costo de dichas ventas. Por lo que los costos de bienes vendidos o costo de ventas es el costo real de crear o comprar los productos que una empresa vende. Por lo tanto, el único closet incluía de los que até directamente a la producción o a la compra del producto. Si eres estrictamente un negocio de servicios, no tendrás costo de ventas. Por ejemplo, soy contador, así que ofrezco un servicio. Por lo tanto, los costos de las celdas no es un gasto en el que incurro. Por otro lado, si diriges una tienda de ropa, el monto que pagas para comprar tu ropa para reventa se considera costo de ventas. Uno de los conceptos más importantes de dirigir un negocio es saber calcular el beneficio bruto . El beneficio bruto se calcula una ventas menos los costos de los bienes vendidos, lo que equivale a beneficio bruto. El ingreso neto es el beneficio total de una empresa, y se calcula de la siguiente manera beneficio de crecimiento menos gastos totales equivale a beneficio neto. Recuerda, al calcular esa ganancia, comienzas con ganancia bruta, y luego restas todos los gastos asociados con la gestión de tu negocio. El ingreso neto también se conoce como beneficio neto. Ahora piensa en algunas de las historias que escuchamos en las noticias sobre las ganancias de una empresa para cualquier año dado. 95% del tiempo. La noticia suele reportar los ingresos totales de una empresa. Entonces cuando escuchas que el General Moto tuvo ingresos totales de mil millones de dólares en el año anterior, automáticamente asumimos que no están pagando lo suficiente a sus empleados en relación con sus ganancias. Pero lo que la noticia puede no reportar es que la misma empresa pudo haber tenido gastos por mil 500 millones , lo que significa que en realidad tuvieron una pérdida neta, pero ¿eso todavía? Entonces solo piensa en cómo se derivan estos números en realidad. La próxima vez que escuches una de estas historias en las noticias cómo usar el beneficio bruto y el ingreso neto para hacer un rápido análisis general fuera de tu negocio. Ahora la información que estoy a punto de discutir es muy general. Ten en cuenta que existen otras variables a considerar al hacer un análisis fuera de tu negocio. El beneficio bruto es más útil cuando se pone en contexto basado en la industria en cuestión, porque los beneficios brutos pueden variar mucho entre industrias. Por ejemplo, comparar las utilidades brutas llaman al salón de peluquería con la de en ley. La práctica no es útil. Para determinar cómo va tu negocio y si necesitas realizar cambios tu modelo de negocio, debes comparar tus ingresos brutos con los ingresos de crecimiento de un negocio similar. Esta información te ayudará a establecer si estás maximizando o no tu recurso es y tal maximizando tu beneficio. El ingreso neto es otro indicador simple y se utiliza para analizar la salud financiera general fuera de tu negocio. Desea ver que el ingreso neto aumente con el tiempo y ser relativamente mayor que los meses , trimestres o años anteriores , , dependiendo de la frecuencia con la que mida la producción de su empresa. Simplemente asegúrate de usar el mismo tiempo para medir la salida para que estés comparando manzanas con manzanas. Puedes cambiar tu periodo de medición en cualquier momento. No hay elección correcta o incorrecta 5. Flow de efectivo 4 Qué es la gestión de flujo de caja: Hola. Bienvenido de nuevo en esta sección. Estaré repasando la definición de la gestión de flujo de efectivo sobre por qué es importante la gestión de efectivo . gestión del flujo de efectivo es la gestión de las entradas y salidas de efectivo relacionadas con un negocio. Para que un negocio tenga éxito, debe planificar sus futuros requerimientos de efectivo. Remolque. Evitar una crisis de liquidez en un futuro próximo. Se considera que un negocio tiene liquidez positiva si tiene suficientes flujos de efectivo a mano o la capacidad de acceder al efectivo en un periodo de tiempo muy corto. Tratar de dirigir un negocio sin administrar el flujo de efectivo es como tratar de andar en bicicleta sin pedal. Incluso si lo logras, será una batalla cuesta arriba que se garantiza el dedo del pie te desgastan. Entonces ahora a la pregunta, ¿por qué es importante la gestión del Cashel? La gestión del flujo