Grundlegende Immobilienplanung - Klasse 5 - Erweiterte Trust | George Brown | Skillshare

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Grundlegende Immobilienplanung - Klasse 5 - Erweiterte Trust

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Einheiten dieses Kurses

7 Einheiten (57 Min.)
    • 1. Klasse 5 01 Einführung

      2:41
    • 2. Klasse 5 02 Projektbericht

      3:35
    • 3. Klasse 5 03 Besondere Bedürfnisse und Spendthrift

      7:00
    • 4. Klasse 5 04 APT's und Dynastie Trusts

      16:19
    • 5. Klasse 5 05 QTIP und medizinische Vertrauenswürdigkeit

      7:08
    • 6. Klasse 5 06 ILIT's

      7:04
    • 7. Klasse 5 07 Charitable Trusts

      13:42
  • --
  • Anfänger-Niveau
  • Fortgeschrittenes Niveau
  • Fortgeschrittenes Niveau
  • Alle Niveaus

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Über diesen Kurs

8088dd00

George P. Brown Doktor

Es gibt eine Reihe von häufig verwendeten Trusts. Viele dieser Trusts können in einem letzten Willen und Testament oder in einem widerruflichen lebendigen Vertrauen eingebunden werden. Sie können entweder sofort oder auf ein Ereignis in der Zukunft finanziert werden. Sie können auch als vollkommen stant-alone Dokumente erstellt werden, nicht in Bezug auf irgendeinen Willen oder lebendigen Vertrauen.

Diese Advanced Trusts dienen ganz spezifischen Zwecken. Jeder wird in der Regel für pädagogische Zwecke beschrieben. Da dieser Kurs der Grundbesitz der Grundbesitz gewidmet ist, die letzte Willen und Testamente und die Revocable lebenden Trusts beinhaltet, musst du andere Materialien lesen, die diese fortgeschrittenen Trusts vollständig beschreiben.

Trotzdem wirst du hier lernen, dir ein klares Verständnis für die Anwendung jedes dieser Trusts geben und du wirst mehr als 95% der meisten Finanzberater und Versicherer wissen