de efectivo es importante porque si un negocio se queda sin efectivo y es incapaz obtener nuevo financiamiento, se volverá insolvente. Insolvencia significa la incapacidad plena empresa para pagar sus deudas una vez que un negocio ha llegado a sus puntos no es probable que ese negocio sobreviva. Por eso es realmente importante mantener un ojo en las entradas y salidas de su empresa para que pueda descubrir y abordar cualquier tema que pueda surgir antes de que se conviertan en grandes problemas. El 1er 1 son cuentas por cobrar, cuentas por cobrar es lo que tus clientes o tus clientes? Ah, ahora no todos los negocios tienen en cuentas por cobrar. Entonces si tu modelo de negocio es uno que permita a los clientes entrar, compra un servicio, una compra, un artículo y pagarlo después del hecho. Entonces tienes cuentas por cobrar, lo que significa que necesitas gestionar estos créditos ahora. Todos vienen. Cada empresa tiene sus propios términos. Algunas empresas requieren pagos en 15 días. Algunos requieren pagos en 30 días, unos 45 unos 60. Ahora bien, el número de días que requiere de pago realmente no importa. Lo importante es que tus clientes te paguen dentro de la hora cantidad de tiempo asignado. Entonces si tu modelo de empresa es permitir que los clientes paguen sus artículos en un plazo de 60 días, es tu trabajo asegurarte de que realmente paguen estos artículos dentro de los 60 días. El 2do 1 son cuentas por pagar. Cuentas por pagar es lo que debes a tus vendedores. Ahora, para que pagues a tus vendedores, tienes que cobrar dinero de tus clientes. Si tus clientes no están pagando sus cuentas por cobrar de manera oportuna, no puedes pagar a tus proveedores a tiempo. Y si no pagas a tus proveedores a tiempo, pueden decidir dejar de suministrarte artículos que necesitas para realmente hacer ventas en tu negocio. Y si no puedes hacer ventas para el negocio, ¿qué pasa? El negocio no hace dinero y puedes ir por debajo. Entonces por eso es muy importante administrar cuentas por cobrar y administrar cuentas por pagar. El último punto está sufriendo de un corto por ahora. Si bien ninguno de nosotros quiere sufrir un corto ful, es todo. Es inevitable que en algún momento todos vamos a tener un corto para. Pero lo importante es que si estás gestionando tus flujos de efectivo y vigilando tus entradas y salidas, podrás determinar si un cuatro corto está en el horizonte. Y si lo es, en realidad se pueden hacer cosas para tratar de trabajar alrededor de un corto para 6. Lección 5: hola y bienvenido de nuevo. Hay cierta confusión a veces sobre la diferencia entre el ingreso neto en el flujo de caja. Por lo que en este apartado, voy a intentar explicar la diferencia entre ambos. El flujo de caja no es lo mismo que los beneficios netos. Algunas personas usan el término indistintamente, pero son muy diferentes, y es importante que entiendas la diferencia entre ambos. Tener más gastos que ingresos no significa que tengas un problema de flujo de efectivo. Por lo que en otras palabras, es posible que tus gastos superen tus ingresos por un mes dado sin que padezcas un problema de flujo de caja. Entonces qué significa un problema de flujo de efectivo. Significa que no tienes suficiente efectivo para cubrir tus gastos cuando vienen a ver, pesar de que tus ingresos superaron tu efectivo, superaron tus gastos para ese mes en particular. Cuando esto sucede, tienes un problema de flujo de efectivo 7. Lección 6 Excerise la hoja de flujo de caja: hola y bienvenido de nuevo en esta sección, voy a demostrar y ejercer la gestión del flujo de efectivo de tu empresa mediante el uso de una hoja de cálculo de Excel para mostrar entradas y salidas de efectivo, verás cómo funcionan el flujo de efectivo y el ingreso neto de la mano para este ejercicio. Sólo nos enfocaremos en el 1er 3 meses del año. El objetivo es mostrar cómo un mes de pérdida neta afecta a los negocios, comenzando saldo para el próximo mes y cómo evitar una crisis potencial si ignoras las pérdidas del mes anterior que la compañía estará utilizando para la demostración de Hoy se llama David's Ropa. Se trata de una línea de ropa ubicada en Atlanta, Georgia. Ahora este negocio en particular tiene una presencia en línea y una presencia de ladrillo y mortero. Esto significa que el auto de vestimenta de David está cerrando tanto en línea como una ubicación real en Atlanta. La compañía es completamente nueva en enero es su primer mes de operaciones. Entonces, comencemos explicando las diferentes áreas dentro de la hoja de cálculo Ahora. Para aquellos de ustedes que han sacado secciones anteriores de este curso, van a notar que parte de la terminología que se va a utilizar se ha abordado en otras secciones de este curso, por lo que siempre se puede volver atrás si se necesita un refresco. De acuerdo, entonces el número uno total de ingresos por ventas ingresos totales por ventas indica cuánto trajo su negocio a través de las ventas de su servicio principal. Entonces en este caso, David celdas cerrando, y vende ropa tanto en línea como en su estola regular en Atlanta. Por lo que sus ventas totales serán consideradas todo lo que vendió en línea y todo lo que vendió dentro de la tienda en Atlanta. Todo ese acto, sumado, es lo que serán los ingresos totales por ventas de David para el mes de enero. El segundo es el costo de las mercancías vendidas. El costo de los bienes vendidos indica cuánto gastaste para adquirir los bienes que vendes a tus clientes. Por lo que para Davis Apparel Store, el costo de la mercancía vendida para él será toda la ropa y las joyas y los monederos o cualquier otro accesorio que compre para la venta real dentro de la tienda. Ahora, además del costo de los bienes vendidos siendo lo que pagó por el producto real a través del alma buena también incluye todos los gastos que se necesitó para llevar esos productos a la tienda . Por ejemplo, si ordenó los artículos se quedan desde California, y tuvo que pagar los gastos de envío de California a Atlanta. Cualquiera que sea el costo de envío es también parte del costo de las mercancías vendidas, por lo que tendrías el costo del actualize él, más el costo de enviar la mercancía. El agregado de eso se considera costo de bienes vendidos el próximo hielo y es utilidades brutas. Ahora, beneficio bruto es su ingreso total de ventas menos su costo de bienes vendidos. Entonces, en este caso, ventas totales de David. Eso es todo lo que trajo para la venta de sus productos, menos el costo de los bienes vendidos. Cualquiera que sea el costo que le costó, demandarlos por los artículos que vendió equivale a beneficio bruto. El siguiente rubro son los gastos totales. Ahora. Los gastos totales indican cuánto pagaste en gastos con el fin de mantener tu negocio funcionamiento. Ahora por gastos totales. Esos son los artículos con dentro de esta área va a diferir de negocio a negocio porque cada negocio tiene su propio tipo fuera de gastos únicos. Pero hay ciertas cosas que son comunes entre todos los negocios. Por ejemplo, si tienes empleados, vas a pagar salarios si trabajas la mitad de una ubicación, vas a tener que pagar renta. Más que probable, vas a tener útiles de oficina. Van a tener licencia, honorarios, honorarios, reparaciones y mantener los cargos bancarios del INS así sucesivamente y así sucesivamente. Por lo que este tipo de artículos son bastante comunes en todo el tablero. Debe, no importa qué tipo de negocio tenga ahora, hay una cosa que me gustaría mencionar cuando se trata de, um, gastos. Si notas algunos de los gastos tienen f por ellos y algunos tienen el ahora F medios fijos y la variable de medios sobre lo que eso es un precio fijo o costo fijo. Es algo que se mantiene igual mes tras mes tras meses, mientras que un costo variable. Es algo que puede cambiar entre los diferentes meses. Entonces cada vez que intentas controlar los costos o controlar los gastos, las únicas cosas que puedes que realmente puedes controlar son los costos variables y no el costo fijo. Por ejemplo, renta eso es un costo fijo solo porque estás teniendo un mal mes, ¿no puedes solicitar que tu arrendador bajara tu renta para ese mes en particular? El rancho se va a quedar el mismo mes con mes, No importa lo bueno o malo de un mes que estés teniendo, el siguiente rubro es beneficio neto. Ahora esa ganancia. Se trata de utilidades brutas. Ese es tu ingreso bruto menos tus gastos totales, y todo eso equivale a beneficio neto. Este es el monto que queda después de que se hayan pagado todos los gastos, esta