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George Brown

Take the Pain out of Estate Planning

Kursleiter:in

40 Years in Banking and Trust & Estates; Author and Teacher in Estate Planning; Mentor to successful professionals.

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Transkripte

1. Klasse 5 01 Einführung: Dies ist weniger als fünf eine Diskussion über das häufigste Vertrauen. Neben dem widerruflichen, lebendigen Vertrauen, das bei weitem das meistgenutzte Vertrauen da draußen nutzen muss, könnte man sagen, äh, dass , ähm , die testamentären Trusts der Testamente ist, äh ist auch extrem verbreitet. Uh, viele. Viele Testamente haben eine Vorsorge für ein Vertrauen, das nach dem Tod des Testes acht gegründet werden soll . Oder das wärst du, wenn es dein wäre, wenn es dein letzter Wille und Testament ist. Aber das ist ein Vertrauen. Es existiert nicht sofort. Es kommt nur in die Existenz, wenn Sie sterben. Und als Ergebnis davon, ähm, viele dieser testamentären Vertrauensstellungen sind nicht so vollständig, wie Sie es wünschen. Meine Erfahrung, die wir gesehen haben, besagt gerade, dass ein Vertrauen aufgebaut werden soll, aber es gibt keine Anweisungen, die dem Individuum gegeben werden. So wollen Sie wirklich sicherstellen, dass, wenn Sie erstellen, sie vertrauen unter Ihrem Brunnen, dass es klar ist, was der Treuhänder, der nicht der Vollstrecker sein kann manchmal wird es die Exekutive zu den Vollstreckern sein. Derjenige, der das Vertrauen, das ich gelebt habe, ausschließt, geht durch Nachlass und verteilt alles, aber der Vollstrecker kann vom Treuhänder eines Vertrauens ernannt werden, das Sie unter Ihrem Brunnen machen . Aber das ist hier nicht das Thema. Was, worüber wir reden werden, Oh, Oh, unser Vertrauen auf besondere Bedürfnisse, verbrachte Trusts, Vermögensschutz Trusts, Dynastie Trusts, Dynastie Trusts, qualifiziertes Terminalinteresse Immobilien-Trusts, Medicaid, qualifizierende Trusts, Lebensversicherungs-Trusts, gemeinnützige Trusts und gemeinnützige Resttreuhänder. Und ich werde sie gruppieren, so dass es in einigen Fällen ein paar Vertrauen in einer zukünftigen Sitzung geben wird . Aber mit der Zeit, lassen Sie uns einfach im Hinterkopf behalten, dass wir über neun verschiedene Trusts sprechen werden, die nicht ungewöhnlich sind . Aber nicht jeder wird das Bedürfnis oder den Wunsch haben, eines dieser Trusts zu haben. 2. Klasse 5 02 Projektbericht: Dies, uh, ist dieses Projekt, das wir wollen, dass Sie für sich selbst durchführen, um Ihnen zu helfen, zu bestimmen, wo Sie sich in Bezug auf die verschiedenen Arten von Trusts sehen, vielleicht die relativen Märkte für jede der Arten von Vertrauen, die Sondermärkte können im Hinterkopf behalten haben, dass die widerruflichen lebendigen Trusts ist ein sehr allgemeiner Markt, den Menschen fast jedes erwachsene Alter können. Jegliche Umstände könnten von entweder sicherlich einem Willen profitieren, aber insbesondere von einem Lebensunterhalt zu uns, wenn sie in den Vermögenswerten angesammelt haben. Aber diese anderen Arten von Trusts sind, ähm, sie haben sehr spezielle Anwendungen, und sie erfordern unterschiedliche Disziplinen in unterschiedlichen Verständnissen. Eso uh, so dass Sie vielleicht ein Spezialist für ein oder zwei Arten dieser Trusts werden wollen, oder Sie könnten ein generalisiertes und alle Arten des Vertrauens sein, und Sie können entscheiden, dass Sie eine bestimmte Art von Kundschaft haben, die Sie würde ich gerne dienen. Oder, wie in jedem anderen Teil dieses Kurses, kann es sein, dass Sie ein allgemeines Wissen über diese haben möchten, das Ihnen helfen könnte und was auch immer Geschäft oder Beruf Sie bereits sind, können Sie wählen, bestimmte Märkte, dass es eine Weile dauert, um die Bedürfnisse von Familien mit eingeschränkten Kindern oder Familien mit verbrachte Kinder zu verstehen. Familien mit den größten Staaten haben spezielle Bedürfnisse für besondere Anforderungen für einige des Vertrauens, über das wir in ein wenig diskutieren werden. Familien mit älteren Eltern oder Großeltern können Bedarf an qualifizierten Medicaid Trusts haben , die allgemeine generalisierte Nachlassplanung ist. Offensichtlich, wenn es eine zweite Ehe und ihre Kinder entweder von einem oder beiden der Mann und Frau in der zweiten Ehe, die einige bestimmte Nachlassplanung Geschäftseigentümer erfordert einen Bedarf an Nachfolge. Planung und Vertrauen können dort eine Rolle spielen, und dann ein gemeinnütziges Planungs- oder Verbrecherthema. Planung gilt für alle Familien, die ernsthaft daran interessiert sind, den Wohltätigkeitsorganisationen zu helfen , die sie unterstützen. Also, das sind die Entscheidungen. Jetzt haben wir ein Dokument, das Sie herunterladen können, das einfach Projekt trägt, äh, Nummer fünf und es ist eine Checkliste der Märkte oder der besonderen Arten von Vertrauen, die Ihnen am meisten gefällt. Füttere uns das einfach zurück und gib uns einen Hinweis darauf, was du als die Chance für dich siehst , wenn irgendetwas oder wenn es etwas gibt. Darüber hinaus können Sie auf diesem Blatt weiter ausarbeiten. Aber es ist einfach für mich, zu verstehen, wo Ihre Interessen liegen mögen, und für zukünftige Orientierung oder für Diskussionen, die Sie und ich Ihnen helfen können, einen Plan zu formulieren, um diesen Menschen zu dienen oder zu dienen, diese besonderen Vertrauenswürdigkeiten in irgendeinem Dienst zu nutzen , die Sie möglicherweise zur Verfügung stellen möchten. 3. Klasse 5 03 Besondere Bedürfnisse und Spendthrift: Ich habe diese Gruppen zusammengefasst, um gemeinsam zu vertrauen, weil sie in gewisser Weise ähnlich sind. Ist, dass die Person, die der Begünstigte ist oder es kann mehr als eine sein. Aber diejenigen, die Nutznießer dieser Trusts sind, , sind oft nicht in der Lage,Entscheidungen zu treffen oder Vermögenswerte selbst zu verwalten, entweder aus gesundheitlichen Gründen oder einer anderen Beeinträchtigung oder weil sie einfach nicht wissen, wie sie mit den Vermögenswerten umgehen sollen . Aber das ist vielleicht die einzige Ähnlichkeit, weil spezielle Bedürfnisse Trusts, zum Beispiel, auf Menschen gerichtet sind, die Nutznießer sind, die eine verkürzte Lebenserwartung haben können. Aber noch wichtiger ist, dass sie eine Art staatlicher Hilfe erhalten, die unter Medicaid öffentliche Hilfe sein könnte . Könnte S S I s d Ich dachten, dass einer der Gründe wichtige Gründe für solch besondere Bedürfnisse Vertrauen für Menschen wie das mit Down-Syndrom, Autismus, M s, wo sie staatliche Vorteile bekommen, uh, ist, diese Vermögenswerte nicht verfügbar zu machen, äh, auf Anfrage durch den Begünstigten oder jemand anderes für die Unterstützung, Wartung und das Wohlergehen dieses Begünstigten, dass es eine einzigartige Art von Vertrauen ist, weil es ein unwiderrufliches Vertrauen ist. Es zielt darauf ab, für die zusätzlichen Bedürfnisse des Begünstigten zu sorgen und nicht für die, äh, Gesundheit , Bildung, Wartung und Unterstützung Typ braucht ein G m s, oder? Diese Gruppe wird oft als Säume bezeichnet. Es ist nicht