cantidad se puede reinvertir de nuevo en tu negocio o guardarla para futuras necesidades de flujo de efectivo. El siguiente rubro es el saldo de caja inicial. Esta es cantidad de dinero en efectivo que tienes a mano al inicio de cada mes. Esta cantidad no debe destinarse para ningún otro fin, sino para ayudar a cubrir gastos si y cuando sea necesario. En el caso de David, este es su primer año en los negocios, y decidió que iba a invertir 10.000 dólares para ayudar con las necesidades de flujo de caja en caso de que tenga un corto para. Por lo que tiene 10 mil dólares escondidos en el banco en algún lugar. Y la razón por la que es importante que el dinero que no has reservado no sea destinado a nada más que las necesidades de flujo de efectivo es porque toda la idea detrás de la administración de efectivo está tratando de proyectar el futuro. Estamos tratando de proyectar el futuro para el corto otoño para la empresa. Por lo que para poder hacerlo con éxito, tienes que asegurarte de tener suficiente dinero en reservas para ayudar a cubrir cualquier déficit que sí tengas a largo plazo. Ahora toda la idea es no sufrir un déficit. Pero de manera realista hablando, en algunos momentos del año, todos vamos a sufrir algún tipo de corto y finalmente tenemos el saldo de caja final . Este monto se compone del saldo al inicio del mes, más sus ingresos netos para ese mismo mes. Entonces, en otras palabras, esta es una cantidad total que tienes en reservas. Cuanto mayor sea esta cantidad, más probable es que su negocio sobreviva aunque su negocio tenga unos meses de ingresos negativos. Entonces para hacer una larga historia corta, este es el número que todos necesitamos para mantener el ojo en. Entonces ahora vamos a empezar a enchufar algunos números para que puedas obtener una comprensión visual lo que he estado hablando todo este tiempo. Sólo voy a demostrar este ejercicio usando los primeros 3 meses del año por lo que En el mes de enero, ropa de David tuvo ventas en línea de descuento de $15,000. Tenía bien, así que por eso no le llamó esto? Y eso se cambió en 2 15,115 Así que tuvo ventas en línea de $15,000. Tenía ventas regulares de 25 mil dólares para un total de ingresos por ventas de 40 mil dólares. Por lo que tos un bien vendido fue de $10,000. Por lo que la ganancia de crecimiento de David fue de 30,000 así que bajó a gastos. Por lo que David tiene un empleado. Trabaja en su tienda, y tiene uno que emplea a este empleado en particular. Paga 3000 dólares cada mes. Ahora bien, pesar de que en esta hoja de cálculo, como se puede ver, los salarios y prestaciones son anotaciones ya que anotado es ser un gasto fijo. Bueno, los salarios pueden ser un gasto fijo, pero también podrían ser un gasto variable. Entonces sólo vamos a asumir para esta situación particular que los salarios y el gasto de prestaciones de David son un gasto fijo porque tiene un empleado y juega su piso ver fuera 101,500 dólares cada dos semanas. Entonces en este escenario en particular, los salarios y prestaciones van a ser un gasto fijo, por lo que obtiene 3000 dólares cada mes. La renta también es un gasto fijo, y paga renta de 3500 dólares mensuales. Suministros de oficina para este mes fue de 1500 dólares. Licencia y honorarios legales llegaron Teoh, 1200 dólares. Mantener es las reparaciones llegaron a 5000. Los cargos bancarios llegaron a 900. Ahora, los cargos bancarios en el caso de David son cuatro clientes que pagan u otros clientes que pagan artículos de compra usando una tarjeta de crédito. Entonces acepta a estos Master American Express, y tiene que pagar, um,a um, estas compañías de tarjetas de crédito una cuota por el placer de tomar tarjetas de crédito. Por lo que esa cuota para esta pick del mes fue de 900 dólares y el teléfono fue a 50. Eso también es un gasto fijo utilidades. Para los meses de enero, con 1800 asegurar, Mintz fue de 2500 dólares. La publicidad y la promoción le costaron 5000 este mes, y finalmente los pagos de intereses le costaron hasta 75. David tiene algún tipo de préstamo fuera, por lo que el préstamo, la porción de interés del préstamo fue de 25 $275 que se considera un gasto de negocio. Por lo que para el mes de enero, los gastos totales de David llegaron a 24,925 dejándolo con una ganancia neta de 5000 75. Su saldo inicial fue de 10.000 dólares. Entonces este es un hecho 10. Se trata de los 10.000 dólares. Si recuerdas que David empezó con, Son 10 mil dólares o metió en la suya y puso en sus cuentas para reservas. Por lo que a finales de mes, terminando saldo de caja para el saldo de caja, el David tenía 15 mil 75 ahora para el mes de febrero alegría porque este va a ser un mes feo para David, el Parral. Por lo que para las ventas en línea en el mes de febrero, David tenía 30 mil dólares que era mucho mejor que el mes pasado. Para ventas regulares, trajo 28 mil. Ella también es genial, hasta ahora, David ha hecho más dinero en febrero que en enero. Tenía costos de mercancía vendida por $15,000. Perdón, $15,000. Por lo que eso le deja con una ganancia bruta de 43,000 dólares que es de 13,000 dólares más en enero. Para hasta ahora tan buenas cosas mirando hacia arriba. De acuerdo, Así que abajo. Por lo que gastos. Pagó a su único empleado 3000 dólares por el mes. Pagó renta de 3500 dólares para el mes. Los suministros de oficina llegaron a $2500 que es alrededor de $1000 más que el año pasado. Lo siento el mes pasado, No estoy seguro de por qué lo hay. Pero tal vez tenían más pasando en la oficina en febrero que en enero. La vida en los honorarios de abogados. Nada para el mes de febrero repara y mantiene así en el mes de febrero, un busto de pipa en David Stool. Ahora, en circunstancias normales, es inquilino, por lo que su casero pagaría el costo sobre Pez. Pero se metió en un on discusión con su casero. Su casero dijo que no iba a pagar el costo de las reparaciones. Por lo que David decidió que iba a seguir adelante y pagar las reparaciones él mismo porque al final del día, es su tienda y quiere asegurarse de que las puertas estén abiertas. Entonces dijo que iba a pagar por eso. Iba a pagar las reparaciones él mismo y tratar con su casero en un momento posterior, y el precio más barato que obtuvo era de 20 mil dólares por lo que le costó 20 mil dólares la friolera arreglar la pipa reventada. Los cargos bancarios para febrero con fueron de $1500 que fue bastante más que el mes pasado. Pero eso es de esperar, considerando que sus ventas totales para el mes de febrero fueron un poco superiores a las del mes de enero. Teléfono llegó a 2 50 Utilidades este mes llegó a 25. Eso también es un poco más alto, pero podemos ver por qué. Más actividad en el taburete para el mes de febrero Seguros con 2500 publicidad para los meses de febrero fue de 10 mil por lo que se duplicó en publicidad para los meses de febrero . No estoy seguro de por qué hizo eso, pero por alguna razón decidió pagar el doble por publicidad en el mes de febrero que en el mes de enero. Y entonces, finalmente, los pagos de intereses de su préstamo llegaron a 270 dólares. De acuerdo, entonces, como se puede ver para el mes de febrero, la ropa de David tuvo una pérdida un poco más de 3000 dólares por lo que tuvo una ganancia bruta de 43 mil dólares . Pero él lo tiene, pero tenía gastos o 4600 dólares ahora. Afortunadamente, David tuvo un flujo de caja positivo a principios de mes. Entonces como podemos ver a principios de mes, su saldo de caja era de 15,075 ahora porque su saldo de caja con 15,075 David aún pudo cubrir todos sus gastos para el mes de febrero. Ahora, debido a que David realmente maneja su flujo de efectivo, nota que en febrero su negocio tuvo una pérdida de 3000 dólares. Por lo que su principal objetivo para marzo no fue el dedo del pie tener una repetición de la pérdida de febrero. Entonces lo mejor. Entonces lo mejor que David podría hacer bajo estas circunstancias es tratar de ajustar sus gastos variables. Para el mes de marzo, tenía ingresos por mis ventas de $7000 y tenía ventas regulares de $15,000. Su costo de bienes vendidos para el mes del mes de marzo WAAS $5500 para un beneficio bruto total de 16,500 Ahora esto es mucho menor a enero y febrero. Entonces no estoy seguro de lo que pasó en el mes de marzo, pero la gente obviamente no compraba zapatos, vestidos, ropa ni nada más, así que tuvo un mes bastante pobre. De acuerdo, entonces los salarios, los salarios siguen igual. Tengo en cuenta que David me di cuenta de que tenía esos $3000 perdidos en el mes de febrero. Por lo que ahora