dafür auf, aber klar gesagt, dass es nicht dafür ist. Also, wenn wir bei der Regierung oder sonst jemand, der dort die Mittel sucht , ,danach suchen, ist das Vertrauen völlig unabhängig. Es ist unwiderruflich. Es ist für die besonderen Bedürfnisse oder zusätzliche Bedürfnisse der Person, die der Begünstigte ist. Und es muss ordnungsgemäß ausgearbeitet werden, damit sie nicht für die Bedürfnisse des Begünstigten bezahlen kann und sollte . . Nun, das liegt im Ermessen. Es ist ein völlig diskretionärer Treuhänder, und das bedeutet, dass es bei jemandem, dem Sie vertrauen oder Corporate Trustee, dass ich mit speziellen Bedürfnissen vertraut war Vertrauen Unternehmen, zum Beispiel, dass sie sind, dass sie nicht verpflichtet, zu zahlen für die Gesundheit, Bildung, Wartung und Unterstützung des Kindes. Das heißt nicht, dass sie es nicht können und sie werden das tun, wenn es keine staatlichen Leistungen gibt . Aber wenn es dann gibt, kann nicht erwartet werden, dass die Trusty entweder zusätzliche Unterstützung für diese Bedürfnisse auf Lee, weil es, es ist entworfen, um nicht mit staatlichen Leistungen stören oder nicht ausschließen, irgendwelche staatlichen Leistungen, die könnte wurde so besonders. Es muss darauf geachtet werden, wenn Sie dies erstellen und verstehen, wie es funktioniert. Es wird normalerweise mit etwas sofortigem Geld finanziert, wenn nötig, weil Sie zeigen möchten, dass dieses Vertrauen etwas ist, das aktiv ist, um die besonderen Bedürfnisse für das Kind zu bieten . Für die Sonne oder wer auch immer es ist, muss es nicht tun. Sie könnten einen für jeden einrichten, aber Sie wollen zeigen, dass er Baseball-Tickets oder eine spezielle Sportjacke oder so etwas gekauft haben und ein Scheckbuch haben, das zeigt, dass Sie nie etwas gekauft haben, was irgendetwas mit dem A. G. M. S. zu tun, um einen Stint mit dem Leben des Einzelnen zu halten. Äh, so Ältester kümmert sich seine ist eine andere Sache. Spezielle Bedürfnisse an uns. Wir werden später darüber reden. Das war ein wirklich auf sein Medicaid qualifizierendes Vertrauen bezogen, das wir jetzt bekommen werden, da dieses verschwendete Vertrauen ziemlich klar ist. Diese Person ist wahrscheinlich jemand, der für das, was sie tun, nicht verantwortlich ist, oder sie können süchtig machende Verhaltensweisen haben. Oder sie sind anfällig für andere, um zu versuchen, zu bekommen, was sie haben. Was sie vielleicht einfach unverantwortlich sein. Es gibt keine staatlichen Leistungen in der Regel hier beteiligt und ausgegeben drei. Treuhänder ist immer noch unabhängig, und es ist ein diskretionäres Vertrauen, und es könnte für jeden Zweck verwendet werden. In der Regel wird es für die Gesundheit, Bildung und Pflege und Unterstützung des Einzelnen verwendet. Aber nicht immer. Es hängt davon ab, wie viel die Person in der Lage war, für sich selbst zu sorgen, und das ist es rein nach dem Urteil und Ermessen des Treuhänders. So können Sie dies einige Unterscheidung und einige Ähnlichkeit hier sehen. Es gibt viele Vorschriften, die in besonderen Bedürfnissen Vertrauen beteiligt sind. Es sind nicht sehr viele Vorschriften, die in verschwendetem Vertrauen involviert sind. Allerdings gibt es bestimmte Staaten, die sehr starke Vertrauensgesetze haben, einige stärker als andere, einige stärker als andere, so dass es in bestimmten Staaten fast unmöglich ist, einen Vertrauensspender zu durchdringen, um zu den Vermögenswerten zu gelangen . Auf der anderen Seite gibt es einige Staaten, die gut, so dass Sie vorsichtig sein wollen, dass und melden Sie sich an den Ort der Dienst des Staates, aber das bedeutet die Zuständigkeit oder der Ort. Welche staatlichen Gesetze werden Sie für diese verschwendeten Vertrauensgesetze verwenden, unterscheiden sich in einem speziellen Bedarf. Vertrauensgesetze waren auch in jedem Staat unterschiedlich. Deshalb müssen Sie eine zustandsspezifische Dokumentation haben. Aber die Gemeinsamkeiten oder da beide unwiderruflich Vertrauen sie beide. Alle Verteilungen Verwendung der Mittel von völlig im Ermessen des Treuhänders, Also lasst uns auf den nächsten Satz gehen. 4. Klasse 5 04 APT's und Dynastie Trusts: Nun werden diese beiden nächsten Trusts zusammengefasst, weil sie ähnliche Absicht haben. Sie beide Trusts, werden geschaffen, um Vermögenswerte für die Nutzung der Begünstigten zu schützen. Das ist der Hauptzweck. Beide Vertrauensstellungen sind für uns unwiderruflich, und beide Bedrohungen sind im Wesentlichen diskretionäre Vertrauensstellungen. Das bedeutet, dass der Treuhänder des Treuhänders volle Ermessensspielraum darüber hat, ob er eine Ausschüttung tätigt oder nicht, ob er Investitionen tätigt oder nicht, Vermögenswerte anderweitig beschäftigen soll, die alle für die Nutzen der Begünstigten. Das ist also, wo sie beide ähnlich waren. Nun sind die Vermögensschutztrusts eigenartig für vielleicht ein halbes Dutzend verschiedene Staaten im ganzen Land, die spezielle Vorschriften und Sondergesetze geschaffen haben. Umgang mit dieser Art von Vertrauen und die technische Definition dieser Asset-Protection Trusts ist, dass es sich um selbst abgewickelte Spendthrift Trusts handelt . Mit anderen Worten, sie erhalten ihren Schutz vor den Spendthrift Gesetzen der jeweiligen Staaten, und einige dieser Staaten sind Nevada, South Dakota, Alaska, Delaware, Ohio, New Hampshire, vielleicht ein paar andere. Tennessee. Ich werde bestimmte Vorschriften mit einer bestimmten Gesetzgebung übertreffen, die besonderen Schutz fürdas verbrachte Vertrauen bietet , die besonderen Schutz für , besonders diejenigen, die sich jetzt selbst erledigt haben. Das bedeutet, dass die Person, die das Vertrauen schafft, auch der Empfänger des Vertrauens sein wird . Und das klingt irgendwie eigenartig, dass jemand versucht, sein Vermögen zu schützen. Und doch, und sie können allein ein Vertrauen schaffen, um dies zu tun. Es gibt bestimmte Regeln, an die sie sich halten müssen, oder das Vertrauen muss kaufen, und dass eine der wichtigsten ist, äh, äh, betrügerische Förderaktion relativ zum Staat. Und was ist die Verjährungsfrist für , die Fertigstellung eines Geschenks,bevor es angefochten werden kann? So zum Beispiel haben die meisten Staaten zum Beispieleine Verjährungsfrist von vier Jahren in Bezug auf betrügerische Vermittlung, was bedeutet, dass die Abrechnung oder die Übertragung der Vermögenswerte an den Trust hätte wissen müssen, oder wusste, dass er einige ausstehende Gläubiger hatte. Und wenn er eine Übertragung für die Absicht macht, einen Gläubiger zu betreten , zu verzögern oder zu betrügen, dann kann diese Übertragung rückgängig gemacht werden, und es könnte Strafen sein, die ernsthafte Strafen sein könnte, einschließlich Fellow für dass nicht nur für die subtilen oder die Person, die es tut, sondern für jeden anderen, der ihm hilft, dies zu tun. Du willst also kein Bunkmate mit jemandem sein, der ein Vertrauen wie dieses schafft, es betrügerisch zu tun . Wie funktioniert das also, wenn Sie Ihr eigenes Vertrauen regeln und Vermögenswerte schützen können und wir davon ausgehen, dass