quiere asegurarse de que juega especial atención a lo que su gasto en diversos rubros para el mes de marzo. Los salarios y prestaciones siguen siendo los mismos. Es un costo fijo para él, así que van a ser 3000 dólares. Ya sea que tenga o no una ganancia o pérdida para un mes determinado, la renta también se mantiene igual. Van a ser 3500 dólares sin importar, suministros de oficina. Es un gasto variable. Por lo que en el mes de enero, gastó 1500. El mes de febrero, gastó 2500 bien, este mes decidió realmente, realmente controlar la cantidad de suministros que él y sus empleados usaban porque prestaba atención a cuántos suministros era el negocio utilizando. Pudo recortar costos bien gastos para eso para este mes a 500 dólares. Licencia y honorarios legales. Cero. Una vez más, las reparaciones y mantenimiento harán reparaciones y mantenimiento este mes, y la bondad sólo llegó a $250 cargos bancarios para el mes de marzo. Estamos sólo $500 se puede ver que fue mucho menos que el mes anterior. Eso se debe a que los gastos y más bien, eso se debe a que las ventas totales para este mes fueron mucho menores a enero y febrero. El teléfono es un gasto variable, Lo siento arreglar gasto. Para que eso no cambie. Utilidades es un gasto variable, y para los meses de febrero o más bien marzo, llegó a alrededor de $2200 que es relativamente alto en comparación con el total fallado para ese mes . Pero definitivamente se aseguró de que le dijera a sus empleados que se aseguraran de que apague todas las luces en la sala de descanso y que tratara de preservar la mayor cantidad de electricidad posible. Y él hizo lo mismo. Entonces vino. Bajó alrededor de 300 dólares. El seguro es un costo fijo, por lo que se quedó en 2500 dólares sin importar si el negocio tiene una ganancia o una pérdida. David no puede llamar a la compañía de seguros y decirles que está teniendo un mal mes. Aún así, ¿puede ahora clics? ¿ Puede por favor pagar menos para este mes? Las compañías de seguros van a decir que no lo creemos. Por lo que eso se queda en $2500 publicidad para el mes de febrero. Pagó 10 mil dólares que era bastante alto, por lo que decidió en el mes de marzo que se iba a cortar el abrigo de acuerdo a sus costados, y sólo pagó $3000 publicidad porque al final del día, debemos hacer publicidad. De lo contrario, nadie va a saber que en realidad estamos aquí. Y finalmente, el pago de intereses por su préstamo fue de 265 dólares. Por lo que en el mes de marzo, David Parral tuvo un ingreso neto de descuento de 535 dólares. Casi te puedo garantizar que si David no se tomara el tiempo para gestionar su flujo de caja, lo haría. Ni siquiera se habría dado cuenta de que tenía una pérdida de 3000 dólares en el mes de febrero. Es más que probable que también hubiera tenido un perdido en el mes de marzo. Probablemente habría pagado más por publicidad más de 3000 dólares de publicidad. Casi puedo apostar a que habría prestado mucha atención a los útiles de oficina, y por lo tanto este número probablemente habría sido más. Y puede que no haya estado apagando luces cada vez que salió de la habitación o puede no haber estado diciéndole a sus empleados que apaguen la vida cada vez que salía de la habitación y es una posibilidad de que la factura de servicios públicos hubiera sido más alta. Entonces él y si ese fuera el caso, eso sí sucedió. Habría tenido otra pérdida en el mes de marzo, y si esa pérdida fuera menor a la que realmente tenía en efectivo pocas reservas, todavía no se habría dado cuenta de que tenía una pérdida y ¿qué habría pasado finalmente ? Simplemente habría seguido teniendo pérdidas mes tras mes hasta que finalmente, no habría podido pagar sus cuentas, y habría mirado atrás para ver qué pasó. Y se habría dado cuenta de que tenía meses consecutivos de pérdidas. Y para cuando se dio cuenta, sólo asumamos en el mes de junio, cuando se dio cuenta de que ha tenido pérdidas durante los últimos tres o cuatro meses consecutivos , habría sido demasiado tarde, y habría estado en una posición de posiblemente tener que cerrar su negocio. Por lo que el propósito de este ejercicio fue sólo para mostrarte la importancia de administrar tu flujo de caja y mirar estos números y ver cómo funcionan juntos el ingreso neto y el flujo