die Leute es ehrlich machen und dass sie ein professioneller Unternehmer sind oder wer auch immer, sie haben einfach jemanden, der nicht wollen, eine besonderen Vermögenswert, der Rechtsstreitigkeiten oder Scheidung ausgesetzt ist. Was auch immer der Grund ist, , dass sie es ehrlich und langfristig tun, und es gibt kein vorhersehbares Ereignis, das sie sehen konnten. Sie können nicht vorhersagen, dass sie sich scheiden lassen oder von irgendjemandem verklagt werden , aber sie können es. Personen in einem Unternehmen oder einer Situation sind anfällig dafür, so dass sie dieses Vertrauen schaffen und die Vermögenswerte an die Vertrauensstellung übertragen. Natürlich, da sie der Begünstigte sind, ist es wirklich nicht. Es ist eine Art Geschenk für sich selbst, also gibt es hier keine Schenkungsprobleme, Ähm, und du willst, dass du nicht nur wollen musst, aber du musst einen unabhängigen Treuhänder jemanden haben, den du nicht kontrollierst, damit sie kann absolute Diskretion ausüben. Und um Papa zu beschützen und einen Graben um diese Entscheidung zu legen, können Sie einen Vertrauensschutz haben, der bestimmte Behörden bekommen hat. Möglicherweise haben Sie auch einen unabhängigen Treuhänder für Distributionen bezeichnet, bei denen es sich um dieselbe Person handeln könnte wie der Vertrauensschutz oder eine andere Person. Und Sie können einen unabhängigen Treuhänder für Anlagezwecke haben, obwohl Sie, wenn Sie diese Abrechnung sind oder Sie die Vermögenswerte in der Trust tatsächlich verwalten können, solange Sie keine Ausschüttungen an sich selbst aus den Vermögenswerten im Trust machen können können Sie die Investitionsentscheidungen verwalten. Oder Sie können die Wahl des Investment Managers verwalten, wenn Sie möchten. Oder Sie können eine unabhängige Trusty diese Funktionen ausführen lassen. Eines der Dinge, die Sie behalten, ist das Recht, den Treuhandschützer und alle unabhängigen Treuhänder zu feuern , wenn Sie möchten. Eines der Hauptrechte, die der Treuhandschützer hat, ist, den unabhängigen Treuhänder zu feuern . Also, was bedeutet das? Es bedeutet, dass Sie den Vertrauensschutz feuern können, wenn er den unabhängigen Treuhänder nicht feuert und ihn durch einen Vertrauensschutz ersetzt , und ihn durch einen Vertrauensschutz ersetzt, der den unabhängigen Treuhänder feuert. Sie haben so ziemlich die Kontrolle darüber, was damit los ist. kannst du. Sie können unabhängige Treuhänder feuern. Du kannst es tatsächlich sein. Familienmitglieder können Familientreuhänder sein. Es gibt eine Vielzahl von Möglichkeiten, aber das Beste, Wichtigste ist, dass man letztendlich ein sicheres Nest für Vermögenswerte schaffen kann, dass es nicht Gegenstand aber das Beste, Wichtigste ist, dass man letztendlich ein sicheres Nest für Vermögenswerte schaffen kann, dass es nicht Gegenstandvon Rechtsstreitigkeiten ist, Rechtsstreitigkeiten ist, nicht Gegenstand von Scheidungsverfahren sein. Viele andere Dinge. Jetzt gibt es bestimmte Regeln in Bezug auf den Konkurs, die in Bezug auf diese Art von Vertrauen auf diejenigen, die Sie brauchen, um mit diesem Konkursanwalt zu diskutieren unterschiedlich sind . Aber dennoch kann diese Art von Vertrauen auch von den Umständen außerhalb davon abhängen . Aber ich würde keine Meinung abgeben. Ich kann sowieso kein Rechtsgutachten abgeben. Ich bin kein Anwalt, aber es ist seine Art von Vertrauen ist immer mawr häufiger, und vor allem, wenn Sie im mittleren Atlantik oder im Süden leben oder wo auch immer Sie auf dem Land leben , können Sie die Gerichtsbarkeit Ihrer Wahl können Sie in Nevada, South Dakota verwenden. Alaska war früher eine Menge Leute würden vor der Küste zu den Inseln oder den Kaimaninseln oder nach Nassau auf die Isle of Man gehen , viele verschiedene Orte. In der Tat habe ich meinen fairen Anteil an Vertrauen in diese Jurisdiktionen getan. Aber jetzt, mit den Arten von Gesetzen, die wir heute haben, brauchen Sie sich keine Gedanken darüber zu machen. kannst du. Sie können die Staaten hier auswählen. Sie müssen nicht auf die Cookinseln, Cookinseln, mitten im Pazifik Südpazifik. Nicht ein schlechter Ort, um übrigens zu gehen. Aber, ähm, du musst es jetzt nicht tun, da ich nicht sage, dass du es nicht tun sollst, denn das ist der ultimative Schutz, dass das sehr, sehr stark sein könnte . Das ist also das, was die Asset-Protection-Vertrauensstellungen sind. Ihr Selbst hat sich niedergelassen. Ein radikaler Bulle verbringt Vertrauen der Dynastie. Das ist es. Im Wesentlichen hat es alle die gleichen Schutzvorteile, aber es wird von jemand anderem abgewickelt, in der Regel ein älterer Verwandter, in der Regel übergeordneter Großeltern. Ich will Onkel zu deinem Vorteil oder für jemanden. Und in diesem Fall werden die Vermögenswerte, die auf den Trust übertragen werden, oft direkt an den Trust verkauft. Im Austausch für eine Note, der Regel eine langfristige Note, was auch immer der föderale Zinssatz ist. Das ist also die typische Art, touristische Assets in ein Dynastie Trust zu verwandeln. Wenn zum Beispiel ein Geschäft hatten, Sie zum Beispiel ein Geschäft hatten,das Sie als Immobilien sagen wollten, wollten Sie eine Übertragung in eine Dynastie Trust oder einige Wertpapiere, die Sie sagen, dass es $100.000 wert ist , also würden Sie es an das Vertrauen in Austausch für $100.000.30 Jahr Beachten Sie, dass, sagen wir, 2,5% Zinsen. Was auch immer der Zinssatz zu dem Zeitpunkt sein muss, es könnte sich um einen Zinssatz handeln, und die Zinsen könnten ausgezahlt oder angesammelt werden. Diese Vertrauenswürdigkeit haben auch Vertrauensschutz. Sie haben unabhängige Treuhänder. Sie werden sehr, sehr oft als Familienbank verwendet, um allen Mitgliedern der Familie Geld zu verleihen, die alle Begünstigten s genannt sind , so dass sie können, wenn sie das Geld aus dem Vertrauen leihen, sie zahlen es zurück zu den typischen Zinsen Preise, und dann gehen sie kaufen ein Auto oder sie kaufen ein Haus, wo sie oder sie Geld für die Schule oder was auch immer leihen . Der Grund ist, dass die Familie ihr eigenes Management-Team aufbauen wird, um die Kreditvergabe zu verwalten , die mit der Familie wieder los ist, und sie werden die Bank mit ihrem eigenen Geld mit dem Treuhandgeld finanzieren und auf diese Weise alles Geld, das wäre sonst als Zinsen an Banken, Kreditkartengesellschaften und Finanzunternehmen ausgezahlt worden. All das Interesse, das außerhalb der Familie gegangen wäre, kann jetzt in der Familie konzentriert werden . Aber das ist ein erstaunliches Konzept. Immer mehr Menschen tun diese Art von Sache. Einige Familien haben dieses Konzept studiert und herausgefunden, dass, bevor sie es taten, so viel wie 33% des Geldes, das sie in Zahlungen ausgezahlt haben, an Außenstehende gingen, um nie wieder abgerufen zu werden. Also ging ich zu den Banken. Es ist ein riesiger, riesiger Einkommensverlust, der für die Familie erhalten werden könnte, so dass dies einer der bedeutenden Vorteile ist . Der andere wesentliche Vorteil eines Dynastie-Vertrauens ist, dass, wenn Sie uns die richtige Seite wählen, Sie