de efectivo. Entonces permítanme enfatizar que así la ganancia neta en los meses libres ver enero con 5000 dólares y el efectivo el saldo de caja con 10 mil dólares lo que le dejó con un saldo inicial en el mes de enero o más bien los meses de febrero 15 mil dólares. De acuerdo, así que en el mes de febrero, tuvo una pérdida de 3000 dólares. Entonces la causa que tiene mucho. Tuvo una pérdida de 3000 dólares que redujo sus reservas de efectivo de 15 mil a 12 mil. En el mes de marzo. Tenía una ganancia neta de $535 para que $535 si sumamos eso al saldo inicial 12,000 que ahora aumenta su efectivo para sus reservas de efectivo de 12,000 a cerca de 12,500. Por lo que esta es la relación entre el beneficio neto y el saldo de caja real. 8. Lección 7 manos sobre el proyecto: alto en esta sección, estaré brindando una breve visión general del proyecto de clase. Este es un proyecto manos a mano que te permitirá evaluar tu flujo de caja. En realidad, la hoja de cálculo se puede utilizar para fines comerciales o personales si se desea utilizar para. Si quieres usarlo para evaluar tus finanzas personales, todo lo que tienes que hacer es cambiar las cuentas utilizadas en las secciones de gastos e ingresos. Ahora repasemos unos pasos. Vas a empezar imponiendo. Estás empezando tu saldo de efectivo inicial en la Fila 26 de descuento del mes que estás usando para comenzar el ejercicio. Entonces, por ejemplo, si decides iniciar el ejercicio en el mes de abril, vas a poner tu saldo inicial del mes de abril en la Línea 26 que es el saldo de caja inicial. Entonces, solo usemos números pequeños y supongamos que estás empezando saldo de caja en el mes libre. Abril es de 5000 dólares para su entrada, $5000 en esto cayeron. Lo siguiente que vas a hacer es que vas a ingresar tus ingresos y tus gastos para ese mismo mes. Por lo que para el mes de abril. Sean cuales sean tus ingresos y gastos, es lo que vas a ingresar. Entonces digamos que para los meses de abril solo tenías ventas regulares y tú llegaste a los 10 mil dólares. Y por el bien de este proyecto, sólo estimemos. Sólo tenía una expansión, que era rentas, y que waas $2000 miran la línea de beneficio neto en 25 reales para ver si tuviste alguna ganancia o pérdida para ese mes en particular. Por lo que Fila 25 su beneficio neto. Y para el mes de abril, tenías una ganancia neta de $8000. Por lo que ahora vamos a sumar su beneficio neto de ese mes desde la línea 25 que está justo aquí . Eso vas a agregar a tu saldo de efectivo inicial para el mismo mes, que está mintiendo 26. Eso son 5000 dólares. El total debe igual escribió 27 que es su saldo de caja final para el mes y que saldo de caja final para el mes es de $13,000. Esta es la cantidad que tienes en tus cuentas para futuras necesidades de flujo de efectivo. Ahora, ojalá, esta cantidad sea un número positivo. De no ser así, debería considerar seriamente reducir tus gastos variables o aumentar tus entradas de efectivo . Recuerda, tus gastos variables son los gastos que cambian cada mes. Por ejemplo, suministros de oficina fuera de allí serán gastos. Las reparaciones y el mantenimiento se consideran gastos variables. Los servicios públicos también se consideran gastos variables. Y como mencioné en una lección anterior, seis gastos no se pueden cambiar de que estos se van a quedar como están. Entonces una vez que termines con abril, así que en el mes de mayo, lo que vas a hacer es que vas a tomar el saldo de caja final el abril, que es de 13,000 dólares lo vas a enchufar, enchufarlo a la línea 26 para que ahora se convierte en tu saldo inicial para el mes de mayo. Entonces vas a ingresar $13,000 aquí y ahora mismo. Este monto es tu saldo inicial para el mes de mayo. Entonces, ¿ingresarás ingresos de maíz sorprenderás gastos cuando los ingresos se vayan a sumar o restar de tu saldo inicial, vas a tener un fin equilibrado y el rumbo que y saldo se va a llevar al mes de junio, y así es como va así y así sucesivamente. Así que no olvides descargar la hoja de cálculo, iniciar el ejercicio y siéntete libre de hacer preguntas o hacer comentarios. 9. Reflexiones finales: gracias por tomarse el tiempo para ver mi clase. Espero que lo hayan disfrutado. Espero que aprendas algo y ojalá sea senior en futuras clases.