können das Vertrauen weitermachen und weiter und weiter. Seit mehreren Generationen haben einige der kürzeren Juristengebiete längst so lange Satzungen, denn gegen die Herrschaft der Chancen war es, dass in fast jedem Staat ein Vertrauen nur für die Lebenszeit der Schöpfer oder Nutznießer des Vertrauens auf einem Plus einige Zeit, wie 20 Jahre oder 21 Jahre. So gewöhnlich dachten wir in meiner Zeit zurück, als ich zum ersten Mal mit dem Bankwesen begann, dass wir dachten, dass ein Vertrauen nur für vielleicht 100 Jahre existieren könnte. Dann muss das aufgelöst werden Onda, und das war das Ende. Nun, in Jurisdiktionen wie Nevada, Florida, anderen Orten, die Sie mindestens 365 Jahre haben, das sind etwa 10 oder 12 Generationen. Das Vertrauen könnte weitergehen. Ich erinnere mich, dass George Washington vor 237 Jahren unser Präsident war. Also 365 Jahre ist eine ziemlich schöne Zeitspanne Zehe. Vertrauen, bleiben Sie auf und weiter. Also, was ist die große Sache an so etwas? Nun, die große Sache ist, dass jede Generation, sobald das Vertrauen aufgebaut und finanziert wird, jedes Mal, wenn eine Generation stirbt, keine Bundesgrundsteuer oder keine staatliche Erbschaftssteuer gibt. So werden 40% des Geldes, das in der Bundesgrundsteuer aufgenommen worden sein könnte, nicht jede Generation eingenommen . Es wächst einfach weiter und hatte von den primären Begünstigten im Wesentlichen zum Wohle der ganzen Familie verwaltet im Wesentlichen . Diese Luft wunderbare, wunderbare Werkzeuge. Das Erstaunliche ist, dass wir in das Living Trust-Paket integriert haben, das wir anbieten, kann dieses Vertrauen geschaffen werden, um ein Dynastie Vertrauen zu sein. Es ist nur für mich. Es ist eines der besten Werkzeuge in der Nachlassplanung, die Sie jemals haben könnten. Darauf könnte viel Zeit aufgewendet werden. Auch wenn Sie einen unabhängigen Treuhänder haben, der normalerweise vertraut ist, können Sie vom Vertrauensschutz oder von den primären Begünstigten entlassen werden. riesige Menge an Kontrolle und eines der erstaunlichen Dinge, die Sie in einigen dieser Trusts sehen werden , äh, richtig gemacht, wenn die Entscheidungen getroffen wurden, ist, dass wir sagen, dass sie unwiderruflich sind, nicht geändert werden kann, können Sie eine Bestimmung haben, die unwiderruflich ist. Das gibt den Menschen die Möglichkeit, das Vertrauen zu ändern oder zu ändern, und diese Bestimmung ist unwiderruflich, so klingt es wie ein Widerspruch. Aber das ist die Tatsache, dass es eine erstaunliche Sache ist. Ich bin immer sehr aufgeregt über Dynastie Trusts. Versuchen Sie, sicherzustellen, dass jeder Kunde, den ich habe, das will, um Vermögenswerte zu erhalten, wenn sie irgendwelche signifikanten Vermögenswerte auf mit den Einschränkungen, wo Sie jetzt übergeben 10 Millionen über $10 Millionen ohne Bundesgrundsteuer, Jeder sollte die Verwendung dieser Art von Vertrauen für zukünftige, ähm, Nutznießer viele Generationen auf der Linie in Betracht ziehen. Das sind also die beiden, denen man vertrauen kann. Ich sollte auf die Ähnlichkeiten zwischen ihnen hinweisen. Die Art der Zuständigkeit ist für beide wichtig. So Orte wie Nevada, South Dakota, New Hampshire, Alaska, Delaware, Orte wie das sind gute Jurisdiktionen. Auch wenn Sie in Pennsylvania oder Carolina leben, Sie die Gerichtsbarkeit, wo auch immer Sie leben wählenSie die Gerichtsbarkeit, wo auch immer Sie leben. Das ist passend für das, was Sie mit diesen beiden Arten von Vertrauensstellungen versuchen. 5. Klasse 5 05 QTIP und medizinische Vertrauenswürdigkeit: Diese nächsten beiden Trusts haben , ähnliche Ziele wie alle Vertrauenswürdigkeiten,um Vermögenswerte zu schützen und zu erhalten. Eso uh, so dass die Ähnlichkeiten hier nicht ganz so nah. Das qualifizierte Terminal Interesse Eigentum Vertrauen wird fast immer in einer zweiten Ehe Situation verwendet , Zum Beispiel, ähm, ein Mann heiratet, äh, ein Mann hatte es sein kann, ist ein Witwer und hat 23 Kinder aus seiner ersten Ehe. Und jetzt würde er einige Jahre lang arbeiten und jemanden treffen und beschließt, eine sehr nette Damezu heiraten , eine sehr nette Dame , er liebt und dass sie ihre eigenen Kinder hat. Aber das ist der Zweck dieses Vertrauens, ist es, sicherzustellen, dass Vermögenswerte für den neuen Ehepartner zur Verfügung stehen, während sie lebt. Aber letztendlich würde das Eigentum, das im Vertrauen bleibt, das geschaffen werden soll, zu denKindern des Mannes gehen, was sein ultimativer Zweck ist. Kindern des Mannes gehen, Aber bevor, nachdem er gestorben ist, ist er nicht neu. zweite Frau würde den Nutzen und die Nutzung der Vermögenswerte auf der Grundlage der Bedingungen des Vertrauens genießen bis sie weg ist, und dann würde der Treuhänder das Vermögen an die überlebenden Erben des Mannes so übergeben und arbeitet gleichermaßen. Wenn das Web, ist die Frau derjenige, der das Einrichten des Armen der Ehemann, der nicht über ausreichende Vermögenswerte verfügen kann . So entstehen diese Vertrauenswürdigkeiten oft innerhalb eines lebendigen Vertrauens oder eines anderen unwiderruflichen Vertrauens . So werden Sie sehen, wenn Sie das lebendige Vertrauen getan haben, hätten Sie bei Gelegenheit gesehen, ein Vertrauen auf den Tod eines Ehegatten zum Wohle desüberlebenden Ehegatten zu schaffen Wohle des . Nun ist der Grund, warum es qualifiziertes Terminal Interesse Eigentum genannt wird, weil Sie wahrscheinlich jede Übertragung von Ehemann zu Frau kennen, ihre Frau zu Ehemann nach dem Tod, die erste von ihnen, die sterben. Das qualifiziert un toothy, unbegrenzter ehelichen Abzug keine Bundesgrundsteuer haben. Eso, dass die Finanzierung dieses Vertrauens beim Tod der Lassen Sie uns sagen, der Ehemann stirbt zuerst . Die Finanzierung dieses vertrauten Todes qualifiziert sich für den ehelichen Abzug. Wir müssen die Transfersteuer nicht zahlen, aber die endgültige Zinsen bedeuten am Ende der Laufzeit des Vertrauens, das die Immobilie in den Trust wird, in diesem Fallan in diesem Fall die Ehemänner, Kinder und, wie es anzeigt, hier ist in der Regel unten eine zweite Ehe, und es wird nach dem Tod eines Flecks eines Ehegatten mit den meisten der Vermögenswerte finanziert. Aber es spielt keine Rolle. Sie geben an, welche Assets sein sollen. Welcher Prozentsatz des Nachlasses als Alternative könnte in die Q tip Trust gehen und ist, es heißt, die Vermögenswerte werden verwendet, um Einkommen für den überlebenden Ehegatten oder für den überlebenden Ehegatten zu produzieren . Zum Beispiel könnte es das Haus sein, in dem sie im Haus oder in einem zweiten Zuhause leben könnte, das man verkauft werden muss . Aber das zweite Zuhause oder das dritte Zuhause wäre im Besitz der Trust Ins auf dem Terminal. Interesse würde an die Erben des ersten Ehegatten gehen, um beim Tod des zweiten übergeben. Also, das ist das Ziel ist, nicht das Lächeln der Verwendung dieser Vermögenswerte zu berauben, und es muss nicht alle Vermögenswerte sein. Es muss nur in jedem Fall bestimmt werden. Wie viel wäre angemessen, um es auf diese Notiz zu setzen? Keine spezifische Figur. Es ist genau das, was Sie sich entscheiden, in das System zu entwerfen. Also eine andere Art von Vertrauen. Es ist auch als Teil des lebendigen Vertrauens verfügbar ist oder sein kann, standalone, genau wie der Q-Tipp. Trust kann ein eigenständiges Vertrauen auf Fonds sein oder könnte ein testamentärer Trusts sein, der unter einem Brunnen erstellt wurde , ebenso wie Medicaid qualifizierende Trust erstellt unter. Nun, wir mögen ein lebendiges Vertrauen für diesen Zweck besser, weil wir den nachweislichen Prozess des Spaßes vermeiden und das durchmachen müssen, um das Vertrauen zu finanzieren. Es ist automatisch, wenn es Teil eines lebendigen Vertrauens ist. Die Medicaid qualifizierende Vertrauen, die in der Regel etabliert, ob es für die Siedler oder Schöpfer ihrer eigenen lebenden Tussle sein könnte, die weit den Weg hinunter schauen , um diese Möglichkeit zu haben, die beide wollten. Möge Ehemann White sich für die Notwendigkeit qualifizieren, sich für Medicaid zu qualifizieren. Im Wesentlichen bedeutet das, dass sie zu dem Zeitpunkt, in dem sie sich um Medicaid bewerben, keine Vermögenswerte von irgendeiner Bedeutung haben. Und sie wiederholen dies einen ganz besonderen Bereich des Gesetzesältestengesetzes, den Menschen zu helfen, sich dort viele, viele Technikenzu qualifizieren sich dort viele, viele Techniken , die verfügbar sind. Dies ist eines der wichtigsten Werkzeuge, die für diese Art der Planung verwendet wird, und es ist so konzipiert, dass das Prinzip im Einkommen nicht den Ansprüchen von Medicaid unterliegt . In gewisser Weise ist es eine Art wie ein besonderes Bedürfnisvertrauen, und der Hauptverpflichtende auf Einkommen würde nur verwendet werden, wenn Medicaid unzureichend ist, erinnere ich mich daran. Es gibt eine fünfjährige Rückblickperiode auf Geldtransfers zu einem solchen Vertrauen auf, dassmit der richtigen Strukturierung von Vermögenswerten und ordnungsgemäßen Kauf von verschiedenen Arten von Vermögenswerten, die sie nicht qualifiziert Buchstaben, die nicht in der Formel enthalten sind geändertwerden können mit der richtigen Strukturierung von Vermögenswerten und ordnungsgemäßen Kauf von verschiedenen Arten von Vermögenswerten, die sie nicht qualifiziert Buchstaben, die nicht in der Formel enthalten sind geändert Bestimmung, welche Vermögenswerte Medicaid für öffentliche Unterstützung zur Verfügung stehen. Wer auch immer die Agentur ist, sie bietet es so gute Planung, sehr wichtig, sehr, sehr oft verwendet, sehr oft entweder als eigenständige oder als Teil eines lebendigen Vertrauenspakets vorgesehen. Also bedenken Sie diese beiden im Hinterkopf. Sie werden sie viel sehen, und der Grund, warum sie hier sind, ist, weil sie eine Option in der lebendigen Vertrauens-Paket sind. 6. Klasse 5 06 ILIT's: Lebensversicherung kann von Einzelpersonen von einer Person im Besitz sein, kann ein durch den Versicherten durch den Ehegatten des Versicherten im Besitz sein. Es könnte von Eltern auf einem Kind viele Möglichkeiten, dass Lebensversicherung im Besitz sein kann. Aber die betreffende Person oder Einrichtung, die sie besitzt, wird bestimmen, wie sie zu steuerlichen Zwecken behandelt wird . Lebensversicherung soll Teil eines Nachlasses sein. Oder es soll verwendet werden, um zu helfen, Bundesstaatssteuern zu zahlen oder Liquidität für den Nachlass bereitzustellen . Äh, oder ich habe einige zusätzliche Vorteile, wie die Versorgung der Familie, die typischerweise eine Lebensversicherung für diesen Zweck, die typischerweise einem unwiderruflichen Lebensversicherungsträger gehören könnte. Das bedeutet, dass es eine radikale Kugeln ist, weil du es aus dem Anwesen fernhalten willst . Also, Sie wollen den Tod, profitieren Sie, aber sagen Sie, es ist ein $1.000.000 Todesgeld. Nun, Sie wollen nicht wirklich, dass Todesgeld, wenn die, wenn der Versicherte stirbtin der Versicherung des Staates entweder für staatliche Erbschaftssteuern oder Bundesstaatssteuerzwecke enthaltensein in der Versicherung des Staates entweder für staatliche Erbschaftssteuern oder Bundesstaatssteuerzwecke enthalten , Sie einfach Es gibt keinen Grund überhaupt, um das geschehen zu lassen, weil es je nach Größe des gesamten Anwesens nicht wesentlich um bis zu 40% auf Bundesebene verringert werden konnte. Also könnten $1.000.000 tatsächlich dazu führen, dass $400.000 Steuern an die Regierung gehen und 600.000 verblieben, was auch immer der Zweck, Waas. Warum ist nicht einfach alles geblieben? Und das ist mit dem Vorteil des unwiderruflichen Vertrauens der Lebensversicherung. Also, damit es nicht funktioniert. , Die Geschenke,die verwendet werden, um die Prämien zu bezahlen, Geld, das verwendet wird, dass es sein muss, um sich nach den Geschenkregeln zu qualifizieren, oder es hat Teoh Es könnte allein sein oder es gibt andere Möglichkeiten, die Prämien für solche Politiken zu finanzieren. Aber das entscheidende Problem ist, das Treuhandvermögen aus dem Nachlass zu bekommen, und der einzige Weg, dies zu tun, ist eine unwiderrufliche Übertragung des Geldes für die Prämien. Sie kaufen nie eine Versicherungspolice auf Ihr Leben und übertragen sie dann in ein Trust weil es viele Regeln, die darauf zutreffen und es funktioniert nicht gut. Sie müssen Vertrauen haben, bewerben Sie sich für die Politik auf Sie auf das Versicherungsleben und nicht auf, dann vertrauen Sie mit einem auf die Politik sofort auf seine Fragen auf DSO Das ist genau so wie es ist. Und das musst du. Sie müssen sich an die Regeln halten oder dass Todesleistungen zurück in das Anwesen gebracht werden könnte und oder es könnte einige Geschenk-Steuerregeln Geschenksteuern, die als auch führen könnten. Also eine bestimmte Regeln, die, wie es etwas gibt, einen krümmigen Buchstaben C, sind Sie MME. Breiter Mr Crummy. Als er das Geschenk an den Trust auf das Geld machte, schickte er Briefe an jeden der Begünstigten und sagte, sagte, wenn sie wünschten, sie könnten das Geld abheben, und das machte es zu einem vollendeten Geschenk, weil sie hätte bekommen können das Geld aus dem Vertrauen. Wenn sie es wünschen, würden sie es nicht tun und sollten es auch nicht. Aber das hätten sie tun können. Aus diesem Grund. Ich bekomme 30 Tage oder so zu machen, um festzustellen, dass sie gingen voran und machen das Geschenk, dann schickte die krümeligen Briefe heraus, die ihnen die Möglichkeit geben. So ist die Geschäftsversicherung im Wesentlichen die gleiche. Replizierbares Lebensversicherungstrust für Unternehmen kann etabliert werden. Sie können Zweck sein könnte für und teilen einen Schlüsselmann. Wenn diese Person im Geschäft stirbt, wollen Sie genug Geld haben, um aus meinem Lohn einen Ersatz für ihn zu gehen, weil dieser Ersatz wahrscheinlich gut bezahlt werden müssen, Andi, es kann nicht produktiv sein, direkt von das. Also brauchten Sie dafür? Er auch, wenn mehr Personen in einem Unternehmen involviert sind als nur ein einziger Eigentümer, gibt es Partner oder andere Firmenaktionäre eng in dem eng gehaltenen Geschäft. Sie müssen eine Art von Vereinbarung haben, um die Interessen von einer Person zu kaufen , die stirbt, Sagen wir drei Besitzer. Jack stirbt. Jacks Frau erbt die Aktien von Jack. Jetzt ist sie 1/3 Partner gut zu anderen Partnern. Ich will aus vielen Gründen nicht wirklich mit Jacks Frau im Geschäft sein, sein, aber dass sie das einfach nicht wollen. Sie haben also eine Versicherung. Es würde die Aktie von Jacks Frau kaufen. Gewöhnlich wurden die Prämien vom Unternehmen finanziert. Das Unternehmen zahlt für diese Prämien, und normalerweise gibt es ein Vertrauen, das es besitzt, und ein Corporate Trustee kann vorhanden sein, nicht unbedingt, nicht unbedingt, aber es muss einen Treuhänder jedes Vertrauens geben, der ein Corporate Board sein könnte -Mitglieder. In der Regel Corporate Trustees gewählt. Also, Carol, scheinbar einfach, sehr, sehr häufig. Das unwiderrufliche Vertrauen in die Lebensversicherung ist, dass es unter den häufig verwendeten Vertrauenswürdigkeiten ist, auf die Sie von Zeit zu Zeit stoßen werden. Es ist auch möglich, Zehe haben ein widerrufliches Vertrauen. Eigene Lebensversicherung, genau wie Ihr widerrufliches lebendiges Vertrauen kann einige der Richtlinien auf Ihr Leben besitzen. Solange Ihr Nachlass nicht für steuerliche Zwecke des Bundesstaates besteuert wird, können Sie das am Tag tun. Daher empfehle ich, dass ein Lebensunterhalt, auch manchmal ein Lebensunterhalt, ein besonderes Lebensvertrauen nur zum Zweck der Lebensversicherung für verschiedene Familienmitglieder eingerichtet werden kann . - Onda. Es ist sehr typisch, wenn wir über die Schaffung eines separaten Vertrauens sprechen, auch wenn es sich um eine widerrufliche lebende Trusts für die Zwecke der Schaffung eines Familienunternehmens handelt. Und die Familientaschen werden fast immer mit Geldwert Lebensversicherung finanziert, weil ihre nicht steuerpflichtig für Einkommensteuerzwecke und ein wunderbares Fahrzeug für den Bau im Staat und als der Bargeldspeicher für die Kredite, die gemacht werden wo man Geld von der Politik nehmen könnte, es ausleihen, es zurückzahlen lassen und weiterhin die Familie wieder aufbauen kann. 7. Klasse 5 07 Charitable Trusts: Jetzt werden wir über eines meiner Lieblingsthemen sprechen, nämlich gemeinnützige Planung, äh, große Universitäten, Krankenhäuser, Krankenhäuser, all die großen nationalen Wohltätigkeitsorganisationen und viele der kleinen. Die Kirche ist die Pfadfindertruppen. Alle Arten von lokalen Wohltätigkeitsorganisationen verwenden diese Instrumente auf ein paar andere, um Geld zu sammeln , sie nutzten karitatives Vertrauen. Sie benutzten wohltätige Resttrusts. Der gesamte Bereich der karitativen Planung vor allem gemeinnütziger Staatsplanung wird meist als geplantes Schenken bezeichnet. Und es gibt nur Tausende von Menschen, die für Wohltätigkeitsorganisationen arbeiten. Gerade in diesem Bereich der karitativen Trusts und karitativen Reste Trusts. Einige der anderen Werkzeuge, die neben wohltätigen Resttrusts verwendet werden, sind gemeinnützige Geschenkrenten, eingezogene Einkommensgelder auf, äh, und gemeinnützige Ratenverkäufe kostenpflichtige Gesellschaften mit beschränkter Haftung. Nur das ist auf dem Gebiet, dem ich einen großen Teil meiner Zeit gewidmet habe, habe, und ich bin einer der führenden Befürworter. Ich möchte sagen, Experte, aber das ist in den Augen des Betrachters. Aber ich kenne dieses Geschäft wirklich gut, und für sich ist es eine enorme Chance. Hilf lokalen Wohltätigkeitsorganisationen, Kirchen , Organisationen, sammle Geld für sie für die Operationen und um ihre Stiftungen aufzubauen. Also werde ich hier nur zwei Probleme anziehen. Und dann, für diejenigen unter Ihnen, die es weiter verfolgen möchten, lassen Sie es mich wissen, und wir können alles über die anderen Dinge sprechen. Ich werde wahrscheinlich eine Klasse ganz von selbst erstellen, nur auf gemeinnützige Planung. Im Wesentlichen, äh, gibt es die beiden Dinge auf der Seite, eine wohltätige Stiftung, die im Wesentlichen das Äquivalent privater Stiftungen sind. Die Menschen können weder eine gemeinnützige Stiftung gründen noch eine private Stiftung hat ein Unternehmen oder eine nicht gewinnorientierte Gesellschaft. Und das könnte in Form einer C-Korporation oder mit, aber ohne Aktionäre sein. Es könnte wieder in Form einer Gesellschaft mit beschränkter Haftung sein, wobei der einzige Aktionär die Wohltätigkeitsorganisation oder eine Wohltätigkeitsorganisation ist. Aber der Punkt hier ist, dass , äh, diese Art von gemeinnützigem Vertrauen Geld sammelt, normalerweise von der Familie, die es aufstellt und wahrscheinlich nicht nach zusätzlichem Geld sucht , weil sie in die eine öffentliche Wohltätigkeitsorganisation zu sein, wenn sie anfangen, mindestens 25% ihrer Spenden von der Öffentlichkeit zu erhalten. Aber wir werden das nur auf eine Familie beschränken, die vielleicht eine Stiftung oder ein gemeinnütziges Vertrauen gründen möchte . Sie müssen sich an die Regeln der privaten Stiftung halten, um jährlich mindestens 5% des Wertes ihres Vermögens für gemeinnützige Zwecke zu verschenken . Weil die Familie es betreibt,können sie die Kontrolle über das Fundament an ihre Erben weitergeben. Weil die Familie es betreibt, Und wie ich bereits erwähnt habe, die Regeln der Privatstiftung der I. gelten die Regeln der Privatstiftung der I. R für die Operation. So zum Beispiel können Sie zum Beispielein Geschenk von Bargeld machen oder, in Sachgeschenken von Autos, Booten, Flugzeugen, was auch immer Sie Kleidung geben möchten, einen Steuerabzug bekommen. Sie sind bis zu einem gewissen Grad durch eine private Stiftung als Papst begrenzt , im Gegensatz zu einer öffentlichen Stiftung. , Zum Beispiel, wenn Sie hoch geschätzte Eigenschaft zu geben, die wohltätige Vertrauen Sie erhalten einen karitativen Abzug für bis zu 30% Ihres bereinigten Bruttoeinkommens, während, wenn es eine öffentliche Wohltätigkeitsorganisation waren und Sie gaben hoch geschätzten Eigentum oder Vermögenswerte, um die gemeinnützige Vertrauen, würden Sie einen Steuerabzug zu bekommen. Sie würden den gleichen Betrag an Steuerabzug erhalten, aber Sie wären auf 50% Ihres bereinigten Bruttoeinkommens begrenzt, so dass Sie MAWR an öffentliche Wohltätigkeitsorganisationen weitergeben können als an private Wohltätigkeitsorganisationen oder private Stiftungen. Das ist okay, denn die meisten Leute geben sowieso nicht so viel, sowieso nicht so viel, müssen sie außerordentlich wohlhabend sein. Aber die Idee ist, dass das karitative Vertrauen der lokalen Gemeinschaft dient, oder es könnte dienen. Eine besondere Wohltätigkeitsorganisation könnte viele verschiedene Möglichkeiten kennen, diese einzurichten, und wir können mit Ihnen beraten, wie Sie dabei helfen können. Der karitative Rest Trust ist völlig anders, denn es ist, was als ein gespaltenes Interesse Geschenk oder Split Interesse Trust und die Spaltung in der Art und Weise bekannt ist , dass in der Tatsache, dass, während die nicht oder wer spendet Vermögenswerte an die gemeinnützige Rest Vertrauen uh, wer wird Einkommen während ihres Lebens erhalten, würde die Wohltätigkeitsorganisation keinen Nutzen daraus bekommen, bis sie sterben. Und dann gehen die verbleibenden Interessen und das Vermögen an die benannte Wohltätigkeitsorganisation, die sie im Vertrauen nennen werden, normalerweise mit dem Recht, die Wohltätigkeitsorganisation zu ändern. sei denn, es ist Vertrauen, das von der Wohltätigkeitsorganisation gesponsert wird, und dann wollen sie natürlich nicht, dass du dich änderst. Aber der Spender oder in vielen der karitativen Rest. Vertrauen, das wir eingerichtet haben, kann der Treuhänder des Vertrauens sein oder sie können einen Corporate Trustee haben. Hängt von ihrer besonderen Neigung ab. Der Spender, und vielleicht ist es Ehepartner oder ihr Ehepartner können Einkommen während ihres Lebens erhalten, und das verbleibende Prinzip geht an die Wohltätigkeitsorganisation beim Tod des Endbegünstigten zu sterben. Und in der Regel gibt es nur zwei Begünstigte, die beamen können, oder aber in der Regel ist es in der Regel ein Mann und Frau, und es gibt viele Arten von diesem Vertrauen. Aber lassen Sie mich sagen, wenn Sie einem karitativen Verbleib ein Spendengeld geben würden, sagen wir, 100.000 Dollar würden Sie einen Steuerabzug bekommen. Aber es wäre nur für den aktuellen Wert der zukünftigen Gabe, die die Nächstenliebe empfangen wird . Steuerabzug könnte also irgendwo im Bereich von 20 bis 40% des Wertes liegen, den Sie ihnen gegeben haben , oder irgendwo vielleicht zwischen 20.000 und 40.000$. Und das liegt daran, dass du für den Rest deines Lebens ein Einkommen zurückbekommen wirst, wo Leben lebt und das wird eine lange Zeit dauern. Hoffentlich, bevor die Wohltätigkeitsorganisation jetzt etwas bekommt mit den karitativen Trusts oben. Wenn Sie 100.000 Dollar an die Stiftung des Wohltätigkeitsfonds geben, erhalten Sie einen Steuerabzug für 100.000$ ein volles Recht auf, weil es ein vollendetes Geschenk an eine Wohltätigkeitsorganisation ist. Und ob es sich um eine private Stiftung der öffentlichen Stiftung handelt, Sie erhalten immer noch 100.000 Dollar Abzug, es sei denn, dass $100.000 ISMM sind oder als 30% Ihres Einkommens. Oder wenn es sich um ein Geschenk handelt, 20%. Also so wir. Es gibt also Einschränkungen. Wo ist mit einem karitativen Rest Trusts. Sie haben immer noch die gleichen Einschränkungen, aber Sie sind nicht weniger wahrscheinlich in die Grenzen oder basierend auf Ihrem Einkommen laufen. Also, äh, ich werde ein paar Dinge wegwerfen, die unsere Begriffe mündlich an Sie über wohltätige Restvertrauen , weil sie im Wesentlichen zwei Arten sind. Einer ist die Wohltätigkeitsorganisation ein gemeinnütziger Rest Rentenvertrauen auf. Das bedeutet, dass Sie einen Prozentsatz des ursprünglichen Geschenks bezahlt werden. So, zum Beispiel, das Minimum, das Sie in der Art einer Auszahlung haben können, ist 5%. Nehmen wir an, Sie geben 100.000 Dollar für die wohltätige Restvertrauensstellung. Und sagen wir einfach, Sie erhalten einen Steuerabzug von $25.000 für das Geschenk und Sie erhalten $5000 des Einkommens zu 5%. Und das würde weiter gehen, dass $5000 weiter zu Ihnen, solange Sie leben, solange es Geld im Vertrauen zu zahlen gibt. So lange, wie Sie verdienen 5% oder mehr auf die auf dem Einkommen, werden Sie bezahlt, dass für Leben und Reife kann landen immer $100.000. Jetzt gibt es eine andere Art namens „ , Unit Trust“,die einer wohltätigen Resteinheit vertraut. Und mit dieser Art von Vertrauen, äh, Sie, äh, Sie haben Ihre Auszahlungsrate basiert, die 5% auf dem aktuellen Wert jedes Jahr sein kann, so dass, wenn sie, wenn Sie $100.000 an die Wohltätige Resteinheit Trust und er wählte eine 5% Auszahlung, die mindestens das sein muss, dann würden Sie $5000 im ersten Jahr bekommen. Aber nehmen wir an, dass Sie verdient haben, dass Sie klug investiert und der Wert des Prinzips im Vertrauen wuchs auf, sagen wir, 110.000. Nun, dann, im folgenden Jahr, würden Sie eine Auszahlung von 5% von $110.000 erhalten, was $5500 sein würde. Sie hätten also mit einer 10% igen Erhöhung bekommen, weil der Wert des Vertrauens um 10% gestiegen ist. Natürlich könnte auch der Wert eines Vertrauens sinken, in diesem Fall könnten Sie eine Verringerung des Einkommens haben. Uh, es gibt verschiedene Arten von Unitas, und einige von ihnen sind das, was wir einen wohltätigen Rest Nettoeinkommenseinheit Trusts nennen. Was bedeutet, dass Sie entweder 5% bekommen oder Sie würden das Nettoeinkommen bekommen. Der Nettogewinn betrug mehr als 5%. Du kriegst mehr. Es war weniger, dass er weniger bekommen würde. Also, wenn es einen anderen gibt, der einen wohltätigen Rest nennt, äh, das Einkommen mit Make-up-Bereitstellungseinheit Vertrauen, so dass, wenn nicht, wenn das Vertrauen weiter an Wert wächst, aber es ist nicht, es wächst im Kapital Wertschätzung statt Einkommen. Dann, irgendwann in der Zukunft, werden Sie in der Lage sein, mehr Geld zu nehmen, wenn das Einkommen die Beträge übersteigt, die Sie bekommen sollten , so dass es ein Make-up-Konto hat, und es ist ziemlich kompliziert Buchhaltung. Das könnten wir irgendwann in der Zukunft eingehen. Es ist ein großartiges Werkzeug, obwohl, für die Erstellung eines Rentenplans für Unternehmer, Profis, alle, die den Vorteil des steuerfreien Wachstums haben wollen, um einen Steuerabzug zu bekommen und schließlich Nutzen der Wohltätigkeitsorganisation. Diese vergleichen sehr günstig mit Dingen wie IRA-Konten für ein K und einige andere wegen der Natur der Struktur. Also setzten sie die beiden Klassifikationen ein gemeinnütziges Vertrauen. Es sowohl karitative Trusts als auch karitative Rest. Tots zielen darauf ab, eine Wohltätigkeitsorganisation zu profitieren. Die 1. 1 profitiert sofort Wohltätigkeitsorganisationen. Der gemeinnützige Resttest wird irgendwann in der Zukunft Wohltätigkeitstest zugute kommen. Jetzt sind es bestimmte Bestimmungen, die getroffen werden könnten, damit die Wohltätigkeitsorganisation in geringem Maße während der Lebensdauer der karitativen Reste Treuhandeinkommensbegünstigten profitieren kann . Das unterliegt der Gestaltung des des des Programms. Und es ist etwas, was ich gerne mache und mit der Arbeit arbeite, und ich könnte Ihnen helfen zu lernen, wie man mit Wohltätigkeitsorganisationen zusammenarbeitet, um diese zu entwerfen, um den Wohltätigkeitsorganisationen dabei zu helfen , viel Geld zu sammeln. Es ist eine große Chance, Menschen dabei zu helfen, Geld zu sammeln. Also, Also, was ich gerne tun möchte, ist, dass Sie überlegen, was wir über diese verschiedenen Arten von Vertrauen gelernt haben und versucht haben, sich mit all diesen Vertrauensstellungen vertraut zu machen und dann zu erkunden, wie sie sich bewerben. Und es gibt eine Menge Informationen online über diese Dinge. Und dann, wenn Sie einen Mentor suchen wollen, jemanden, der über diese Dinge weiß, Mentor viele Menschen, würde ich Ihnen gerne helfen. Fühlt sich , an,um zu bestimmen, welche Möglichkeiten Sie nutzen möchten. Und wir werden einige der Geschäftsmöglichkeiten mit den verschiedenen Trusts in der nächsten Klasse erkunden . Also danke, dass Sie bei mir bleiben und für die nächste Klasse rumhängen.